كيفية حماية الأصول في أوقات الاضطراب

في أوقات عدم اليقين، أصبح حماية الثروة الشخصية أمرًا مهمًا للغاية. فيما يلي بعض العوامل الرئيسية والاستراتيجيات:

1. الموقع الجغرافي مهم للغاية

قد يكون اختيار الموقع الجغرافي المناسب هو المفتاح لتحديد المصير. تاريخياً، هناك العديد من الحالات التي توضح أن الاختيارات الجغرافية المختلفة أدت إلى نتائج مختلفة تمامًا. على سبيل المثال، خلال الحرب العالمية الثانية، تعرضت عائلة يهودية كانت تتنقل هربًا إلى فرنسا لمصير مأساوي، بينما الذين هربوا إلى البرتغال نجوا. في عام 1943، بدأ بعض النازيين في تحويل الأموال إلى أمريكا الجنوبية، بدلاً من القارة الأوروبية أو الولايات المتحدة، وكان هذا قرارًا حكيمًا في ذلك الوقت. عند انهيار الاتحاد السوفيتي في عام 1991، فقد العديد من المواطنين العاديين كل شيء بين عشية وضحاها لأن جميع ممتلكاتهم كانت داخل البلاد.

2. الحفاظ على حدة البصيرة، والحكم المستقل

حتى في ظل القيود المعلوماتية، يجب بذل الجهود لفهم الحقيقة وراء الوضع. في عام 1942، أدركت نومورا للأوراق المالية من خلال مراقبة نقص الغذاء، وهدم سياج القصر، وقلق صديقات الضباط العسكريين، أن اليابان قد تتعرض للهزيمة في النهاية. بدأوا تدريجياً في بيع الأسهم، وانتقلوا إلى شراء الأراضي والعقارات، معتقدين أن هذه ستكون أفضل أدوات الحفاظ على القيمة في إعادة البناء بعد الحرب. وقد أسست هذه القرار الأساس للتطور السريع لنومورا بعد الحرب.

بالمقارنة، حافظ العديد من العائلات الغنية اليهودية في ألمانيا في الثلاثينيات على ثقة عمياء في الدولة، مما أتاح لهم فرصة الهروب في الوقت المناسب. وعندما حدثت أحداث "ليلة الكريستال" في عام 1938، لم يعد بإمكانهم المغادرة. بينما قام أينشتاين باتخاذ قرار حكيم، وانتقل مبكراً لتدريس في جامعة برينستون.

3. تجنب المراهنة على أصل واحد

في أوقات الاضطراب، من المهم أن تنوع استثماراتك. في عام 1937، حتى تشرشل تم إغواؤه من قبل سوق الثور الأمريكية لزيادة الرافعة المالية، ونتيجة لذلك، تعرض للإفلاس في عام 1938. فقد أغنياء اليهود في ألمانيا معظم أصولهم في الداخل، مما أدى في النهاية إلى فقدانهم كل شيء. في المجتمع الحديث، تتغير الأمور بسرعة أكبر، حيث انخفض متوسط العمر الافتراضي لشركات مؤشر S&P 500 من 61 عامًا في عام 1958 إلى حوالي 18 عامًا في عام 2020، ومن المتوقع أن يكون 12 عامًا فقط بحلول عام 2030.

4. كن حذرًا من مخاطر الحفظ

يجب أن ندرك أنه في ظل التغيرات الكبيرة، قد يتم تقويض النظام الحالي للملكية. تعتمد الودائع البنكية، والاحتياطي من الذهب، والعقارات في الواقع على ثقة الطرف الثالث. خلال الحرب العالمية الثانية، تم مصادرة ممتلكات النبلاء البولنديين في بلادهم من قبل الألمان، وبعد الحرب لم يتمكنوا من استعادتها بسبب تغير النظام. في السنوات الأخيرة، تم تجميد أصول رجال الأعمال الروس في دول الناتو. خلال الحرب العالمية الثانية، جمدت الولايات المتحدة أيضًا أصول اليابان في أمريكا، وتم إرسال 120,000 أمريكي من أصول يابانية إلى معسكرات العزل. في عام 1945، قامت يوغوسلافيا بسحب الجنسية وحقوق الملكية من جميع الألمان في البلاد( بما في ذلك المدنيين).

5. استراتيجية الاحتياطي الذهبي

إن الذهب الذي يتم الاحتفاظ به بشكل ذاتي أكثر أمانًا من الذهب الذي يتم الاحتفاظ به من قبل طرف ثالث. خلال الحرب العالمية الثانية، تم الاستيلاء على الذهب الموجود في خزائن البنوك الفرنسية من قبل القوات الألمانية، بينما تمكن الذهب المدفون سرًا من البقاء محفوظًا. قام أحد العائلات اليهودية بتخزين 10% من ثروتها على هيئة ذهب، وكان معظمها عبارة عن عملات ذهبية بدلاً من سبائك الذهب، لأن العملات الذهبية تسهل المدفوعات الصغيرة وتساعد في عبور الحواجز خلال الفوضى. ومع ذلك، فإن تجربة فرنسا في عام 1939 تشير إلى أنه حتى الذهب يعاني من صعوبات في التداول، وخصومات في الأسعار، ومخاطر التخزين.

6. الخاتمة

تخبرنا التاريخ أن الاضطراب هو الحالة الطبيعية، بينما السلام والازدهار نادران. في تاريخ البشرية الذي يمتد لأكثر من 3500 عام، كان هناك أقل من 300 عام لم يكن هناك فيه حروب على مستوى العالم. لذلك، نقترح:

• الالتزام بتنويع الأصول، بما في ذلك تنوع فئات الأصول والموقع الجغرافي وطرق الحفظ.
• الاستعداد للمستقبل، وعدم التظاهر بالتفاؤل، عندما تتدهور الأوضاع ويبدأ الجميع في التفكير بالانسحاب، غالبًا ما يكون الوقت قد فات.