Maple Finance: منصة إدارة الأصول داخل السلسلة لعصر رأس المال المؤسسي
ملخص النقاط الرئيسية
مع دخول المستثمرين المؤسسيين إلى سوق التشفير، زادت الحاجة إلى حلول إدارة الأصول التي تتوافق مع المعايير المالية التقليدية. لقد ملأت Maple Finance هذه الفجوة، لتصبح المنصة الرائدة لإدارة الأصول داخل السلسلة.
Maple لا يربط فقط المقرضين والمقترضين، بل يقوم أيضًا بتقييم المقترضين بشكل هيكلي، وإدارة الضمانات بشكل استراتيجي، ويعمل بشكل يشبه شركات إدارة الأصول التقليدية. مؤخرًا، أطلقت Maple أيضًا منتجات عوائد البيتكوين، حيث تحول البيتكوين إلى أصول قادرة على توليد العوائد.
مع تسارع دخول المؤسسات إلى مجال التشفير، من المتوقع أن تكون المنصة مثل Maple Finance التي تم إعدادها بشكل جيد قادرة على إقامة علاقات مع المؤسسات في المراحل المبكرة، وقد تتحول هذه الميزة إلى مكانة قيادية في السوق على المدى الطويل.
1. الحاجة إلى إدارة الأصول في سوق التشفير
في مجال التمويل التقليدي، عادةً ما يعتمد حاملو الأصول الكبيرة على شركات الوساطة لتقديم خدمات إدارة الأصول المهنية. ولكن في سوق التشفير، يكون إدارة الأصول الكبيرة أكثر تعقيدًا، ويتطلب وجود متخصصين ونظام تشغيل مُحكم. ومع ذلك، فإن المؤسسات المُدارة للأصول المشفرة المُهيكلة والموثوقة نادرة جدًا.
هذا الفجوة توفر فرصًا واضحة لإدارة الأصول المشفرة. تطبيق النماذج المالية التقليدية على الأصول الرقمية قد يحرر إمكانيات سوق ضخمة. مع تزايد مشاركة المؤسسات، أصبحت الحاجة إلى إدارة الأصول المتخصصة والهيكلية أمرًا بالغ الأهمية.
تزداد هذه الحاجة وضوحًا مع تسارع مشاركة المؤسسات. المثال الرئيسي هو شراء شركة Strategy الضخم لبيتكوين الذي بدأ في عام 2020، بالإضافة إلى تعزيز الزخم بعد الموافقة على صناديق الاستثمار المتداولة في بيتكوين الفورية في الولايات المتحدة وهونغ كونغ في عام 2024.
السوق الذي كان يهيمن عليه الأفراد يقترب من حدوده. يتطلب الوضع الحالي حلول إدارة أصول متخصصة مصممة لتلبية احتياجات المؤسسات.
تم إنشاء Maple Finance لتلبية هذه الحاجة. تأسست الشركة في عام 2019، حيث دمجت المعرفة التقليدية في المالية مع بنية تحتية قائمة داخل السلسلة، مما ساعدها على ترسيخ مكانتها كمزود رائد لإدارة الأصول داخل السلسلة.
2. إدارة الأصول داخل السلسلة: Maple Finance
تتميز بنية Maple Finance بالبساطة والوضوح، حيث تربط بين مقدمي التمويل والمقترضين المؤسسات، مما يعزز الاقتراض داخل السلسلة القائم على الائتمان.
يتجاوز التشغيل الفعلي لـ Maple Finance مجرد مطابقة القروض البسيطة. تقوم المنصة بإجراء تقييم ائتماني شامل للمقترضين المؤسسات، وتتخذ قرارات استراتيجية بشأن تخصيص الأموال وشروط القروض. خلال عملية القرض بأكملها، تقوم Maple أيضًا بإدارة نشطة للأموال، باستخدام آليات مثل الرهن العقاري والإقراض المتجدد. هذا النموذج التشغيلي أقرب إلى وظائف شركات إدارة الأصول الحديثة.
3. المشاركين الرئيسيين في Maple Finance وآلية التشغيل
يستمد دور إدارة الأصول داخل السلسلة الخاص بـ Maple Finance من هيكل المشاركين الواضح وإطار التشغيل المنظم. يتم بناء نموذج منتجاته حول ثلاثة أدوار رئيسية للمشاركين:
الدائن: يقدم الأموال
المدين: المؤسسة المتقدمة بطلب القرض
حاملو $SYRUP: المشاركة في اتخاذ قرارات حوكمة البروتوكول
تعكس هذه البنية آلية الضمان في المالية التقليدية. تعمل Maple Finance بشكل مشابه: عندما يتقدم المقترضون بطلب للحصول على قرض، تقوم فريق الائتمان في Maple بتحديد الشروط بناءً على نسبة الضمان وجودة الأصول. يقدم المقرضون الأموال، مشابهين للودائع، بينما يتحمل حاملو $SYRUP دور الحوكمة المشابه للمساهمين.
يحصل حاملو $SYRUP أيضًا على مكافآت تخزين مدعومة من إيرادات البروتوكول، حيث يتم استخدام 20% من الإيرادات لإعادة الشراء لدعم هذه المكافآت.
تقدم خدمات Maple Finance مستوى من الجودة يمكن مقارنته بالمؤسسات المالية التقليدية. تدير الأموال بنشاط بدلاً من مجرد ربط المقرضين والمقترضين. تعزز هذه الطريقة من مكانة Maple كشركة إدارة أصول موثوقة على مستوى المؤسسات.
4. المنتجات الأساسية لـ Maple Finance
4.1 مابل المؤسسي
تأسست Maple Finance كمؤسسة شرعية لإدارة الأصول داخل السلسلة من خلال مجموعة منتجات متنوعة ومهيكلة. تنقسم منتجاتها بشكل رئيسي إلى فئتين: منتجات الإقراض ومنتجات إدارة الأصول.
تشمل منتجات الإقراض المنتجات الزرقاء والمنتجات ذات العائد المرتفع. تم تصميم المنتجات الزرقاء للمستثمرين المحافظين الذين يركزون على حماية رأس المال، ولا تقبل إلا الأصول الناضجة مثل البيتكوين والإيثيريوم كضمانات. تستهدف المنتجات ذات العائد المرتفع المستثمرين الذين يبحثون عن عوائد أعلى، وتتعلق بإدارة نشطة للأصول المضمونة الزائدة.
تبدأ منتجات إدارة الأصول من منتجات عائد BTC. يتماشى هذا المنتج مع الطلب المؤسسي على البيتكوين، مما يسمح للمؤسسات بإيداع BTC لكسب الفائدة، وتحقيق العائد من الأصول الحالية.
تستخدم منتجات عائد BTC الرهان المزدوج المقدم من Core DAO. يتم تخزين البيتكوين بأمان من قبل المؤسسات في مؤسسات الحفظ على مستوى المؤسسات، من خلال الالتزام بعدم استخدام الأصول خلال فترة محددة للحصول على عائدات الرهان.
بدءًا من منتجات عائد BTC، تخطط Maple Finance للتوسع إلى منتجات إدارة الأصول الأوسع. تعتبر هذه الاستراتيجية حاسمة لسد الفجوة بين المستثمرين المؤسسات وسوق العملات المشفرة، حيث تعالج حاجة طويلة الأمد لم يتم تلبيتها.
4.2 شرابUSDC
أطلقت Maple Finance بركة السيولة syrupUSDC و syrupUSDT الموجهة للأفراد، والتي تم بناؤها على البنية التحتية القائمة للإقراض وشبكة المقترضين.
تُستخدم الأموال التي تم جمعها من syrupUSDC لإقراض المقترضين المؤسسيين في مجمعات Maple ذات العائد المرتفع والممتاز، حيث يخضع هؤلاء المقترضون لنفس عملية تقييم الائتمان التي تتبعها منتجات Maple الأخرى. يتم توزيع الفوائد الناتجة مباشرة على المودعين في syrupUSDC.
تدير بركة الشراب بشكل مستقل، مما يقلل من عتبة دخول المستخدمين الأفراد. قدمت Maple نظام مكافآت "Drips" لتعزيز المشاركة على المدى الطويل، وتوفير مكافآت رمزية إضافية. من خلال هذه الآلية واستراتيجية جمع الأموال النشطة، جذبت Maple Finance حوالي 1.9 مليار دولار من USDC و USDT.
syrupUSDC/USDT تمدد المنتجات على مستوى المؤسسات إلى مستثمري التجزئة، مع الجمع بين إمكانية الوصول وآلية المكافآت الهيكلية.
5. المزايا التنافسية الرئيسية لـ Maple Finance
تتمثل الميزة الأساسية لMaple Finance في تنفيذ نظام مؤسسي بالكامل داخل السلسلة. تجمع Maple بين البنية التحتية داخل السلسلة والخبرة البشرية، مما يخلق بيئة تتماشى مع المعايير المؤسسية.
5.1 خدمة تم تطويرها من قبل خبراء المال التقليديين
يتكون فريق Maple من محترفين ذوي خبرة واسعة في التمويل التقليدي وتقييم الائتمان. إن خبراتهم تمكنهم من إجراء تقييمات ائتمانية صارمة وإدارة المخاطر بشكل سليم، مما يشكل أساس الثقة الذي تحتاجه العملاء المؤسسية.
تتمثل الميزة الأساسية لـ Maple في دمج المعرفة التقليدية للتمويل مع خبرة blockchain. تتيح المعرفة المزدوجة للفريق تلبية توقعات المؤسسات، مع توفير حلول داخل السلسلة تتميز بمصداقية التشغيل ودقة التكنولوجيا.
5.2 نظام إدارة المخاطر المتمايز
تطبق طريقة إدارة المخاطر في Maple Finance المنهجيات المثبتة في التمويل التقليدي داخل السلسلة.
طبقت Maple نموذج الاكتتاب الحذر، حيث يتم تصفية المقترضين من قبل قسم الاستشارات الاستثمارية Maple Direct. هذه الطريقة التي تعطي الأولوية للائتمان، بالإضافة إلى تفضيل هيكل الضمان الزائد، تمكن Maple من إدارة المخاطر من البداية.
في حالات التسوية، تصدر Maple إشعارًا قبل 24 ساعة، مما يمنح المقترضين الوقت لتوفير الضمانات. تتم عملية التسوية من خلال تنفيذ الصفقات خارج البورصة التي تم ترتيبها مسبقًا مع صناع السوق، مما يضمن التنفيذ المسيطر ويقلل من التقلبات.
يتم معالجة نظام سحب Maple الطلبات حسب الترتيب أو في دفعات مجدولة، مما يمنح المستخدمين توقعات واضحة حول توافر الأموال. تتيح هذه الطريقة الهيكلية للمستثمرين التخطيط بفعالية، مما يضيف اليقين والثقة لإطار إدارة المخاطر.
5.3 هيكل النظام البيئي المتكامل
تتبع Maple Finance استراتيجية نمو محافظة، مع إعطاء الأولوية لإدارة المخاطر الداخلية والتعاون الاستراتيجي. يركز الفريق على التعاون مع الشركاء الرئيسيين الذين يمكن أن يخلقوا قيمة ذات مغزى.
تتجلى هذه الاستراتيجية في توسيع نظام syrupUSDC البيئي. تعاونت Maple مع منصات رائدة مثل Spark وPendle لتحقيق هيكل عائدات متنوعة ونقاط وصول متعددة للمستخدمين.
تظهر منتجات عوائد BTC نفس الأسلوب. تقدم Maple خدمات الحفظ على مستوى المؤسسات من خلال التعاون مع BitGo و Copper، بينما تولد العوائد من خلال نموذج الرهن المزدوج لشبكة Core DAO، مما يشكل نظام تكامل حيث تتواجد خدمات الحفظ والعوائد معًا دون الحاجة إلى المقايضة.
6. Maple Finance في عام 2025 والمستقبل
تستعرض Maple Finance في خارطة الطريق الاستراتيجية التي تم إصدارها في ديسمبر 2024 أولويات عام 2025، حيث تم تحقيق العديد من الأهداف بالفعل:
إجمالي القيمة المقفلة داخل السلسلة(TVL) تجاوزت 4 مليارات دولار
أول شريك مالي تقليدي يقترض أكثر من 100 مليون دولار من خلال Maple Institutional
أول دمج DeFi تجاوز 100 مليون دولار من Syrup.fi
تجاوزت إيرادات البروتوكول 25 مليون دولار أمريكي
الرؤية طويلة الأمد لـ Maple هي تحقيق إدارة حجم قروض سنوية تبلغ 100 مليار دولار بحلول عام 2030. لتحقيق هذا الحجم، يجب توسيع مجموعة منتجات إدارة الأصول، وتعميق التعاون مع المؤسسات المالية التقليدية، وجذب المستثمرين المؤسسيين العالميين.
تشمل النقاط الاستراتيجية توسيع اعتماد منتجات عائدات BTC، بالإضافة إلى توسيع نطاق منتجات الأصول في Maple. مع بدء المستثمرين المؤسسيين في إدراج مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية في محافظهم، تخطط Maple لتوسيع منتجات العائدات لتشمل مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية.
7. Maple Finance: نحو مكانة أكثر بروزًا
لطالما كان سوق العملات المشفرة مدفوعًا من قبل المستثمرين الأفراد، لكن من المتوقع أن تلعب المؤسسات الاستثمارية دورًا محوريًا في دفع النمو المستقبلي. إن موقع Maple Finance هو خدمة هذه الشريحة المؤسسية، وقد أنشأت مجموعة شاملة من الخدمات المالية التي تهدف إلى تلبية المعايير المؤسسية.
مابل مؤخرًا أبرمت اتفاقية تمويل دعم بيتكوين المرحلة الأولى مع كانتو فيتزجيرالد، مما يبرز مصداقيتها المؤسسية ومكانتها القيادية في سوق الائتمان المشفر. سيساهم جذب عملاء ذوي شهرة عالية في تسريع اعتماد منتجات مابل.
مايبل ليست الشركة الوحيدة التي تسعى إلى هذا السوق، لكن تاريخها المؤسسي المثبت يمنحها ميزة قوية. ستكون السنوات القليلة المقبلة، أي خلال العامين إلى الثلاثة أعوام القادمة، فترة حاسمة لتحديد أي المنصات يمكن أن تصبح قادة في مجال التمويل الكريبتو المؤسسي.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
Maple Finance: رائد إدارة الأصول داخل السلسلة على مستوى المؤسسات
Maple Finance: منصة إدارة الأصول داخل السلسلة لعصر رأس المال المؤسسي
ملخص النقاط الرئيسية
مع دخول المستثمرين المؤسسيين إلى سوق التشفير، زادت الحاجة إلى حلول إدارة الأصول التي تتوافق مع المعايير المالية التقليدية. لقد ملأت Maple Finance هذه الفجوة، لتصبح المنصة الرائدة لإدارة الأصول داخل السلسلة.
Maple لا يربط فقط المقرضين والمقترضين، بل يقوم أيضًا بتقييم المقترضين بشكل هيكلي، وإدارة الضمانات بشكل استراتيجي، ويعمل بشكل يشبه شركات إدارة الأصول التقليدية. مؤخرًا، أطلقت Maple أيضًا منتجات عوائد البيتكوين، حيث تحول البيتكوين إلى أصول قادرة على توليد العوائد.
مع تسارع دخول المؤسسات إلى مجال التشفير، من المتوقع أن تكون المنصة مثل Maple Finance التي تم إعدادها بشكل جيد قادرة على إقامة علاقات مع المؤسسات في المراحل المبكرة، وقد تتحول هذه الميزة إلى مكانة قيادية في السوق على المدى الطويل.
1. الحاجة إلى إدارة الأصول في سوق التشفير
في مجال التمويل التقليدي، عادةً ما يعتمد حاملو الأصول الكبيرة على شركات الوساطة لتقديم خدمات إدارة الأصول المهنية. ولكن في سوق التشفير، يكون إدارة الأصول الكبيرة أكثر تعقيدًا، ويتطلب وجود متخصصين ونظام تشغيل مُحكم. ومع ذلك، فإن المؤسسات المُدارة للأصول المشفرة المُهيكلة والموثوقة نادرة جدًا.
هذا الفجوة توفر فرصًا واضحة لإدارة الأصول المشفرة. تطبيق النماذج المالية التقليدية على الأصول الرقمية قد يحرر إمكانيات سوق ضخمة. مع تزايد مشاركة المؤسسات، أصبحت الحاجة إلى إدارة الأصول المتخصصة والهيكلية أمرًا بالغ الأهمية.
تزداد هذه الحاجة وضوحًا مع تسارع مشاركة المؤسسات. المثال الرئيسي هو شراء شركة Strategy الضخم لبيتكوين الذي بدأ في عام 2020، بالإضافة إلى تعزيز الزخم بعد الموافقة على صناديق الاستثمار المتداولة في بيتكوين الفورية في الولايات المتحدة وهونغ كونغ في عام 2024.
السوق الذي كان يهيمن عليه الأفراد يقترب من حدوده. يتطلب الوضع الحالي حلول إدارة أصول متخصصة مصممة لتلبية احتياجات المؤسسات.
تم إنشاء Maple Finance لتلبية هذه الحاجة. تأسست الشركة في عام 2019، حيث دمجت المعرفة التقليدية في المالية مع بنية تحتية قائمة داخل السلسلة، مما ساعدها على ترسيخ مكانتها كمزود رائد لإدارة الأصول داخل السلسلة.
2. إدارة الأصول داخل السلسلة: Maple Finance
تتميز بنية Maple Finance بالبساطة والوضوح، حيث تربط بين مقدمي التمويل والمقترضين المؤسسات، مما يعزز الاقتراض داخل السلسلة القائم على الائتمان.
يتجاوز التشغيل الفعلي لـ Maple Finance مجرد مطابقة القروض البسيطة. تقوم المنصة بإجراء تقييم ائتماني شامل للمقترضين المؤسسات، وتتخذ قرارات استراتيجية بشأن تخصيص الأموال وشروط القروض. خلال عملية القرض بأكملها، تقوم Maple أيضًا بإدارة نشطة للأموال، باستخدام آليات مثل الرهن العقاري والإقراض المتجدد. هذا النموذج التشغيلي أقرب إلى وظائف شركات إدارة الأصول الحديثة.
3. المشاركين الرئيسيين في Maple Finance وآلية التشغيل
يستمد دور إدارة الأصول داخل السلسلة الخاص بـ Maple Finance من هيكل المشاركين الواضح وإطار التشغيل المنظم. يتم بناء نموذج منتجاته حول ثلاثة أدوار رئيسية للمشاركين:
تعكس هذه البنية آلية الضمان في المالية التقليدية. تعمل Maple Finance بشكل مشابه: عندما يتقدم المقترضون بطلب للحصول على قرض، تقوم فريق الائتمان في Maple بتحديد الشروط بناءً على نسبة الضمان وجودة الأصول. يقدم المقرضون الأموال، مشابهين للودائع، بينما يتحمل حاملو $SYRUP دور الحوكمة المشابه للمساهمين.
يحصل حاملو $SYRUP أيضًا على مكافآت تخزين مدعومة من إيرادات البروتوكول، حيث يتم استخدام 20% من الإيرادات لإعادة الشراء لدعم هذه المكافآت.
تقدم خدمات Maple Finance مستوى من الجودة يمكن مقارنته بالمؤسسات المالية التقليدية. تدير الأموال بنشاط بدلاً من مجرد ربط المقرضين والمقترضين. تعزز هذه الطريقة من مكانة Maple كشركة إدارة أصول موثوقة على مستوى المؤسسات.
4. المنتجات الأساسية لـ Maple Finance
4.1 مابل المؤسسي
تأسست Maple Finance كمؤسسة شرعية لإدارة الأصول داخل السلسلة من خلال مجموعة منتجات متنوعة ومهيكلة. تنقسم منتجاتها بشكل رئيسي إلى فئتين: منتجات الإقراض ومنتجات إدارة الأصول.
تشمل منتجات الإقراض المنتجات الزرقاء والمنتجات ذات العائد المرتفع. تم تصميم المنتجات الزرقاء للمستثمرين المحافظين الذين يركزون على حماية رأس المال، ولا تقبل إلا الأصول الناضجة مثل البيتكوين والإيثيريوم كضمانات. تستهدف المنتجات ذات العائد المرتفع المستثمرين الذين يبحثون عن عوائد أعلى، وتتعلق بإدارة نشطة للأصول المضمونة الزائدة.
تبدأ منتجات إدارة الأصول من منتجات عائد BTC. يتماشى هذا المنتج مع الطلب المؤسسي على البيتكوين، مما يسمح للمؤسسات بإيداع BTC لكسب الفائدة، وتحقيق العائد من الأصول الحالية.
تستخدم منتجات عائد BTC الرهان المزدوج المقدم من Core DAO. يتم تخزين البيتكوين بأمان من قبل المؤسسات في مؤسسات الحفظ على مستوى المؤسسات، من خلال الالتزام بعدم استخدام الأصول خلال فترة محددة للحصول على عائدات الرهان.
بدءًا من منتجات عائد BTC، تخطط Maple Finance للتوسع إلى منتجات إدارة الأصول الأوسع. تعتبر هذه الاستراتيجية حاسمة لسد الفجوة بين المستثمرين المؤسسات وسوق العملات المشفرة، حيث تعالج حاجة طويلة الأمد لم يتم تلبيتها.
4.2 شرابUSDC
أطلقت Maple Finance بركة السيولة syrupUSDC و syrupUSDT الموجهة للأفراد، والتي تم بناؤها على البنية التحتية القائمة للإقراض وشبكة المقترضين.
تُستخدم الأموال التي تم جمعها من syrupUSDC لإقراض المقترضين المؤسسيين في مجمعات Maple ذات العائد المرتفع والممتاز، حيث يخضع هؤلاء المقترضون لنفس عملية تقييم الائتمان التي تتبعها منتجات Maple الأخرى. يتم توزيع الفوائد الناتجة مباشرة على المودعين في syrupUSDC.
تدير بركة الشراب بشكل مستقل، مما يقلل من عتبة دخول المستخدمين الأفراد. قدمت Maple نظام مكافآت "Drips" لتعزيز المشاركة على المدى الطويل، وتوفير مكافآت رمزية إضافية. من خلال هذه الآلية واستراتيجية جمع الأموال النشطة، جذبت Maple Finance حوالي 1.9 مليار دولار من USDC و USDT.
syrupUSDC/USDT تمدد المنتجات على مستوى المؤسسات إلى مستثمري التجزئة، مع الجمع بين إمكانية الوصول وآلية المكافآت الهيكلية.
5. المزايا التنافسية الرئيسية لـ Maple Finance
تتمثل الميزة الأساسية لMaple Finance في تنفيذ نظام مؤسسي بالكامل داخل السلسلة. تجمع Maple بين البنية التحتية داخل السلسلة والخبرة البشرية، مما يخلق بيئة تتماشى مع المعايير المؤسسية.
5.1 خدمة تم تطويرها من قبل خبراء المال التقليديين
يتكون فريق Maple من محترفين ذوي خبرة واسعة في التمويل التقليدي وتقييم الائتمان. إن خبراتهم تمكنهم من إجراء تقييمات ائتمانية صارمة وإدارة المخاطر بشكل سليم، مما يشكل أساس الثقة الذي تحتاجه العملاء المؤسسية.
تتمثل الميزة الأساسية لـ Maple في دمج المعرفة التقليدية للتمويل مع خبرة blockchain. تتيح المعرفة المزدوجة للفريق تلبية توقعات المؤسسات، مع توفير حلول داخل السلسلة تتميز بمصداقية التشغيل ودقة التكنولوجيا.
5.2 نظام إدارة المخاطر المتمايز
تطبق طريقة إدارة المخاطر في Maple Finance المنهجيات المثبتة في التمويل التقليدي داخل السلسلة.
طبقت Maple نموذج الاكتتاب الحذر، حيث يتم تصفية المقترضين من قبل قسم الاستشارات الاستثمارية Maple Direct. هذه الطريقة التي تعطي الأولوية للائتمان، بالإضافة إلى تفضيل هيكل الضمان الزائد، تمكن Maple من إدارة المخاطر من البداية.
في حالات التسوية، تصدر Maple إشعارًا قبل 24 ساعة، مما يمنح المقترضين الوقت لتوفير الضمانات. تتم عملية التسوية من خلال تنفيذ الصفقات خارج البورصة التي تم ترتيبها مسبقًا مع صناع السوق، مما يضمن التنفيذ المسيطر ويقلل من التقلبات.
يتم معالجة نظام سحب Maple الطلبات حسب الترتيب أو في دفعات مجدولة، مما يمنح المستخدمين توقعات واضحة حول توافر الأموال. تتيح هذه الطريقة الهيكلية للمستثمرين التخطيط بفعالية، مما يضيف اليقين والثقة لإطار إدارة المخاطر.
5.3 هيكل النظام البيئي المتكامل
تتبع Maple Finance استراتيجية نمو محافظة، مع إعطاء الأولوية لإدارة المخاطر الداخلية والتعاون الاستراتيجي. يركز الفريق على التعاون مع الشركاء الرئيسيين الذين يمكن أن يخلقوا قيمة ذات مغزى.
تتجلى هذه الاستراتيجية في توسيع نظام syrupUSDC البيئي. تعاونت Maple مع منصات رائدة مثل Spark وPendle لتحقيق هيكل عائدات متنوعة ونقاط وصول متعددة للمستخدمين.
تظهر منتجات عوائد BTC نفس الأسلوب. تقدم Maple خدمات الحفظ على مستوى المؤسسات من خلال التعاون مع BitGo و Copper، بينما تولد العوائد من خلال نموذج الرهن المزدوج لشبكة Core DAO، مما يشكل نظام تكامل حيث تتواجد خدمات الحفظ والعوائد معًا دون الحاجة إلى المقايضة.
6. Maple Finance في عام 2025 والمستقبل
تستعرض Maple Finance في خارطة الطريق الاستراتيجية التي تم إصدارها في ديسمبر 2024 أولويات عام 2025، حيث تم تحقيق العديد من الأهداف بالفعل:
الرؤية طويلة الأمد لـ Maple هي تحقيق إدارة حجم قروض سنوية تبلغ 100 مليار دولار بحلول عام 2030. لتحقيق هذا الحجم، يجب توسيع مجموعة منتجات إدارة الأصول، وتعميق التعاون مع المؤسسات المالية التقليدية، وجذب المستثمرين المؤسسيين العالميين.
تشمل النقاط الاستراتيجية توسيع اعتماد منتجات عائدات BTC، بالإضافة إلى توسيع نطاق منتجات الأصول في Maple. مع بدء المستثمرين المؤسسيين في إدراج مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية في محافظهم، تخطط Maple لتوسيع منتجات العائدات لتشمل مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية.
7. Maple Finance: نحو مكانة أكثر بروزًا
لطالما كان سوق العملات المشفرة مدفوعًا من قبل المستثمرين الأفراد، لكن من المتوقع أن تلعب المؤسسات الاستثمارية دورًا محوريًا في دفع النمو المستقبلي. إن موقع Maple Finance هو خدمة هذه الشريحة المؤسسية، وقد أنشأت مجموعة شاملة من الخدمات المالية التي تهدف إلى تلبية المعايير المؤسسية.
مابل مؤخرًا أبرمت اتفاقية تمويل دعم بيتكوين المرحلة الأولى مع كانتو فيتزجيرالد، مما يبرز مصداقيتها المؤسسية ومكانتها القيادية في سوق الائتمان المشفر. سيساهم جذب عملاء ذوي شهرة عالية في تسريع اعتماد منتجات مابل.
مايبل ليست الشركة الوحيدة التي تسعى إلى هذا السوق، لكن تاريخها المؤسسي المثبت يمنحها ميزة قوية. ستكون السنوات القليلة المقبلة، أي خلال العامين إلى الثلاثة أعوام القادمة، فترة حاسمة لتحديد أي المنصات يمكن أن تصبح قادة في مجال التمويل الكريبتو المؤسسي.