تحليل شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التخزين، أنشئ بنكك المحمول بيتكوين الخاص بك
مع تعزيز مكانة البيتكوين في الأسواق المالية، فإن BTCFi( المالية للبيتكوين) أصبحت بسرعة في طليعة الابتكار في العملات المشفرة. يقدم هذا التقرير تحليلاً عميقًا لعدة مسارات رئيسية لـ BTCFi، بما في ذلك العملات المستقرة، خدمات الإقراض، خدمات الرهن، خدمات إعادة الرهن، بالإضافة إلى دمج التمويل المركزي واللامركزي( CeDeFi).
نظرة عامة على مسار BTCfi
BTCFi هو مجموعة من الأنشطة المالية التي تدور حول بيتكوين، بما في ذلك إقراض بيتكوين، والتخزين، والتداول، والعقود الآجلة، والمشتقات. وفقًا للتوقعات، قد يصل حجم سوق BTCFi إلى 1.2 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2030. على مدار السنوات العشر الماضية، أظهر سوق BTCFi إمكانات نمو ملحوظة، مما جذب المزيد والمزيد من المؤسسات للمشاركة، وجلب المزيد من السيولة والاستقرار والنضج للسوق.
تقسيم مسار BTCFi
1. ساحة العملات المستقرة
العملات المستقرة هي نوع من العملات الرقمية التي تهدف إلى الحفاظ على قيمة مستقرة، وعادة ما ترتبط بالعملات القانونية أو الأصول القيمة الأخرى. يمكن تقسيمها حسب درجة المركزية إلى عملات مستقرة مركزية ( مثل USDT و USDC ) وعملات مستقرة لامركزية ( مثل DAI و FRAX ).
تشمل مشاريع العملات المستقرة اللامركزية التي تستحق المتابعة:
بروتوكول بيتسمايلي: أول مشروع عملة مستقرة أصلية في نظام BTC البيئي، يمكن للمستخدمين من خلال شبكة BTC رهن عملة BTC الأصلية بشكل زائد لسك عملة مستقرة bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): إصدار عملة الدولار الاصطناعي NUSD على شبكة بيتكوين L1، مدعومًا بمراكز بيتكوين المحايدة دلتا.
Yala Labs: من خلال بناء بنية تحتية معيارية خاصة بها، تمكن عملتها المستقرة $YU من التدفق بحرية وأمان بين مختلف البيئات.
بروتوكول ساتوشي: أول بروتوكول عملة مستقرة CDP في نظام BTC البيئي، قائم على نظام BEVM.
BTU: أول مشروع عملة مستقرة لامركزية في نظام بيتكوين البيئي، يستخدم نموذج (CDP) المستند إلى الائتمان المضمون.
2. مجال الإقراض
بيتكوين قرض (BTC Lending) هي خدمة مالية للحصول على قرض من خلال استخدام البيتكوين كضمان أو كسب الفائدة عن طريق إقراض البيتكوين. تشمل المشاريع الشهيرة:
Liquidium: بروتوكول إقراض P2P يعمل على البيتكوين، يدعم المستخدمين في استخدام الأصول الأصلية Ordinals وRunes كضمان لاقتراض وإقراض البيتكوين الأصلي.
Shell Finance: بروتوكول العملات المستقرة المبني على BTC L1، يدعم استخدام BTC وOrdinals NFT وRunes وBRC-20 وARC-20 كضمان للحصول على $bitUSD.
3. مسار الستاكينغ
الستاكينغ ( يُعرف عادةً بخصائص الأمان والاستقرار في العائد. المشاريع التي تستحق الانتباه هي:
Babylon: بروتوكول رهن بيتكوين، يمكنه تأمين بيتكوين على شبكة بيتكوين الرئيسية لتوفير الأمان لسلاسل استهلاك POS الأخرى، وفي الوقت نفسه الحصول على عائدات رهن على شبكة Babylon الرئيسية أو سلاسل استهلاك POS.
![تفسير شامل لـBTCFi: من الإقراض إلى التخزين، أنشئ بنك بيتكوين المحمول الخاص بك])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. مسار إعادة الستاكينغ
ReStaking هو استخدام أصول رموز الإيداع السائلة في التحقق من المصدقين في شبكات وبلوكشين أخرى من أجل تحقيق المزيد من العوائد. تشمل المشاريع الرئيسية:
تشاكر: بنية تحتية مبتكرة للتسوية المعيارية، تستخدم تقنية إثبات المعرفة الصفرية، مما يضمن الأمان والكفاءة بدون ثقة.
Bedrock: بروتوكول إعادة رهن السيولة متعددة الأصول، مدعوم من حل غير موثوق مصمم بالتعاون مع RockX.
بروتوكول لورينزو: طبقة التمويل السائلة لـ BTC المستندة إلى بابل.
![تفسير شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى الستاكينغ، إنشاء بنك بيتكوين المحمول الخاص بك]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. إدارة لامركزية
مع إعلان BitGO، الجهة المسؤولة عن WBTC، عن تسليم السيطرة على WBTC، زادت المناقشات حول أمان WBTC في السوق. تشمل حلول الحفظ اللامركزية الناشئة tBTC و FBTC و dlcBTC.
![تفسير شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التكديس، أنشئ بنك بيتكوين المحمول الخاص بك]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi تجمع بين خصائص التمويل المركزي ### CeFi ( والتمويل اللامركزي ) DeFi (. المشاريع الرئيسية هي:
بروتوكول سولف: مصفوفة سيولة بيتكوين موحدة تهدف إلى توحيد السيولة المتناثرة التي تبلغ تريليونات الدولارات من بيتكوين من خلال SolvBTC.
Bouncebit: شبكة إعادة تخزين BTC، متوافقة تمامًا مع EVM، تتميز بتصميم منتجات CeDeFi، تستخدم رمز الاحتفاظ بالسيولة LCT) لإعادة التخزين والزراعة على السلسلة.
بروتوكول لورنزو: طبقة التمويل بالسيولة لبيتكوين القائمة على بابل.
( 7. تبادل AMM DEX
تطور DEX في نظام بيتكوين البيئي متأخر نسبيًا، ولكن لا تزال هناك بعض المشاريع الابتكارية:
Bitflow: يركز على تحقيق عائدات مستدامة من BTC، ويستخدم تقنيات مثل PSBT، التبادلات الذرية، AMM، وحلول Layer-2 مثل Stacks لتداول BTC، العملات المستقرة وغيرها.
Dotswap:DEX AMM الأصلي على شبكة BTC، يدعم الأصول بما في ذلك Runes وBRC 20 وARC 20 وأحدث CAT 20.
Unisat AMM Swap: يركز على تطبيقات المحفظة لOrdinals و brc-20، ويعتمد على دفتر الطلبات لتحقيق تداول سوق النقوش.
![تفسير شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التخزين، أنشئ بنك بيتكوين المحمول الخاص بك])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
مقارنة فئات الأصول المختلفة
فيما يتعلق بالأمان والعائدات وغنى النظام البيئي، يتمتع BTCFi بمزايا وعيوب مقارنة بـ ETHFi و SOLFi:
الأمان: تركز بيئة BTC بشكل كبير على "الأمان"، ولكن يجب توخي الحذر من المخاطر النظامية الناتجة عن تراكم بروتوكولات FI بشكل مفرط.
معدل العائد: BTCFi كأحد المجالات الناشئة، لديها القدرة على تقديم معدلات عائد مرتفعة.
التنوع البيئي: على الرغم من بدءه المتأخر، فإن نظام BTCFi البيئي يتطور بسرعة، ويغطي أنواعًا متنوعة من الأصول والبروتوكولات.
الخاتمة
مع دخول المؤسسات العالمية وعملاق التكنولوجيا، أصبح BTCFi محرك الابتكار في مجال التمويل المشفر. إنه لا يلبي فقط الطلب في السوق على سيولة BTC، بل يعزز أيضًا من نشاط شبكة BTC من خلال زيادة استخدام البيتكوين. في المستقبل، من المتوقع أن يصبح BTCFi جسرًا يربط بين التمويل التقليدي وعالم العملات المشفرة، مما يوفر خدمات مالية أكثر تنوعًا وأمانًا وكفاءة للمستخدمين حول العالم.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 9
أعجبني
9
5
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
MiningDisasterSurvivor
· منذ 6 س
يبدو أنه يشبه كثيرًا قصص DeFi في عام 2018 ، وسيموت الكثير من الناس مرة أخرى.
شاهد النسخة الأصليةرد0
WalletWhisperer
· 08-16 16:15
هذا غير معقول، هل يمكن أن تلعب btc بهذه الطريقة؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
ChainBrain
· 08-16 16:14
1.2 تريليون؟ دعنا نرى إذا كان بإمكاننا الاستمرار حتى عام 2030.
تحليل كامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التخزين، بناء بنك بيتكوين المتنقل
تحليل شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التخزين، أنشئ بنكك المحمول بيتكوين الخاص بك
مع تعزيز مكانة البيتكوين في الأسواق المالية، فإن BTCFi( المالية للبيتكوين) أصبحت بسرعة في طليعة الابتكار في العملات المشفرة. يقدم هذا التقرير تحليلاً عميقًا لعدة مسارات رئيسية لـ BTCFi، بما في ذلك العملات المستقرة، خدمات الإقراض، خدمات الرهن، خدمات إعادة الرهن، بالإضافة إلى دمج التمويل المركزي واللامركزي( CeDeFi).
نظرة عامة على مسار BTCfi
BTCFi هو مجموعة من الأنشطة المالية التي تدور حول بيتكوين، بما في ذلك إقراض بيتكوين، والتخزين، والتداول، والعقود الآجلة، والمشتقات. وفقًا للتوقعات، قد يصل حجم سوق BTCFi إلى 1.2 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2030. على مدار السنوات العشر الماضية، أظهر سوق BTCFi إمكانات نمو ملحوظة، مما جذب المزيد والمزيد من المؤسسات للمشاركة، وجلب المزيد من السيولة والاستقرار والنضج للسوق.
تقسيم مسار BTCFi
1. ساحة العملات المستقرة
العملات المستقرة هي نوع من العملات الرقمية التي تهدف إلى الحفاظ على قيمة مستقرة، وعادة ما ترتبط بالعملات القانونية أو الأصول القيمة الأخرى. يمكن تقسيمها حسب درجة المركزية إلى عملات مستقرة مركزية ( مثل USDT و USDC ) وعملات مستقرة لامركزية ( مثل DAI و FRAX ).
تشمل مشاريع العملات المستقرة اللامركزية التي تستحق المتابعة:
بروتوكول بيتسمايلي: أول مشروع عملة مستقرة أصلية في نظام BTC البيئي، يمكن للمستخدمين من خلال شبكة BTC رهن عملة BTC الأصلية بشكل زائد لسك عملة مستقرة bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): إصدار عملة الدولار الاصطناعي NUSD على شبكة بيتكوين L1، مدعومًا بمراكز بيتكوين المحايدة دلتا.
Yala Labs: من خلال بناء بنية تحتية معيارية خاصة بها، تمكن عملتها المستقرة $YU من التدفق بحرية وأمان بين مختلف البيئات.
بروتوكول ساتوشي: أول بروتوكول عملة مستقرة CDP في نظام BTC البيئي، قائم على نظام BEVM.
BTU: أول مشروع عملة مستقرة لامركزية في نظام بيتكوين البيئي، يستخدم نموذج (CDP) المستند إلى الائتمان المضمون.
2. مجال الإقراض
بيتكوين قرض (BTC Lending) هي خدمة مالية للحصول على قرض من خلال استخدام البيتكوين كضمان أو كسب الفائدة عن طريق إقراض البيتكوين. تشمل المشاريع الشهيرة:
Liquidium: بروتوكول إقراض P2P يعمل على البيتكوين، يدعم المستخدمين في استخدام الأصول الأصلية Ordinals وRunes كضمان لاقتراض وإقراض البيتكوين الأصلي.
Shell Finance: بروتوكول العملات المستقرة المبني على BTC L1، يدعم استخدام BTC وOrdinals NFT وRunes وBRC-20 وARC-20 كضمان للحصول على $bitUSD.
3. مسار الستاكينغ
الستاكينغ ( يُعرف عادةً بخصائص الأمان والاستقرار في العائد. المشاريع التي تستحق الانتباه هي:
![تفسير شامل لـBTCFi: من الإقراض إلى التخزين، أنشئ بنك بيتكوين المحمول الخاص بك])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. مسار إعادة الستاكينغ
ReStaking هو استخدام أصول رموز الإيداع السائلة في التحقق من المصدقين في شبكات وبلوكشين أخرى من أجل تحقيق المزيد من العوائد. تشمل المشاريع الرئيسية:
تشاكر: بنية تحتية مبتكرة للتسوية المعيارية، تستخدم تقنية إثبات المعرفة الصفرية، مما يضمن الأمان والكفاءة بدون ثقة.
Bedrock: بروتوكول إعادة رهن السيولة متعددة الأصول، مدعوم من حل غير موثوق مصمم بالتعاون مع RockX.
بروتوكول لورينزو: طبقة التمويل السائلة لـ BTC المستندة إلى بابل.
![تفسير شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى الستاكينغ، إنشاء بنك بيتكوين المحمول الخاص بك]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. إدارة لامركزية
مع إعلان BitGO، الجهة المسؤولة عن WBTC، عن تسليم السيطرة على WBTC، زادت المناقشات حول أمان WBTC في السوق. تشمل حلول الحفظ اللامركزية الناشئة tBTC و FBTC و dlcBTC.
![تفسير شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التكديس، أنشئ بنك بيتكوين المحمول الخاص بك]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi تجمع بين خصائص التمويل المركزي ### CeFi ( والتمويل اللامركزي ) DeFi (. المشاريع الرئيسية هي:
بروتوكول سولف: مصفوفة سيولة بيتكوين موحدة تهدف إلى توحيد السيولة المتناثرة التي تبلغ تريليونات الدولارات من بيتكوين من خلال SolvBTC.
Bouncebit: شبكة إعادة تخزين BTC، متوافقة تمامًا مع EVM، تتميز بتصميم منتجات CeDeFi، تستخدم رمز الاحتفاظ بالسيولة LCT) لإعادة التخزين والزراعة على السلسلة.
بروتوكول لورنزو: طبقة التمويل بالسيولة لبيتكوين القائمة على بابل.
( 7. تبادل AMM DEX
تطور DEX في نظام بيتكوين البيئي متأخر نسبيًا، ولكن لا تزال هناك بعض المشاريع الابتكارية:
Bitflow: يركز على تحقيق عائدات مستدامة من BTC، ويستخدم تقنيات مثل PSBT، التبادلات الذرية، AMM، وحلول Layer-2 مثل Stacks لتداول BTC، العملات المستقرة وغيرها.
Dotswap:DEX AMM الأصلي على شبكة BTC، يدعم الأصول بما في ذلك Runes وBRC 20 وARC 20 وأحدث CAT 20.
Unisat AMM Swap: يركز على تطبيقات المحفظة لOrdinals و brc-20، ويعتمد على دفتر الطلبات لتحقيق تداول سوق النقوش.
![تفسير شامل لـ BTCFi: من الإقراض إلى التخزين، أنشئ بنك بيتكوين المحمول الخاص بك])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp###
مقارنة فئات الأصول المختلفة
فيما يتعلق بالأمان والعائدات وغنى النظام البيئي، يتمتع BTCFi بمزايا وعيوب مقارنة بـ ETHFi و SOLFi:
الأمان: تركز بيئة BTC بشكل كبير على "الأمان"، ولكن يجب توخي الحذر من المخاطر النظامية الناتجة عن تراكم بروتوكولات FI بشكل مفرط.
معدل العائد: BTCFi كأحد المجالات الناشئة، لديها القدرة على تقديم معدلات عائد مرتفعة.
التنوع البيئي: على الرغم من بدءه المتأخر، فإن نظام BTCFi البيئي يتطور بسرعة، ويغطي أنواعًا متنوعة من الأصول والبروتوكولات.
الخاتمة
مع دخول المؤسسات العالمية وعملاق التكنولوجيا، أصبح BTCFi محرك الابتكار في مجال التمويل المشفر. إنه لا يلبي فقط الطلب في السوق على سيولة BTC، بل يعزز أيضًا من نشاط شبكة BTC من خلال زيادة استخدام البيتكوين. في المستقبل، من المتوقع أن يصبح BTCFi جسرًا يربط بين التمويل التقليدي وعالم العملات المشفرة، مما يوفر خدمات مالية أكثر تنوعًا وأمانًا وكفاءة للمستخدمين حول العالم.