يقترح مشروع قانون جديد تم تقديمه في مجلس الشيوخ الأمريكي تشديد لوائح اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML) لخدمات التمويل اللامركزي (DeFi).
يهدف قانون تعزيز وإنفاذ الأمن القومي للأصول المشفرة (CANSEE) إلى منع غسل الأموال ، ووقف الجرائم التي تسهلها العملة المشفرة وانتهاكات العقوبات ، والتأكد من امتثال خدمات DeFi لنفس اللوائح مثل الشركات المالية الأخرى ، بما في ذلك عمليات تبادل العملة المشفرة المركزية ، والكازينوهات ، و مكاتب الرهونات والامتثال للعقوبات الاقتصادية ومكافحة غسل الأموال.
** يضع قانون CANSEE الجديد خدمات DeFi تحت نفس قواعد البنوك **
وفقًا للبيان الصحفي ، يهدف تطبيق DeFi إلى تسهيل المعاملات المالية من نظير إلى نظير المسجلة على blockchain ، وتوفير إخفاء الهوية وتمكين الجهات الخبيثة والإجرامية من التهرب من الأدوات التنظيمية المالية التقليدية.
سارع المجرمون وتجار المخدرات والجهات الحكومية المعادية مثل كوريا الشمالية إلى استغلال نقاط ضعف DeFi لغسل عائدات الجريمة وتمويل المزيد من الأنشطة الإجرامية.
يستهدف قانون CANSEE غسل الأموال والتهرب من العقوبات التي تنطوي على DeFi من خلال تطبيق نفس قوانين الأمن القومي التي تنطبق على شركات العملات المشفرة الأخرى مثل البنوك ووسطاء الأوراق المالية والكازينوهات ومحلات الرهونات ومنصات التداول المركزية.
يجب أن تفي خدمات DeFi بالالتزامات الأساسية ، بما في ذلك الحفاظ على برنامج مكافحة غسيل الأموال ، وإجراء العناية الواجبة للعملاء ، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN).
يتطلب التشريع أيضًا من مشغلي أكشاك التشفير (المعروفة أيضًا باسم أجهزة الصراف الآلي المشفرة) استخدام الأكشاك للتحقق من هوية كل طرف مقابل لكل معاملة ، وبالتالي زيادة إمكانية تتبع الأموال.
غالبًا ما توجد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في المتاجر الصغيرة والمغاسل ومحطات الوقود ، حيث يمكن للمستخدمين إدخال النقود أو بطاقات الخصم في الأجهزة لتحويل الأموال الحقيقية إلى عملات رقمية.
بالإضافة إلى ذلك ، يقوم قانون CANSEE بتحديث صلاحيات وزارة الخزانة ، ويطلب من المشاركين في النظام المالي الأمريكي اتخاذ تدابير خاصة للتعامل مع خطر غسل الأموال ، ويوسع سلطة وزارة الخزانة لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية التي قد تحدث خارج الصناعة المصرفية. .
يجادل رعاة مشروع القانون ، السناتور الديمقراطيون جاك ريد ، ومايك لاوندز ، ومارك وارنر ، وميت رومني ، بأن الشفافية والقواعد السليمة ضرورية لحماية النظام المالي من الجريمة.
وهم يعتقدون أن هذه الإجراءات المركزة ستساعد في الحفاظ على مكافحة غسل الأموال وإنفاذ العقوبات بشكل قوي ، مع السماح للاعبين "الملتزمين بالقواعد" بالاستمرار في الاستفادة من إمكانات تقنية دفتر الأستاذ الموزع. أصدر السناتور جاك ريد مؤخرًا بيانًا على منصة التواصل الاجتماعي Twitter:
يتم استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة وخدمات التمويل اللامركزي (DeFi) كأدوات من قبل غاسلي الأموال والمتهربين من العقوبات. لتقليل مخاطر الأمن القومي والاقتصادي ، قدمت أنا وزملائي قانون CANSEE لدعم سلطات الخزانة الأمريكية وحماية نزاهة النظام المالي.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تواجه منصات DeFi وأجهزة الصراف الآلي بيتكوين عقبات رئيسية تعرّف على عميلك بعد قانون الولايات المتحدة الجديد
يقترح مشروع قانون جديد تم تقديمه في مجلس الشيوخ الأمريكي تشديد لوائح اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسيل الأموال (AML) لخدمات التمويل اللامركزي (DeFi).
يهدف قانون تعزيز وإنفاذ الأمن القومي للأصول المشفرة (CANSEE) إلى منع غسل الأموال ، ووقف الجرائم التي تسهلها العملة المشفرة وانتهاكات العقوبات ، والتأكد من امتثال خدمات DeFi لنفس اللوائح مثل الشركات المالية الأخرى ، بما في ذلك عمليات تبادل العملة المشفرة المركزية ، والكازينوهات ، و مكاتب الرهونات والامتثال للعقوبات الاقتصادية ومكافحة غسل الأموال.
** يضع قانون CANSEE الجديد خدمات DeFi تحت نفس قواعد البنوك **
وفقًا للبيان الصحفي ، يهدف تطبيق DeFi إلى تسهيل المعاملات المالية من نظير إلى نظير المسجلة على blockchain ، وتوفير إخفاء الهوية وتمكين الجهات الخبيثة والإجرامية من التهرب من الأدوات التنظيمية المالية التقليدية.
سارع المجرمون وتجار المخدرات والجهات الحكومية المعادية مثل كوريا الشمالية إلى استغلال نقاط ضعف DeFi لغسل عائدات الجريمة وتمويل المزيد من الأنشطة الإجرامية.
يستهدف قانون CANSEE غسل الأموال والتهرب من العقوبات التي تنطوي على DeFi من خلال تطبيق نفس قوانين الأمن القومي التي تنطبق على شركات العملات المشفرة الأخرى مثل البنوك ووسطاء الأوراق المالية والكازينوهات ومحلات الرهونات ومنصات التداول المركزية.
يجب أن تفي خدمات DeFi بالالتزامات الأساسية ، بما في ذلك الحفاظ على برنامج مكافحة غسيل الأموال ، وإجراء العناية الواجبة للعملاء ، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN).
يتطلب التشريع أيضًا من مشغلي أكشاك التشفير (المعروفة أيضًا باسم أجهزة الصراف الآلي المشفرة) استخدام الأكشاك للتحقق من هوية كل طرف مقابل لكل معاملة ، وبالتالي زيادة إمكانية تتبع الأموال.
غالبًا ما توجد أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في المتاجر الصغيرة والمغاسل ومحطات الوقود ، حيث يمكن للمستخدمين إدخال النقود أو بطاقات الخصم في الأجهزة لتحويل الأموال الحقيقية إلى عملات رقمية.
بالإضافة إلى ذلك ، يقوم قانون CANSEE بتحديث صلاحيات وزارة الخزانة ، ويطلب من المشاركين في النظام المالي الأمريكي اتخاذ تدابير خاصة للتعامل مع خطر غسل الأموال ، ويوسع سلطة وزارة الخزانة لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية التي قد تحدث خارج الصناعة المصرفية. .
يجادل رعاة مشروع القانون ، السناتور الديمقراطيون جاك ريد ، ومايك لاوندز ، ومارك وارنر ، وميت رومني ، بأن الشفافية والقواعد السليمة ضرورية لحماية النظام المالي من الجريمة.
وهم يعتقدون أن هذه الإجراءات المركزة ستساعد في الحفاظ على مكافحة غسل الأموال وإنفاذ العقوبات بشكل قوي ، مع السماح للاعبين "الملتزمين بالقواعد" بالاستمرار في الاستفادة من إمكانات تقنية دفتر الأستاذ الموزع. أصدر السناتور جاك ريد مؤخرًا بيانًا على منصة التواصل الاجتماعي Twitter:
يتم استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة وخدمات التمويل اللامركزي (DeFi) كأدوات من قبل غاسلي الأموال والمتهربين من العقوبات. لتقليل مخاطر الأمن القومي والاقتصادي ، قدمت أنا وزملائي قانون CANSEE لدعم سلطات الخزانة الأمريكية وحماية نزاهة النظام المالي.