Panduan Rekomendasi ETF Obligasi AS 2025: Pilihan Terbaik untuk Investasi Stabil
Gambaran Umum Tren Pasar Treasury AS di 2025
Tahun ini, pasar obligasi pemerintah AS menunjukkan tren yang berbeda di bawah efek gabungan dari ekspektasi pemotongan suku bunga dan tekanan inflasi. Hasil jangka pendek telah berkurang secara bertahap, sementara hasil jangka panjang telah berfluktuasi secara signifikan karena kebijakan fiskal dan ketidakpastian ekonomi. Ini memberikan peluang alokasi yang terdiversifikasi bagi para investor.
ETF U.S. Treasury yang Direkomendasikan dari Berbagai Tipe
- ETF jangka pendek: seperti BIL dan SHV, cocok untuk investor yang mencari stabilitas dan likuiditas.
- ETF Menengah: seperti IEI, IEF, SCHR, yang menyeimbangkan imbal hasil dan risiko, adalah pilihan yang disukai oleh kebanyakan pemula.
- ETF jangka panjang: Seperti TLT, ia memiliki potensi keuntungan modal yang signifikan ketika suku bunga menurun, tetapi volatilitas harga cukup besar.
Produk baru Vanguard dan keunggulan biaya rendah
ETF yang baru diluncurkan oleh Vanguard seperti VTG, VTP, dan VGVT memiliki biaya serendah 0,03%–0,1%, menjadikannya cocok untuk investasi jangka panjang. Biaya rendah membantu investor mencapai imbal hasil bersih yang lebih besar melalui penggabungan jangka panjang.
Metode Konfigurasi Tiga Langkah untuk Pemula
- Tentukan preferensi risiko: Investor konservatif dapat mengalokasikan lebih banyak ke ETF jangka pendek/menengah; investor agresif dapat menambahkan ETF jangka panjang secara moderat.
- Fokus pada biaya dan likuiditas: prioritaskan produk dengan biaya rendah dan perdagangan aktif.
- Penyesuaian dinamis: Sesuaikan posisi secara fleksibel berdasarkan kebijakan suku bunga, data ekonomi, dan tren pasar.
Peringatan Risiko dan Ringkasan
Meskipun ETF Treasury AS memiliki risiko yang relatif rendah, mereka masih dapat mengalami kerugian selama kenaikan suku bunga yang cepat, inflasi yang tidak terduga, atau fluktuasi nilai tukar yang meningkat. Obligasi jangka panjang cenderung mengalami penurunan yang lebih besar selama siklus kenaikan suku bunga, jadi pemula harus menghindari konsentrasi yang berlebihan dalam alokasi mereka dan mempertahankan tingkat diversifikasi yang moderat.