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Según una investigación de Charles Schwab UK, las generaciones más jóvenes – particularmente la Generación Z y los Millennials, a diferencia de la Generación X y los Boomers – aceptan el comercio en línea como una de las actividades principales de ingresos suplementarios.
Esto hace que muchos de ellos tengan una mentalidad similar a la de los comerciantes, pero carezcan de suficiente experiencia, por lo que la cuestión de las estrategias de inversión activas sigue abierta y generalmente sin explotar.
Los inversores más jóvenes también están adoptando oportunidades de inversión más amplias, como el copy trading, que no suelen ser tan bien recibidas por sus contrapartes mayores.
Sin embargo, para los inversores novatos, incluso si son más avanzados, aprovechar las estrategias de los traders maestros y pensar en ello como una forma de diversificar el riesgo del factor humano puede ser una autoilusión.
A veces, ver a un influencer presumir de su éxito y compartir un enlace de referencia tiene un gran impacto en las decisiones de los inversores.
Así que, el copy trading ya no es solo trading: es la economía de los influencers en plena fuerza.
Altos retornos, volatilidad oculta
Dada la naturaleza social del copy trading, existe un peligro real en que las personas depositen demasiada fe en figuras bien conocidas de la industria, específicamente, los traders maestros, cuyas operaciones exitosas pueden ser fácilmente replicadas.
El mayor riesgo en el copy trading no es el mercado, sino la psicología.
Esta situación recuerda a la ola de respaldos de criptomonedas por celebridades que tienden a surgir durante cada mercado alcista, a menudo dejando a los traders experimentados sintiéndose incómodos cuando estos influencers hacen promesas extravagantes sobre proyectos de tokens.
Si bien contar con una celebridad a bordo puede sin duda dar un impulso de popularidad a un proyecto, no garantiza que sea legítimo.
Sin embargo, a pesar de una historia de fracasos, muchos inversores novatos siguen siendo influenciados en exceso por personas prominentes en la industria.
La diversificación, a pesar de ser un enfoque común en la inversión, también puede ser muy engañosa.
Simplemente distribuir el dinero en 10 cuentas maestras diferentes no protegerá realmente a una persona del comportamiento del mercado al final del día.
En el mundo cripto, una especie de diversificación creíble solo podría darse al mezclar el trading de copias, reconociendo todas sus advertencias, con inversiones a largo plazo o métodos de inversión alternativos como el staking.
La conclusión es que los inversores no causan riesgos comunes de trading en copia en masa, sino que lo hacen las plataformas mismas.
Es su deber comunicar tanto los riesgos como el rendimiento.
Cuando las métricas de retorno o de retroceso omiten las ganancias y pérdidas no realizadas, los inversores pueden ser fácilmente engañados, lo que lleva a expectativas poco realistas basadas en información parcial.
Proteger al seguidor a nivel de plataforma
Cuando se trata de salvaguardar la ética del copy trading, las plataformas de trading suelen centrarse en el problema clave: descubrir y detener los esquemas de ‘impulso’ de cuentas conocidos.
Esto sucede cuando alguien crea múltiples cuentas – digamos, cuatro – y abre posiciones de ‘compra’ en dos mientras coloca posiciones de ‘venta’ en las otras dos.
Después de cerrar dos cuentas ‘victimizadas’, las restantes podrían mostrar rendimientos impresionantes – digamos, 80%.
El trader puede luego repetir este ciclo, eventualmente presumiendo de una cuenta con, digamos, un retorno del 230%.
En ese momento, incluso ganancias menores – como un uno por ciento – pueden llevar a un crecimiento porcentual desproporcionado – tres por ciento – debido a la capitalización.
Esto crea una falsa sensación de rentabilidad constante cuando, en realidad, es solo un impulso artificial desde el principio.
Los inversores que ven este tipo de rendimiento pasado podrían pensar que pueden esperar resultados similares, pero solo están comprando una ilusión hábilmente elaborada.
Además, no hay mucho incentivo para que las plataformas vigilen de cerca cómo se comportan los traders.
Después de todo, es solo un mercado: algunos comerciantes pueden ser relajados y cautelosos, mientras que otros se espera que actúen de manera más agresiva. Hay un lugar para ambos tipos.
La única sorpresa aquí es que, en lugar de girar una rueda al estilo de un casino, alguien puede hacer clic en el botón 'seguir' de un trader hiperagresivo.
En resumen, una plataforma de trading puede ofrecer dos herramientas completas para proteger a los inversores: límites de riesgo para los proveedores de señales y límites de riesgo para los inversores.
Cuando se trata de límites de riesgo para los proveedores de señales, deben implementarse de una manera que evite que los usuarios los alteren instantáneamente. De lo contrario, no cumple su propósito.
Cuando el límite establecido es excedido por el usuario, la plataforma interviene para contrarrestar la actividad arriesgada. Esta es la forma verdaderamente efectiva de proteger a los inversores.
Además, las plataformas deben comunicar claramente esos límites a los inversores.
Por ejemplo: “Se impondrá un límite de riesgo más estricto a este trader maestro: si su cuenta pierde, digamos, un 20%, todas las posiciones se cerrarán automáticamente.”
Ese tipo de acción de ejecución proporcionaría una protección más realista.
Lo mismo ocurre con los seguidores: las plataformas deben permitirles confiar en controles automatizados como los umbrales de stop-copy o los multiplicadores de riesgo.
Supongamos que el inversor establece un límite de pérdida de 500 USDT para el trader maestro. Si la pérdida alcanza esta cantidad, se cerrarán todas las posiciones copiadas y se cancelará la suscripción.
Palabras finales
Al entrar en el mundo del copy trading de criptomonedas, los inversores deben entender que inherentemente implica riesgos: siempre existe la posibilidad de ganar o perder.
El principio clave es simple y universal: nunca deposites más de lo que estás dispuesto a perder.
Una vez que se realiza el depósito, hay varias maneras de gestionar el riesgo de manera efectiva: diversificar siguiendo a múltiples proveedores de señales, establecer límites de riesgo claros y utilizar multiplicadores de bajo riesgo.
Si estas precauciones están en su lugar, perder dinero se vuelve mucho más difícil, pero al mismo tiempo, ganar una fortuna tampoco sería fácil.
Sergey Ryzhavin es el director de B2COPY, una plataforma de gestión de dinero para corredores desarrollada por B2BROKER, un proveedor global de soluciones fintech para instituciones financieras. Sergey es un profesional experimentado en fintech con más de 15 años de experiencia en comercio de copias, soluciones de corretaje y tecnología de trading.
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El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
Detrás de la Tabla de Clasificación - El Riesgo Oculto del Copy Trading - The Daily Hodl
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Según una investigación de Charles Schwab UK, las generaciones más jóvenes – particularmente la Generación Z y los Millennials, a diferencia de la Generación X y los Boomers – aceptan el comercio en línea como una de las actividades principales de ingresos suplementarios.
Esto hace que muchos de ellos tengan una mentalidad similar a la de los comerciantes, pero carezcan de suficiente experiencia, por lo que la cuestión de las estrategias de inversión activas sigue abierta y generalmente sin explotar.
Los inversores más jóvenes también están adoptando oportunidades de inversión más amplias, como el copy trading, que no suelen ser tan bien recibidas por sus contrapartes mayores.
Sin embargo, para los inversores novatos, incluso si son más avanzados, aprovechar las estrategias de los traders maestros y pensar en ello como una forma de diversificar el riesgo del factor humano puede ser una autoilusión.
A veces, ver a un influencer presumir de su éxito y compartir un enlace de referencia tiene un gran impacto en las decisiones de los inversores.
Así que, el copy trading ya no es solo trading: es la economía de los influencers en plena fuerza.
Altos retornos, volatilidad oculta
Dada la naturaleza social del copy trading, existe un peligro real en que las personas depositen demasiada fe en figuras bien conocidas de la industria, específicamente, los traders maestros, cuyas operaciones exitosas pueden ser fácilmente replicadas.
El mayor riesgo en el copy trading no es el mercado, sino la psicología.
Esta situación recuerda a la ola de respaldos de criptomonedas por celebridades que tienden a surgir durante cada mercado alcista, a menudo dejando a los traders experimentados sintiéndose incómodos cuando estos influencers hacen promesas extravagantes sobre proyectos de tokens.
Si bien contar con una celebridad a bordo puede sin duda dar un impulso de popularidad a un proyecto, no garantiza que sea legítimo.
Sin embargo, a pesar de una historia de fracasos, muchos inversores novatos siguen siendo influenciados en exceso por personas prominentes en la industria.
La diversificación, a pesar de ser un enfoque común en la inversión, también puede ser muy engañosa.
Simplemente distribuir el dinero en 10 cuentas maestras diferentes no protegerá realmente a una persona del comportamiento del mercado al final del día.
En el mundo cripto, una especie de diversificación creíble solo podría darse al mezclar el trading de copias, reconociendo todas sus advertencias, con inversiones a largo plazo o métodos de inversión alternativos como el staking.
La conclusión es que los inversores no causan riesgos comunes de trading en copia en masa, sino que lo hacen las plataformas mismas.
Es su deber comunicar tanto los riesgos como el rendimiento.
Cuando las métricas de retorno o de retroceso omiten las ganancias y pérdidas no realizadas, los inversores pueden ser fácilmente engañados, lo que lleva a expectativas poco realistas basadas en información parcial.
Proteger al seguidor a nivel de plataforma
Cuando se trata de salvaguardar la ética del copy trading, las plataformas de trading suelen centrarse en el problema clave: descubrir y detener los esquemas de ‘impulso’ de cuentas conocidos.
Esto sucede cuando alguien crea múltiples cuentas – digamos, cuatro – y abre posiciones de ‘compra’ en dos mientras coloca posiciones de ‘venta’ en las otras dos.
Después de cerrar dos cuentas ‘victimizadas’, las restantes podrían mostrar rendimientos impresionantes – digamos, 80%.
El trader puede luego repetir este ciclo, eventualmente presumiendo de una cuenta con, digamos, un retorno del 230%.
En ese momento, incluso ganancias menores – como un uno por ciento – pueden llevar a un crecimiento porcentual desproporcionado – tres por ciento – debido a la capitalización.
Esto crea una falsa sensación de rentabilidad constante cuando, en realidad, es solo un impulso artificial desde el principio.
Los inversores que ven este tipo de rendimiento pasado podrían pensar que pueden esperar resultados similares, pero solo están comprando una ilusión hábilmente elaborada.
Además, no hay mucho incentivo para que las plataformas vigilen de cerca cómo se comportan los traders.
Después de todo, es solo un mercado: algunos comerciantes pueden ser relajados y cautelosos, mientras que otros se espera que actúen de manera más agresiva. Hay un lugar para ambos tipos.
La única sorpresa aquí es que, en lugar de girar una rueda al estilo de un casino, alguien puede hacer clic en el botón 'seguir' de un trader hiperagresivo.
En resumen, una plataforma de trading puede ofrecer dos herramientas completas para proteger a los inversores: límites de riesgo para los proveedores de señales y límites de riesgo para los inversores.
Cuando se trata de límites de riesgo para los proveedores de señales, deben implementarse de una manera que evite que los usuarios los alteren instantáneamente. De lo contrario, no cumple su propósito.
Cuando el límite establecido es excedido por el usuario, la plataforma interviene para contrarrestar la actividad arriesgada. Esta es la forma verdaderamente efectiva de proteger a los inversores.
Además, las plataformas deben comunicar claramente esos límites a los inversores.
Por ejemplo: “Se impondrá un límite de riesgo más estricto a este trader maestro: si su cuenta pierde, digamos, un 20%, todas las posiciones se cerrarán automáticamente.”
Ese tipo de acción de ejecución proporcionaría una protección más realista.
Lo mismo ocurre con los seguidores: las plataformas deben permitirles confiar en controles automatizados como los umbrales de stop-copy o los multiplicadores de riesgo.
Supongamos que el inversor establece un límite de pérdida de 500 USDT para el trader maestro. Si la pérdida alcanza esta cantidad, se cerrarán todas las posiciones copiadas y se cancelará la suscripción.
Palabras finales
Al entrar en el mundo del copy trading de criptomonedas, los inversores deben entender que inherentemente implica riesgos: siempre existe la posibilidad de ganar o perder.
El principio clave es simple y universal: nunca deposites más de lo que estás dispuesto a perder.
Una vez que se realiza el depósito, hay varias maneras de gestionar el riesgo de manera efectiva: diversificar siguiendo a múltiples proveedores de señales, establecer límites de riesgo claros y utilizar multiplicadores de bajo riesgo.
Si estas precauciones están en su lugar, perder dinero se vuelve mucho más difícil, pero al mismo tiempo, ganar una fortuna tampoco sería fácil.
Sergey Ryzhavin es el director de B2COPY, una plataforma de gestión de dinero para corredores desarrollada por B2BROKER, un proveedor global de soluciones fintech para instituciones financieras. Sergey es un profesional experimentado en fintech con más de 15 años de experiencia en comercio de copias, soluciones de corretaje y tecnología de trading.