Gestión segura de billeteras y custodia de activos: el núcleo del cumplimiento en el comercio de activos virtuales

Con la mejora gradual de las políticas de regulación del comercio de activos virtuales en Hong Kong, dos intercambios de activos virtuales han obtenido licencias para ofrecer servicios de comercio a minoristas. Esto marca la llegada de una nueva era de comercio de activos virtuales en Hong Kong.

Bajo el marco regulatorio de Hong Kong, las bolsas de cumplimiento deben asumir la responsabilidad de la custodia de activos, lo que difiere significativamente del modelo tradicional en el que los bancos son responsables de la custodia. Las bolsas deben cumplir con requisitos tecnológicos de hardware y software cercanos a los de un banco, y también deben tener la capacidad de gestionar activos criptográficos.

Desde una perspectiva de seguridad, los sistemas de blockchain enfrentan múltiples desafíos, como las vulnerabilidades en los contratos inteligentes en la cadena y la seguridad de las plataformas fuera de la cadena. Desde una perspectiva de cumplimiento, en los últimos años, las políticas regulatorias de varios países se han ido aclarando gradualmente, especialmente después del incidente de FTX, donde la regulación ha puesto un mayor énfasis en la implementación de reglas y sistemas de gestión concretos.

Las políticas de regulación de Hong Kong reflejan una consideración madura y integral en múltiples aspectos:

1. Se requiere que la clave privada se almacene localmente en Hong Kong.
2. Se enumeran los requisitos detallados para la construcción de un sistema de custodia de activos virtuales seguro.
3. En la elección de la ruta técnica, ser tanto conservador como abierto.
4. Solicitar a una institución de evaluación de terceros que realice la evaluación

Para proteger la seguridad de los activos de los usuarios, el intercambio necesita hacer esfuerzos en múltiples niveles como IT, Cumplimiento, gestión de riesgos y gobernanza.

1. En el ámbito de TI, se requiere que el 98% de los activos se almacenen en Billetera fría, y se tienen estrictos requisitos sobre el entorno de almacenamiento.
2. En el aspecto de Cumplimiento, se debe contar con un cómplice de Cumplimiento profesional, cumpliendo estrictamente con KYC y la Regla de Viaje, entre otros.
3. La gestión de riesgos necesita manejar todo tipo de riesgos, como la manipulación del mercado y el fraude.
4. En el ámbito de la gobernanza, se requiere la separación de roles de los sujetos, la clarificación de responsabilidades financieras y la separación de funciones, entre otros.

En el futuro, con la madurez y el reconocimiento de nuevas tecnologías como MPC, así como con la mejora continua de los sistemas regulatorios, el modelo de custodia de activos virtuales en Hong Kong podría experimentar nuevos desarrollos. Por ejemplo, podrían surgir instituciones de custodia de terceros especializadas, y la elección de las rutas tecnológicas también será más diversificada. Esto traerá más oportunidades para toda la industria y atraerá a más participantes a este mercado en pleno crecimiento.