Inversión Estructurada: Estrategia de Asignación Emergente en el Campo Web3
Con el aumento de las barreras de entrada en el mercado secundario y la prolongación del ciclo de inversión en el mercado primario, un modelo de inversión más flexible y personalizable está siendo apreciado por los inversores de alto patrimonio: los productos estructurados. Este "viejo truco" proveniente de las finanzas tradicionales ahora está resurgiendo en el ámbito de Web3.
Tipos de productos de inversión estructurada en Web3
producto de renta fija
Este tipo de productos empaqueta los derechos de ganancias futuras (, como los ingresos de Staking, las tasas de DeFi, etc. ) y los vende en forma de rendimientos fijos anuales. Algunos productos de gestión de stablecoins y certificados de rendimiento lanzados por plataformas de intercambio pertenecen a esta categoría, y generalmente ofrecen un período de bloqueo de 30 o 90 días, con un rendimiento anual entre el 5% y el 15%.
Algunas plataformas DeFi han innovado al tokenizar y descomponer los derechos de rendimiento, formando una estructura jerárquica de "derechos de rendimiento" y "derechos de capital", satisfaciendo diferentes preferencias de riesgo.
productos de bonos convertibles / certificados de ingresos
Este tipo de producto es común en inversiones de nivel uno, adoptando el modelo "prioridad de deuda + conversión de Token según oportunidad". Los inversores obtienen derechos para comprar futuros Tokens del proyecto a través de acuerdos como SAFT, disfrutando al mismo tiempo de un ingreso fijo. Esta estructura no solo garantiza la reducción de riesgos, sino que también ofrece oportunidades de especulación.
Fondo de riesgo por niveles
Este tipo de productos divide el paquete de activos en diferentes niveles de riesgo, comúnmente con una estructura de dos capas: Junior( subordinada) y Senior( preferente). La capa Junior asume el riesgo principal pero ofrece mayores rendimientos, mientras que la capa Senior tiene prioridad en la distribución de beneficios y protección del capital. Este diseño satisface diferentes preferencias de riesgo y optimiza la asignación de fondos.
producto de estructura de plataforma
Recientemente, las inversiones estructuradas tienden a ser más plataformas y productos. Las plataformas como intercambios y billeteras dominan todo el proceso de "diseño - empaquetado - venta", reduciendo la barrera de entrada para los usuarios. Por ejemplo, algunos plataformas han lanzado productos de "protección de capital + rendimiento variable", vinculando la gestión de stablecoins con los rendimientos de activos de alto riesgo.
Límites legales y desafíos de cumplimiento
La participación en productos estructurados enfrenta múltiples consideraciones de cumplimiento:
Cualificación del inversor: La mayoría de los productos estructurados complejos están dirigidos únicamente a inversores profesionales, y la participación de minoristas puede conllevar riesgos de cumplimiento.
Flujo de fondos: Las transacciones de fondos transfronterizos pueden estar sujetas a regulaciones de divisas, por lo que la conformidad de las rutas de entrada y salida de fondos es crucial.
Conocimiento del producto: los inversores deben comprender plenamente la estructura del producto y los riesgos, de lo contrario, pueden enfrentar responsabilidades legales.
Calificación de la plataforma: Se debe elegir una plataforma que cuente con la correspondiente calificación para la venta de productos financieros.
Sugerencias para la participación conforme
Establecer una estructura de identidad clara, como SPV en el extranjero, oficinas familiares, etc., en lugar de asumir todo el riesgo a título personal.
Asegúrese de que el flujo de fondos cumpla con la normativa, utilizando cuentas bancarias que coincidan con la estructura de identidad y completando la liquidación de divisas a través de instituciones autorizadas.
Elija la plataforma con prudencia, prestando atención a su lugar de registro, la calificación para la venta de productos financieros, la divulgación de activos subyacentes del acuerdo, etc.
La inversión estructurada proporciona una entrada controlada para la participación en Web3, pero no es adecuada para todos los inversores. Requiere una comprensión profunda de los mecanismos de riesgo, un diseño cuidadoso de las rutas de financiamiento y una conciencia previa de las responsabilidades legales. Los inversores deben evaluar cuidadosamente su capacidad y elegir la forma de participación adecuada.
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AirDropMissed
· 08-01 02:12
Sigan invirtiendo, yo hablaré después del bull run.
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SchroedingersFrontrun
· 08-01 01:42
inversor minorista tomar a la gente por tonta buenos días han llegado a su fin
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NFTRegretful
· 07-31 00:25
Mejor volver al ahorro, no puedo jugar.
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ForkYouPayMe
· 07-29 02:45
Este nuevo método para tomar a la gente por tonta es bastante avanzado.
La inversión estructurada redefine las estrategias de asignación en Web3, el nuevo favorito de los jugadores de alto patrimonio.
Inversión Estructurada: Estrategia de Asignación Emergente en el Campo Web3
Con el aumento de las barreras de entrada en el mercado secundario y la prolongación del ciclo de inversión en el mercado primario, un modelo de inversión más flexible y personalizable está siendo apreciado por los inversores de alto patrimonio: los productos estructurados. Este "viejo truco" proveniente de las finanzas tradicionales ahora está resurgiendo en el ámbito de Web3.
Tipos de productos de inversión estructurada en Web3
producto de renta fija
Este tipo de productos empaqueta los derechos de ganancias futuras (, como los ingresos de Staking, las tasas de DeFi, etc. ) y los vende en forma de rendimientos fijos anuales. Algunos productos de gestión de stablecoins y certificados de rendimiento lanzados por plataformas de intercambio pertenecen a esta categoría, y generalmente ofrecen un período de bloqueo de 30 o 90 días, con un rendimiento anual entre el 5% y el 15%.
Algunas plataformas DeFi han innovado al tokenizar y descomponer los derechos de rendimiento, formando una estructura jerárquica de "derechos de rendimiento" y "derechos de capital", satisfaciendo diferentes preferencias de riesgo.
productos de bonos convertibles / certificados de ingresos
Este tipo de producto es común en inversiones de nivel uno, adoptando el modelo "prioridad de deuda + conversión de Token según oportunidad". Los inversores obtienen derechos para comprar futuros Tokens del proyecto a través de acuerdos como SAFT, disfrutando al mismo tiempo de un ingreso fijo. Esta estructura no solo garantiza la reducción de riesgos, sino que también ofrece oportunidades de especulación.
Fondo de riesgo por niveles
Este tipo de productos divide el paquete de activos en diferentes niveles de riesgo, comúnmente con una estructura de dos capas: Junior( subordinada) y Senior( preferente). La capa Junior asume el riesgo principal pero ofrece mayores rendimientos, mientras que la capa Senior tiene prioridad en la distribución de beneficios y protección del capital. Este diseño satisface diferentes preferencias de riesgo y optimiza la asignación de fondos.
producto de estructura de plataforma
Recientemente, las inversiones estructuradas tienden a ser más plataformas y productos. Las plataformas como intercambios y billeteras dominan todo el proceso de "diseño - empaquetado - venta", reduciendo la barrera de entrada para los usuarios. Por ejemplo, algunos plataformas han lanzado productos de "protección de capital + rendimiento variable", vinculando la gestión de stablecoins con los rendimientos de activos de alto riesgo.
Límites legales y desafíos de cumplimiento
La participación en productos estructurados enfrenta múltiples consideraciones de cumplimiento:
Cualificación del inversor: La mayoría de los productos estructurados complejos están dirigidos únicamente a inversores profesionales, y la participación de minoristas puede conllevar riesgos de cumplimiento.
Flujo de fondos: Las transacciones de fondos transfronterizos pueden estar sujetas a regulaciones de divisas, por lo que la conformidad de las rutas de entrada y salida de fondos es crucial.
Conocimiento del producto: los inversores deben comprender plenamente la estructura del producto y los riesgos, de lo contrario, pueden enfrentar responsabilidades legales.
Calificación de la plataforma: Se debe elegir una plataforma que cuente con la correspondiente calificación para la venta de productos financieros.
Sugerencias para la participación conforme
Establecer una estructura de identidad clara, como SPV en el extranjero, oficinas familiares, etc., en lugar de asumir todo el riesgo a título personal.
Asegúrese de que el flujo de fondos cumpla con la normativa, utilizando cuentas bancarias que coincidan con la estructura de identidad y completando la liquidación de divisas a través de instituciones autorizadas.
Elija la plataforma con prudencia, prestando atención a su lugar de registro, la calificación para la venta de productos financieros, la divulgación de activos subyacentes del acuerdo, etc.
La inversión estructurada proporciona una entrada controlada para la participación en Web3, pero no es adecuada para todos los inversores. Requiere una comprensión profunda de los mecanismos de riesgo, un diseño cuidadoso de las rutas de financiamiento y una conciencia previa de las responsabilidades legales. Los inversores deben evaluar cuidadosamente su capacidad y elegir la forma de participación adecuada.