Recientemente, un amigo del círculo preguntó: **Ayudar a familiares y amigos a invertir en moneda virtual, ¿es ilegal recaudar fondos? **
Antes de responder a esta pregunta, debemos entender las siguientes tres preguntas:
(1) ¿Pueden las personas invertir en moneda virtual?
(2) ¿Puedo ayudar a otros a invertir en moneda virtual?
(3) ¿Qué es la recaudación de fondos ilegal?
0****1 ** ¿Pueden las personas invertir en moneda virtual? **
Del "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin" (en adelante, "Documento n.° 289"), "Aviso sobre la prevención de riesgos financieros de la emisión de tokens" (en adelante, "Anuncio 9.4") hasta "Sobre la prevención y el manejo adicionales de "Aviso de riesgo" de publicidad exagerada de moneda virtual (en lo sucesivo, "Aviso 9.15"), el nivel de supervisión tiene una actitud más cautelosa hacia la inversión personal en moneda virtual, pero no la ha prohibido.
Tomando el aviso del 9.15 como ejemplo, para los inversores, las autoridades reguladoras solo recordaron que existen riesgos legales al invertir en moneda virtual y las consecuencias legales de las infracciones: "Cualquier persona jurídica, organización no constituida o persona física que invierta en moneda virtual y derivados relacionados viola el orden público y las buenas costumbres Si el acto legal civil relevante es inválido, las pérdidas resultantes serán asumidas por él mismo; si se sospecha que altera el orden financiero y pone en peligro la seguridad financiera, los departamentos pertinentes lo investigarán y tratarán de conformidad con la ley .
Es decir, mientras los inversionistas no violen el orden público y las buenas costumbres, perturben el orden financiero o pongan en peligro la seguridad financiera, pueden invertir en moneda virtual bajo el marco legal y regulatorio vigente.
0****2 ** ¿Puedes ayudar a otros a invertir en moneda virtual? **
Encomendar a otros la inversión y aceptar actividades de inversión encomendadas para otros es un comportamiento de gestión financiera muy común en la actualidad. En la práctica, los contratos de administración financiera encomendados entre personas físicas que invierten en acciones, futuros y otros valores en nombre de otros, siempre que no haya compromiso de garantía de capital e ingresos, con carácter general se tendrá por efectivo. ¿Se puede aplicar esta práctica judicial a la inversión en moneda virtual?
El artículo 84 del Acta de la Conferencia de Trabajo de Juicio Financiero de la Corte Nacional (Proyecto para Comentarios) emitida por la Corte Suprema en 2023 estipula claramente el manejo de disputas sobre inversiones encomendadas en moneda virtual: "Las partes han acordado en el contrato que el cliente deberá usar la suya propia Si la cuenta está registrada en la plataforma de comercio de moneda virtual en nombre y le confía al fideicomisario la participación en actividades de inversión; o el fideicomisario entrega fondos directamente al fideicomisario, y el fideicomisario participa en la gestión de inversiones en su propio nombre o realmente toma prestado el nombre de otros, se puede determinar Las dos partes establecieron un contrato de inversión encomendado. Si el contrato se firmó después de la publicación del "Anuncio sobre la prevención de riesgos financieros de la emisión de tokens" (4 de septiembre de 2017), el tribunal popular debe determinar que el contrato encomendado es inválido porque las cosas de la agencia son ilícitas. Si se sufre la pérdida, la causa de la cosa encomendada puede tomarse como consideración principal para determinar el grado de culpa, y las partes la comparten”.
En pocas palabras, antes del anuncio 9.4 en 2017, confiar a otros la inversión en moneda virtual puede considerarse un contrato de inversión encomendado; después del anuncio 9.4, confiar a otros la inversión en moneda virtual no se reconoce legalmente como tal encomienda. Por lo tanto, después del anuncio 9.4, ayudar a otros a invertir en moneda virtual tiene ciertos riesgos legales, pero la ley no prohíbe explícitamente el encomienda y encomienda de inversión en moneda virtual.
¿Sería eso una recaudación de fondos ilegal?
0****3 **¿Qué es la recaudación de fondos ilegal? **
De acuerdo con el artículo 2 del “Reglamento para la Prevención y Manejo de la Captación Ilícita de Fondos”, se deben cumplir simultáneamente las siguientes tres condiciones para constituir una captación ilegal:
(1) Absorber fondos sin el permiso del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado o violar las normas nacionales de gestión financiera;
(2) prometer pagar el capital y los intereses o dar un retorno de la inversión;
(3) Absorber fondos de objetos no especificados.
En el ámbito de los delitos penales, la captación ilícita de fondos se manifiesta principalmente en delitos como la captación ilícita de depósitos públicos y la defraudación en la captación de fondos 2. De acuerdo con lo dispuesto en los artículos 2 y 7, deben concurrir al mismo tiempo las siguientes condiciones para constituir absorción ilegal de depósitos públicos y fraude en la recaudación de fondos:
"(1) Absorber fondos sin el permiso legal de los departamentos pertinentes o en forma de operaciones comerciales legales;
(2) Publicitar al público a través de Internet, medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, información de teléfonos móviles, etc.;
(3) Compromiso de repagar capital e intereses o pagar rendimientos en moneda, objetos físicos, patrimonio, etc., dentro de un plazo determinado;
(4) Absorber fondos del público en general, es decir, objetos sociales no especificados.
La absorción de fondos para objetos específicos dentro de familiares, amigos o unidades sin darlo a conocer al público no es una absorción ilegal o encubierta de depósitos públicos. "
A través de las dos normas anteriores, sabemos que uno de los elementos básicos de la recaudación ilegal de fondos es "absorción de fondos de objetos no especificados", e incluso en la "Interpretación" se estipula específicamente que la absorción de fondos de familiares y amigos no es una absorción ilegal. . Por lo tanto, atraer fondos para inversión entre familiares y amigos generalmente no se considera una recaudación de fondos ilegal.
0****4Conclusión
En resumen, es: ** no hace publicidad al público, y solo absorbe fondos de objetos específicos (como familiares, amigos, colegas, etc.), lo que generalmente no es suficiente para la recaudación ilegal de fondos. **En el campo de la moneda virtual, en el nivel legal actual en mi país, la inversión personal en moneda virtual no se fomenta pero no se prohíbe, aunque las personas naturales ayudan a familiares y amigos a invertir en moneda virtual, aunque no constituye una recaudación de fondos ilegal , no pertenece a la gestión financiera encomendada.El riesgo se refleja principalmente en el hecho de que no existen reglas legales claras para juzgar después de que ocurre una disputa.
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¿Es ilegal recaudar fondos para que familiares y amigos inviertan en moneda virtual?
Recientemente, un amigo del círculo preguntó: **Ayudar a familiares y amigos a invertir en moneda virtual, ¿es ilegal recaudar fondos? **
Antes de responder a esta pregunta, debemos entender las siguientes tres preguntas:
(1) ¿Pueden las personas invertir en moneda virtual?
(2) ¿Puedo ayudar a otros a invertir en moneda virtual?
(3) ¿Qué es la recaudación de fondos ilegal?
0****1 ** ¿Pueden las personas invertir en moneda virtual? **
Del "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin" (en adelante, "Documento n.° 289"), "Aviso sobre la prevención de riesgos financieros de la emisión de tokens" (en adelante, "Anuncio 9.4") hasta "Sobre la prevención y el manejo adicionales de "Aviso de riesgo" de publicidad exagerada de moneda virtual (en lo sucesivo, "Aviso 9.15"), el nivel de supervisión tiene una actitud más cautelosa hacia la inversión personal en moneda virtual, pero no la ha prohibido.
Tomando el aviso del 9.15 como ejemplo, para los inversores, las autoridades reguladoras solo recordaron que existen riesgos legales al invertir en moneda virtual y las consecuencias legales de las infracciones: "Cualquier persona jurídica, organización no constituida o persona física que invierta en moneda virtual y derivados relacionados viola el orden público y las buenas costumbres Si el acto legal civil relevante es inválido, las pérdidas resultantes serán asumidas por él mismo; si se sospecha que altera el orden financiero y pone en peligro la seguridad financiera, los departamentos pertinentes lo investigarán y tratarán de conformidad con la ley .
Es decir, mientras los inversionistas no violen el orden público y las buenas costumbres, perturben el orden financiero o pongan en peligro la seguridad financiera, pueden invertir en moneda virtual bajo el marco legal y regulatorio vigente.
0****2 ** ¿Puedes ayudar a otros a invertir en moneda virtual? **
Encomendar a otros la inversión y aceptar actividades de inversión encomendadas para otros es un comportamiento de gestión financiera muy común en la actualidad. En la práctica, los contratos de administración financiera encomendados entre personas físicas que invierten en acciones, futuros y otros valores en nombre de otros, siempre que no haya compromiso de garantía de capital e ingresos, con carácter general se tendrá por efectivo. ¿Se puede aplicar esta práctica judicial a la inversión en moneda virtual?
El artículo 84 del Acta de la Conferencia de Trabajo de Juicio Financiero de la Corte Nacional (Proyecto para Comentarios) emitida por la Corte Suprema en 2023 estipula claramente el manejo de disputas sobre inversiones encomendadas en moneda virtual: "Las partes han acordado en el contrato que el cliente deberá usar la suya propia Si la cuenta está registrada en la plataforma de comercio de moneda virtual en nombre y le confía al fideicomisario la participación en actividades de inversión; o el fideicomisario entrega fondos directamente al fideicomisario, y el fideicomisario participa en la gestión de inversiones en su propio nombre o realmente toma prestado el nombre de otros, se puede determinar Las dos partes establecieron un contrato de inversión encomendado. Si el contrato se firmó después de la publicación del "Anuncio sobre la prevención de riesgos financieros de la emisión de tokens" (4 de septiembre de 2017), el tribunal popular debe determinar que el contrato encomendado es inválido porque las cosas de la agencia son ilícitas. Si se sufre la pérdida, la causa de la cosa encomendada puede tomarse como consideración principal para determinar el grado de culpa, y las partes la comparten”.
En pocas palabras, antes del anuncio 9.4 en 2017, confiar a otros la inversión en moneda virtual puede considerarse un contrato de inversión encomendado; después del anuncio 9.4, confiar a otros la inversión en moneda virtual no se reconoce legalmente como tal encomienda. Por lo tanto, después del anuncio 9.4, ayudar a otros a invertir en moneda virtual tiene ciertos riesgos legales, pero la ley no prohíbe explícitamente el encomienda y encomienda de inversión en moneda virtual.
¿Sería eso una recaudación de fondos ilegal?
0****3 **¿Qué es la recaudación de fondos ilegal? **
De acuerdo con el artículo 2 del “Reglamento para la Prevención y Manejo de la Captación Ilícita de Fondos”, se deben cumplir simultáneamente las siguientes tres condiciones para constituir una captación ilegal:
(1) Absorber fondos sin el permiso del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado o violar las normas nacionales de gestión financiera;
(2) prometer pagar el capital y los intereses o dar un retorno de la inversión;
(3) Absorber fondos de objetos no especificados.
En el ámbito de los delitos penales, la captación ilícita de fondos se manifiesta principalmente en delitos como la captación ilícita de depósitos públicos y la defraudación en la captación de fondos 2. De acuerdo con lo dispuesto en los artículos 2 y 7, deben concurrir al mismo tiempo las siguientes condiciones para constituir absorción ilegal de depósitos públicos y fraude en la recaudación de fondos:
"(1) Absorber fondos sin el permiso legal de los departamentos pertinentes o en forma de operaciones comerciales legales;
(2) Publicitar al público a través de Internet, medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, información de teléfonos móviles, etc.;
(3) Compromiso de repagar capital e intereses o pagar rendimientos en moneda, objetos físicos, patrimonio, etc., dentro de un plazo determinado;
(4) Absorber fondos del público en general, es decir, objetos sociales no especificados.
La absorción de fondos para objetos específicos dentro de familiares, amigos o unidades sin darlo a conocer al público no es una absorción ilegal o encubierta de depósitos públicos. "
A través de las dos normas anteriores, sabemos que uno de los elementos básicos de la recaudación ilegal de fondos es "absorción de fondos de objetos no especificados", e incluso en la "Interpretación" se estipula específicamente que la absorción de fondos de familiares y amigos no es una absorción ilegal. . Por lo tanto, atraer fondos para inversión entre familiares y amigos generalmente no se considera una recaudación de fondos ilegal.
0****4 Conclusión
En resumen, es: ** no hace publicidad al público, y solo absorbe fondos de objetos específicos (como familiares, amigos, colegas, etc.), lo que generalmente no es suficiente para la recaudación ilegal de fondos. **En el campo de la moneda virtual, en el nivel legal actual en mi país, la inversión personal en moneda virtual no se fomenta pero no se prohíbe, aunque las personas naturales ayudan a familiares y amigos a invertir en moneda virtual, aunque no constituye una recaudación de fondos ilegal , no pertenece a la gestión financiera encomendada.El riesgo se refleja principalmente en el hecho de que no existen reglas legales claras para juzgar después de que ocurre una disputa.