Un nuevo proyecto de ley presentado en el Senado de los EE. UU. propone endurecer las regulaciones de conocimiento de su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML) para los servicios de finanzas descentralizadas (DeFi).
La Ley de Cumplimiento y Mejora de la Seguridad Nacional de Criptoactivos (CANSEE) tiene como objetivo prevenir el lavado de dinero, detener las infracciones de sanciones y delitos facilitados por criptomonedas, y garantizar que los servicios DeFi cumplan con las mismas regulaciones que otras compañías financieras, incluidos los intercambios centralizados de criptomonedas, casinos y casas de empeño anti lavado de dinero y cumplimiento de sanciones económicas.
La nueva Ley CANSEE pone los servicios DeFi bajo las mismas reglas que los bancos
Según el comunicado de prensa, la aplicación DeFi tiene como objetivo facilitar las transacciones financieras entre pares registradas en la cadena de bloques, brindando anonimato y permitiendo que los actores maliciosos y criminales evadan las herramientas regulatorias financieras tradicionales.
Los delincuentes, los traficantes de drogas y los actores estatales hostiles como Corea del Norte se han apresurado a explotar las vulnerabilidades de DeFi para lavar las ganancias delictivas y financiar más actividades delictivas.
La Ley CANSEE se enfoca en el lavado de dinero y la evasión de sanciones que involucran DeFi mediante la aplicación de las mismas leyes de seguridad nacional que se aplican a otras empresas de criptomonedas, como bancos y corredores de valores, casinos, casas de empeño y plataformas de negociación centralizadas.
Los servicios de DeFi deben cumplir con las obligaciones básicas, incluido el mantenimiento de un programa contra el lavado de dinero, la realización de la debida diligencia con los clientes y el informe de transacciones sospechosas a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN).
La legislación también requiere que los operadores de criptoquioscos (también conocidos como criptocajeros automáticos) usen los quioscos para verificar la identidad de cada contraparte en cada transacción, aumentando así la trazabilidad de los fondos.
Los cajeros automáticos de criptomonedas a menudo se encuentran en tiendas de conveniencia, lavanderías y estaciones de servicio, donde los usuarios pueden insertar efectivo o tarjetas de débito en las máquinas para convertir dinero real en criptomonedas.
Además, la Ley CANSEE actualiza los poderes del Departamento del Tesoro, requiere que los participantes en el sistema financiero de los EE. UU. tomen medidas especiales para hacer frente a la amenaza del lavado de dinero y amplía el poder del Departamento del Tesoro para combatir las actividades financieras ilegales que pueden ocurrir fuera de la industria bancaria. .
Los copatrocinadores del proyecto de ley, los senadores demócratas Jack Reed, Mike Lowndes, Mark Warner y Mitt Romney, argumentan que la transparencia y las reglas sólidas son fundamentales para proteger el sistema financiero del crimen.
Creen que estas medidas enfocadas ayudarán a mantener una fuerte lucha contra el lavado de dinero y la aplicación de sanciones, al tiempo que permitirán que los jugadores "respetuosos con las reglas" continúen aprovechando el potencial de la tecnología de contabilidad distribuida. El Senador Jack Reed emitió recientemente una declaración en la plataforma de redes sociales Twitter:
Los cajeros automáticos de criptomonedas y los servicios de finanzas descentralizadas (DeFi) son utilizados como herramientas por lavadores de dinero y evasores de sanciones. Para reducir los riesgos de seguridad económica y nacional, mis colegas y yo introdujimos la Ley CANSEE para apoyar a las autoridades del Tesoro de EE. UU. y proteger la integridad del sistema financiero.
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Las plataformas DeFi y los cajeros automáticos de Bitcoin enfrentan importantes obstáculos de KYC después de la nueva ley de EE. UU.
Un nuevo proyecto de ley presentado en el Senado de los EE. UU. propone endurecer las regulaciones de conocimiento de su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML) para los servicios de finanzas descentralizadas (DeFi).
La Ley de Cumplimiento y Mejora de la Seguridad Nacional de Criptoactivos (CANSEE) tiene como objetivo prevenir el lavado de dinero, detener las infracciones de sanciones y delitos facilitados por criptomonedas, y garantizar que los servicios DeFi cumplan con las mismas regulaciones que otras compañías financieras, incluidos los intercambios centralizados de criptomonedas, casinos y casas de empeño anti lavado de dinero y cumplimiento de sanciones económicas.
La nueva Ley CANSEE pone los servicios DeFi bajo las mismas reglas que los bancos
Según el comunicado de prensa, la aplicación DeFi tiene como objetivo facilitar las transacciones financieras entre pares registradas en la cadena de bloques, brindando anonimato y permitiendo que los actores maliciosos y criminales evadan las herramientas regulatorias financieras tradicionales.
Los delincuentes, los traficantes de drogas y los actores estatales hostiles como Corea del Norte se han apresurado a explotar las vulnerabilidades de DeFi para lavar las ganancias delictivas y financiar más actividades delictivas.
La Ley CANSEE se enfoca en el lavado de dinero y la evasión de sanciones que involucran DeFi mediante la aplicación de las mismas leyes de seguridad nacional que se aplican a otras empresas de criptomonedas, como bancos y corredores de valores, casinos, casas de empeño y plataformas de negociación centralizadas.
Los servicios de DeFi deben cumplir con las obligaciones básicas, incluido el mantenimiento de un programa contra el lavado de dinero, la realización de la debida diligencia con los clientes y el informe de transacciones sospechosas a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN).
La legislación también requiere que los operadores de criptoquioscos (también conocidos como criptocajeros automáticos) usen los quioscos para verificar la identidad de cada contraparte en cada transacción, aumentando así la trazabilidad de los fondos.
Los cajeros automáticos de criptomonedas a menudo se encuentran en tiendas de conveniencia, lavanderías y estaciones de servicio, donde los usuarios pueden insertar efectivo o tarjetas de débito en las máquinas para convertir dinero real en criptomonedas.
Además, la Ley CANSEE actualiza los poderes del Departamento del Tesoro, requiere que los participantes en el sistema financiero de los EE. UU. tomen medidas especiales para hacer frente a la amenaza del lavado de dinero y amplía el poder del Departamento del Tesoro para combatir las actividades financieras ilegales que pueden ocurrir fuera de la industria bancaria. .
Los copatrocinadores del proyecto de ley, los senadores demócratas Jack Reed, Mike Lowndes, Mark Warner y Mitt Romney, argumentan que la transparencia y las reglas sólidas son fundamentales para proteger el sistema financiero del crimen.
Creen que estas medidas enfocadas ayudarán a mantener una fuerte lucha contra el lavado de dinero y la aplicación de sanciones, al tiempo que permitirán que los jugadores "respetuosos con las reglas" continúen aprovechando el potencial de la tecnología de contabilidad distribuida. El Senador Jack Reed emitió recientemente una declaración en la plataforma de redes sociales Twitter:
Los cajeros automáticos de criptomonedas y los servicios de finanzas descentralizadas (DeFi) son utilizados como herramientas por lavadores de dinero y evasores de sanciones. Para reducir los riesgos de seguridad económica y nacional, mis colegas y yo introdujimos la Ley CANSEE para apoyar a las autoridades del Tesoro de EE. UU. y proteger la integridad del sistema financiero.