Selon une étude de Charles Schwab UK, les générations plus jeunes – en particulier la génération Z et les Millennials, contrairement à la génération X et aux Baby Boomers – considèrent le trading en ligne comme l'une des activités de revenu supplémentaire grand public.
Cela rend beaucoup d'entre eux d'esprit de trader mais manquant d'expérience suffisante, donc la question des stratégies d'investissement actives reste ouverte et généralement inexploitées.
Les jeunes investisseurs adoptent également des opportunités d'investissement plus larges, telles que le copy trading, qui ne sont généralement pas aussi bien accueillies par leurs aînés.
Cependant, pour les investisseurs novices, même s'ils sont plus avancés, s'appuyer sur les stratégies des traders expérimentés et considérer cela comme un moyen de diversifier le risque lié au facteur humain peut être une illusion d'optique.
Parfois, voir un influenceur se vanter de son succès et partager un lien de parrainage a un impact énorme sur les décisions des investisseurs.
Alors, le copy trading n'est plus simplement du trading - c'est l'économie des influenceurs à plein régime.
Rendements élevés, volatilité cachée
Étant donné la nature sociale du copy trading, il y a un réel danger que les gens fassent trop confiance à des figures bien connues de l'industrie, en particulier les traders maîtres, dont les trades réussis peuvent être facilement reproduits.
Le plus grand risque dans le copy trading n'est pas le marché - c'est la psychologie.
Cette situation rappelle la vague d'approbations de célébrités dans le domaine des cryptomonnaies qui ont tendance à surgir lors de chaque marché haussier, laissant souvent les traders expérimentés mal à l'aise lorsque ces influenceurs font des promesses extravagantes concernant des projets de jetons.
Bien qu'avoir une célébrité à bord puisse certainement donner un coup de pouce à la popularité d'un projet, cela ne garantit pas qu'il soit légitime.
Pourtant, malgré un historique d'échecs, de nombreux investisseurs novices sont encore trop influencés par des personnalités éminentes de l'industrie.
La diversification, bien qu'étant une approche courante en matière d'investissement, peut également être très illusoire.
Répartir simplement son argent sur 10 comptes maîtres différents ne protégera pas vraiment contre le comportement du marché à la fin de la journée.
Dans le monde des cryptomonnaies, une certaine forme de diversification crédible ne pourrait résulter que du mélange de la copie de trading, en réalisant toutes ses mises en garde, avec des investissements à long terme ou des méthodes d'investissement alternatives comme le staking.
En fin de compte, les investisseurs ne causent pas autant de risques communs de trading de copie en masse, mais plutôt les plateformes elles-mêmes.
C'est leur devoir de communiquer à la fois les risques et la performance.
Lorsque les mesures de retour ou de drawdown omettent les gains et pertes non réalisés, les investisseurs peuvent facilement être induits en erreur, ce qui entraîne des attentes irréalistes basées sur des informations partielles.
Protéger le suiveur au niveau de la plate-forme
Lorsqu'il s'agit de protéger l'éthique du trading par copie, les plateformes de trading se concentrent généralement sur la question clé : dévoiler et arrêter les schémas connus de ‘boosting’ de comptes.
Cela se produit lorsque quelqu'un crée plusieurs comptes - disons, quatre - et ouvre des positions 'd'achat' sur deux tout en plaçant des positions 'de vente' sur les deux autres.
Après la fermeture de deux comptes « victimes », les comptes restants pourraient afficher des rendements impressionnants – disons, 80 %.
Le trader peut ensuite répéter ce cycle, se vantant finalement d'un compte avec, disons, un retour de 230 %.
À ce stade, même des gains mineurs – comme un pour cent – peuvent entraîner une croissance en pourcentage démesurée – trois pour cent – en raison des intérêts composés.
Cela crée un faux sentiment de rentabilité constante alors qu'en réalité, ce n'est qu'un coup de pouce artificiel dès le départ.
Les investisseurs qui voient ce type de performance passée pourraient penser qu'ils peuvent s'attendre à des résultats similaires, mais ils ne font que s'acheter une illusion habilement conçue.
De plus, il n'y a pas beaucoup d'incitation pour les plateformes à surveiller de près le comportement des traders.
Après tout, c'est juste un marché – certains traders peuvent être détendus et prudents, tandis que d'autres devraient agir de manière plus agressive. Il y a une place pour les deux types.
Le seul rebondissement ici est qu'au lieu de faire tourner une roue de casino, quelqu'un peut cliquer sur le bouton 'suivre' d'un trader hyper-agressif.
Dans l'ensemble, une plateforme de trading peut offrir deux outils complets pour protéger les investisseurs : des limites de risque pour les fournisseurs de signaux et des limites de risque pour les investisseurs.
En ce qui concerne les limites de risque pour les fournisseurs de signaux, elles devraient être mises en œuvre de manière à empêcher les utilisateurs de les modifier instantanément. Sinon, cela ne sert pas son but.
Lorsque la limite fixée est dépassée par l'utilisateur, la plateforme intervient afin de contrebalancer l'activité risquée. C'est véritablement le moyen efficace de protéger les investisseurs.
De plus, les plateformes doivent clairement communiquer ces limites aux investisseurs.
Par exemple – « Une limite de risque plus stricte sera imposée à ce trader maître – si son compte perd, disons, 20 %, toutes les positions seront fermées automatiquement. »
Ce type d'action d'exécution fournirait une protection plus réaliste.
Il en va de même pour les suiveurs : les plateformes doivent leur permettre de s'appuyer sur des contrôles automatisés tels que des seuils d'arrêt de copie ou des multiplicateurs de risque.
Supposons que l'investisseur ait fixé une limite de perte de 500 USDT pour le trader maître. Si la perte atteint ce montant, toutes les positions copiées seront fermées et l'abonnement sera résilié.
Derniers mots
Lorsqu'ils entrent dans le monde du copy trading crypto, les investisseurs doivent comprendre que cela comporte des risques inhérents – il y a toujours une chance de gagner ou de perdre.
Le principe clé est simple et universel : ne jamais déposer plus que ce que vous êtes prêt à perdre.
Une fois ce dépôt effectué, il existe plusieurs moyens de gérer efficacement le risque : diversifiez en suivant plusieurs fournisseurs de signaux, fixez des limites de risque claires et utilisez des multiplicateurs à faible risque.
Si ces précautions sont en place, il devient beaucoup plus difficile de perdre de l'argent, mais en même temps, gagner une fortune ne viendrait pas facilement non plus.
Sergey Ryzhavin est le directeur de B2COPY, une plateforme de gestion d'argent pour les courtiers développée par B2BROKER, un fournisseur de solutions fintech mondial pour les institutions financières. Sergey est un professionnel du fintech chevronné avec plus de 15 ans d'expérience dans le copy trading, les solutions de courtage et la technologie de trading.
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Le contenu est fourni à titre de référence uniquement, il ne s'agit pas d'une sollicitation ou d'une offre. Aucun conseil en investissement, fiscalité ou juridique n'est fourni. Consultez l'Avertissement pour plus de détails sur les risques.
Derrière le tableau des leaders – Le risque caché du trading de copie - The Daily Hodl
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Selon une étude de Charles Schwab UK, les générations plus jeunes – en particulier la génération Z et les Millennials, contrairement à la génération X et aux Baby Boomers – considèrent le trading en ligne comme l'une des activités de revenu supplémentaire grand public.
Cela rend beaucoup d'entre eux d'esprit de trader mais manquant d'expérience suffisante, donc la question des stratégies d'investissement actives reste ouverte et généralement inexploitées.
Les jeunes investisseurs adoptent également des opportunités d'investissement plus larges, telles que le copy trading, qui ne sont généralement pas aussi bien accueillies par leurs aînés.
Cependant, pour les investisseurs novices, même s'ils sont plus avancés, s'appuyer sur les stratégies des traders expérimentés et considérer cela comme un moyen de diversifier le risque lié au facteur humain peut être une illusion d'optique.
Parfois, voir un influenceur se vanter de son succès et partager un lien de parrainage a un impact énorme sur les décisions des investisseurs.
Alors, le copy trading n'est plus simplement du trading - c'est l'économie des influenceurs à plein régime.
Rendements élevés, volatilité cachée
Étant donné la nature sociale du copy trading, il y a un réel danger que les gens fassent trop confiance à des figures bien connues de l'industrie, en particulier les traders maîtres, dont les trades réussis peuvent être facilement reproduits.
Le plus grand risque dans le copy trading n'est pas le marché - c'est la psychologie.
Cette situation rappelle la vague d'approbations de célébrités dans le domaine des cryptomonnaies qui ont tendance à surgir lors de chaque marché haussier, laissant souvent les traders expérimentés mal à l'aise lorsque ces influenceurs font des promesses extravagantes concernant des projets de jetons.
Bien qu'avoir une célébrité à bord puisse certainement donner un coup de pouce à la popularité d'un projet, cela ne garantit pas qu'il soit légitime.
Pourtant, malgré un historique d'échecs, de nombreux investisseurs novices sont encore trop influencés par des personnalités éminentes de l'industrie.
La diversification, bien qu'étant une approche courante en matière d'investissement, peut également être très illusoire.
Répartir simplement son argent sur 10 comptes maîtres différents ne protégera pas vraiment contre le comportement du marché à la fin de la journée.
Dans le monde des cryptomonnaies, une certaine forme de diversification crédible ne pourrait résulter que du mélange de la copie de trading, en réalisant toutes ses mises en garde, avec des investissements à long terme ou des méthodes d'investissement alternatives comme le staking.
En fin de compte, les investisseurs ne causent pas autant de risques communs de trading de copie en masse, mais plutôt les plateformes elles-mêmes.
C'est leur devoir de communiquer à la fois les risques et la performance.
Lorsque les mesures de retour ou de drawdown omettent les gains et pertes non réalisés, les investisseurs peuvent facilement être induits en erreur, ce qui entraîne des attentes irréalistes basées sur des informations partielles.
Protéger le suiveur au niveau de la plate-forme
Lorsqu'il s'agit de protéger l'éthique du trading par copie, les plateformes de trading se concentrent généralement sur la question clé : dévoiler et arrêter les schémas connus de ‘boosting’ de comptes.
Cela se produit lorsque quelqu'un crée plusieurs comptes - disons, quatre - et ouvre des positions 'd'achat' sur deux tout en plaçant des positions 'de vente' sur les deux autres.
Après la fermeture de deux comptes « victimes », les comptes restants pourraient afficher des rendements impressionnants – disons, 80 %.
Le trader peut ensuite répéter ce cycle, se vantant finalement d'un compte avec, disons, un retour de 230 %.
À ce stade, même des gains mineurs – comme un pour cent – peuvent entraîner une croissance en pourcentage démesurée – trois pour cent – en raison des intérêts composés.
Cela crée un faux sentiment de rentabilité constante alors qu'en réalité, ce n'est qu'un coup de pouce artificiel dès le départ.
Les investisseurs qui voient ce type de performance passée pourraient penser qu'ils peuvent s'attendre à des résultats similaires, mais ils ne font que s'acheter une illusion habilement conçue.
De plus, il n'y a pas beaucoup d'incitation pour les plateformes à surveiller de près le comportement des traders.
Après tout, c'est juste un marché – certains traders peuvent être détendus et prudents, tandis que d'autres devraient agir de manière plus agressive. Il y a une place pour les deux types.
Le seul rebondissement ici est qu'au lieu de faire tourner une roue de casino, quelqu'un peut cliquer sur le bouton 'suivre' d'un trader hyper-agressif.
Dans l'ensemble, une plateforme de trading peut offrir deux outils complets pour protéger les investisseurs : des limites de risque pour les fournisseurs de signaux et des limites de risque pour les investisseurs.
En ce qui concerne les limites de risque pour les fournisseurs de signaux, elles devraient être mises en œuvre de manière à empêcher les utilisateurs de les modifier instantanément. Sinon, cela ne sert pas son but.
Lorsque la limite fixée est dépassée par l'utilisateur, la plateforme intervient afin de contrebalancer l'activité risquée. C'est véritablement le moyen efficace de protéger les investisseurs.
De plus, les plateformes doivent clairement communiquer ces limites aux investisseurs.
Par exemple – « Une limite de risque plus stricte sera imposée à ce trader maître – si son compte perd, disons, 20 %, toutes les positions seront fermées automatiquement. »
Ce type d'action d'exécution fournirait une protection plus réaliste.
Il en va de même pour les suiveurs : les plateformes doivent leur permettre de s'appuyer sur des contrôles automatisés tels que des seuils d'arrêt de copie ou des multiplicateurs de risque.
Supposons que l'investisseur ait fixé une limite de perte de 500 USDT pour le trader maître. Si la perte atteint ce montant, toutes les positions copiées seront fermées et l'abonnement sera résilié.
Derniers mots
Lorsqu'ils entrent dans le monde du copy trading crypto, les investisseurs doivent comprendre que cela comporte des risques inhérents – il y a toujours une chance de gagner ou de perdre.
Le principe clé est simple et universel : ne jamais déposer plus que ce que vous êtes prêt à perdre.
Une fois ce dépôt effectué, il existe plusieurs moyens de gérer efficacement le risque : diversifiez en suivant plusieurs fournisseurs de signaux, fixez des limites de risque claires et utilisez des multiplicateurs à faible risque.
Si ces précautions sont en place, il devient beaucoup plus difficile de perdre de l'argent, mais en même temps, gagner une fortune ne viendrait pas facilement non plus.
Sergey Ryzhavin est le directeur de B2COPY, une plateforme de gestion d'argent pour les courtiers développée par B2BROKER, un fournisseur de solutions fintech mondial pour les institutions financières. Sergey est un professionnel du fintech chevronné avec plus de 15 ans d'expérience dans le copy trading, les solutions de courtage et la technologie de trading.