Gestion sécurisée des portefeuilles et garde d'actifs : le cœur de la conformité des transactions d'actifs virtuels

Avec l'amélioration progressive des politiques de régulation des échanges d'actifs virtuels à Hong Kong, deux bourses d'actifs virtuels ont obtenu des licences pour fournir des services de trading aux investisseurs particuliers. Cela marque l'arrivée d'une nouvelle ère de trading d'actifs virtuels conformes à Hong Kong.

Dans le cadre réglementaire de Hong Kong, les échanges conformes doivent assumer la responsabilité de la gestion des actifs, ce qui diffère considérablement du modèle traditionnel où les banques sont responsables de la garde. Les échanges doivent disposer d'exigences technologiques en matière de logiciels et de matériel proches de celles des banques, tout en étant capables de gérer des actifs cryptographiques.

Du point de vue de la sécurité, les systèmes de blockchain font face à divers défis, notamment les vulnérabilités des contrats intelligents on-chain et la sécurité des plateformes off-chain. Du point de vue de la conformité, les politiques réglementaires des pays se sont progressivement clarifiées ces dernières années, en particulier après l'incident FTX, où la réglementation met davantage l'accent sur l'application de règles et de systèmes de gestion spécifiques.

La politique de réglementation à Hong Kong reflète une considération mature et complète sur plusieurs aspects :

1. La clé privée doit être stockée localement à Hong Kong.
2. Exigences détaillées pour la construction d'un système de garde de sécurité des actifs virtuels.
3. Dans le choix de la voie technique, à la fois conservateur et ouvert.
4. Exiger une évaluation par un organisme d'évaluation tiers.

Pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs, l'échange doit faire des efforts à plusieurs niveaux tels que l'IT, la Conformité, la gestion des risques et la gouvernance :

1. Dans le domaine informatique, il est exigé que 98 % des actifs soient stockés dans un Portefeuille froid, avec des exigences strictes concernant l'environnement de stockage.
2. En matière de Conformité, il est nécessaire de doter un directeur de la conformité professionnel, et de respecter strictement les règles KYC et le Travel Rule.
3. La gestion des risques doit prendre en compte les manipulations de marché, la fraude et d'autres types de risques.
4. Au niveau de la gouvernance, il est requis de séparer les rôles des entités, de clarifier les responsabilités financières et de séparer les fonctions.

À l'avenir, avec la maturité et la reconnaissance de nouvelles technologies comme le MPC, ainsi qu'un perfectionnement supplémentaire des réglementations, le modèle de conservation des actifs virtuels à Hong Kong pourrait connaître de nouveaux développements. Par exemple, il pourrait y avoir des institutions de conservation tierces spécialisées, et le choix des voies technologiques sera également plus diversifié. Cela apportera davantage d'opportunités à l'ensemble du secteur et attirera plus de participants dans ce marché en pleine expansion.