Maple Finance : plateforme de prêt DeFi émergente dans la vague d'institutionnalisation
Le marché des cryptomonnaies est généralement morose ces derniers temps, mais le jeton SYRUP de Maple Finance a connu une hausse contre la tendance, avec une augmentation de plus de 400 % depuis le début de l'année, atteignant un nouveau sommet historique. Cela a suscité un regain d'intérêt pour ce projet sur le marché.
Maple Finance est une plateforme DeFi multi-chaînes, axée sur la fourniture de services de prêt et d'investissement en ligne pour les clients institutionnels. Ses principaux clients incluent des fonds spéculatifs, des DAO et des entreprises de trading de crypto-monnaies. À compter de juin 2025, la taille des actifs sous gestion (AUM) de Maple a atteint 2,4 milliards de dollars, et la valeur totale des fonds verrouillés (TVL) s'élève à 1,8 milliard de dollars.
Le cœur de l'activité de cette plateforme est de fournir aux institutions des prêts à faible garantie et des investissements dans des actifs du monde réel (RWA) (, tels que des obligations d'État américaines tokenisées et des pools de créances commerciales. Cela répond aux besoins des institutions en matière d'accès rapide à la liquidité, tout en évitant les processus d'approbation fastidieux des banques traditionnelles.
Le modèle opérationnel de Maple Finance comprend plusieurs rôles : l'emprunteur ) qui a besoin de fonds, l'institution (, le prêteur ) qui fournit des liquidités pour gagner des intérêts (, le dépositaire de fonds ) qui évalue la solvabilité de l'emprunteur ( et le staker ) qui détient le jeton SYRUP pour partager les risques (. Ce modèle garantit à la fois une utilisation efficace des fonds et réduit les risques.
![Interprétation de Maple Finance : saisir la ligne directrice institutionnelle, la capitalisation boursière a atteint un nouveau sommet])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-25c460231f6ba6e29d3a68ee34a22e59.webp(
Dans la conception des produits, Maple se divise en deux catégories : "accès ouvert" pour les particuliers et "accès sous licence" pour les institutions. Les produits à accès ouvert, comme SyrupUSDC, offrent un taux de rendement annuel de 6,4 %, sans limite de montant d'investissement minimum. Les produits à accès sous licence nécessitent une certification KYC, avec un montant d'investissement minimum de 100 000 dollars, mais offrent des rendements plus élevés et des services exclusifs.
Maple Finance a effectué des ajustements commerciaux après la crise de la Finance décentralisée de 2022, en introduisant des mécanismes tels que la sur-collatéralisation et les accords tripartites, ce qui a considérablement amélioré la sécurité de la plateforme. Ces changements ont non seulement restauré la confiance du marché, mais ont également attiré davantage de clients institutionnels.
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Depuis le début de l'année, tous les indicateurs d'affaires de Maple affichent une forte croissance. La valeur totale verrouillée de son produit phare SyrupUSDC est passée de 166 millions de dollars à 775 millions de dollars en 11 mois. Les revenus mensuels de la plateforme ont également dépassé 1 million de dollars, établissant un record de croissance pendant trois mois consécutifs.
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Il convient de noter que la société de services financiers mondialement connue Cantor Fitzgerald a annoncé en mai de cette année un plan de prêt en Bitcoin de 2 milliards de dollars et a choisi Maple comme partenaire privilégié. Cela marque la reconnaissance par les géants de la finance traditionnelle du crédit sur la chaîne et offre également plus d'opportunités à Maple.
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La hausse contre-intuitive du token SYRUP peut être attribuée à plusieurs facteurs : tout d'abord, les produits RWA de Maple et les prêts surcollatéralisés offrent des rendements stables en période de volatilité du marché, devenant ainsi un choix idéal d'actif refuge. Ensuite, Maple bénéficie directement du récit RWA et de la tendance à l'entrée des institutions. De plus, par rapport à d'autres protocoles DeFi orientés vers le détail, l'orientation institutionnelle de Maple et son accent sur les RWA lui confèrent un avantage sur ce marché de niche.
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Cependant, les investisseurs doivent également faire preuve de prudence. Les données on-chain montrent que certains investisseurs précoces ont commencé à prendre des bénéfices. Au cours des 90 derniers jours, le nombre de "smart money" détenant des SYRUP a diminué de plus de 83 %, tandis que le solde de SYRUP sur les échanges a augmenté de 96 %. En même temps, certaines baleines ont commencé à accumuler des SYRUP, avec une augmentation significative des positions.
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Dans l'ensemble, Maple Finance a saisi la tendance à l'institutionnalisation, offrant de grandes opportunités pour le développement de ses activités. Cependant, il est toujours sage de rester prudent et rationnel dans toute décision d'investissement.
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Maple Finance: L'essor des géants du prêt dans la Finance décentralisée et l'augmentation de 400% du jeton SYRUP
Maple Finance : plateforme de prêt DeFi émergente dans la vague d'institutionnalisation
Le marché des cryptomonnaies est généralement morose ces derniers temps, mais le jeton SYRUP de Maple Finance a connu une hausse contre la tendance, avec une augmentation de plus de 400 % depuis le début de l'année, atteignant un nouveau sommet historique. Cela a suscité un regain d'intérêt pour ce projet sur le marché.
Maple Finance est une plateforme DeFi multi-chaînes, axée sur la fourniture de services de prêt et d'investissement en ligne pour les clients institutionnels. Ses principaux clients incluent des fonds spéculatifs, des DAO et des entreprises de trading de crypto-monnaies. À compter de juin 2025, la taille des actifs sous gestion (AUM) de Maple a atteint 2,4 milliards de dollars, et la valeur totale des fonds verrouillés (TVL) s'élève à 1,8 milliard de dollars.
Le cœur de l'activité de cette plateforme est de fournir aux institutions des prêts à faible garantie et des investissements dans des actifs du monde réel (RWA) (, tels que des obligations d'État américaines tokenisées et des pools de créances commerciales. Cela répond aux besoins des institutions en matière d'accès rapide à la liquidité, tout en évitant les processus d'approbation fastidieux des banques traditionnelles.
Le modèle opérationnel de Maple Finance comprend plusieurs rôles : l'emprunteur ) qui a besoin de fonds, l'institution (, le prêteur ) qui fournit des liquidités pour gagner des intérêts (, le dépositaire de fonds ) qui évalue la solvabilité de l'emprunteur ( et le staker ) qui détient le jeton SYRUP pour partager les risques (. Ce modèle garantit à la fois une utilisation efficace des fonds et réduit les risques.
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Dans la conception des produits, Maple se divise en deux catégories : "accès ouvert" pour les particuliers et "accès sous licence" pour les institutions. Les produits à accès ouvert, comme SyrupUSDC, offrent un taux de rendement annuel de 6,4 %, sans limite de montant d'investissement minimum. Les produits à accès sous licence nécessitent une certification KYC, avec un montant d'investissement minimum de 100 000 dollars, mais offrent des rendements plus élevés et des services exclusifs.
Maple Finance a effectué des ajustements commerciaux après la crise de la Finance décentralisée de 2022, en introduisant des mécanismes tels que la sur-collatéralisation et les accords tripartites, ce qui a considérablement amélioré la sécurité de la plateforme. Ces changements ont non seulement restauré la confiance du marché, mais ont également attiré davantage de clients institutionnels.
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Depuis le début de l'année, tous les indicateurs d'affaires de Maple affichent une forte croissance. La valeur totale verrouillée de son produit phare SyrupUSDC est passée de 166 millions de dollars à 775 millions de dollars en 11 mois. Les revenus mensuels de la plateforme ont également dépassé 1 million de dollars, établissant un record de croissance pendant trois mois consécutifs.
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Il convient de noter que la société de services financiers mondialement connue Cantor Fitzgerald a annoncé en mai de cette année un plan de prêt en Bitcoin de 2 milliards de dollars et a choisi Maple comme partenaire privilégié. Cela marque la reconnaissance par les géants de la finance traditionnelle du crédit sur la chaîne et offre également plus d'opportunités à Maple.
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La hausse contre-intuitive du token SYRUP peut être attribuée à plusieurs facteurs : tout d'abord, les produits RWA de Maple et les prêts surcollatéralisés offrent des rendements stables en période de volatilité du marché, devenant ainsi un choix idéal d'actif refuge. Ensuite, Maple bénéficie directement du récit RWA et de la tendance à l'entrée des institutions. De plus, par rapport à d'autres protocoles DeFi orientés vers le détail, l'orientation institutionnelle de Maple et son accent sur les RWA lui confèrent un avantage sur ce marché de niche.
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Cependant, les investisseurs doivent également faire preuve de prudence. Les données on-chain montrent que certains investisseurs précoces ont commencé à prendre des bénéfices. Au cours des 90 derniers jours, le nombre de "smart money" détenant des SYRUP a diminué de plus de 83 %, tandis que le solde de SYRUP sur les échanges a augmenté de 96 %. En même temps, certaines baleines ont commencé à accumuler des SYRUP, avec une augmentation significative des positions.
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Dans l'ensemble, Maple Finance a saisi la tendance à l'institutionnalisation, offrant de grandes opportunités pour le développement de ses activités. Cependant, il est toujours sage de rester prudent et rationnel dans toute décision d'investissement.
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