La voie de la gestion des risques : défis et réponses des plateformes de trading de monnaie numérique
Le risque, en tant que terme étranger, provient de l'italien "RISQUE" et désigne à l'origine le danger objectif présent dans la nature. Cependant, dans la société actuelle, le risque ressemble davantage à un choix qu'à un destin, dépendant du degré de liberté que nous avons dans nos choix.
L'historien financier Peter Burns souligne dans son œuvre classique sur la gestion des risques que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, ainsi que des événements tels que les guerres et les récessions économiques, bien qu'ils se produisent en cycles, surviennent toujours de manière inattendue.
En tant qu'un des éléments essentiels de la finance, la gestion des risques est particulièrement importante pour les plateformes qui fournissent la liquidité du marché des monnaies numériques. Ces plateformes combinent plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, la compensation et la publication d'informations, tout en intégrant des caractéristiques d'institutions telles que des courtiers et des fonds, ce qui en fait un super centre financier.
Il est généralement admis dans l'industrie que le secteur de la blockchain souffre d'un manque de contrôle des risques, ce qui a également conduit à certaines tragédies. Comment bien gérer le contrôle des risques est devenu un sujet clé qui nécessite une attention continue de l'ensemble de l'industrie.
La multifacette du risque
Le plus grand et le plus difficile à résister dans le marché des cryptomonnaies est le risque systémique apporté par la politique. Les changements dans la réglementation affectent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent contrôler les risques non systémiques, y compris :
Risque technique : implique la sécurité et la stabilité du système
Risque opérationnel : résultant de décisions inappropriées
Risque de liquidité : les actifs ne peuvent pas être négociés rapidement à un prix raisonnable.
Risque de confiance : impossibilité d'exécuter rapidement des opérations de retrait, de transfert, etc.
Risque moral : nuire aux intérêts des investisseurs pour maximiser ses propres bénéfices.
Le département de gestion des risques occupe une position élevée dans l'échange et doit surveiller de près divers indicateurs de risque, tels que la liquidité, les transactions anormales, les anomalies de compte, etc., tout en maintenant un contact étroit avec les autres départements.
Cependant, dans la phase de développement rapide, la gestion des risques peut limiter la vitesse de développement. Actuellement, de nombreuses plateformes de trading de taille moyenne et petite ont encore des lacunes en matière de sensibilisation à la gestion des risques. L'ensemble de l'industrie présente des lacunes en matière de gestion des risques sur les plans physique, systémique et de gouvernance.
Si l'industrie de la blockchain veut entrer dans le mainstream, la plateforme de trading, qui est au centre de l'industrie, doit résoudre correctement le "mal de la gestion des risques".
Sécurité des actifs : l'objectif central de la gestion des risques
En 2019, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique s'élevait à 283 millions de dollars. Bien que près de 6 ans se soient écoulés depuis l'incident célèbre de Mentougou, le phénomène de la "disparition" de la monnaie numérique continue de se produire, et la sécurité des actifs reste un sujet de préoccupation majeur dans l'industrie.
Plusieurs plateformes de trading de monnaie numérique réputées ont pris des mesures pour renforcer la sécurité des actifs :
Établir un système d'audit financier strict et un système d'alerte de surveillance en temps réel
Séparation des portefeuilles chauds et froids et utilisation de portefeuilles matériels
Établir un mécanisme de compensation anticipée pour les utilisateurs
Établissement d'un fonds de protection des utilisateurs
Certaines plateformes se concentrent également sur la réconciliation en temps réel et en masse, le suivi des adresses de blockchain et le renforcement de l'éducation des utilisateurs.
Le stockage sous garde est considéré comme un moyen important de garantir la sécurité des actifs. Certains experts suggèrent que les petites et moyennes entreprises manquant de compétences techniques devraient envisager d'introduire des services de garde tiers et d'acheter une assurance correspondante.
Outre les mesures externes, le risque moral interne de la plateforme ne doit pas être négligé. Il a été suggéré que la plateforme devrait être aussi transparente que possible et inviter des pairs à superviser afin de réduire la possibilité que les actifs des clients soient détournés.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, adopter proactivement la réglementation et opérer de manière conforme est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les plateformes de monnaie numérique leaders du secteur ont mis en place des systèmes de conformité et de gestion des risques couvrant l'avant, le pendant et l'après.
Certaines pratiques des plateformes incluent :
Établir un système KYC/AML standardisé de lutte contre le blanchiment d'argent
Établir des principes stricts d'ouverture de compte et des normes de vérification préalable.
Obtenir les licences financières pertinentes et être sous la supervision des organismes de réglementation
Répartition des risques de conformité par le biais d'une exploitation distribuée
Collaborer avec plusieurs entreprises conformes dans le monde entier
Le département de conformité interne est responsable de l'examen des différentes lignes de produits et des lignes d'affaires, fournissant des directives de gestion des risques ; le département de contrôle interne juridique fournit des avis juridiques professionnels pour éviter les risques juridiques.
Gestion des risques techniques : le gardien de la sécurité de la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants sur les plateformes de trading de monnaie numérique, même les grandes plateformes ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, plusieurs bourses réputées ont subi des attaques DDoS, entraînant des interruptions de service.
Pour construire une solide ligne de défense technique, chaque plateforme a pris différentes mesures :
Réaliser la surveillance quantitative des risques de marché et le hedging automatique des stratégies pour chaque activité.
Établir un système de cybersécurité, de conformité, de protection des données privées et de gestion des risques techniques
Engager des sociétés externes de premier plan au niveau mondial pour des conseils en audit informatique
Lancement d'un système de sécurité de gestion des risques basé sur de grandes données dans l'industrie de la blockchain
Construire des modèles de calcul de données en temps réel et d'apprentissage automatique en ligne pour une détection intelligente des risques
Contrôle interne des risques : un élément important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près de 2/3 des problèmes de cybersécurité proviennent de la négligence ou de la faute des employés internes. Par conséquent, la gestion de la sécurité au sein des entreprises de blockchain est plus importante que celle des menaces externes.
Les mesures prises par chaque plateforme en matière de contrôle des risques interne incluent :
Normalisation des processus
Clarifier la répartition des responsabilités et la gestion des droits
Audit régulier
Mise en œuvre de la gestion minimale des autorisations et des informations
Établir un système de comité de contrôle des risques et un cadre de gestion des incidents de sécurité
Formation au contrôle des risques pour les employés de manière irrégulière
Mener des opérations d'"infiltration" internes
Mise en œuvre du "modèle de zero confiance"
S'inspirer des expériences de la finance traditionnelle
Les exigences en matière de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle, en raison de sa plus grande volatilité et de l'anonymat accru des transactions.
L'industrie de la blockchain peut tirer des leçons du secteur financier traditionnel et du domaine de l'internet :
Établir un système de crédit mature
Utiliser les grandes données pour convertir le comportement des utilisateurs en enregistrements de crédit
Extraire efficacement les informations de la chaîne et les transformer en indicateurs de décision de gestion des risques
Réaliser la séparation des transactions et des actifs, avec des entités différentes responsables du règlement, de la compensation et de la garde.
De plus, la plateforme de monnaie numérique doit également augmenter ses investissements en gestion des risques. Des études montrent que les échanges n'ont en moyenne que 13 % de leurs membres d'équipe et 17 % de leur budget consacrés à la sécurité, compte tenu de la rentabilité et de l'espace de croissance de l'industrie, ce taux est manifestement insuffisant.
L'investissement en gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Une gestion des risques stricte nécessite plus de ressources, ce qui peut entraîner la perte de certaines opportunités commerciales, mais cela peut réduire le risque de perte d'actifs. Les entreprises qui valorisent les intérêts à long terme et leur réputation accordent généralement plus d'importance à la sécurité des actifs des clients.
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WalletDetective
· 08-01 02:05
La gestion des risques n'est jamais de trop
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Layer2Arbitrageur
· 08-01 00:29
La gestion des risques est importante.
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CoffeeNFTs
· 07-29 02:37
La sécurité des actifs est un point clé
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MetaverseVagrant
· 07-29 02:37
Conformité est un élément fondamental
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GraphGuru
· 07-29 02:22
La gestion des risques est très importante.
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SmartContractWorker
· 07-29 02:08
Les détails de l'opération sont les plus cruciaux.
Défis de gestion des risques sur une plateforme de trading de monnaie numérique : de la sécurité des actifs à la gestion interne
La voie de la gestion des risques : défis et réponses des plateformes de trading de monnaie numérique
Le risque, en tant que terme étranger, provient de l'italien "RISQUE" et désigne à l'origine le danger objectif présent dans la nature. Cependant, dans la société actuelle, le risque ressemble davantage à un choix qu'à un destin, dépendant du degré de liberté que nous avons dans nos choix.
L'historien financier Peter Burns souligne dans son œuvre classique sur la gestion des risques que la montée et la chute des entreprises, les fluctuations du marché boursier, ainsi que des événements tels que les guerres et les récessions économiques, bien qu'ils se produisent en cycles, surviennent toujours de manière inattendue.
En tant qu'un des éléments essentiels de la finance, la gestion des risques est particulièrement importante pour les plateformes qui fournissent la liquidité du marché des monnaies numériques. Ces plateformes combinent plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, le rapprochement des transactions, la compensation et la publication d'informations, tout en intégrant des caractéristiques d'institutions telles que des courtiers et des fonds, ce qui en fait un super centre financier.
Il est généralement admis dans l'industrie que le secteur de la blockchain souffre d'un manque de contrôle des risques, ce qui a également conduit à certaines tragédies. Comment bien gérer le contrôle des risques est devenu un sujet clé qui nécessite une attention continue de l'ensemble de l'industrie.
La multifacette du risque
Le plus grand et le plus difficile à résister dans le marché des cryptomonnaies est le risque systémique apporté par la politique. Les changements dans la réglementation affectent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent contrôler les risques non systémiques, y compris :
Le département de gestion des risques occupe une position élevée dans l'échange et doit surveiller de près divers indicateurs de risque, tels que la liquidité, les transactions anormales, les anomalies de compte, etc., tout en maintenant un contact étroit avec les autres départements.
Cependant, dans la phase de développement rapide, la gestion des risques peut limiter la vitesse de développement. Actuellement, de nombreuses plateformes de trading de taille moyenne et petite ont encore des lacunes en matière de sensibilisation à la gestion des risques. L'ensemble de l'industrie présente des lacunes en matière de gestion des risques sur les plans physique, systémique et de gouvernance.
Si l'industrie de la blockchain veut entrer dans le mainstream, la plateforme de trading, qui est au centre de l'industrie, doit résoudre correctement le "mal de la gestion des risques".
Sécurité des actifs : l'objectif central de la gestion des risques
En 2019, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique s'élevait à 283 millions de dollars. Bien que près de 6 ans se soient écoulés depuis l'incident célèbre de Mentougou, le phénomène de la "disparition" de la monnaie numérique continue de se produire, et la sécurité des actifs reste un sujet de préoccupation majeur dans l'industrie.
Plusieurs plateformes de trading de monnaie numérique réputées ont pris des mesures pour renforcer la sécurité des actifs :
Certaines plateformes se concentrent également sur la réconciliation en temps réel et en masse, le suivi des adresses de blockchain et le renforcement de l'éducation des utilisateurs.
Le stockage sous garde est considéré comme un moyen important de garantir la sécurité des actifs. Certains experts suggèrent que les petites et moyennes entreprises manquant de compétences techniques devraient envisager d'introduire des services de garde tiers et d'acheter une assurance correspondante.
Outre les mesures externes, le risque moral interne de la plateforme ne doit pas être négligé. Il a été suggéré que la plateforme devrait être aussi transparente que possible et inviter des pairs à superviser afin de réduire la possibilité que les actifs des clients soient détournés.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude
Face à de nombreux facteurs d'incertitude, adopter proactivement la réglementation et opérer de manière conforme est une condition nécessaire pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les plateformes de monnaie numérique leaders du secteur ont mis en place des systèmes de conformité et de gestion des risques couvrant l'avant, le pendant et l'après.
Certaines pratiques des plateformes incluent :
Le département de conformité interne est responsable de l'examen des différentes lignes de produits et des lignes d'affaires, fournissant des directives de gestion des risques ; le département de contrôle interne juridique fournit des avis juridiques professionnels pour éviter les risques juridiques.
Gestion des risques techniques : le gardien de la sécurité de la plateforme
Les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants sur les plateformes de trading de monnaie numérique, même les grandes plateformes ont du mal à les éviter complètement. Par exemple, plusieurs bourses réputées ont subi des attaques DDoS, entraînant des interruptions de service.
Pour construire une solide ligne de défense technique, chaque plateforme a pris différentes mesures :
Contrôle interne des risques : un élément important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près de 2/3 des problèmes de cybersécurité proviennent de la négligence ou de la faute des employés internes. Par conséquent, la gestion de la sécurité au sein des entreprises de blockchain est plus importante que celle des menaces externes.
Les mesures prises par chaque plateforme en matière de contrôle des risques interne incluent :
S'inspirer des expériences de la finance traditionnelle
Les exigences en matière de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle, en raison de sa plus grande volatilité et de l'anonymat accru des transactions.
L'industrie de la blockchain peut tirer des leçons du secteur financier traditionnel et du domaine de l'internet :
De plus, la plateforme de monnaie numérique doit également augmenter ses investissements en gestion des risques. Des études montrent que les échanges n'ont en moyenne que 13 % de leurs membres d'équipe et 17 % de leur budget consacrés à la sécurité, compte tenu de la rentabilité et de l'espace de croissance de l'industrie, ce taux est manifestement insuffisant.
L'investissement en gestion des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Une gestion des risques stricte nécessite plus de ressources, ce qui peut entraîner la perte de certaines opportunités commerciales, mais cela peut réduire le risque de perte d'actifs. Les entreprises qui valorisent les intérêts à long terme et leur réputation accordent généralement plus d'importance à la sécurité des actifs des clients.