Investissement structuré : nouvelle stratégie de répartition dans le domaine du Web3
Avec l'augmentation des barrières à l'entrée sur le marché secondaire et l'allongement des cycles d'investissement sur le marché primaire, un modèle d'investissement plus flexible et personnalisable est privilégié par les investisseurs à haute valeur nette : les produits structurés. Ce "vieux jeu" issu de la finance traditionnelle renaît aujourd'hui dans le domaine du Web3.
Types de produits d'investissement structurés Web3
produit à revenu fixe
Ces produits regroupent les droits de revenus futurs ( tels que les bénéfices de Staking, les taux d'intérêt DeFi, etc. ) et les vendent sous forme de rendement annuel fixe. Les produits de gestion de la monnaie stable et les certificats de revenus lancés par certaines plateformes de trading appartiennent à cette catégorie, offrant généralement une période de verrouillage de 30 ou 90 jours, avec un rendement annuel compris entre 5 % et 15 %.
Certaines plateformes DeFi innovent en tokenisant et en fragmentant les droits de rendement, formant une structure en couches de "droits de rendement" et "droits de capital", afin de répondre à différentes préférences de risque.
Produits de type obligations convertibles/titres de revenus
Ce type de produit est souvent observé dans les investissements de premier niveau, adoptant le modèle "droit de créance d'abord + conversion de Token à opportunité". Les investisseurs obtiennent, par le biais d'accords tels que le SAFT, le droit d'acheter des Tokens de projet à l'avenir, tout en bénéficiant d'un revenu fixe. Cette structure protège à la fois contre le risque de baisse et ne fait pas perdre les opportunités de jeu.
Fonds à risque stratifié
Ce type de produit divise le portefeuille d'actifs en différents niveaux de risque, avec une structure courante en deux niveaux : Junior( subordonné) et Senior( prioritaire). Le niveau Junior assume le principal risque mais offre des rendements plus élevés, tandis que le niveau Senior bénéficie d'une priorité de distribution des bénéfices et d'une protection du capital. Ce design répond à différentes préférences de risque et optimise l'allocation des fonds.
produit de structure de type plateforme
Récemment, les investissements structurés tendent à être platformisés et produits. Les plateformes telles que les échanges et les portefeuilles dominent l'ensemble du processus "conception-emballage-vente", réduisant ainsi le seuil de participation des utilisateurs. Par exemple, certains produits lancés par des plateformes offrent "garantie du capital + rendement flottant", liant la gestion des stablecoins aux rendements d'actifs à haut risque.
Limites juridiques et défis de conformité
La participation à des produits structurés est soumise à de multiples considérations de conformité :
Qualification des investisseurs : La plupart des produits structurés complexes ne s'adressent qu'aux investisseurs professionnels, la participation des particuliers peut comporter des risques de conformité.
Flux de capitaux : Les transactions transfrontalières peuvent être soumises à la réglementation des changes, la conformité des chemins d'entrée et de sortie des fonds est essentielle.
Connaissance du produit : les investisseurs doivent bien comprendre la structure et les risques du produit, sinon ils pourraient faire face à des responsabilités légales.
Qualifications de la plateforme : Il convient de choisir une plateforme disposant des qualifications nécessaires à la vente de produits financiers.
Suggestions de participation conformes
Établir une structure d'identité claire, telle qu'un SPV offshore, un bureau de famille, etc., plutôt que d'assumer tous les risques en tant qu'individu.
Assurez-vous que les flux de fonds sont conformes, utilisez des comptes bancaires correspondant à la structure d'identité, et effectuez les échanges de devises par l'intermédiaire d'institutions autorisées.
Choisissez prudemment la plateforme, en prêtant attention à son lieu d'enregistrement, à ses qualifications de vente de produits financiers, à la divulgation des actifs sous-jacents du contrat, etc.
L'investissement structuré offre une entrée contrôlée pour la participation au Web3, mais n'est pas adapté à tous les investisseurs. Cela nécessite une compréhension approfondie des mécanismes de risque, une conception soignée des flux de capitaux et une conscience préalable des responsabilités juridiques. Les investisseurs doivent évaluer prudemment leurs capacités et choisir le mode de participation approprié.
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AirDropMissed
· 08-01 02:12
Vous pouvez tous continuer à investir, je parlerai du bull run plus tard.
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SchroedingersFrontrun
· 08-01 01:42
Les investisseurs détaillants se font prendre pour des cons, les jours heureux sont finis.
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NFTRegretful
· 07-31 00:25
Il vaut mieux revenir à l'épargne.
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ForkYouPayMe
· 07-29 02:45
Ce piège pour se faire prendre pour des cons est assez sophistiqué.
L'investissement structuré redéfinit les stratégies de configuration Web3, un nouveau favori des investisseurs à haute valeur nette.
Investissement structuré : nouvelle stratégie de répartition dans le domaine du Web3
Avec l'augmentation des barrières à l'entrée sur le marché secondaire et l'allongement des cycles d'investissement sur le marché primaire, un modèle d'investissement plus flexible et personnalisable est privilégié par les investisseurs à haute valeur nette : les produits structurés. Ce "vieux jeu" issu de la finance traditionnelle renaît aujourd'hui dans le domaine du Web3.
Types de produits d'investissement structurés Web3
produit à revenu fixe
Ces produits regroupent les droits de revenus futurs ( tels que les bénéfices de Staking, les taux d'intérêt DeFi, etc. ) et les vendent sous forme de rendement annuel fixe. Les produits de gestion de la monnaie stable et les certificats de revenus lancés par certaines plateformes de trading appartiennent à cette catégorie, offrant généralement une période de verrouillage de 30 ou 90 jours, avec un rendement annuel compris entre 5 % et 15 %.
Certaines plateformes DeFi innovent en tokenisant et en fragmentant les droits de rendement, formant une structure en couches de "droits de rendement" et "droits de capital", afin de répondre à différentes préférences de risque.
Produits de type obligations convertibles/titres de revenus
Ce type de produit est souvent observé dans les investissements de premier niveau, adoptant le modèle "droit de créance d'abord + conversion de Token à opportunité". Les investisseurs obtiennent, par le biais d'accords tels que le SAFT, le droit d'acheter des Tokens de projet à l'avenir, tout en bénéficiant d'un revenu fixe. Cette structure protège à la fois contre le risque de baisse et ne fait pas perdre les opportunités de jeu.
Fonds à risque stratifié
Ce type de produit divise le portefeuille d'actifs en différents niveaux de risque, avec une structure courante en deux niveaux : Junior( subordonné) et Senior( prioritaire). Le niveau Junior assume le principal risque mais offre des rendements plus élevés, tandis que le niveau Senior bénéficie d'une priorité de distribution des bénéfices et d'une protection du capital. Ce design répond à différentes préférences de risque et optimise l'allocation des fonds.
produit de structure de type plateforme
Récemment, les investissements structurés tendent à être platformisés et produits. Les plateformes telles que les échanges et les portefeuilles dominent l'ensemble du processus "conception-emballage-vente", réduisant ainsi le seuil de participation des utilisateurs. Par exemple, certains produits lancés par des plateformes offrent "garantie du capital + rendement flottant", liant la gestion des stablecoins aux rendements d'actifs à haut risque.
Limites juridiques et défis de conformité
La participation à des produits structurés est soumise à de multiples considérations de conformité :
Qualification des investisseurs : La plupart des produits structurés complexes ne s'adressent qu'aux investisseurs professionnels, la participation des particuliers peut comporter des risques de conformité.
Flux de capitaux : Les transactions transfrontalières peuvent être soumises à la réglementation des changes, la conformité des chemins d'entrée et de sortie des fonds est essentielle.
Connaissance du produit : les investisseurs doivent bien comprendre la structure et les risques du produit, sinon ils pourraient faire face à des responsabilités légales.
Qualifications de la plateforme : Il convient de choisir une plateforme disposant des qualifications nécessaires à la vente de produits financiers.
Suggestions de participation conformes
Établir une structure d'identité claire, telle qu'un SPV offshore, un bureau de famille, etc., plutôt que d'assumer tous les risques en tant qu'individu.
Assurez-vous que les flux de fonds sont conformes, utilisez des comptes bancaires correspondant à la structure d'identité, et effectuez les échanges de devises par l'intermédiaire d'institutions autorisées.
Choisissez prudemment la plateforme, en prêtant attention à son lieu d'enregistrement, à ses qualifications de vente de produits financiers, à la divulgation des actifs sous-jacents du contrat, etc.
L'investissement structuré offre une entrée contrôlée pour la participation au Web3, mais n'est pas adapté à tous les investisseurs. Cela nécessite une compréhension approfondie des mécanismes de risque, une conception soignée des flux de capitaux et une conscience préalable des responsabilités juridiques. Les investisseurs doivent évaluer prudemment leurs capacités et choisir le mode de participation approprié.