Analyse des stratégies de rendement des stablecoins : choix diversifiés et évaluation des risques
L'indice du dollar américain est élevé, et les actifs à risque baissent généralement, ce qui pousse de nombreux investisseurs à détenir des actifs en dollars. Il est important de noter que certains projets DeFi de premier plan profitent également de l'utilisation des actifs en dollars inactifs pour générer des revenus. Récemment, MakerDAO a adopté une proposition importante de transférer jusqu'à 1,6 milliard de dollars USDC vers un service de garde, afin d'obtenir un taux de rendement annuel de 1,5 %.
Cet article explorera plusieurs stratégies de rendement des stablecoins, offrant aux investisseurs des choix diversifiés.
Convex : USDD+3Crv
USDD est un stablecoin géré par une certaine institution. Au 27 octobre, l'émission de USDD s'élevait à 725 millions, avec une valeur des garanties de 2,23 milliards de dollars, un taux de garantie supérieur à 300 %. La quantité d'USDC parmi les garanties atteint 990 millions, dépassant largement l'émission de USDD, montrant un coefficient de risque relativement bas.
Une plateforme d'échange a listé plusieurs paires de交易USDD et a supprimé les frais de transaction pour ces paires, ce qui est bénéfique pour le développement de USDD.
La plateforme Convex indique que le rendement annuel du pool USDD+3Crv est de 19.66% APR(, et que l'APR de USDD+FRAXBP est de 21.18%. Le premier comprend quatre stablecoins : USDD, DAI, USDT, USDC, tandis que le second inclut trois stablecoins : USDD, FRAX, USDC.
Étapes à suivre : d'abord, déposez des fonds dans le pool Convex USDD+3Crv en utilisant des stablecoins pris en charge, puis mettez en jeu les jetons LP dans Convex.
Dans l'écosystème natif de l'USDD, son utilisation est plus répandue. Par exemple, sur une plateforme, le taux de rendement annuel du pair de trading USDD-USDT peut atteindre jusqu'à 41,9 % (nécessitant un verrouillage et un staking des jetons de la plateforme), tandis que sur une autre plateforme, le taux de rendement annuel des dépôts en USDD est de 9,52 %.
![stratégie de rendement stablecoin mise à jour : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fd2ea20b9e357c2340ba90d31397414a.webp(
Canto : USDT+NOTE
Canto est une blockchain DeFi compatible EVM dans l'écosystème Cosmos, offrant des fonctionnalités telles que DEX, prêt et stablecoin NOTE. Selon les données, la valeur totale verrouillée actuelle de Canto est d'environ 100 millions de dollars.
La plateforme de prêt de Canto montre que l'APR du LP NOTE/USDT est de 32,14 %, et l'APR du LP NOTE/USDC est de 29,47 %. NOTE est un stablecoin émis par sur-collatéralisation sur Canto, et il n'y a pas de liquidation lorsque les garanties sont en USDC et USDT.
Conseils d'opération : Vous pouvez utiliser une partie de l'USDT comme garantie pour frapper le NOTE nécessaire, fournir de la liquidité avec le NOTE et l'USDT restant, puis miser les jetons LP sur la plateforme de prêt.
Il convient de noter que les opérations inter-chaînes de Canto sont relativement complexes, et l'entrée et la sortie nécessitent des opérations en plusieurs étapes.
![Stratégie de rendement des stablecoins mise à jour : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f908085e59600caf56736109ea2887bc.webp(
Velodrome : sUSD + LUSD
Velodrome est un DEX sur Optimism, issu d'un projet d'un développeur bien connu sur Fantom. Actuellement, le TVL de Velodrome est de 82 millions de dollars, et sa taille sur Optimism dépasse celle de certains DEX renommés.
sUSD et LUSD proviennent de deux protocoles relativement sûrs. Actuellement, le APR du minage de liquidité pour la paire de trading sUSD/LUSD dans Velodrome est de 16,12 %.
![stablecoin revenus stratégie mise à jour : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8cab21490ff79e0a9672744a359692e3.webp(
Helio : HAY+BUSD
Helio Protocol est un protocole de prêt et de staking liquide sur la chaîne BNB. Les utilisateurs peuvent sur-collatéraliser pour emprunter des stablecoins décentralisés HAY, et les BNB mis en garantie seront utilisés pour le staking liquide.
Un grand DEX a ajouté une entrée d'échange de stablecoins HAY et BUSD spécifiquement sur sa page Swap, montrant que HAY a une certaine reconnaissance sur le marché. La TVL de Helio est de 92 millions de dollars, dont environ 20 millions de dollars en LP stable HAY/BUSD stakés.
Étapes à suivre : Fournir de la liquidité pour le couple de trading HAY/BUSD stablecoin sur DEX, puis miser les jetons LP sur Helio. La page Farming de Helio affiche un APR de 19,77 % pour HAY/BUSD Stable LP.
Écosystème Wombat Exchange : plusieurs choix de stablecoin
Wombat Exchange est un DEX d'échange de stablecoin sur la chaîne BNB, caractérisé par une faible glissade et un partage de liquidité. Ses investisseurs incluent plusieurs institutions renommées et il entretient des relations étroites avec une grande plateforme d'échange.
Le Main Pool de Wombat montre que les taux d'intérêt annuels médians pour USDC, USDT, DAI et BUSD sont respectivement de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 %, incluant le verrouillage de WOM et la détention de veWOM pour l'accélération.
Des applications similaires à Convex, telles que Wombex Finance et Magpie, ont également émergé autour de Wombat. Ces plateformes offrent aux utilisateurs des opportunités de rendement plus élevées.
Le marché des cryptomonnaies présente des risques plus élevés que les marchés financiers traditionnels, avec des incidents de sécurité fréquents. Les investisseurs devraient diversifier leurs risques, comprendre en profondeur les points de risque spécifiques à chaque projet et prendre des décisions prudentes. Cet article sera mis à jour avec des analyses de stratégies pertinentes.
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Guide des stratégies de rendement des stablecoins : choix de taux d'intérêt élevés sur plusieurs plateformes et évaluation des risques
Analyse des stratégies de rendement des stablecoins : choix diversifiés et évaluation des risques
L'indice du dollar américain est élevé, et les actifs à risque baissent généralement, ce qui pousse de nombreux investisseurs à détenir des actifs en dollars. Il est important de noter que certains projets DeFi de premier plan profitent également de l'utilisation des actifs en dollars inactifs pour générer des revenus. Récemment, MakerDAO a adopté une proposition importante de transférer jusqu'à 1,6 milliard de dollars USDC vers un service de garde, afin d'obtenir un taux de rendement annuel de 1,5 %.
Cet article explorera plusieurs stratégies de rendement des stablecoins, offrant aux investisseurs des choix diversifiés.
Convex : USDD+3Crv
USDD est un stablecoin géré par une certaine institution. Au 27 octobre, l'émission de USDD s'élevait à 725 millions, avec une valeur des garanties de 2,23 milliards de dollars, un taux de garantie supérieur à 300 %. La quantité d'USDC parmi les garanties atteint 990 millions, dépassant largement l'émission de USDD, montrant un coefficient de risque relativement bas.
Une plateforme d'échange a listé plusieurs paires de交易USDD et a supprimé les frais de transaction pour ces paires, ce qui est bénéfique pour le développement de USDD.
La plateforme Convex indique que le rendement annuel du pool USDD+3Crv est de 19.66% APR(, et que l'APR de USDD+FRAXBP est de 21.18%. Le premier comprend quatre stablecoins : USDD, DAI, USDT, USDC, tandis que le second inclut trois stablecoins : USDD, FRAX, USDC.
Étapes à suivre : d'abord, déposez des fonds dans le pool Convex USDD+3Crv en utilisant des stablecoins pris en charge, puis mettez en jeu les jetons LP dans Convex.
Dans l'écosystème natif de l'USDD, son utilisation est plus répandue. Par exemple, sur une plateforme, le taux de rendement annuel du pair de trading USDD-USDT peut atteindre jusqu'à 41,9 % (nécessitant un verrouillage et un staking des jetons de la plateforme), tandis que sur une autre plateforme, le taux de rendement annuel des dépôts en USDD est de 9,52 %.
![stratégie de rendement stablecoin mise à jour : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fd2ea20b9e357c2340ba90d31397414a.webp(
Canto : USDT+NOTE
Canto est une blockchain DeFi compatible EVM dans l'écosystème Cosmos, offrant des fonctionnalités telles que DEX, prêt et stablecoin NOTE. Selon les données, la valeur totale verrouillée actuelle de Canto est d'environ 100 millions de dollars.
La plateforme de prêt de Canto montre que l'APR du LP NOTE/USDT est de 32,14 %, et l'APR du LP NOTE/USDC est de 29,47 %. NOTE est un stablecoin émis par sur-collatéralisation sur Canto, et il n'y a pas de liquidation lorsque les garanties sont en USDC et USDT.
Conseils d'opération : Vous pouvez utiliser une partie de l'USDT comme garantie pour frapper le NOTE nécessaire, fournir de la liquidité avec le NOTE et l'USDT restant, puis miser les jetons LP sur la plateforme de prêt.
Il convient de noter que les opérations inter-chaînes de Canto sont relativement complexes, et l'entrée et la sortie nécessitent des opérations en plusieurs étapes.
![Stratégie de rendement des stablecoins mise à jour : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f908085e59600caf56736109ea2887bc.webp(
Velodrome : sUSD + LUSD
Velodrome est un DEX sur Optimism, issu d'un projet d'un développeur bien connu sur Fantom. Actuellement, le TVL de Velodrome est de 82 millions de dollars, et sa taille sur Optimism dépasse celle de certains DEX renommés.
sUSD et LUSD proviennent de deux protocoles relativement sûrs. Actuellement, le APR du minage de liquidité pour la paire de trading sUSD/LUSD dans Velodrome est de 16,12 %.
![stablecoin revenus stratégie mise à jour : USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8cab21490ff79e0a9672744a359692e3.webp(
Helio : HAY+BUSD
Helio Protocol est un protocole de prêt et de staking liquide sur la chaîne BNB. Les utilisateurs peuvent sur-collatéraliser pour emprunter des stablecoins décentralisés HAY, et les BNB mis en garantie seront utilisés pour le staking liquide.
Un grand DEX a ajouté une entrée d'échange de stablecoins HAY et BUSD spécifiquement sur sa page Swap, montrant que HAY a une certaine reconnaissance sur le marché. La TVL de Helio est de 92 millions de dollars, dont environ 20 millions de dollars en LP stable HAY/BUSD stakés.
Étapes à suivre : Fournir de la liquidité pour le couple de trading HAY/BUSD stablecoin sur DEX, puis miser les jetons LP sur Helio. La page Farming de Helio affiche un APR de 19,77 % pour HAY/BUSD Stable LP.
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Écosystème Wombat Exchange : plusieurs choix de stablecoin
Wombat Exchange est un DEX d'échange de stablecoin sur la chaîne BNB, caractérisé par une faible glissade et un partage de liquidité. Ses investisseurs incluent plusieurs institutions renommées et il entretient des relations étroites avec une grande plateforme d'échange.
Le Main Pool de Wombat montre que les taux d'intérêt annuels médians pour USDC, USDT, DAI et BUSD sont respectivement de 11,44 %, 11,14 %, 10,85 % et 7,57 %, incluant le verrouillage de WOM et la détention de veWOM pour l'accélération.
Des applications similaires à Convex, telles que Wombex Finance et Magpie, ont également émergé autour de Wombat. Ces plateformes offrent aux utilisateurs des opportunités de rendement plus élevées.
![stablecoin收益策略更新：USDD、Canto、Velodrome、Helio、Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4c190981d5e6139f91f106bc7a27c450.webp(
Avertissement de risque
Le marché des cryptomonnaies présente des risques plus élevés que les marchés financiers traditionnels, avec des incidents de sécurité fréquents. Les investisseurs devraient diversifier leurs risques, comprendre en profondeur les points de risque spécifiques à chaque projet et prendre des décisions prudentes. Cet article sera mis à jour avec des analyses de stratégies pertinentes.