La Finance décentralisée pourrait être en train de préparer une reprise, AAVE devrait mener une nouvelle hausse
Récemment, plusieurs experts du domaine de la Finance décentralisée ont suggéré qu'une résurgence de la finance décentralisée pourrait être imminente. Un analyste a récemment publié un article exposant plusieurs raisons clés pour lesquelles un rebond de la Finance décentralisée 2.0 pourrait être sur le point de se produire :
L'écosystème de la Finance décentralisée a considérablement évolué, avec d'importantes améliorations en matière de scalabilité et de sécurité, tout en introduisant des applications innovantes telles que la tokenisation d'actifs du monde réel et le crédit on-chain.
Valeur totale des actifs verrouillés (TVL) a presque triplé depuis octobre dernier, et le volume des transactions des échanges décentralisés (DEX) continue d'augmenter par rapport aux échanges centralisés.
Certaines grandes institutions financières traditionnelles entrent sur le marché par le biais de fonds tokenisés et de stablecoins, ce qui indique une acceptation croissante par le grand public.
Le récent environnement de baisse des taux d'intérêt a amélioré la liquidité du marché, rendant les rendements de la Finance décentralisée plus attractifs par rapport aux investissements traditionnels.
L'écosystème de la Finance décentralisée est désormais plus mature et sécurisé, et est prêt pour la prochaine vague de hausse.
D'un point de vue macroéconomique, les 50 points de base de baisse des taux suggérés par le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, pourraient marquer un tournant. La masse monétaire M2 augmente à nouveau, et le mouvement des prix du Bitcoin suit également le modèle des cycles précédents, ce qui suggère qu'une forte hausse pourrait être imminente.
Bien que certains avertissent que des baisses de taux d'intérêt radicales annoncent souvent une récession économique et que la situation géopolitique reste incertaine, le marché dans son ensemble garde un sentiment optimiste. Ce rebond semble différent des précédents, comme s'il se préparait à une hausse unique qui pourrait dépasser les attentes de nombreux investisseurs.
Compte tenu de la longue période de marché baissier, l'évaluation actuelle du secteur de la Finance décentralisée est en état de répression, ce qui signifie que ce domaine pourrait être sous-évalué. Nous allons maintenant analyser la situation actuelle d'AAVE et évaluer le rôle qu'il pourrait jouer dans la forte reprise de la Finance décentralisée.
AAVE : est-ce que l'explosion est imminente ?
La TVL de la Finance décentralisée a fortement rebondi depuis le creux de 2022, augmentant de plus de 100 % pour atteindre 77 milliards de dollars. Cependant, malgré cet élan de récupération, la TVL actuelle reste inférieure de 50 % au pic de 154 milliards de dollars de 2021. Cela indique que, bien que l'intérêt pour ce domaine soit en augmentation, la valorisation de la Finance décentralisée reste bien en dessous des sommets de la dernière bulle haussière.
1. Position de leader sur le marché et activité
AAVE est l'un des projets phares du domaine de la Finance décentralisée, permettant aux utilisateurs d'effectuer des prêts de cryptomonnaie directement sans intermédiaire. Il a été lancé en 2017 sous le nom d'ETHLend et a été renommé AAVE en 2018. La plateforme a connu un grand élan de développement pendant la vague DeFi de 2020, occupant plus de 50 % du marché des prêts DeFi au cours des trois dernières années. La clé de son succès réside dans les mises à jour continues et le lancement de nouveaux produits, tels que le stablecoin GHO, ainsi que la mise en place d'un "module de sécurité" de 400 millions de dollars pour renforcer la sécurité. Son mécanisme de "achat et de répartition" soutient davantage la croissance à long terme du token en créant une pression d'achat stable.
En 2024, le TVL d'AAVE a atteint 13 milliards de dollars, montrant un fort taux d'adoption des utilisateurs et une confiance croissante dans la plateforme. Le lancement du stablecoin GHO a également ajouté de nouvelles sources de revenus, tandis que l'expansion récente vers des chaînes non EVM comme Aptos a encore élargi son marché.
La taille des prêts actifs d'AAVE a également connu une hausse significative. Les dernières données montrent que les prêts actifs d'AAVE ont atteint 7,4 milliards de dollars, consolidant ainsi sa position dominante sur le marché du prêt en Finance décentralisée. Cette hausse est attribuée à son récent ajustement du modèle économique des tokens, qui a réduit la pression inflationniste sur le token AAVE et a redistribué davantage de revenus aux stakers de stablecoins, augmentant ainsi l'attractivité du protocole pour les prêteurs.
2. Sous-évaluation et potentiel d'accumulation
Bien qu'AAVE occupe une position dominante sur le marché, il présente toujours un état sous-évalué, tout comme d'autres projets de Finance décentralisée. Il y a quelques mois, un analyste a souligné que le prix d'AAVE par rapport au ratio P/F( n'était que de 2,8 fois, avec un revenu annuel atteignant 240 millions de dollars. Étant donné que 93 % de l'offre de jetons est déjà en circulation, AAVE pourrait faire face à une pression de vente plus faible par rapport à d'autres projets, et devrait connaître un rebond après une période de consolidation de 2,5 ans. La récente percée technique suggère qu'AAVE pourrait être à un stade précoce d'une nouvelle tendance haussière, ce qui en fait un actif attrayant pour un accumulation à long terme. Ce mouvement technique, combiné à ses fondamentaux solides, soutient l'argument de son potentiel de récupération de prix, surtout dans le contexte où les projets de Finance décentralisée attirent à nouveau l'attention.
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) 3. Intérêt des institutions
Récemment, l'intérêt des investisseurs institutionnels pour AAVE s'est principalement concentré sur le produit Aave Arc qu'ils ont lancé. Aave Arc est une solution DeFi sous licence conçue pour les institutions financières réglementées. Actuellement, la plateforme est ouverte à plus de 30 entreprises sur liste blanche, y compris plusieurs institutions renommées. En offrant un environnement de prêt d'actifs numériques conforme, Aave Arc vise à connecter la finance traditionnelle et la Finance décentralisée, tout en répondant aux exigences réglementaires et en offrant des opportunités de rendement élevé.
De plus, une institution d'investissement renommée a officiellement inclus AAVE dans son portefeuille d'investissement en actifs numériques. Avec la possibilité d'une baisse des taux d'intérêt aux États-Unis, la baisse des rendements des fonds du marché monétaire traditionnel en dollars rendra les rendements élevés de la Finance décentralisée plus attrayants, augmentant ainsi la demande.
Cette année, le lancement de l'ETF Ethereum pourrait également entraîner un afflux massif de fonds dans la Finance décentralisée, AAVE, en tant que leader du marché du prêt Ethereum, est susceptible de devenir le principal bénéficiaire, attirant de nouveaux capitaux de la part des investisseurs institutionnels.
4. Avantage concurrentiel
Comparé à d'autres concurrents, AAVE se distingue par sa capacité multichaîne et son soutien à un plus large éventail d'actifs. Alors que certains projets concurrents se concentrent principalement sur le fonctionnement sur Ethereum, AAVE a une présence sur plusieurs réseaux tels que Polygon, Avalanche et Fantom, offrant aux utilisateurs une couverture plus large, des frais plus bas et une vitesse de transaction plus rapide.
De plus, AAVE prend en charge une plus grande variété de types de collatéraux, allant des cryptomonnaies traditionnelles aux actifs tokenisés et aux dérivés de staking. Cette diversité de produits, associée à des fonctionnalités innovantes telles que les prêts flash et le stablecoin GHO, aide AAVE à occuper une part de marché plus importante dans le secteur de la Finance décentralisée et à maintenir sa position de leader dans le domaine du prêt.
![Le monde entre dans un cycle d'assouplissement, AAVE va-t-il mener la renaissance de la Finance décentralisée ?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f9f4b0652f414aaac5a5bd164204c6c2.webp(
) 5. Catalyseurs de développement futur
AAVE 2030 est un plan stratégique proposé par l'équipe AAVE, visant à étendre le protocole au-delà d'Ethereum et à introduire de nouvelles fonctionnalités dans les années à venir. Les objectifs principaux incluent :
Extension multi-chaînes : AAVE prévoit de prendre en charge les chaînes non EVM et d'élargir son influence, en construisant une plateforme DeFi cross-chain. Cela permettra aux utilisateurs d'utiliser les services d'AAVE dans différents écosystèmes de blockchain, d'améliorer la liquidité et d'augmenter le taux d'adoption des utilisateurs.
Mise à niveau AAVE V4 : introduction de l'intégration des actifs du monde réel, amélioration de l'efficacité du capital et des outils de gouvernance. En intégrant des actifs physiques avec le stablecoin GHO, AAVE vise à diversifier sa base de collatéral et à fournir un soutien plus stable pour ses services de prêt. Cette initiative devrait attirer davantage d'utilisateurs et d'institutions, en particulier ceux à la recherche de produits financiers plus sûrs, soutenus par des actifs physiques.
Modèle de financement proactif : AAVE a proposé un modèle budgétaire prospectif, définissant une allocation de fonds et des objectifs clairs pour le plan 2030. Le budget initial comprend 15 millions de GHO et 25 000 jetons AAVE stakés, destinés à la recherche, au développement et à l'audit de sécurité.
L'objectif global d'AAVE est de créer d'ici 2030 un écosystème de Finance décentralisée durable, inter-chaînes et conforme, capable de s'adapter aux évolutions du marché et de devenir l'infrastructure clé pour les utilisateurs de détail et les institutions.
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Facteurs positifs
AAVE contrôle 67 % du marché des prêts de Finance décentralisée, gérant 7,4 milliards de dollars de prêts actifs, et se trouve dans une position favorable dans la hausse des prêts de Finance décentralisée.
AAVE opère sur plusieurs blockchains et prévoit de s'étendre à d'autres chaînes, ce qui devrait attirer plus d'utilisateurs et de liquidités.
Le stablecoin GHO gagne en traction, apportant des revenus supplémentaires à la plateforme et diversifiant ainsi ses sources de revenus de manière plus stable.
AAVE Arc est conçu pour les investisseurs institutionnels, leur permettant de participer de manière conforme à la Finance décentralisée, ce qui contribue à attirer d'importants flux de capitaux de la finance traditionnelle.
Le lancement potentiel d'un ETF sur l'ETH et la baisse des taux d'intérêt pourraient attirer davantage de fonds vers la Finance décentralisée, offrant à AAVE une opportunité significative d'augmenter son TVL.
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Risques potentiels
AAVE occupe une part importante du marché du prêt en Finance décentralisée, cette concentration élevée pourrait rendre tout problème technique ou action réglementaire visant AAVE avoir un impact disproportionné sur l'ensemble de l'industrie.
Si GHO adopte un ralentissement ou que les stablecoins concurrents gagnent en popularité, cela pourrait affecter les revenus d'AAVE et affaiblir son avantage concurrentiel.
La récession économique mondiale pourrait réduire les fonds affluant vers les actifs à risque, limitant ainsi les activités de prêt sur les plateformes de Finance décentralisée, ce qui affecterait les revenus et la TVL des plateformes.
L'aggravation des risques géopolitiques pourrait accroître l'incertitude et la volatilité du marché, réduisant ainsi la volonté des investisseurs de participer à la Finance décentralisée.
Bien que l'environnement réglementaire soit actuellement relativement souple, les changements de politique futurs représentent toujours un risque potentiel. Des réglementations plus strictes concernant les stablecoins, les protocoles de prêt ou les activités de Finance décentralisée pourraient affecter le développement de plateformes telles qu'AAVE, en particulier sur les principaux marchés. Il est crucial de suivre de près les élections futures et les tendances politiques pour évaluer ce risque.
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CryptoPunster
· 08-03 04:48
bull retourne au pré, ciboule retourne chez le market maker
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NervousFingers
· 08-02 17:27
BTC才是哥 aave看着玩玩
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P2ENotWorking
· 07-31 09:46
prendre les gens pour des idiots就完事了
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OnchainGossiper
· 07-31 09:46
N'est-ce pas qu'on parle d'une hausse des taux ? À qui essaie-t-on de faire peur ?
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TokenomicsTrapper
· 07-31 09:42
mdr, classique narratif de liquidité de sortie... j'ai déjà vu ce film, pour être honnête.
La Finance décentralisée est-elle sur le point de reprendre ? AAVE pourrait devenir le leader de la hausse.
La Finance décentralisée pourrait être en train de préparer une reprise, AAVE devrait mener une nouvelle hausse
Récemment, plusieurs experts du domaine de la Finance décentralisée ont suggéré qu'une résurgence de la finance décentralisée pourrait être imminente. Un analyste a récemment publié un article exposant plusieurs raisons clés pour lesquelles un rebond de la Finance décentralisée 2.0 pourrait être sur le point de se produire :
D'un point de vue macroéconomique, les 50 points de base de baisse des taux suggérés par le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, pourraient marquer un tournant. La masse monétaire M2 augmente à nouveau, et le mouvement des prix du Bitcoin suit également le modèle des cycles précédents, ce qui suggère qu'une forte hausse pourrait être imminente.
Bien que certains avertissent que des baisses de taux d'intérêt radicales annoncent souvent une récession économique et que la situation géopolitique reste incertaine, le marché dans son ensemble garde un sentiment optimiste. Ce rebond semble différent des précédents, comme s'il se préparait à une hausse unique qui pourrait dépasser les attentes de nombreux investisseurs.
Compte tenu de la longue période de marché baissier, l'évaluation actuelle du secteur de la Finance décentralisée est en état de répression, ce qui signifie que ce domaine pourrait être sous-évalué. Nous allons maintenant analyser la situation actuelle d'AAVE et évaluer le rôle qu'il pourrait jouer dans la forte reprise de la Finance décentralisée.
AAVE : est-ce que l'explosion est imminente ?
La TVL de la Finance décentralisée a fortement rebondi depuis le creux de 2022, augmentant de plus de 100 % pour atteindre 77 milliards de dollars. Cependant, malgré cet élan de récupération, la TVL actuelle reste inférieure de 50 % au pic de 154 milliards de dollars de 2021. Cela indique que, bien que l'intérêt pour ce domaine soit en augmentation, la valorisation de la Finance décentralisée reste bien en dessous des sommets de la dernière bulle haussière.
1. Position de leader sur le marché et activité
AAVE est l'un des projets phares du domaine de la Finance décentralisée, permettant aux utilisateurs d'effectuer des prêts de cryptomonnaie directement sans intermédiaire. Il a été lancé en 2017 sous le nom d'ETHLend et a été renommé AAVE en 2018. La plateforme a connu un grand élan de développement pendant la vague DeFi de 2020, occupant plus de 50 % du marché des prêts DeFi au cours des trois dernières années. La clé de son succès réside dans les mises à jour continues et le lancement de nouveaux produits, tels que le stablecoin GHO, ainsi que la mise en place d'un "module de sécurité" de 400 millions de dollars pour renforcer la sécurité. Son mécanisme de "achat et de répartition" soutient davantage la croissance à long terme du token en créant une pression d'achat stable.
En 2024, le TVL d'AAVE a atteint 13 milliards de dollars, montrant un fort taux d'adoption des utilisateurs et une confiance croissante dans la plateforme. Le lancement du stablecoin GHO a également ajouté de nouvelles sources de revenus, tandis que l'expansion récente vers des chaînes non EVM comme Aptos a encore élargi son marché.
La taille des prêts actifs d'AAVE a également connu une hausse significative. Les dernières données montrent que les prêts actifs d'AAVE ont atteint 7,4 milliards de dollars, consolidant ainsi sa position dominante sur le marché du prêt en Finance décentralisée. Cette hausse est attribuée à son récent ajustement du modèle économique des tokens, qui a réduit la pression inflationniste sur le token AAVE et a redistribué davantage de revenus aux stakers de stablecoins, augmentant ainsi l'attractivité du protocole pour les prêteurs.
2. Sous-évaluation et potentiel d'accumulation
Bien qu'AAVE occupe une position dominante sur le marché, il présente toujours un état sous-évalué, tout comme d'autres projets de Finance décentralisée. Il y a quelques mois, un analyste a souligné que le prix d'AAVE par rapport au ratio P/F( n'était que de 2,8 fois, avec un revenu annuel atteignant 240 millions de dollars. Étant donné que 93 % de l'offre de jetons est déjà en circulation, AAVE pourrait faire face à une pression de vente plus faible par rapport à d'autres projets, et devrait connaître un rebond après une période de consolidation de 2,5 ans. La récente percée technique suggère qu'AAVE pourrait être à un stade précoce d'une nouvelle tendance haussière, ce qui en fait un actif attrayant pour un accumulation à long terme. Ce mouvement technique, combiné à ses fondamentaux solides, soutient l'argument de son potentiel de récupération de prix, surtout dans le contexte où les projets de Finance décentralisée attirent à nouveau l'attention.
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) 3. Intérêt des institutions
Récemment, l'intérêt des investisseurs institutionnels pour AAVE s'est principalement concentré sur le produit Aave Arc qu'ils ont lancé. Aave Arc est une solution DeFi sous licence conçue pour les institutions financières réglementées. Actuellement, la plateforme est ouverte à plus de 30 entreprises sur liste blanche, y compris plusieurs institutions renommées. En offrant un environnement de prêt d'actifs numériques conforme, Aave Arc vise à connecter la finance traditionnelle et la Finance décentralisée, tout en répondant aux exigences réglementaires et en offrant des opportunités de rendement élevé.
De plus, une institution d'investissement renommée a officiellement inclus AAVE dans son portefeuille d'investissement en actifs numériques. Avec la possibilité d'une baisse des taux d'intérêt aux États-Unis, la baisse des rendements des fonds du marché monétaire traditionnel en dollars rendra les rendements élevés de la Finance décentralisée plus attrayants, augmentant ainsi la demande.
Cette année, le lancement de l'ETF Ethereum pourrait également entraîner un afflux massif de fonds dans la Finance décentralisée, AAVE, en tant que leader du marché du prêt Ethereum, est susceptible de devenir le principal bénéficiaire, attirant de nouveaux capitaux de la part des investisseurs institutionnels.
4. Avantage concurrentiel
Comparé à d'autres concurrents, AAVE se distingue par sa capacité multichaîne et son soutien à un plus large éventail d'actifs. Alors que certains projets concurrents se concentrent principalement sur le fonctionnement sur Ethereum, AAVE a une présence sur plusieurs réseaux tels que Polygon, Avalanche et Fantom, offrant aux utilisateurs une couverture plus large, des frais plus bas et une vitesse de transaction plus rapide.
De plus, AAVE prend en charge une plus grande variété de types de collatéraux, allant des cryptomonnaies traditionnelles aux actifs tokenisés et aux dérivés de staking. Cette diversité de produits, associée à des fonctionnalités innovantes telles que les prêts flash et le stablecoin GHO, aide AAVE à occuper une part de marché plus importante dans le secteur de la Finance décentralisée et à maintenir sa position de leader dans le domaine du prêt.
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) 5. Catalyseurs de développement futur
AAVE 2030 est un plan stratégique proposé par l'équipe AAVE, visant à étendre le protocole au-delà d'Ethereum et à introduire de nouvelles fonctionnalités dans les années à venir. Les objectifs principaux incluent :
Extension multi-chaînes : AAVE prévoit de prendre en charge les chaînes non EVM et d'élargir son influence, en construisant une plateforme DeFi cross-chain. Cela permettra aux utilisateurs d'utiliser les services d'AAVE dans différents écosystèmes de blockchain, d'améliorer la liquidité et d'augmenter le taux d'adoption des utilisateurs.
Mise à niveau AAVE V4 : introduction de l'intégration des actifs du monde réel, amélioration de l'efficacité du capital et des outils de gouvernance. En intégrant des actifs physiques avec le stablecoin GHO, AAVE vise à diversifier sa base de collatéral et à fournir un soutien plus stable pour ses services de prêt. Cette initiative devrait attirer davantage d'utilisateurs et d'institutions, en particulier ceux à la recherche de produits financiers plus sûrs, soutenus par des actifs physiques.
Modèle de financement proactif : AAVE a proposé un modèle budgétaire prospectif, définissant une allocation de fonds et des objectifs clairs pour le plan 2030. Le budget initial comprend 15 millions de GHO et 25 000 jetons AAVE stakés, destinés à la recherche, au développement et à l'audit de sécurité.
L'objectif global d'AAVE est de créer d'ici 2030 un écosystème de Finance décentralisée durable, inter-chaînes et conforme, capable de s'adapter aux évolutions du marché et de devenir l'infrastructure clé pour les utilisateurs de détail et les institutions.
![Le monde entre dans un cycle d'assouplissement, AAVE va-t-il mener la renaissance de la Finance décentralisée ?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6e8961a606f06130cfab0fe748752a67.webp(
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