Cryptoactifs : marché de prêt de 36,5 milliards de dollars, hausse significative de la Finance décentralisée

Selon le dernier rapport de recherche, la taille totale du marché des prêts en cryptoactifs atteindra 36,5 milliards de dollars au quatrième trimestre 2024, avec la Finance décentralisée (DeFi) dominant le secteur. Le rapport analyse en profondeur l'évolution du marché des prêts on-chain et off-chain, les principaux acteurs et les tendances futures.

Aperçu du marché

Le prêt en chiffrement est principalement fourni par deux canaux :

1. Finance centralisée ( CeFi ) :

   • Trading de gré à gré ( OTC )
   • Activité de courtage principal
   • Crédit privé sur chaîne

2. Finance décentralisée ( DeFi ) :

   • Application de prêt
   • Position de dette garantie ( CDP ) stablecoin
   • Échange décentralisé

Analyse de la taille du marché

• Taille totale : 36,5 milliards de dollars
• Prêt CeFi : 11,2 milliards de dollars
• Finance décentralisée prêts : 19,1 milliards de dollars
• CDP stablecoin : 6,2 milliards de dollars

Le prêt DeFi a connu une hausse de 959 % depuis le creux du quatrième trimestre 2022, atteignant 19,1 milliards de dollars. Le marché du prêt CeFi a une taille de 11,2 milliards de dollars, en baisse de 68 % par rapport à son sommet historique, mais en hausse de 73 % par rapport au creux du marché baissier.

Changement de part de marché

La part de marché des applications de prêt DeFi est passée de 34 % pendant le marché haussier de 2020-2021 à 63 % au quatrième trimestre 2024. Y compris les stablecoins CDP, les prêts sur chaîne représentent 69 % du marché total.

Tendances du capital-risque

Entre le premier trimestre de 2022 et le quatrième trimestre de 2024, les plateformes de prêt en chiffrement ont levé 1,63 milliard de dollars grâce à 89 transactions. Les applications de prêt et de crédit ne représentent en moyenne que 2,8 % du montant total des investissements en capital-risque par trimestre.

Tendances futures

1. Institutionnalisation des prêts CeFi : les institutions financières traditionnelles entrent en scène, le Bitcoin ETF stimule la hausse des transactions à effet de levier.
2. L'essor du crédit privé sur la chaîne : les outils de dette tokenisés renforcent la transparence et élargissent les cas d'utilisation.
3. Institutionalisation et innovation de la Finance décentralisée : les institutions accélèrent l'adoption de la Finance décentralisée, les entreprises centralisées construisent de nouveaux produits sur la base des protocoles de Finance décentralisée.

Le marché du prêt en crypto est en train de connaître une transformation importante, la Finance décentralisée montre une forte dynamique de hausse, tandis que les prêts sur chaîne et les outils financiers innovants propulseront l'industrie vers un avenir plus transparent et à plus grande échelle.