Lorsque les géants de la finance rencontrent le Web3 : explorer le nouvel océan bleu de la tokenisation des actifs
Lors d'un événement Web3 très médiatisé, deux invités de poids issus des secteurs de la finance traditionnelle et de la blockchain ont engagé un dialogue captivant. Ils ont approfondi les thèmes de la technologie blockchain, des actifs numériques et de la tokenisation des actifs physiques (RWA), suscitant des réactions enthousiastes de la part des participants.
Pourquoi les institutions financières traditionnelles s'intéressent-elles au Web3 ?
Ces dernières années, la technologie blockchain passe progressivement de la phase de preuve de concept à une application pratique, suscitant un large intérêt, en particulier dans le domaine financier traditionnel. De plus en plus d'institutions commencent à explorer la possibilité de la chaîne d'actifs, de la transparence et de la circulation efficace. Une grande société de gestion d'actifs d'assurance a franchi une étape importante dans ce domaine en lançant un fonds du marché monétaire en dollars tokenisé, en choisissant une certaine chaîne publique comme infrastructure. Le montant des souscriptions le jour du lancement du produit a atteint 100 millions de dollars, ce qui reflète non seulement l'innovation du produit, mais aussi un signal important pour le développement du secteur.
Le PDG de cette société de gestion d'actifs d'assurance a déclaré que leur entrée dans le domaine des RWA et de la tokenisation des actifs était un processus naturel. En tant que gestionnaires d'actifs traditionnels, ils souhaitent tokeniser les actifs du monde réel et les mettre sur la chaîne, afin de fournir des produits d'actifs réellement soutenus par des revenus sous-jacents à l'écosystème Web3. Cela comble non seulement un vide sur le marché, mais contribue également à changer certains préjugés et malentendus du secteur financier traditionnel à l'égard du monde Web3, apportant une base de valeur plus solide à cette industrie émergente.
Les défis auxquels sont confrontées les institutions traditionnelles en matière de transformation
Cependant, l'entrée des institutions financières traditionnelles dans le domaine du Web3 n'est pas un long fleuve tranquille. Les professionnels du secteur comparent ce processus à "un éléphant qui se retourne", en raison de sa grande taille et de la complexité des processus, qui posent de nombreux obstacles au niveau pratique. L'entrée des investisseurs institutionnels implique également des exigences plus élevées en matière de sécurité, de conformité et de liquidité.
Le PDG de cette société de gestion d'actifs d'assurance a avoué qu'ils ont rencontré de nombreux défis dans leur exploration du Web3. Le problème le plus significatif est l'immaturité des infrastructures, en particulier en ce qui concerne la conservation des actifs, les interfaces bancaires et les services administratifs de fonds. Néanmoins, ils s'efforcent encore d'introduire dans la gestion d'actifs Web3 l'expérience mature et les processus réglementaires accumulés par la finance traditionnelle au cours des décennies, en particulier en matière de sécurité, de gestion des risques et de conformité, s'engageant à établir un standard pouvant rivaliser avec les fonds traditionnels.
Pratiques de tokenisation des actifs
Lors du choix des types d'actifs adaptés à la tokenisation, l'entreprise se concentre actuellement uniquement sur les actifs financiers, sans impliquer les actifs physiques. Cela est dû au fait que garantir un lien fort entre le jeton et l'actif sous-jacent est l'étape la plus fondamentale et la plus difficile du processus de tokenisation. Par rapport aux actifs physiques, les actifs financiers, en particulier les parts de fonds standardisées, sont plus faciles à sécuriser sur le plan juridique en ce qui concerne la relation de liaison entre le jeton et l'actif sous-jacent, et ils sont également plus faciles à réglementer et à custodian.
De plus, la valeur fondamentale de la tokenisation des actifs réside dans la réduction des barrières à l'investissement, l'élargissement du public des investisseurs, ainsi que l'amélioration de l'efficacité des transactions et la réduction des coûts. Si la tokenisation ne peut pas apporter d'améliorations significatives en termes de liquidité, d'efficacité ou de sécurité, alors ce processus perd son sens. Par conséquent, lors de la promotion de la tokenisation des actifs, la première question à résoudre est "pourquoi le faire", puis vient "quoi faire" et enfin "comment le faire".
Conseils aux institutions financières traditionnelles
Pour les institutions financières traditionnelles qui envisagent d'entrer dans le domaine du Web3, le PDG a donné les conseils suivants :
RWA est une voie de tendance hautement certaine, qui mérite d'être investie.
Dans la structure organisationnelle, il est possible de créer des groupes d'innovation spécialisés ou des unités commerciales Web3.
En ce qui concerne la réserve de talents, il est nécessaire de former des talents polyvalents qui comprennent à la fois la finance et les mécanismes de la chaîne.
En matière de choix technologique, il n'est pas nécessaire de tout construire soi-même, il est possible de choisir des plateformes de coopération fiables, sécurisées et conformes.
Enfin, il a appelé davantage d'institutions traditionnelles à se joindre à nous pour promouvoir ensemble l'établissement et la maturation de l'écosystème RWA.
Conclusion
L'entrée des institutions dans le Web3 est un processus progressif qui nécessite de trouver des voies viables dans le cadre réglementaire existant, tout en équilibrant innovation et prudence. Avec de plus en plus d'actifs financiers traditionnels circulant de manière plus efficace grâce à la blockchain, nous espérons voir davantage d'institutions entrer réellement dans le Web3, propulsant cette industrie d'une phase d'exploration vers la maturité. Comme le dit l'adage : "L'histoire ne se répète pas, mais elle rime." La combinaison de la finance traditionnelle et du Web3 nécessite à la fois une pensée de base conforme et le courage d'innover. Dans la future vague financière sur la chaîne, nous espérons voir davantage d'institutions chinoises.
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wrekt_but_learning
· Il y a 20h
Encore une nouvelle façon de se faire prendre pour des cons ?
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DefiPlaybook
· 08-09 04:07
piège à poupées bénéfices arrivent encore ! Déposons un peu de usdc pour voir quel est le rendement annuel.
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InfraVibes
· 08-09 03:56
TradFi est toujours attrayant ~ Prêt à entrer dans une position pour buy the dip ?
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HodlTheDoor
· 08-09 03:47
Avec ce peu de volume, vous espérez vraiment aller vers les étoiles ? Les investisseurs détaillants n'ont même pas eu le temps de s'échauffer.
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VirtualRichDream
· 08-09 03:44
Ne fais pas semblant, personne ne croit vraiment à ce piège.
Nouvelle aventure de la tokenisation des actifs : les géants de la TradFi explorent l'océan bleu du Web3
Lorsque les géants de la finance rencontrent le Web3 : explorer le nouvel océan bleu de la tokenisation des actifs
Lors d'un événement Web3 très médiatisé, deux invités de poids issus des secteurs de la finance traditionnelle et de la blockchain ont engagé un dialogue captivant. Ils ont approfondi les thèmes de la technologie blockchain, des actifs numériques et de la tokenisation des actifs physiques (RWA), suscitant des réactions enthousiastes de la part des participants.
Pourquoi les institutions financières traditionnelles s'intéressent-elles au Web3 ?
Ces dernières années, la technologie blockchain passe progressivement de la phase de preuve de concept à une application pratique, suscitant un large intérêt, en particulier dans le domaine financier traditionnel. De plus en plus d'institutions commencent à explorer la possibilité de la chaîne d'actifs, de la transparence et de la circulation efficace. Une grande société de gestion d'actifs d'assurance a franchi une étape importante dans ce domaine en lançant un fonds du marché monétaire en dollars tokenisé, en choisissant une certaine chaîne publique comme infrastructure. Le montant des souscriptions le jour du lancement du produit a atteint 100 millions de dollars, ce qui reflète non seulement l'innovation du produit, mais aussi un signal important pour le développement du secteur.
Le PDG de cette société de gestion d'actifs d'assurance a déclaré que leur entrée dans le domaine des RWA et de la tokenisation des actifs était un processus naturel. En tant que gestionnaires d'actifs traditionnels, ils souhaitent tokeniser les actifs du monde réel et les mettre sur la chaîne, afin de fournir des produits d'actifs réellement soutenus par des revenus sous-jacents à l'écosystème Web3. Cela comble non seulement un vide sur le marché, mais contribue également à changer certains préjugés et malentendus du secteur financier traditionnel à l'égard du monde Web3, apportant une base de valeur plus solide à cette industrie émergente.
Les défis auxquels sont confrontées les institutions traditionnelles en matière de transformation
Cependant, l'entrée des institutions financières traditionnelles dans le domaine du Web3 n'est pas un long fleuve tranquille. Les professionnels du secteur comparent ce processus à "un éléphant qui se retourne", en raison de sa grande taille et de la complexité des processus, qui posent de nombreux obstacles au niveau pratique. L'entrée des investisseurs institutionnels implique également des exigences plus élevées en matière de sécurité, de conformité et de liquidité.
Le PDG de cette société de gestion d'actifs d'assurance a avoué qu'ils ont rencontré de nombreux défis dans leur exploration du Web3. Le problème le plus significatif est l'immaturité des infrastructures, en particulier en ce qui concerne la conservation des actifs, les interfaces bancaires et les services administratifs de fonds. Néanmoins, ils s'efforcent encore d'introduire dans la gestion d'actifs Web3 l'expérience mature et les processus réglementaires accumulés par la finance traditionnelle au cours des décennies, en particulier en matière de sécurité, de gestion des risques et de conformité, s'engageant à établir un standard pouvant rivaliser avec les fonds traditionnels.
Pratiques de tokenisation des actifs
Lors du choix des types d'actifs adaptés à la tokenisation, l'entreprise se concentre actuellement uniquement sur les actifs financiers, sans impliquer les actifs physiques. Cela est dû au fait que garantir un lien fort entre le jeton et l'actif sous-jacent est l'étape la plus fondamentale et la plus difficile du processus de tokenisation. Par rapport aux actifs physiques, les actifs financiers, en particulier les parts de fonds standardisées, sont plus faciles à sécuriser sur le plan juridique en ce qui concerne la relation de liaison entre le jeton et l'actif sous-jacent, et ils sont également plus faciles à réglementer et à custodian.
De plus, la valeur fondamentale de la tokenisation des actifs réside dans la réduction des barrières à l'investissement, l'élargissement du public des investisseurs, ainsi que l'amélioration de l'efficacité des transactions et la réduction des coûts. Si la tokenisation ne peut pas apporter d'améliorations significatives en termes de liquidité, d'efficacité ou de sécurité, alors ce processus perd son sens. Par conséquent, lors de la promotion de la tokenisation des actifs, la première question à résoudre est "pourquoi le faire", puis vient "quoi faire" et enfin "comment le faire".
Conseils aux institutions financières traditionnelles
Pour les institutions financières traditionnelles qui envisagent d'entrer dans le domaine du Web3, le PDG a donné les conseils suivants :
Enfin, il a appelé davantage d'institutions traditionnelles à se joindre à nous pour promouvoir ensemble l'établissement et la maturation de l'écosystème RWA.
Conclusion
L'entrée des institutions dans le Web3 est un processus progressif qui nécessite de trouver des voies viables dans le cadre réglementaire existant, tout en équilibrant innovation et prudence. Avec de plus en plus d'actifs financiers traditionnels circulant de manière plus efficace grâce à la blockchain, nous espérons voir davantage d'institutions entrer réellement dans le Web3, propulsant cette industrie d'une phase d'exploration vers la maturité. Comme le dit l'adage : "L'histoire ne se répète pas, mais elle rime." La combinaison de la finance traditionnelle et du Web3 nécessite à la fois une pensée de base conforme et le courage d'innover. Dans la future vague financière sur la chaîne, nous espérons voir davantage d'institutions chinoises.