Un nouveau projet de loi présenté au Sénat américain propose de renforcer les réglementations sur la connaissance du client (KYC) et la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour les services financiers décentralisés (DeFi).
La loi CANSEE (Crypto Assets National Security Enhancement and Enforcement Act) vise à prévenir le blanchiment d'argent, à mettre fin aux infractions facilitées par la crypto-monnaie et aux sanctions, et à garantir que les services DeFi respectent les mêmes réglementations que les autres sociétés financières, y compris les échanges centralisés de crypto-monnaie, les casinos et prêteurs sur gages, lutte contre le blanchiment d'argent et respect des sanctions économiques.
** La nouvelle loi CANSEE soumet les services DeFi aux mêmes règles que les banques **
Selon le communiqué de presse, l'application DeFi vise à faciliter les transactions financières peer-to-peer enregistrées sur la blockchain, en assurant l'anonymat et en permettant aux acteurs malveillants et criminels d'échapper aux outils traditionnels de réglementation financière.
Les criminels, les trafiquants de drogue et les acteurs étatiques hostiles comme la Corée du Nord ont rapidement exploité les vulnérabilités de DeFi pour blanchir les produits du crime et financer davantage d'activités criminelles.
La loi CANSEE cible le blanchiment d'argent et sanctionne l'évasion impliquant DeFi en appliquant les mêmes lois de sécurité nationale qui s'appliquent à d'autres sociétés de crypto-monnaie telles que les banques et les courtiers en valeurs mobilières, les casinos, les prêteurs sur gages et les plateformes de négociation centralisées.
Les services DeFi doivent respecter des obligations de base, notamment maintenir un programme de lutte contre le blanchiment d'argent, effectuer une diligence raisonnable sur les clients et signaler les transactions suspectes au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).
La législation oblige également les opérateurs de kiosques cryptographiques (également appelés guichets automatiques cryptographiques) à utiliser les kiosques pour vérifier l'identité de chaque contrepartie à chaque transaction, augmentant ainsi la traçabilité des fonds.
Les guichets automatiques de crypto-monnaie se trouvent souvent dans les dépanneurs, les laveries automatiques et les stations-service, où les utilisateurs peuvent insérer des espèces ou des cartes de débit dans les machines pour convertir de l'argent réel en crypto-monnaies.
En outre, la loi CANSEE met à jour les pouvoirs du département du Trésor, oblige les participants au système financier américain à prendre des mesures spéciales pour faire face à la menace de blanchiment d'argent et étend le pouvoir du département du Trésor pour lutter contre les activités financières illégales qui peuvent se produire en dehors du secteur bancaire. .
Les co-sponsors du projet de loi, les sénateurs démocrates Jack Reed, Mike Lowndes, Mark Warner et Mitt Romney, soutiennent que la transparence et des règles saines sont essentielles pour protéger le système financier contre la criminalité.
Ils pensent que ces mesures ciblées contribueront à maintenir une forte lutte contre le blanchiment d'argent et l'application des sanctions, tout en permettant aux acteurs «respectueux des règles» de continuer à tirer parti du potentiel de la technologie des registres distribués. Le sénateur Jack Reed a récemment publié une déclaration sur la plateforme de médias sociaux Twitter :
Les guichets automatiques de crypto-monnaie et les services de finance décentralisée (DeFi) sont utilisés comme outils par les blanchisseurs d'argent et les fraudeurs des sanctions. Pour réduire les risques pour la sécurité nationale et économique, mes collègues et moi avons présenté la loi CANSEE pour soutenir les autorités du Trésor américain et protéger l'intégrité du système financier.
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Les plates-formes DeFi et les guichets automatiques Bitcoin sont confrontés à des obstacles KYC majeurs après la nouvelle loi américaine
Un nouveau projet de loi présenté au Sénat américain propose de renforcer les réglementations sur la connaissance du client (KYC) et la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour les services financiers décentralisés (DeFi).
La loi CANSEE (Crypto Assets National Security Enhancement and Enforcement Act) vise à prévenir le blanchiment d'argent, à mettre fin aux infractions facilitées par la crypto-monnaie et aux sanctions, et à garantir que les services DeFi respectent les mêmes réglementations que les autres sociétés financières, y compris les échanges centralisés de crypto-monnaie, les casinos et prêteurs sur gages, lutte contre le blanchiment d'argent et respect des sanctions économiques.
** La nouvelle loi CANSEE soumet les services DeFi aux mêmes règles que les banques **
Selon le communiqué de presse, l'application DeFi vise à faciliter les transactions financières peer-to-peer enregistrées sur la blockchain, en assurant l'anonymat et en permettant aux acteurs malveillants et criminels d'échapper aux outils traditionnels de réglementation financière.
Les criminels, les trafiquants de drogue et les acteurs étatiques hostiles comme la Corée du Nord ont rapidement exploité les vulnérabilités de DeFi pour blanchir les produits du crime et financer davantage d'activités criminelles.
La loi CANSEE cible le blanchiment d'argent et sanctionne l'évasion impliquant DeFi en appliquant les mêmes lois de sécurité nationale qui s'appliquent à d'autres sociétés de crypto-monnaie telles que les banques et les courtiers en valeurs mobilières, les casinos, les prêteurs sur gages et les plateformes de négociation centralisées.
Les services DeFi doivent respecter des obligations de base, notamment maintenir un programme de lutte contre le blanchiment d'argent, effectuer une diligence raisonnable sur les clients et signaler les transactions suspectes au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).
La législation oblige également les opérateurs de kiosques cryptographiques (également appelés guichets automatiques cryptographiques) à utiliser les kiosques pour vérifier l'identité de chaque contrepartie à chaque transaction, augmentant ainsi la traçabilité des fonds.
Les guichets automatiques de crypto-monnaie se trouvent souvent dans les dépanneurs, les laveries automatiques et les stations-service, où les utilisateurs peuvent insérer des espèces ou des cartes de débit dans les machines pour convertir de l'argent réel en crypto-monnaies.
En outre, la loi CANSEE met à jour les pouvoirs du département du Trésor, oblige les participants au système financier américain à prendre des mesures spéciales pour faire face à la menace de blanchiment d'argent et étend le pouvoir du département du Trésor pour lutter contre les activités financières illégales qui peuvent se produire en dehors du secteur bancaire. .
Les co-sponsors du projet de loi, les sénateurs démocrates Jack Reed, Mike Lowndes, Mark Warner et Mitt Romney, soutiennent que la transparence et des règles saines sont essentielles pour protéger le système financier contre la criminalité.
Ils pensent que ces mesures ciblées contribueront à maintenir une forte lutte contre le blanchiment d'argent et l'application des sanctions, tout en permettant aux acteurs «respectueux des règles» de continuer à tirer parti du potentiel de la technologie des registres distribués. Le sénateur Jack Reed a récemment publié une déclaration sur la plateforme de médias sociaux Twitter :
Les guichets automatiques de crypto-monnaie et les services de finance décentralisée (DeFi) sont utilisés comme outils par les blanchisseurs d'argent et les fraudeurs des sanctions. Pour réduire les risques pour la sécurité nationale et économique, mes collègues et moi avons présenté la loi CANSEE pour soutenir les autorités du Trésor américain et protéger l'intégrité du système financier.