Auteur : senate.gov ; Traduction : Golden Finance 0xxz
Dans un effort pour empêcher le blanchiment d'argent et empêcher les crypto-monnaies de faciliter la criminalité et les violations des sanctions, un groupe de sénateurs américains présente une nouvelle législation bipartite qui exigerait que les services financiers décentralisés (DeFi) respectent les mêmes normes que les autres sociétés financières, y compris les échanges cryptographiques centralisés. , casinos, etc. Même les prêteurs sur gages) ont les mêmes obligations de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de sanctions économiques. La législation met également à jour le mandat de lutte contre le blanchiment d'argent du Département du Trésor et établit de nouvelles exigences pour garantir que les « guichets automatiques cryptographiques » ne deviennent pas des conduits pour les activités illicites de blanchiment d'argent.
DeFi fait généralement référence à l'application de transactions financières peer-to-peer enregistrées via la blockchain. Les exemples les plus importants de DeFi sont les soi-disant «échanges décentralisés», où un logiciel automatisé permet prétendument aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies sans recourir à des intermédiaires.
De par sa conception, DeFi fournit l'anonymat. Cela permet aux acteurs malveillants et criminels d'échapper aux outils de réglementation financière traditionnels, y compris les règles établies de longue date exigeant que les institutions financières surveillent toutes les transactions et signalent les soupçons de blanchiment d'argent et de criminalité financière. Cela permet à DeFi d'être utilisé pour blanchir de l'argent et financer davantage d'activités criminelles.
Il a été démontré que les criminels, les trafiquants de drogue et les acteurs étatiques hostiles tels que la Corée du Nord utilisent (DeFi) comme méthode préférée de transfert et de blanchiment des produits illicites. Ces mauvais acteurs ont rapidement compris comment la DeFi pouvait être exploitée pour faciliter le trafic transfrontalier de fentanyl et financer le développement d'armes de destruction massive.
Selon une récente évaluation nationale des risques de blanchiment d'argent aux États-Unis : "Les services DeFi n'impliquent généralement aucune AML ou autre processus de KYC." Selon un autre rapport récent du département du Trésor : "Y compris les cybercriminels rançongiciels, les voleurs, les escrocs et le peuple démocratique nord-coréen Illegal Certains acteurs, y compris les cyberpirates de la RPDC, utilisent les services DeFi dans le processus de transfert et de blanchiment de leurs produits illicites.Pour atteindre cet objectif, les acteurs illégaux utilisent les mécanismes de réglementation, de surveillance et d'application AML américains et étrangers ainsi que les vulnérabilités de la technologie qui sous-tend les services DeFi. ”
Compte tenu de l'importance de la transparence et de règles solides pour protéger le système financier contre la criminalité, les sénateurs américains Jack Reed, Mike Rounds, Mark Warner et Mitt Romney ont publié le Crypto Assets National Security Enhancement and Enforcement Act le 19 juillet (CANSEE Act, S 2355). ** La législation vise à lutter contre le blanchiment d'argent et le contournement des sanctions impliquant DeFi. **
** La loi CANSEE mettra fin au traitement spécial pour DeFi, qui doit également s'appliquer aux banques et aux courtiers en valeurs mobilières, aux casinos et aux prêteurs sur gages, et même aux lois sur la sécurité nationale pour d'autres sociétés de crypto-monnaie telles que les plateformes de trading centralisées. Cela signifie que les services DeFi seront contraints de respecter des obligations de base, notamment le maintien de programmes AML, la vérification préalable de leurs clients et le signalement des transactions suspectes au FinCEN. **
Les demandes fermeraient une avenue attrayante de blanchiment d'argent qui a été exploitée par le gouvernement nord-coréen, les cartels de la drogue mexicains, les cybercriminels, les attaquants de rançongiciels, les escrocs et d'autres acteurs malveillants au cours des derniers mois.
La législation indique également clairement que si une personne sanctionnée, comme un oligarque russe, utilise un service DeFi pour échapper aux sanctions américaines, alors quiconque contrôle le projet sera responsable d'avoir facilité la violation. ** Si personne ne contrôle le service DeFi, en tant que sauvegarde, toute personne qui investit plus de 25 millions de dollars dans le développement du projet sera responsable de ces obligations.
**La loi CANSEE exige également des guichets automatiques de change (également appelés guichets automatiques de crypto-monnaie) pour améliorer la traçabilité des fonds en vérifiant l'identité de chaque contrepartie dans chaque transaction. ** À moins que ces lacunes ne soient corrigées, les criminels continueront d'utiliser ces bureaux de change automatisés pour blanchir l'argent du trafic de drogue, de la traite des êtres humains, de la fraude et d'autres activités criminelles.
Les guichets automatiques de crypto-monnaie ont une interface similaire aux guichets automatiques ordinaires et sont généralement situés dans des dépanneurs, des laveries automatiques et des stations-service. Les utilisateurs peuvent insérer de l'argent ou une carte de débit dans la machine, qui convertit l'argent réel en crypto-monnaie, qui est ensuite transférée vers un portefeuille numérique. Une fois le transfert terminé, les utilisateurs ne peuvent pas récupérer leur argent. Selon Coin ATM Radar, il existe actuellement environ 30 600 guichets automatiques de crypto-monnaie aux États-Unis, contre 1 200 en 2018.
**Enfin, la loi CANSEE fournit une mise à jour importante du pouvoir du département du Trésor d'exiger des participants au système financier américain qu'ils prennent des mesures spéciales contre la menace de blanchiment d'argent. **Actuellement, ces pouvoirs sont limités aux transactions effectuées au sein du système bancaire traditionnel. Mais comme les nouvelles technologies telles que les crypto-monnaies permettent de plus en plus de nouveaux modes de transactions financières, il est essentiel d'étendre le pouvoir d'application du Département du Trésor sur les activités financières illicites qui peuvent se produire en dehors du secteur bancaire.
** "Les guichets automatiques DeFi et de crypto-monnaie sont une technologie largement non réglementée qui nécessite une surveillance et des garanties renforcées pour empêcher le blanchiment d'argent endémique et le contournement des sanctions", ** a déclaré le sénateur Reed. ** "Cette législation renforce les outils du Département du Trésor pour protéger notre sécurité nationale et notre sécurité économique. Les cartels de la drogue, les trafiquants du sexe, etc. ne devraient pas pouvoir utiliser les plateformes DeFi pour échapper à la justice, et leurs victimes méritent une meilleure protection. Notre projet de loi Il sera veiller également à ce que les forces de l'ordre aient accès à de meilleures informations sur les transactions de crypto-monnaie, dont elles ont besoin pour lutter contre les activités criminelles telles que le trafic transfrontalier de drogue, la prolifération des armes et les attaques de rançongiciels. menaces d'organisations criminelles sérieuses et d'acteurs étatiques malveillants. »**
"Nos acteurs et criminels hostiles utilisent chaque jour des moyens créatifs pour exploiter le système financier américain, et nous ne devrions pas leur permettre d'exploiter les innovations américaines pour échapper aux sanctions et blanchir de l'argent", a déclaré le sénateur Lowndes. ** "Alors que de plus en plus d'Américains commencent à utiliser et à investir dans les crypto-monnaies, les plates-formes DeFi et les guichets automatiques de crypto-monnaie restent un angle mort réglementaire. Cette législation ciblée lancera une discussion importante sur la façon de protéger notre système financier et donne aux forces de l'ordre les outils dont elles ont besoin pour poursuivre les mauvais acteurs."**
"En tant que président de la commission sénatoriale du renseignement, je reste profondément préoccupé par le fait que les criminels et les États voyous continuent d'utiliser les crypto-monnaies pour blanchir de l'argent, échapper aux sanctions et dissimuler des activités illicites. ** Les mesures ciblées que nous proposons aujourd'hui aideront à lutter contre la finance décentralisée et la crypto-monnaie. Distributeurs automatiques de billets, ** incorporant le projet de loi «Prendre des mesures spéciales contre les menaces modernes» que j'ai présenté au dernier Congrès pour mettre à jour l'autorité anti-blanchiment existante du FinCEN », a déclaré le sénateur Warner. "Je pense que ces mesures ciblées contribueront à maintenir la solide application de la lutte contre le blanchiment d'argent et des sanctions dont nous avons besoin pour protéger la sécurité nationale, tout en permettant aux acteurs conformes aux règles de continuer à réaliser le potentiel de la technologie des registres distribués."
« Des acteurs malveillants exploitent les lacunes existantes dans les lois actuelles pour échapper aux sanctions en utilisant des services financiers décentralisés », a déclaré le sénateur Romney. ** "En renforçant le cadre américain de lutte contre le blanchiment d'argent, notre législation combat les crimes facilités par les crypto-monnaies et renforce finalement notre sécurité nationale."**
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La dernière proposition bipartite aux États-Unis: DeFi et les guichets automatiques cryptés exigent également AML et KYC
Auteur : senate.gov ; Traduction : Golden Finance 0xxz
Dans un effort pour empêcher le blanchiment d'argent et empêcher les crypto-monnaies de faciliter la criminalité et les violations des sanctions, un groupe de sénateurs américains présente une nouvelle législation bipartite qui exigerait que les services financiers décentralisés (DeFi) respectent les mêmes normes que les autres sociétés financières, y compris les échanges cryptographiques centralisés. , casinos, etc. Même les prêteurs sur gages) ont les mêmes obligations de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de sanctions économiques. La législation met également à jour le mandat de lutte contre le blanchiment d'argent du Département du Trésor et établit de nouvelles exigences pour garantir que les « guichets automatiques cryptographiques » ne deviennent pas des conduits pour les activités illicites de blanchiment d'argent.
DeFi fait généralement référence à l'application de transactions financières peer-to-peer enregistrées via la blockchain. Les exemples les plus importants de DeFi sont les soi-disant «échanges décentralisés», où un logiciel automatisé permet prétendument aux utilisateurs d'échanger des crypto-monnaies sans recourir à des intermédiaires.
De par sa conception, DeFi fournit l'anonymat. Cela permet aux acteurs malveillants et criminels d'échapper aux outils de réglementation financière traditionnels, y compris les règles établies de longue date exigeant que les institutions financières surveillent toutes les transactions et signalent les soupçons de blanchiment d'argent et de criminalité financière. Cela permet à DeFi d'être utilisé pour blanchir de l'argent et financer davantage d'activités criminelles.
Il a été démontré que les criminels, les trafiquants de drogue et les acteurs étatiques hostiles tels que la Corée du Nord utilisent (DeFi) comme méthode préférée de transfert et de blanchiment des produits illicites. Ces mauvais acteurs ont rapidement compris comment la DeFi pouvait être exploitée pour faciliter le trafic transfrontalier de fentanyl et financer le développement d'armes de destruction massive.
Selon une récente évaluation nationale des risques de blanchiment d'argent aux États-Unis : "Les services DeFi n'impliquent généralement aucune AML ou autre processus de KYC." Selon un autre rapport récent du département du Trésor : "Y compris les cybercriminels rançongiciels, les voleurs, les escrocs et le peuple démocratique nord-coréen Illegal Certains acteurs, y compris les cyberpirates de la RPDC, utilisent les services DeFi dans le processus de transfert et de blanchiment de leurs produits illicites.Pour atteindre cet objectif, les acteurs illégaux utilisent les mécanismes de réglementation, de surveillance et d'application AML américains et étrangers ainsi que les vulnérabilités de la technologie qui sous-tend les services DeFi. ”
Compte tenu de l'importance de la transparence et de règles solides pour protéger le système financier contre la criminalité, les sénateurs américains Jack Reed, Mike Rounds, Mark Warner et Mitt Romney ont publié le Crypto Assets National Security Enhancement and Enforcement Act le 19 juillet (CANSEE Act, S 2355). ** La législation vise à lutter contre le blanchiment d'argent et le contournement des sanctions impliquant DeFi. **
** La loi CANSEE mettra fin au traitement spécial pour DeFi, qui doit également s'appliquer aux banques et aux courtiers en valeurs mobilières, aux casinos et aux prêteurs sur gages, et même aux lois sur la sécurité nationale pour d'autres sociétés de crypto-monnaie telles que les plateformes de trading centralisées. Cela signifie que les services DeFi seront contraints de respecter des obligations de base, notamment le maintien de programmes AML, la vérification préalable de leurs clients et le signalement des transactions suspectes au FinCEN. **
Les demandes fermeraient une avenue attrayante de blanchiment d'argent qui a été exploitée par le gouvernement nord-coréen, les cartels de la drogue mexicains, les cybercriminels, les attaquants de rançongiciels, les escrocs et d'autres acteurs malveillants au cours des derniers mois.
La législation indique également clairement que si une personne sanctionnée, comme un oligarque russe, utilise un service DeFi pour échapper aux sanctions américaines, alors quiconque contrôle le projet sera responsable d'avoir facilité la violation. ** Si personne ne contrôle le service DeFi, en tant que sauvegarde, toute personne qui investit plus de 25 millions de dollars dans le développement du projet sera responsable de ces obligations.
**La loi CANSEE exige également des guichets automatiques de change (également appelés guichets automatiques de crypto-monnaie) pour améliorer la traçabilité des fonds en vérifiant l'identité de chaque contrepartie dans chaque transaction. ** À moins que ces lacunes ne soient corrigées, les criminels continueront d'utiliser ces bureaux de change automatisés pour blanchir l'argent du trafic de drogue, de la traite des êtres humains, de la fraude et d'autres activités criminelles.
Les guichets automatiques de crypto-monnaie ont une interface similaire aux guichets automatiques ordinaires et sont généralement situés dans des dépanneurs, des laveries automatiques et des stations-service. Les utilisateurs peuvent insérer de l'argent ou une carte de débit dans la machine, qui convertit l'argent réel en crypto-monnaie, qui est ensuite transférée vers un portefeuille numérique. Une fois le transfert terminé, les utilisateurs ne peuvent pas récupérer leur argent. Selon Coin ATM Radar, il existe actuellement environ 30 600 guichets automatiques de crypto-monnaie aux États-Unis, contre 1 200 en 2018.
**Enfin, la loi CANSEE fournit une mise à jour importante du pouvoir du département du Trésor d'exiger des participants au système financier américain qu'ils prennent des mesures spéciales contre la menace de blanchiment d'argent. **Actuellement, ces pouvoirs sont limités aux transactions effectuées au sein du système bancaire traditionnel. Mais comme les nouvelles technologies telles que les crypto-monnaies permettent de plus en plus de nouveaux modes de transactions financières, il est essentiel d'étendre le pouvoir d'application du Département du Trésor sur les activités financières illicites qui peuvent se produire en dehors du secteur bancaire.
** "Les guichets automatiques DeFi et de crypto-monnaie sont une technologie largement non réglementée qui nécessite une surveillance et des garanties renforcées pour empêcher le blanchiment d'argent endémique et le contournement des sanctions", ** a déclaré le sénateur Reed. ** "Cette législation renforce les outils du Département du Trésor pour protéger notre sécurité nationale et notre sécurité économique. Les cartels de la drogue, les trafiquants du sexe, etc. ne devraient pas pouvoir utiliser les plateformes DeFi pour échapper à la justice, et leurs victimes méritent une meilleure protection. Notre projet de loi Il sera veiller également à ce que les forces de l'ordre aient accès à de meilleures informations sur les transactions de crypto-monnaie, dont elles ont besoin pour lutter contre les activités criminelles telles que le trafic transfrontalier de drogue, la prolifération des armes et les attaques de rançongiciels. menaces d'organisations criminelles sérieuses et d'acteurs étatiques malveillants. »**
"Nos acteurs et criminels hostiles utilisent chaque jour des moyens créatifs pour exploiter le système financier américain, et nous ne devrions pas leur permettre d'exploiter les innovations américaines pour échapper aux sanctions et blanchir de l'argent", a déclaré le sénateur Lowndes. ** "Alors que de plus en plus d'Américains commencent à utiliser et à investir dans les crypto-monnaies, les plates-formes DeFi et les guichets automatiques de crypto-monnaie restent un angle mort réglementaire. Cette législation ciblée lancera une discussion importante sur la façon de protéger notre système financier et donne aux forces de l'ordre les outils dont elles ont besoin pour poursuivre les mauvais acteurs."**
"En tant que président de la commission sénatoriale du renseignement, je reste profondément préoccupé par le fait que les criminels et les États voyous continuent d'utiliser les crypto-monnaies pour blanchir de l'argent, échapper aux sanctions et dissimuler des activités illicites. ** Les mesures ciblées que nous proposons aujourd'hui aideront à lutter contre la finance décentralisée et la crypto-monnaie. Distributeurs automatiques de billets, ** incorporant le projet de loi «Prendre des mesures spéciales contre les menaces modernes» que j'ai présenté au dernier Congrès pour mettre à jour l'autorité anti-blanchiment existante du FinCEN », a déclaré le sénateur Warner. "Je pense que ces mesures ciblées contribueront à maintenir la solide application de la lutte contre le blanchiment d'argent et des sanctions dont nous avons besoin pour protéger la sécurité nationale, tout en permettant aux acteurs conformes aux règles de continuer à réaliser le potentiel de la technologie des registres distribués."
« Des acteurs malveillants exploitent les lacunes existantes dans les lois actuelles pour échapper aux sanctions en utilisant des services financiers décentralisés », a déclaré le sénateur Romney. ** "En renforçant le cadre américain de lutte contre le blanchiment d'argent, notre législation combat les crimes facilités par les crypto-monnaies et renforce finalement notre sécurité nationale."**