Aset dunia nyata seperti real estat, seni, dan ekuitas perusahaan selalu dinilai karena potensi mereka untuk menghasilkan kekayaan. Namun, mereka juga datang dengan tantangan inheren yang dapat menghambat likuiditas dan manajemen mereka.

Tokenisasi menyajikan solusi modern untuk masalah-masalah kuno ini. Dengan mengonversi aset fisik menjadi token digital pada blockchain, tokenisasi memungkinkan aset-aset ini dibagi menjadi bagian-bagian lebih kecil yang lebih mudah dibeli, dijual, atau diperdagangkan. Proses ini membuka peluang investasi kepada audiens yang lebih luas dengan menurunkan hambatan masuk dan menyediakan transparansi dan keamanan yang lebih besar.

Securitize adalah platform yang memanfaatkan kekuatan teknologi blockchain untuk menyediakan alat-alat untuk melakukan tokenisasi aset dan mengelola sekuritas digital.

Apa Itu Tokenisasi?

Tokenisasi adalah proses di mana aset dunia nyata dikonversi menjadi token digital pada blockchain. Token-token ini mewakili kepemilikan atau bagian dalam aset yang mendasarinya, baik itu properti, seni, atau ekuitas perusahaan.

Manfaat Tokenisasi bagi Bisnis

Tokenisasi membuka peluang baru untuk pengumpulan modal dengan memungkinkan bisnis untuk menjual kepemilikan fraksional dalam aset mereka. Ini dapat menurunkan hambatan masuk bagi investor, meningkatkan likuiditas, dan menyederhanakan proses investasi.

Manfaat Tokenisasi bagi Investor

Bagi para investor, tokenisasi memberikan akses ke berbagai peluang investasi yang lebih luas, seringkali dengan ambang batas investasi minimum yang lebih rendah. Ini juga menawarkan likuiditas yang ditingkatkan dan potensi untuk portofolio yang lebih terdiversifikasi.

Contoh Dunia Nyata

Aset-aset yang ditokenisasi dapat bervariasi mulai dari properti real estat komersial hingga koleksi seni rupa. Sebagai contoh, sebuah gedung komersial dapat ditokenisasi, memungkinkan investor untuk membeli token yang mewakili bagian dari properti tersebut. Hal ini akan memungkinkan mereka untuk mendapatkan bagian dari pendapatan sewa dan mendapatkan manfaat dari apresiasi nilai properti.

Apa itu Securitize?

Sumber: Situs Web Securitize

Securitize dirancang untuk merevolusi bagaimana bisnis mengumpulkan modal dan investor berpartisipasi di pasar. Securitize menyediakan cara yang aman dan sesuai hukum untuk aset ditokenisasi dan untuk sekuritas digital ini dikelola sepanjang siklus hidupnya. Pendekatan pembiayaan modal dan manajemen investasi inovatif ini membedakan Securitize di industri tokenisasi aset dunia nyata.

Fitur dari Securitize

Platform Securitize dirancang dengan beragam fitur yang melayani kebutuhan yang terus berkembang dari ekosistem keuangan modern:

• Platform Tokenisasi: Platform tokenisasi yang tangguh milik Securitize merupakan inti dari penawarannya. Platform ini memungkinkan konversi yang mulus dari aset dunia nyata menjadi token digital. Proses ini dirancang untuk aman, patuh, dan efisien, memastikan pemilik aset dapat dengan percaya diri melakukan tokenisasi kepemilikan mereka.
• Kerangka Kepatuhan: Memahami pentingnya kepatuhan regulasi, Securitize telah mengembangkan kerangka kerja komprehensif yang mematuhi hukum dan regulasi sekuritas yang relevan. Kerangka kerja ini terintegrasi ke setiap aspek platform, mulai dari pembuatan token hingga perdagangan, memberikan ketenangan pikiran bagi semua pengguna.
• Dasbor Investor: Investor dapat mengakses dasbor yang ramah pengguna yang secara komprehensif melihat investasi mereka. Dasbor ini mencakup alat-alat untuk manajemen portofolio, pelacakan kinerja, dan mengakses opsi likuiditas.
• Integrasi Marketplace: Securitize berintegrasi dengan berbagai pasar sekunder, memungkinkan investor untuk melakukan perdagangan surat berharga digital dan mengakses likuiditas. Fitur ini sangat penting untuk menciptakan ekosistem yang dinamis di mana token dapat dibeli dan dijual secara bebas.
• Pembagian Dividen dan Distribusi Otomatis: Platform ini mengotomatisasi pembagian dividen dan pembayaran lain kepada pemegang token. Otomatisasi ini memastikan keakuratan dan ketepatan waktu dalam pembayaran, meningkatkan pengalaman investor.
• Manajemen Tabel Cap: Penerbit harus menjaga tabel cap yang akurat. Platform Securitize menyediakan alat manajemen tabel cap real-time, memastikan bahwa semua transaksi tercermin dengan akurat dan tepat waktu.
• Jangkauan Global: Dengan fokus pada inklusivitas, platform Securitize dirancang untuk beroperasi lintas batas, memungkinkan adanya kelompok investor dan penerbit global untuk berpartisipasi dalam pasar tokenisasi.

Tim di Balik Securitize

Keberhasilan Securitize didorong oleh tim kepemimpinannya, sekelompok pemimpin industri berpengalaman yang membawa kekayaan pengalaman dan keahlian ke meja.

• Carlos Domingo adalah CEO dan Co-founder dari Securitize. Dengan visi untuk mengubah industri keuangan melalui teknologi blockchain, Carlos memimpin perusahaan dengan fokus pada inovasi dan kepatuhan.
• Jamie Finn menjabat sebagai Presiden dan Co-founder. Peran Jamie sangat penting dalam membentuk arah strategis Securitize dan memastikan bahwa perusahaan tetap berada di garis depan dalam ruang sekuritas digital.
• David Hunt menduduki posisi CEO & CCO di Pasar Securitize. Pengalamannya yang luas di pasar keuangan membimbing pendekatan Securitize dalam menciptakan lingkungan perdagangan yang patuh dan ramah pengguna.

Bagaimana Cara Kerja Securitize?

Fungsi Platform

Platform Securitize dirancang agar intuitif dan ramah pengguna, memungkinkan pemilik aset untuk mendigitalkan aset mereka dengan mudah. Proses dimulai dengan membuat keamanan digital yang mewakili bagian dari aset yang mendasarinya. Keamanan digital ini kemudian diterbitkan di blockchain, di mana investor dapat membeli dan menjualnya.

Platform ini juga menyediakan alat untuk mengelola sekuritas ini sepanjang siklus hidupnya, termasuk pemeriksaan kepatuhan otomatis, distribusi dividen, dan manajemen tabel cap.

Mengumpulkan Modal melalui Tokenisasi

Bagi bisnis yang ingin mengumpulkan dana, tokenisasi menawarkan pendekatan baru. Dengan melakukan tokenisasi aset mereka, mereka dapat membaginya menjadi bagian-bagian kecil yang dapat dijual kepada investor sebagai sekuritas digital. Hal ini menyederhanakan proses penggalangan dana dan memperluas basis investor potensial. Melalui platform Securitize, penerbit dapat menjangkau audiens global investor, menyederhanakan proses investasi, dan menyediakan opsi likuiditas yang sebelumnya tidak tersedia.

Peran Blockchain dalam Keamanan

Dengan memanfaatkan teknologi blockchain, Securitize memastikan bahwa semua transaksi aman, transparan, dan tidak dapat diubah. Blockchain berperan sebagai buku besar terdesentralisasi yang mencatat setiap transaksi, sehingga mengubah atau memalsukan catatan menjadi sangat tidak mungkin. Tingkat keamanan ini sangat penting dalam membangun kepercayaan dengan investor dan mematuhi standar regulasi.

Produk Securitize

Securitize telah mengembangkan serangkaian produk yang dirancang untuk memenuhi beragam kebutuhan penggunanya, mulai dari investor individu hingga penasihat keuangan dan bisnis. Berikut adalah gambaran umum tentang penawaran mereka:

Securitize Invest

Sumber: Situs Web Securitize

Securitize Invest adalah produk yang dirancang untuk investor individu yang tertarik pada sekuritas digital. Berikut adalah tinjauan lebih rinci tentang apa yang ditawarkannya:

• Kemudahan Akses: Platform ini menyediakan cara Gate.io bagi investor untuk dengan mudah membeli dan melakukan perdagangan sekuritas digital. Dengan antarmuka yang ramah pengguna, Securitize Invest menyederhanakan investasi dalam aset ter-tokenisasi.
• Peluang Investasi Beragam: Investor dapat mengakses berbagai aset yang ditokenisasi, mulai dari real estat hingga ekuitas swasta. Keragaman ini memungkinkan investor untuk membangun portofolio yang sejalan dengan tujuan investasi dan toleransi risiko mereka.
• Pilihan Likuiditas: Salah satu keuntungan utama dari sekuritas digital adalah potensi likuiditas yang meningkat. Securitize Invest terhubung dengan pasar sekunder, menawarkan opsi kepada investor untuk menjual kepemilikan mereka, mungkin lebih cepat daripada investasi tradisional.
• Transparansi dan Keamanan: Dengan memanfaatkan teknologi blockchain, semua transaksi di Securitize Invest transparan dan aman. Investor dapat mempercayai bahwa investasi mereka tercatat dengan akurat dan tidak dapat dimanipulasi.
• Kepatuhan Regulasi: Securitize memastikan bahwa semua investasi yang dilakukan melalui platformnya sesuai dengan hukum sekuritas yang relevan, memberikan ketenangan pikiran bagi investor yang mungkin baru mengenal ruang tersebut.

Securitize untuk Penasihat

Sumber: Situs web Securitize

Securitize untuk Penasihat dirancang untuk memenuhi kebutuhan para penasihat keuangan, memungkinkan mereka untuk menggabungkan sekuritas digital ke dalam portofolio klien mereka. Berikut adalah fitur-fitur utama dan manfaatnya:

• Integrasi Portofolio: Penasihat dapat dengan lancar mengintegrasikan sekuritas digital ke dalam portofolio investasi klien mereka, menawarkan pendekatan diversifikasi dan alokasi aset yang modern.
• Alat Kepatuhan: Platform dilengkapi dengan alat kepatuhan yang membantu penasihat mematuhi persyaratan regulasi dan memastikan bahwa semua aktivitas investasi dilakukan dalam batas hukum.
• Manajemen Klien: Dengan dasbor khusus, penasihat dapat mengelola investasi klien mereka, melacak kinerja, dan memberikan saran personal berdasarkan data real-time.
• Sumber Daya Pendidikan: Securitize menyediakan bahan-bahan edukasi untuk membantu penasihat memahami nuansa sekuritas digital dan teknologi blockchain, memberdayakan mereka untuk memberikan panduan yang terinformasi kepada klien mereka.
• Akses Pasar: Para Penasihat mendapatkan akses ke beragam aset yang di-tokenisasi, memungkinkan mereka menawarkan peluang investasi unik yang dapat meningkatkan portofolio klien.

Securitize untuk Bisnis

Sumber: Situs Web Securitize

Securitize for Business adalah solusi komprehensif bagi perusahaan yang ingin memanfaatkan kekuatan tokenisasi untuk meningkatkan modal. Ini menyederhanakan proses penggalangan dana dan memberikan akses ke basis investor global. Berikut adalah tinjauan mendalam tentang penawarannya:

• Pengumpulan Modal: Platform ini menyederhanakan proses pengumpulan dana dengan memungkinkan bisnis untuk membuat token aset mereka dan menawarkannya sebagai sekuritas digital kepada sekelompok investor global.
• Jangkauan Investor: Dengan menggunakan Securitize, bisnis dapat menjangkau basis investor yang lebih luas, termasuk mereka yang mungkin sebelumnya tidak dapat diakses karena hambatan geografis atau finansial.
• Proses yang Disederhanakan: Dari penerbitan hingga manajemen, Securitize menyederhanakan setiap langkah dari proses tokenisasi, membuatnya lebih efisien dan memakan waktu lebih sedikit bagi bisnis.
• Kepatuhan Regulasi: Securitize memastikan bahwa semua sekuritas yang ditokenisasi mematuhi hukum sekuritas yang relevan, mengurangi beban regulasi pada bisnis dan memitigasi risiko.
• Integrasi Marketplace: Platform ini terhubung dengan pasar sekunder, memberikan potensi likuiditas yang meningkat bagi bisnis dalam sekuritas digital mereka.

Securitize Earn

Securitize Earn adalah penawaran produk terbaru dari Securitize, yang dirancang untuk memberikan kesempatan kepada investor untuk menghasilkan yield dari investasi sekuritas digital mereka. Produk ini dirancang untuk memberikan aliran pendapatan tambahan bagi investor melalui staking dan kegiatan penghasil yield lainnya. Berikut adalah aspek-aspek kunci:

• Generasi Hasil: Investor dapat berpartisipasi dalam staking dan kegiatan penghasilan hasil lainnya, mendapatkan pengembalian atas investasi mereka di luar apresiasi tradisional.
• Arus Pendapatan yang Diversifikasi: Securitize Earn menawarkan berbagai pilihan generasi pendapatan, sesuai dengan profil risiko dan strategi investasi yang berbeda.
• Mudah Digunakan: Platform ini ramah pengguna, sehingga mudah bagi investor untuk terlibat dalam kegiatan penghasilan hasil tanpa pengetahuan mendalam tentang instrumen keuangan yang kompleks.
• Keamanan dan Transparansi: Dengan memanfaatkan teknologi blockchain, Securitize Earn memastikan bahwa semua aktivitas penghasil yield aman dan transparan, memberikan ketenangan pikiran kepada para investor.
• Kepatuhan: Seperti halnya dengan semua produk Securitize, kepatuhan regulasi adalah prioritas, memastikan bahwa semua aktivitas dalam Securitize Earn mematuhi regulasi keuangan yang diperlukan.

Investasi di Securitize

Securitize menawarkan berbagai kesempatan investasi melalui platformnya. Berikut adalah tinjauan lebih dekat tentang proses investasi:

Jenis Investasi di Securitize

Sumber: Situs Web Securitize

Investor dapat memilih dari berbagai aset yang di-tokenisasi, termasuk real estat, ekuitas swasta, modal ventura, dan lainnya. Investasi-investasi ini biasanya hanya tersedia bagi investor institusional atau terakreditasi tetapi sekarang dapat diakses oleh audiens yang lebih luas melalui tokenisasi. Berikut adalah beberapa rencana investasi yang tersedia:

• BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL): Ini adalah dana ter-tokenisasi pertama yang diterbitkan pada blockchain publik oleh BlackRock, manajer aset terbesar di dunia. Ini termasuk dalam kelas aset dana swasta dengan investasi minimum sebesar $5M untuk pembeli yang memenuhi syarat, menawarkan penarikan instan.
• Senior Credit Opportunities Feeder Fund: Sebuah dana kredit swasta evergreen yang mencari pengembalian yang disesuaikan dengan risiko dan hasil kas mengambang yang menarik. Ini diklasifikasikan dalam kredit senior dengan investasi minimum sebesar $10k untuk pembeli yang memenuhi syarat, menampilkan penarikan sesuai permintaan.
• Health Care Growth II Feeder Fund: Sebuah dana ekuitas swasta yang berfokus pada pertumbuhan perawatan kesehatan, membutuhkan investasi minimum sebesar $20k dari pembeli yang memenuhi syarat dan periode kuncian selama 12 bulan.
• Arca U.S. Treasury Fund: Dana ini menawarkan hasil yang berasal dari portofolio sekuritas Departemen Keuangan AS. Ini dapat diakses oleh investor ritel dengan investasi minimum sebesar $1k dan terdaftar di bawah 40 Act oleh SEC.

Bagaimana Cara Investasi dalam Aset yang Ditokenisasi di Securitize

Berinvestasi dalam aset yang ditokenisasi melalui Securitize dirancang untuk menjadi proses yang mudah dan dapat diakses. Inilah cara Anda dapat memulai:

• Pembuatan Akun dan Verifikasi ID: Langkah pertama adalah membuat akun Securitize Anda. Platform ini telah memudahkan Anda untuk mendaftar dan memverifikasi identitas Anda, yang dapat diselesaikan dalam beberapa menit saja. Langkah ini memastikan bahwa semua pengguna memenuhi persyaratan KYC (Kenalilah Nasabah Anda) dan AML (Anti-Pencucian Uang) yang diperlukan.
• Memilih Investasi: Setelah akun Anda diatur, Anda dapat menjelajahi penawaran investasi yang disusun secara hati-hati di Securitize. Penawaran ini dimulai dari investasi minimum sebesar $500, sehingga memungkinkan sejumlah investor yang lebih luas untuk berpartisipasi dalam dana ekuitas swasta, dana VC, dan peluang eksklusif lainnya.
• Pendanaan dan Penyelesaian Investasi: Setelah memilih investasi, Anda dapat mendanai akun Securitize Anda menggunakan berbagai metode. Setelah didanai, Anda dapat menyelesaikan investasi Anda dan mulai mengelola kepemilikan Anda. Platform ini menyediakan alat dan fitur yang memungkinkan Anda untuk melacak investasi Anda dan membuat keputusan yang terinformasi kapan pun Anda memilih.

Bagaimana Cara Menebus Investasi di Securitize

Penebusan investasi di Securitize adalah proses yang memungkinkan investor untuk keluar dari posisi mereka dan melikuidasi aset token mereka. Berikut adalah gambaran umum tentang proses penebusan:

• Memulai Penebusan: Ketika Anda memutuskan untuk menebus investasi Anda, Anda dapat memulai proses secara langsung melalui platform Securitize. Antarmuka platform ini dirancang untuk membuat langkah ini sehalus mungkin.
• Memahami Syarat dan Ketentuan: Setiap investasi mungkin memiliki syarat dan ketentuan khusus mengenai penarikan, seperti periode kuncian, periode pemberitahuan, dan biaya penarikan. Penting untuk meninjau rincian ini sebelum melanjutkan.
• Mengutip Token: Bergantung pada asetnya, Anda mungkin memiliki opsi untuk menjual token Anda di pasar sekunder atau kembali ke penerbit. Securitize memfasilitasi proses ini dengan menyediakan akses ke pertukaran dan pasar terintegrasi miliknya.
• Menerima Dana: Setelah berhasil menjual token Anda, hasil penjualan akan ditransfer ke rekening bank terkait atau dompet digital Anda, tergantung pada pilihan Anda dan opsi yang tersedia.

Mengelola Portofolio Anda

Manajemen portofolio yang efektif sangat penting untuk mencapai tujuan investasi jangka panjang. Securitize menyediakan rangkaian alat dan fitur untuk membantu investor mengelola portofolio mereka.

Alat dan Fitur untuk Manajemen Portofolio

Platform Securitize menawarkan dasbor di mana investor dapat melihat kepemilikan mereka, melacak kinerja, dan menganalisis hasil. Platform ini juga menyediakan laporan dan analisis terperinci untuk membantu investor memahami dampak investasi mereka. Selain itu, investor dapat menyiapkan peringatan dan notifikasi untuk tetap terinformasi tentang peristiwa penting atau perubahan dalam portofolio mereka.

Praktik Terbaik untuk Memantau dan Menyesuaikan Investasi

Menjadi proaktif adalah kunci keberhasilan manajemen portofolio. Investor sebaiknya secara berkala meninjau portofolio mereka untuk memastikan kesesuaian dengan tujuan investasi mereka. Hal ini termasuk memantau tren pasar, mengevaluasi kinerja aset, dan mempertimbangkan strategi diversifikasi. Bila diperlukan, investor mungkin perlu menyesuaikan kepemilikan mereka dengan membeli atau menjual aset untuk mengoptimalkan kinerja portofolio mereka.

Perjalanan Penggalangan Dana Securitize

Securitize telah memiliki perjalanan penggalangan dana yang mencolok, menarik investasi yang signifikan untuk mendukung pertumbuhannya. Seiring berjalannya waktu, Securitize telah mengumpulkan total $149 juta. Ini termasuk berbagai putaran pendanaan, salah satunya adalah putaran yang mencolok yaitu penggalangan dana Seri B yang berhasil mengumpulkan $48 juta, dipimpin bersama oleh Morgan Stanley dan Blockchain Capital.

Perusahaan telah mendapatkan dukungan dari sekelompok investor yang beragam. Nama-nama terkenal termasuk Aptos Labs, BlackRock, Circle Ventures, Hamilton Lane, dan ParaFi Capital. Para investor ini adalah di antara 66 yang telah mendukung visi Securitize. Selain itu, putaran pendanaan baru-baru ini pada Mei 2024 dipimpin oleh BlackRock, dengan partisipasi dari Hamilton Lane, ParaFi Capital, dan Tradeweb Markets.

Kesimpulan

Securitize menawarkan platform yang menyederhanakan proses investasi di pasar swasta. Dengan antarmuka yang mudah digunakan untuk pengaturan akun, pilihan investasi yang dikuratori, dan ambang batas investasi minimum, Securitize memungkinkan lebih banyak individu untuk berpartisipasi dalam dana ekuitas swasta dan modal ventura.

Proses penarikan platform dan alat manajemen portofolio memberikan fleksibilitas dan kontrol kepada investor atas investasi mereka. Saat Securitize terus berinovasi dan memperluas penawarannya, perusahaan tetap menjadi pemain penting dalam mendemokrasikan akses ke aset ter-tokenisasi dan membentuk masa depan investasi.