Pada April 2025, skema Ponzi dari platform investasi kripto Brasil, Braiscompany, terungkap, sekitar 20.000 investor kehilangan 190 juta dolar AS karena janji pengembalian tinggi yang palsu, dan pemimpinnya dijatuhi hukuman 128 tahun penjara. Peristiwa ini tidak hanya mengungkapkan risiko tinggi dari investasi cryptocurrency, tetapi juga mengingatkan kita: dalam pasar yang penuh dengan peluang ini, melindungi dana kita sangatlah penting.
Artikel ini akan menggunakan kasus Braiscompany sebagai referensi, mengajarkan Anda bagaimana mengenali skema ponzi dan mengambil langkah-langkah praktis untuk memastikan keamanan investasi.
Skema Braiscompany: Mengapa Investor Terjebak?
Didirikan pada tahun 2018, Braiscompany mengklaim menawarkan pendapatan tetap sebesar 8% per bulan melalui perdagangan cryptocurrency, menarik sejumlah besar investor ritel. Namun, penyelidikan mengungkapkan bahwa platform tersebut tidak pernah melakukan investasi nyata, melainkan menggunakan dana investor baru untuk membayar "pengembalian" investor awal, skema khas Ponzi. Pada awal 2023, platform berhenti membayar, rantai modal terputus, dan 20.000 korban kehilangan uang mereka.
Saat ini, sebuah pengadilan di Brasil telah menjatuhkan hukuman penjara total 171 tahun kepada tiga mantan eksekutif perusahaan cryptocurrency Braiscompany yang telah dibubarkan, yang merupakan salah satu vonis terberat dalam sejarah negara itu terhadap penipuan cryptocurrency.
Joel Ferreira de Souza yang diakui sebagai otak di balik kejahatan tersebut dijatuhi hukuman penjara selama 128 tahun. Dua orang lainnya—Gesana Rayane Silva dan Victor Veronez—yang mengelola dana klien dan bertindak sebagai perantara kunci dalam skema tersebut, dijatuhi hukuman penjara selama 27 tahun dan 15 tahun secara berturut-turut.
Keberhasilan penipuan tidak lepas dari faktor-faktor berikut:
Penipuan Iklan: Braiscompany menggunakan pemasaran agresif, memalsukan kemitraan yang mencolok, dan menyesatkan investor.
Kekurangan Regulasi: Regulasi pasar kripto di Brasil lemah, platform tidak menjalani pemeriksaan KYC/AML yang efektif.
Jaringan pencucian uang: melalui perusahaan cangkang dan dompet kripto yang tidak diatur, platform menyembunyikan aliran dana.
Kasus ini mengingatkan kita bahwa anonimitas dan sifat desentralisasi investasi kripto membawa kebebasan, tetapi juga menyediakan lahan subur bagi penipuan.
Bagaimana investor kripto mengenali skema Ponzi
Untuk menghindari menjadi korban berikutnya, investor perlu belajar mengenali ciri-ciri umum skema Ponzi:
Janji imbal hasil yang terlalu tinggi: Setiap proyek yang menjanjikan imbal hasil tetap yang tinggi (yang sulit dipercaya) patut dicurigai. Pasar kripto sangat volatil, dan imbal hasil tetap biasanya tidak realistis.
2.Kekurangan transparansi: platform menolak untuk mengungkapkan penggunaan dana, strategi investasi, atau latar belakang tim. Misalnya, Braiscompany tidak pernah mengungkapkan catatan transaksinya.
Pemasaran Bertekanan Tinggi: Penipuan sering kali menggunakan iklan agresif, dukungan selebriti, atau "penawaran terbatas" untuk mendorong investor masuk dengan cepat.
Pembatasan penarikan yang rumit: Braiscompany mengharuskan penguncian dana selama satu tahun, kesulitan dalam penarikan adalah ciri khas dari skema Ponzi.
Tim anonim: Jika identitas tim proyek tidak jelas atau menolak untuk menjalani verifikasi KYC (Kenali Pelanggan Anda), perlu berhati-hati.
Setelah menemukan ini, pengguna harus segera berinvestasi dengan hati-hati dan melakukan penyelidikan mendalam.
Dari peristiwa ini, lihat kebijakan regulasi blockchain Brasil
Dalam beberapa tahun terakhir, Brasil aktif menyempurnakan kerangka regulasi blockchain dan cryptocurrency untuk melindungi investor dan memberantas penipuan.
Tentang otoritas pengawas
Bank Sentral Brasil (BCB): Bertanggung jawab untuk mengawasi transaksi keuangan, sistem pembayaran, dan aktivitas keuangan yang melibatkan cryptocurrency. Saat ini, Bank Sentral Brasil sedang melakukan konsultasi publik tentang isu ini.
Komisi Sekuritas Brasil (CVM): bertanggung jawab utama untuk merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan terhadap sekuritas dan aset keuangan lainnya, untuk memastikan keadilan dan transparansi pasar.
3.Asosiasi Ekonomi Kripto Brasil (ABCripto): Asosiasi ini berkomitmen untuk membangun pedoman praktik terbaik dalam operasi pasar kripto, sebagai langkah penting dalam pengaturan diri industri. Meskipun keanggotaan tidak diwajibkan, namun umumnya dianggap sebagai indikator referensi penting untuk praktik tata kelola yang dapat diandalkan.
Undang-undang terkait yang berlaku saat ini
RUU No. 14.478 (2022): RUU ini menetapkan kerangka regulasi untuk penyedia layanan aset virtual (VASP), yang mengharuskan semua VASP yang beroperasi di Brasil untuk memperoleh izin terlebih dahulu dan mematuhi ketentuan anti pencucian uang dan pendanaan terorisme (AML/CTF) secara ketat.
RUU No. 12.865 (Tahun 2013): RUU ini terutama mengatur regulasi di bidang teknologi keuangan, meskipun terutama ditujukan untuk lembaga keuangan tradisional, beberapa ketentuannya juga berlaku untuk bidang cryptocurrency.
Membangun ekosistem blockchain yang aman dan sesuai dengan peraturan
Kasus Braiscompany adalah cerminan ketidakmatangan regulasi pasar kripto global. Putusan keras dari otoritas Brasil (otak utama dijatuhi hukuman 128 tahun penjara) menunjukkan bahwa pemerintah sedang memperkuat upaya melawan kejahatan keuangan. Namun, penegakan hukum saja tidak cukup untuk memberantas masalah ini. Industri blockchain membutuhkan kolaborasi antara teknologi dan regulasi.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Skema Ponzi senilai 190 juta dolar AS di Brasil terungkap, bagaimana enkripsi investor dapat melindungi diri mereka
Penulis: Beosin
Pada April 2025, skema Ponzi dari platform investasi kripto Brasil, Braiscompany, terungkap, sekitar 20.000 investor kehilangan 190 juta dolar AS karena janji pengembalian tinggi yang palsu, dan pemimpinnya dijatuhi hukuman 128 tahun penjara. Peristiwa ini tidak hanya mengungkapkan risiko tinggi dari investasi cryptocurrency, tetapi juga mengingatkan kita: dalam pasar yang penuh dengan peluang ini, melindungi dana kita sangatlah penting.
Artikel ini akan menggunakan kasus Braiscompany sebagai referensi, mengajarkan Anda bagaimana mengenali skema ponzi dan mengambil langkah-langkah praktis untuk memastikan keamanan investasi.
Skema Braiscompany: Mengapa Investor Terjebak?
Didirikan pada tahun 2018, Braiscompany mengklaim menawarkan pendapatan tetap sebesar 8% per bulan melalui perdagangan cryptocurrency, menarik sejumlah besar investor ritel. Namun, penyelidikan mengungkapkan bahwa platform tersebut tidak pernah melakukan investasi nyata, melainkan menggunakan dana investor baru untuk membayar "pengembalian" investor awal, skema khas Ponzi. Pada awal 2023, platform berhenti membayar, rantai modal terputus, dan 20.000 korban kehilangan uang mereka.
Saat ini, sebuah pengadilan di Brasil telah menjatuhkan hukuman penjara total 171 tahun kepada tiga mantan eksekutif perusahaan cryptocurrency Braiscompany yang telah dibubarkan, yang merupakan salah satu vonis terberat dalam sejarah negara itu terhadap penipuan cryptocurrency.
Joel Ferreira de Souza yang diakui sebagai otak di balik kejahatan tersebut dijatuhi hukuman penjara selama 128 tahun. Dua orang lainnya—Gesana Rayane Silva dan Victor Veronez—yang mengelola dana klien dan bertindak sebagai perantara kunci dalam skema tersebut, dijatuhi hukuman penjara selama 27 tahun dan 15 tahun secara berturut-turut.
Keberhasilan penipuan tidak lepas dari faktor-faktor berikut:
Penipuan Iklan: Braiscompany menggunakan pemasaran agresif, memalsukan kemitraan yang mencolok, dan menyesatkan investor.
Kekurangan Regulasi: Regulasi pasar kripto di Brasil lemah, platform tidak menjalani pemeriksaan KYC/AML yang efektif.
Jaringan pencucian uang: melalui perusahaan cangkang dan dompet kripto yang tidak diatur, platform menyembunyikan aliran dana.
Kasus ini mengingatkan kita bahwa anonimitas dan sifat desentralisasi investasi kripto membawa kebebasan, tetapi juga menyediakan lahan subur bagi penipuan.
Bagaimana investor kripto mengenali skema Ponzi
Untuk menghindari menjadi korban berikutnya, investor perlu belajar mengenali ciri-ciri umum skema Ponzi:
2.Kekurangan transparansi: platform menolak untuk mengungkapkan penggunaan dana, strategi investasi, atau latar belakang tim. Misalnya, Braiscompany tidak pernah mengungkapkan catatan transaksinya.
Pemasaran Bertekanan Tinggi: Penipuan sering kali menggunakan iklan agresif, dukungan selebriti, atau "penawaran terbatas" untuk mendorong investor masuk dengan cepat.
Pembatasan penarikan yang rumit: Braiscompany mengharuskan penguncian dana selama satu tahun, kesulitan dalam penarikan adalah ciri khas dari skema Ponzi.
Tim anonim: Jika identitas tim proyek tidak jelas atau menolak untuk menjalani verifikasi KYC (Kenali Pelanggan Anda), perlu berhati-hati.
Setelah menemukan ini, pengguna harus segera berinvestasi dengan hati-hati dan melakukan penyelidikan mendalam.
Dari peristiwa ini, lihat kebijakan regulasi blockchain Brasil
Dalam beberapa tahun terakhir, Brasil aktif menyempurnakan kerangka regulasi blockchain dan cryptocurrency untuk melindungi investor dan memberantas penipuan.
Tentang otoritas pengawas
Bank Sentral Brasil (BCB): Bertanggung jawab untuk mengawasi transaksi keuangan, sistem pembayaran, dan aktivitas keuangan yang melibatkan cryptocurrency. Saat ini, Bank Sentral Brasil sedang melakukan konsultasi publik tentang isu ini.
Komisi Sekuritas Brasil (CVM): bertanggung jawab utama untuk merumuskan dan melaksanakan kebijakan pengawasan terhadap sekuritas dan aset keuangan lainnya, untuk memastikan keadilan dan transparansi pasar.
3.Asosiasi Ekonomi Kripto Brasil (ABCripto): Asosiasi ini berkomitmen untuk membangun pedoman praktik terbaik dalam operasi pasar kripto, sebagai langkah penting dalam pengaturan diri industri. Meskipun keanggotaan tidak diwajibkan, namun umumnya dianggap sebagai indikator referensi penting untuk praktik tata kelola yang dapat diandalkan.
Undang-undang terkait yang berlaku saat ini
RUU No. 14.478 (2022): RUU ini menetapkan kerangka regulasi untuk penyedia layanan aset virtual (VASP), yang mengharuskan semua VASP yang beroperasi di Brasil untuk memperoleh izin terlebih dahulu dan mematuhi ketentuan anti pencucian uang dan pendanaan terorisme (AML/CTF) secara ketat.
RUU No. 12.865 (Tahun 2013): RUU ini terutama mengatur regulasi di bidang teknologi keuangan, meskipun terutama ditujukan untuk lembaga keuangan tradisional, beberapa ketentuannya juga berlaku untuk bidang cryptocurrency.
Membangun ekosistem blockchain yang aman dan sesuai dengan peraturan
Kasus Braiscompany adalah cerminan ketidakmatangan regulasi pasar kripto global. Putusan keras dari otoritas Brasil (otak utama dijatuhi hukuman 128 tahun penjara) menunjukkan bahwa pemerintah sedang memperkuat upaya melawan kejahatan keuangan. Namun, penegakan hukum saja tidak cukup untuk memberantas masalah ini. Industri blockchain membutuhkan kolaborasi antara teknologi dan regulasi.