Tren Baru Kejahatan Aset Enkripsi dan Perubahan Fokus Regulasi

Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan semakin besarnya skala pasar aset enkripsi, pemahaman mendalam para penjahat terhadap aturan regulasi di berbagai negara, metode pencucian uang yang memanfaatkan aset enkripsi juga cepat berkembang. Munculnya metode pencucian uang yang menggabungkan mata uang fiat dengan aset enkripsi, serta pencucian uang yang tidak sesuai antara aset enkripsi dan aset fisik, semakin tersembunyi dan kompleks. Hal ini tidak hanya mempengaruhi tatanan keuangan di berbagai negara, tetapi juga menyebabkan potensi risiko seperti kehilangan valuta asing dan lonjakan jumlah kejahatan baru di dunia maya.

Baru-baru ini, sebuah kasus yang melibatkan pencucian uang sebesar 2 miliar yuan menggunakan enkripsi aset dan penjualan informasi pribadi warga negara kita kepada lembaga luar negeri telah terungkap. Artikel ini akan mengambil kasus ini sebagai titik masuk untuk membahas tren terbaru terkait kejahatan yang melibatkan enkripsi aset di negara kita.

Satu, sebuah kasus aset terkait enkripsi yang istimewa

Menurut informasi publik, polisi Beijing bekerja sama dengan Kantor Perwakilan Negara untuk Manajemen Valuta Asing Beijing telah membongkar kasus pencucian uang besar-besaran dan pelanggaran informasi pribadi warga negara dengan nilai kasus melebihi 2 miliar yuan. Metode kejahatan dalam kasus ini tersembunyi dan beragam, serta mencakup 15 provinsi dan kota, termasuk Beijing dan Shanghai.

perdagangan ilegal informasi pribadi warga

Survei menunjukkan bahwa tersangka kriminal Yan tertentu membentuk beberapa grup sosial di luar negeri menggunakan alat komunikasi instan, menjual informasi pribadi warga negara kita, termasuk nomor identitas, nomor telepon, alamat rumah, dan informasi spesifik lainnya. Menurut statistik, informasi pribadi warga yang dijual di beberapa grup mencapai lebih dari satu miliar catatan.

Selama proses penyelidikan, ditemukan bahwa sebagian besar pembeli mungkin adalah lembaga atau individu asing, yang mengakibatkan banyak informasi pribadi warga negara kita mengalir ke luar negeri. Informasi ini mungkin digunakan untuk penipuan yang disesuaikan, mengarahkan perjudian online, dan aktivitas kriminal lainnya. Selain itu, volume data yang begitu besar juga dapat digunakan oleh lembaga profesional asing untuk menganalisis kondisi perkembangan sosial ekonomi negara kita, bahkan dapat membahayakan keamanan nasional.

Perlu dicatat bahwa informasi publik tidak mengungkapkan cara Yan tertentu memperoleh begitu banyak informasi pribadi warga. Ini menunjukkan bahwa negara kita masih memiliki banyak ruang untuk peningkatan dalam perlindungan informasi pribadi warga.

Menggunakan enkripsi mata uang untuk pencucian uang

Karena skala transaksinya yang besar, untuk menghindari pemeriksaan anti pencucian uang dari sistem keuangan tradisional, Yan tertentu memilih untuk hanya menerima enkripsi aset sebagai cara transaksi. Tindakan ini mengungkap sosok kunci di balik layar yang membantunya merealisasikan keuntungan, Lin tertentu.

Investigasi menemukan bahwa akun aset enkripsi yang dikendalikan oleh Lin tertentu memiliki ciri-ciri berikut:

1. Sumber dana yang kompleks, melibatkan berbagai transaksi enkripsi aset.
2. Transaksi sering, dana berada di akun dalam waktu singkat;
3. Jumlah transaksi masuk dan keluar secara utuh, sering terjadi situasi di mana jumlah pemasukan hampir sama dengan pengeluaran.

Berdasarkan fitur-fitur ini, pihak berwenang menentukan bahwa Lin某某 bukanlah investor mata uang kripto biasa, melainkan kemungkinan besar adalah sebuah bank bawah tanah yang diduga menggunakan aset enkripsi untuk melakukan kejahatan pencucian uang. Penyelidikan lebih lanjut menunjukkan bahwa Lin某某 adalah seorang anggota jaringan pencucian uang yang dikendalikan oleh pihak luar negeri. Dia dan 5 rekannya telah mencuci uang sekitar 2 miliar dalam waktu satu tahun, dengan kelompok tersebut meraih keuntungan lebih dari 2 juta.

Dua, Tren Baru Kejahatan Aset Enkripsi dan Perubahan Fokus Regulasi

Menurut data dari Mahkamah Agung Rakyat, jumlah kasus kejahatan keuangan pada tahun 2023 meskipun mengalami penurunan, namun masih berada pada tingkat yang tinggi. Di bidang aset enkripsi, jumlah kejahatan mengalami penurunan yang signifikan, tetapi jumlah uang yang terlibat meningkat tajam. Ini terutama disebabkan oleh pergeseran jenis kejahatan terkait aset enkripsi ke bidang pencucian uang, perdagangan valuta asing secara ilegal, dan sebagainya.

Fokus pengawasan beralih ke anti pencucian uang dan pengendalian valuta asing

Seiring dengan perkembangan pesat pasar aset enkripsi, risiko pencucian uang yang potensial juga semakin menonjol. Dalam tren ini, fokus regulator di negara kita secara bertahap beralih ke pencegahan pencucian uang dan pengendalian valuta asing. Saat ini, kejahatan ekonomi dan keuangan yang terkait dengan penyelesaian dana lintas batas dalam jumlah besar telah menjadi target utama penegakan hukum, yang terutama mencakup kejahatan pencucian uang, kejahatan terkait perjudian, kejahatan operasional ilegal (perdagangan valuta asing ilegal, pengiriman dana ilegal ke luar negeri), dan kejahatan penipuan (penipuan telekomunikasi) dan lain-lain.

sikap terhadap perdagangan cryptocurrency pribadi telah dilonggarkan

Dari proses penyelidikan kasus di atas, dapat dilihat bahwa toleransi lembaga penegak hukum terhadap perilaku "trading koin" individu telah meningkat.

Pertama, selama proses penyelidikan, petugas penegak hukum memperhatikan bahwa banyak aset enkripsi milik Lin某某 berasal dari warga negara domestik. Namun, hingga saat ini belum ditemukan kasus pidana yang terkait dengan para investor biasa ini.

Kedua, dalam menilai sifat tindakan Lin tertentu, pihak berwenang membandingkan data transaksi akunnya dengan investor mata uang kripto biasa dan sampai pada kesimpulan bahwa Lin bukanlah investor biasa.

Tanda-tanda ini menunjukkan bahwa meskipun penegak hukum memiliki banyak informasi tentang trader OTC domestik, mereka tidak mengambil tindakan lebih lanjut. Meskipun kemungkinan adanya sanksi di kemudian hari tidak dapat diabaikan, secara keseluruhan, fokus regulasi saat ini tidak pada kepemilikan individu dan perdagangan aset enkripsi, dan sikap regulasi terkait telah sedikit dilonggarkan.

Penutup

Secara keseluruhan, penegakan hukum yang ketat terhadap pencucian uang aset kripto dalam skala besar dan kejahatan hulu terkait, serta kasus-kasus yang berhubungan adalah tren utama dalam regulasi aset kripto global sejak tahun 2023. Perlu dicatat bahwa meskipun aset kripto memang merupakan alat yang memudahkan aliran dana lintas batas, dengan kemajuan teknologi analisis data di blockchain, yang disebut "anonimitas" aset kripto hampir tidak ada lagi. Metode pencucian uang yang mirip dengan kasus di atas, bagi aparat penegak hukum, pelacakan dan pengumpulan bukti hanyalah masalah waktu dan biaya teknologi.