Analisis Mendalam tentang "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian dalam Bisnis Forex Bank": Menjelaskan Aturan dan Tanggung Jawab dalam Bisnis Forex
Baru-baru ini, Biro Manajemen Devisa menerbitkan "Peraturan Pengecualian Tanggung Jawab untuk Bisnis Valuta Asing Bank (Uji Coba)". Dokumen ini menetapkan batas tanggung jawab dan keadaan pengecualian untuk bank dalam bisnis valuta asing. Peraturan ini tidak hanya berkaitan dengan operasi bisnis sehari-hari bank, tetapi juga sangat relevan dengan kepentingan setiap trader. Artikel ini akan menganalisis secara mendalam arti penting dan poin kunci dari peraturan ini, membantu pembaca memahami secara menyeluruh aturan dan tanggung jawab dalam bisnis valuta asing.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk Melakukan Due Diligence: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami nasabah, memahami bisnis, melakukan pemeriksaan due diligence" selama seluruh proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban pemeriksaan sesuai aturan: Melakukan pemeriksaan kepatuhan terhadap rekening forex yang dikelola oleh klien, penerimaan dan pembayaran dana forex, serta transaksi jual beli forex, dan melaksanakan sesuai dengan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: melakukan pemantauan risiko perdagangan, segera mengidentifikasi risiko pelanggaran yang mungkin terjadi dan melaporkannya kepada otoritas pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Ketika menemukan risiko pelanggaran dalam proses mematuhi aturan internasional untuk bisnis lintas batas, harus segera melaporkan kepada otoritas pengelolaan forex.
Kewajiban Kerjasama untuk Pengaduan dan Penilaian: Ketika Biro Pertukaran Valuta Asing melakukan penyelidikan atas dugaan pelanggaran, bank harus segera mengisi dan memberikan umpan balik pada "Formulir Pengaduan" serta bukti terkait, dan bekerjasama dalam penyelidikan.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditetapkan, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum, termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini terutama diterapkan berdasarkan "Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok" dan "Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Tiongkok".
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Bank mungkin akan fokus pada perilaku transaksi berisiko berikut:
Transaksi yang diduga terlibat dalam perdagangan palsu, investasi dan pembiayaan palsu, uang bawah tanah, perjudian lintas batas, dan penipuan pengembalian pajak ekspor.
Aktivitas keuangan lintas batas ilegal dari mata uang virtual, khususnya perdagangan frekuensi tinggi dan transaksi dengan jalur aliran dana yang kompleks.
Transaksi transfer besar, pemisahan dana yang masuk dan kurangnya latar belakang bisnis yang wajar.
Sumber dan penggunaan dana tidak cocok, jalur aliran transaksi "tidak resmi".
Transaksi dengan jumlah besar yang masuk atau keluar dalam jangka pendek atau mengalir ke beberapa platform dan akun.
Ciri-Ciri Trader Berisiko Tinggi
Pelaku arbitrase yang sering: Sering melakukan arbitrase di pasar cryptocurrency, seperti arbitrase USDT.
Trader anonim: Menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana, menggunakan alat anonim atau berdagang di daerah dengan pengawasan yang lemah.
Pengguna dengan operasi keuangan yang aneh: seringkali ada masuk dan keluarnya dana dari akun dengan jumlah besar, yang tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi yang Melebihi Kemampuan Pemeriksaan Bank
Pembatasan teknis dan sumber daya: seperti ketika perdagangan mata uang virtual melibatkan banyak alamat dompet anonim di luar negeri, atau sering dilakukan melalui platform perdagangan terdesentralisasi.
Regulasi dan transparansi informasi: Melibatkan negara dan wilayah dengan berbagai kebijakan regulasi yang berbeda, atau informasi perdagangan yang tidak transparan.
Transaksi sangat kompleks: pola aliran dana sangat rumit, seperti melalui banyak operasi pencampuran koin, transfer antar beberapa akun "perusahaan shell".
Penanganan Konflik antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Bank biasanya lebih mengutamakan untuk mematuhi peraturan domestik. Trader perlu memperhatikan potensi konflik ini, memahami regulasi dan kebijakan domestik dengan baik, serta menghindari kerugian akibat konflik aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Membantu penyelidikan: Mungkin perlu menyediakan informasi yang terkait dengan bisnis untuk mengungkapkan keadaan transaksi yang sebenarnya.
Potensi Tanggung Jawab Terkait: Harus berhati-hati saat memberikan bukti, memberikan bukti transaksi yang sah biasanya tidak akan meningkatkan risiko, tetapi menyembunyikan informasi penting atau memberikan materi palsu dapat menyebabkan penyelidikan.
Singkatnya, trader harus tetap berhati-hati dalam proses pengaduan bank, memberikan bukti yang sebenarnya, untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka dan bank.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
22 Suka
Hadiah
22
5
Bagikan
Komentar
0/400
PortfolioAlert
· 08-01 00:18
Haruskah saya belajar puluhan peraturan baru lagi?
Lihat AsliBalas0
ZkProofPudding
· 07-29 03:53
Melihatnya agak bingung, mana kata-kata manusia?
Lihat AsliBalas0
DegenRecoveryGroup
· 07-29 03:53
Terlalu campur tangan, ya?
Lihat AsliBalas0
MissedTheBoat
· 07-29 03:50
Sekali lagi bank mengambil kembali kekuasaan...
Lihat AsliBalas0
NFT_Therapy
· 07-29 03:47
Departemen terkait juga tidak dapat mengatur apa-apa, yang harus pergi tetap akan pergi.
Analisis regulasi baru dari Biro Manajemen Devisa: batas tanggung jawab dan pengecualian kewajiban bank dalam bisnis forex telah diperjelas
Analisis Mendalam tentang "Peraturan Tanggung Jawab dan Pengecualian dalam Bisnis Forex Bank": Menjelaskan Aturan dan Tanggung Jawab dalam Bisnis Forex
Baru-baru ini, Biro Manajemen Devisa menerbitkan "Peraturan Pengecualian Tanggung Jawab untuk Bisnis Valuta Asing Bank (Uji Coba)". Dokumen ini menetapkan batas tanggung jawab dan keadaan pengecualian untuk bank dalam bisnis valuta asing. Peraturan ini tidak hanya berkaitan dengan operasi bisnis sehari-hari bank, tetapi juga sangat relevan dengan kepentingan setiap trader. Artikel ini akan menganalisis secara mendalam arti penting dan poin kunci dari peraturan ini, membantu pembaca memahami secara menyeluruh aturan dan tanggung jawab dalam bisnis valuta asing.
Kewajiban Utama Bank
Kewajiban untuk Melakukan Due Diligence: Bank harus menjalankan tanggung jawab "memahami nasabah, memahami bisnis, melakukan pemeriksaan due diligence" selama seluruh proses bisnis forex, serta menerapkan langkah-langkah manajemen risiko yang efektif.
Kewajiban pemeriksaan sesuai aturan: Melakukan pemeriksaan kepatuhan terhadap rekening forex yang dikelola oleh klien, penerimaan dan pembayaran dana forex, serta transaksi jual beli forex, dan melaksanakan sesuai dengan peraturan pengelolaan forex.
Kewajiban laporan pemantauan: melakukan pemantauan risiko perdagangan, segera mengidentifikasi risiko pelanggaran yang mungkin terjadi dan melaporkannya kepada otoritas pengelolaan forex.
Mematuhi aturan internasional dan kewajiban pelaporan: Ketika menemukan risiko pelanggaran dalam proses mematuhi aturan internasional untuk bisnis lintas batas, harus segera melaporkan kepada otoritas pengelolaan forex.
Kewajiban Kerjasama untuk Pengaduan dan Penilaian: Ketika Biro Pertukaran Valuta Asing melakukan penyelidikan atas dugaan pelanggaran, bank harus segera mengisi dan memberikan umpan balik pada "Formulir Pengaduan" serta bukti terkait, dan bekerjasama dalam penyelidikan.
Konsekuensi Tidak Memenuhi Kewajiban
Jika bank tidak memenuhi kewajiban yang ditetapkan, mereka akan menghadapi tanggung jawab hukum, termasuk sanksi administratif. Tanggung jawab ini terutama diterapkan berdasarkan "Undang-Undang Sanksi Administratif Republik Rakyat Tiongkok" dan "Peraturan Pengelolaan Forex Republik Rakyat Tiongkok".
Perilaku Perdagangan Berisiko Tinggi
Bank mungkin akan fokus pada perilaku transaksi berisiko berikut:
Transaksi yang diduga terlibat dalam perdagangan palsu, investasi dan pembiayaan palsu, uang bawah tanah, perjudian lintas batas, dan penipuan pengembalian pajak ekspor.
Aktivitas keuangan lintas batas ilegal dari mata uang virtual, khususnya perdagangan frekuensi tinggi dan transaksi dengan jalur aliran dana yang kompleks.
Transaksi transfer besar, pemisahan dana yang masuk dan kurangnya latar belakang bisnis yang wajar.
Sumber dan penggunaan dana tidak cocok, jalur aliran transaksi "tidak resmi".
Transaksi dengan jumlah besar yang masuk atau keluar dalam jangka pendek atau mengalir ke beberapa platform dan akun.
Ciri-Ciri Trader Berisiko Tinggi
Pelaku arbitrase yang sering: Sering melakukan arbitrase di pasar cryptocurrency, seperti arbitrase USDT.
Trader anonim: Menggunakan jalur perdagangan yang kompleks untuk menyembunyikan aliran dana, menggunakan alat anonim atau berdagang di daerah dengan pengawasan yang lemah.
Pengguna dengan operasi keuangan yang aneh: seringkali ada masuk dan keluarnya dana dari akun dengan jumlah besar, yang tidak sesuai dengan kondisi ekonomi pribadi.
Situasi yang Melebihi Kemampuan Pemeriksaan Bank
Pembatasan teknis dan sumber daya: seperti ketika perdagangan mata uang virtual melibatkan banyak alamat dompet anonim di luar negeri, atau sering dilakukan melalui platform perdagangan terdesentralisasi.
Regulasi dan transparansi informasi: Melibatkan negara dan wilayah dengan berbagai kebijakan regulasi yang berbeda, atau informasi perdagangan yang tidak transparan.
Transaksi sangat kompleks: pola aliran dana sangat rumit, seperti melalui banyak operasi pencampuran koin, transfer antar beberapa akun "perusahaan shell".
Penanganan Konflik antara Aturan Internasional dan Peraturan Domestik
Bank biasanya lebih mengutamakan untuk mematuhi peraturan domestik. Trader perlu memperhatikan potensi konflik ini, memahami regulasi dan kebijakan domestik dengan baik, serta menghindari kerugian akibat konflik aturan.
Peran Trader dalam Pengaduan Bank
Membantu penyelidikan: Mungkin perlu menyediakan informasi yang terkait dengan bisnis untuk mengungkapkan keadaan transaksi yang sebenarnya.
Potensi Tanggung Jawab Terkait: Harus berhati-hati saat memberikan bukti, memberikan bukti transaksi yang sah biasanya tidak akan meningkatkan risiko, tetapi menyembunyikan informasi penting atau memberikan materi palsu dapat menyebabkan penyelidikan.
Singkatnya, trader harus tetap berhati-hati dalam proses pengaduan bank, memberikan bukti yang sebenarnya, untuk melindungi hak dan kepentingan hukum mereka dan bank.