Ikhtisar DeFi: Prinsip inti dan skenario aplikasi dari Keuangan Desentralisasi
Keuangan Desentralisasi(Desentralisasi) adalah sistem keuangan baru yang dibangun menggunakan teknologi blockchain dan kontrak pintar. Dibandingkan dengan keuangan tradisional, DeFi memiliki ciri-ciri berikut:
Transaksi terbuka dan transparan, semua logika kontrak pintar dan aliran dana dapat diverifikasi di blockchain.
Otomatisasi distribusi pendapatan, tanpa perlu campur tangan pihak ketiga
Biaya operasional rendah, mengurangi peran perantara
Ambang batas masuk rendah, siapa saja pemegang dompet digital dapat berpartisipasi
Keuangan Desentralisasi mengandalkan teknologi blockchain dan kontrak pintar untuk dieksekusi secara otomatis, tanpa memerlukan lembaga keuangan tradisional sebagai perantara, inilah keuntungan utamanya.
Aplikasi Utama Keuangan Desentralisasi
Staking untuk berpartisipasi dalam konsensus PoS
Investor dapat mendelegasikan token kepada node verifikasi, untuk mendapatkan sebagian dari hadiah blok.
Menyediakan pinjaman
Investor menempatkan token yang tidak terpakai ke dalam kolam dana, peminjam mendapatkan pinjaman melalui jaminan.
Menyediakan likuiditas
Investor memberikan likuiditas token ke bursa desentralisasi, menghasilkan biaya transaksi dan hadiah.
Menggunakan Pengumpul Hasil
Mengelola dana secara efisien melalui protokol agregasi untuk mendapatkan imbal hasil yang lebih baik.
Mengunci token untuk berpartisipasi dalam tata kelola
Mengunci token proyek untuk mendapatkan keuntungan dan hak suara.
Gambaran Umum Stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency khusus yang dirancang untuk mempertahankan stabilitas harga, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset lainnya. Secara umum dibagi menjadi empat kategori:
Dukungan mata uang fiat: seperti USDT, USDC
Endorsemen Produk: Seperti XAUT( dukungan emas)
Over-collateral: seperti DAI
Stabilitas algoritma: seperti algoritma FRAX( + campuran jaminan )
Stablecoin memainkan peran penting dalam ekosistem Keuangan Desentralisasi, menyediakan unit penilaian yang stabil untuk aplikasi seperti perdagangan dan peminjaman.
Mekanisme Operasi Pertukaran Desentralisasi
Bursa desentralisasi terutama menggunakan model Automated Market Maker (AMM), tanpa buku pesanan dan pihak lawan.
AMM Produk Konstan
Dengan Uniswap sebagai perwakilan, menggunakan rumus X*Y=K. Saat transaksi terjadi, jumlah token berubah tetapi nilai K tetap konstan. Mekanisme ini memiliki masalah slippage dan kerugian tidak tetap.
AMM Campuran
Curve Finance inovatif mengadopsi fungsi campuran, memberikan slippage dan biaya yang lebih rendah dalam perdagangan stablecoin.
Ringkasan
Keuangan Desentralisasi sedang terus berinovasi dan memperluas batas layanan keuangan. Pada tahun 2025, tokenisasi aset dunia nyata (RWA) menjadi fokus utama Keuangan Desentralisasi, membawa aset tradisional ke dalam manajemen berbasis blockchain. Ini menandakan bahwa Keuangan Desentralisasi sedang berkembang dari eksperimen murni di blockchain, menuju integrasi mendalam dengan keuangan tradisional, membangun ekosistem keuangan yang baru.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
9
Bagikan
Komentar
0/400
FOMOSapien
· 5jam yang lalu
Semua yang melakukan ini akhirnya dianggap bodoh.
Lihat AsliBalas0
TommyTeacher
· 22jam yang lalu
Mainkan dan Anda akan tahu uangnya Rug Pull.
Lihat AsliBalas0
MultiSigFailMaster
· 08-03 07:08
Multi-signature kembali crash, tertawa.
Lihat AsliBalas0
BearMarketSunriser
· 08-02 02:30
Pemain dengan leverage 50x sebelumnya telah melihat melalui dunia ini.
Lihat AsliBalas0
LiquidationAlert
· 08-02 02:30
Agak aneh, semua jaminan juga tidak berguna.
Lihat AsliBalas0
RooftopReserver
· 08-02 02:26
Pulang kerja gali tanah, penghasilan tinggi setiap hari
Lihat AsliBalas0
Ramen_Until_Rich
· 08-02 02:18
Apakah Anda sudah memikirkan rute evakuasi sebelum masuk?
Lihat AsliBalas0
AirdropHunterKing
· 08-02 02:13
Sekali lagi diambil gas, tapi setidaknya dapat membawa pulang sedikit modal!
Lihat AsliBalas0
FreeRider
· 08-02 02:03
Awalnya bilang masukkan posisi, jadi sudah masukkan posisi.
Analisis Mendalam DeFi: Prinsip Utama Keuangan Desentralisasi dan 5 Skenario Aplikasi
Ikhtisar DeFi: Prinsip inti dan skenario aplikasi dari Keuangan Desentralisasi
Keuangan Desentralisasi(Desentralisasi) adalah sistem keuangan baru yang dibangun menggunakan teknologi blockchain dan kontrak pintar. Dibandingkan dengan keuangan tradisional, DeFi memiliki ciri-ciri berikut:
Keuangan Desentralisasi mengandalkan teknologi blockchain dan kontrak pintar untuk dieksekusi secara otomatis, tanpa memerlukan lembaga keuangan tradisional sebagai perantara, inilah keuntungan utamanya.
Aplikasi Utama Keuangan Desentralisasi
Investor dapat mendelegasikan token kepada node verifikasi, untuk mendapatkan sebagian dari hadiah blok.
Investor menempatkan token yang tidak terpakai ke dalam kolam dana, peminjam mendapatkan pinjaman melalui jaminan.
Investor memberikan likuiditas token ke bursa desentralisasi, menghasilkan biaya transaksi dan hadiah.
Mengelola dana secara efisien melalui protokol agregasi untuk mendapatkan imbal hasil yang lebih baik.
Mengunci token proyek untuk mendapatkan keuntungan dan hak suara.
Gambaran Umum Stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency khusus yang dirancang untuk mempertahankan stabilitas harga, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset lainnya. Secara umum dibagi menjadi empat kategori:
Stablecoin memainkan peran penting dalam ekosistem Keuangan Desentralisasi, menyediakan unit penilaian yang stabil untuk aplikasi seperti perdagangan dan peminjaman.
Mekanisme Operasi Pertukaran Desentralisasi
Bursa desentralisasi terutama menggunakan model Automated Market Maker (AMM), tanpa buku pesanan dan pihak lawan.
AMM Produk Konstan
Dengan Uniswap sebagai perwakilan, menggunakan rumus X*Y=K. Saat transaksi terjadi, jumlah token berubah tetapi nilai K tetap konstan. Mekanisme ini memiliki masalah slippage dan kerugian tidak tetap.
AMM Campuran
Curve Finance inovatif mengadopsi fungsi campuran, memberikan slippage dan biaya yang lebih rendah dalam perdagangan stablecoin.
Ringkasan
Keuangan Desentralisasi sedang terus berinovasi dan memperluas batas layanan keuangan. Pada tahun 2025, tokenisasi aset dunia nyata (RWA) menjadi fokus utama Keuangan Desentralisasi, membawa aset tradisional ke dalam manajemen berbasis blockchain. Ini menandakan bahwa Keuangan Desentralisasi sedang berkembang dari eksperimen murni di blockchain, menuju integrasi mendalam dengan keuangan tradisional, membangun ekosistem keuangan yang baru.