Aset Enkripsi Setor: Kepatuhan Platform, KYC dan Kepatuhan Pajak
Meskipun teknologi pembayaran enkripsi semakin matang, pertukaran mata uang fiat dan enkripsi tetap menjadi langkah kunci yang tak terpisahkan bagi investor Web3. Karena enkripsi belum menjadi metode pembayaran utama, jika aset enkripsi dalam dompet atau akun pertukaran investor tidak dapat dengan lancar ditukar dengan mata uang fiat, nilainya akan terbatas pada skenario tertentu. Namun, setor dan penarikan langsung mempengaruhi keamanan dana, menghadapi risiko potensial seperti pembekuan akun dan penipuan, bagaimana memilih saluran setor dan penarikan yang aman dan dapat diandalkan serta mengendalikan risiko secara menyeluruh adalah masalah yang perlu dipertimbangkan oleh setiap investor Web3.
1. Kepatuhan platform: jalur utama untuk setor dan tarik yang aman
1.1 Keuntungan platform Kepatuhan
Di antara banyak saluran setor dan tarik, platform kepatuhan menjadi pilihan utama investor karena keamanan dan keandalannya, memiliki keuntungan sebagai berikut:
Dukungan regulasi: biasanya memegang lisensi MSB atau VASP, menunjukkan telah melewati pemeriksaan oleh lembaga pengawas dan berada di bawah pengawasan yang berkelanjutan.
Tindakan anti pencucian uang: Mematuhi peraturan AML, dilengkapi dengan mekanisme penyaringan dana yang ketat, mengurangi risiko akun dibekukan.
Kerja sama bank yang transparan: informasi bank yang bekerja sama dipublikasikan, menerima pengawasan publik, dan melakukan audit ketat terhadap kelayakan dan langkah-langkah keamanan bank.
Manajemen risiko: Mengintersepsi dana ilegal melalui teknologi dan sistem pengendalian internal untuk menghindari menjadi tempat perantara pencucian uang atau penipuan.
Meskipun platform kepatuhan mengharuskan sertifikasi KYC dan periode pemeriksaan, ini adalah keseimbangan antara keselamatan keseluruhan platform dan kenyamanan pengguna, dalam jangka panjang manfaatnya lebih besar daripada kerugian.
Dibandingkan, saluran penarikan P2P yang disediakan oleh KOL di media sosial memiliki risiko yang lebih tinggi. Kurangnya pengawasan pihak ketiga, investor hanya dapat mengandalkan kredit KOL untuk mentransfer aset enkripsi mereka ke dompet KOL dan menarik mata uang fiat. Begitu ada masalah dengan rantai dana KOL, investor mungkin kesulitan untuk mendapatkan kembali aset mereka. Oleh karena itu, platform kepatuhan masih menjadi pilihan utama bagi sebagian besar investor enkripsi dalam hal setor dan penarikan.
1.2 Metode untuk mengidentifikasi platform kepatuhan
Menghadapi banyak platform, investor dapat mengidentifikasi platform yang mematuhi peraturan melalui empat langkah berikut:
Cek lisensi: Periksa apakah platform beroperasi dengan lisensi, dan publikasikan informasi terkait di situs resmi.
Lihat KYC: Pastikan platform memiliki proses KYC yang jelas dan kebijakan privasi.
Audit Penitipan: Verifikasi apakah platform telah mengumumkan informasi tentang bank dan pihak penitipan yang bekerja sama.
Amati sinyal: Waspadai permintaan untuk mentransfer ke akun pribadi, yang mengklaim dapat menghindari pengendalian risiko atau menawarkan platform dengan pengembalian tinggi.
1.3 Saran untuk menangani sengketa dengan platform
Meskipun probabilitas perselisihan di platform kepatuhan rendah, investor tetap harus mempersiapkan diri:
Simpan bukti transaksi sebagai bukti untuk kemungkinan sengketa.
Mencatat komunikasi dengan layanan pelanggan, termasuk nomor tiket, waktu, dan konten.
Jika masalah tidak dapat diselesaikan di dalam platform, Anda dapat mengajukan keluhan kepada lembaga pengawas terkait.
2. KYC: "firewall" dari platform kepatuhan
KYC(Know Your Customer) adalah prosedur yang digunakan secara luas di bidang layanan keuangan untuk memverifikasi identitas pelanggan, menilai risiko, dan memastikan legalitas transaksi. Ini sangat penting untuk platform kepatuhan:
Sudut pandang regulasi: KYC adalah dasar penting bagi lembaga pengatur untuk menilai kepatuhan platform.
platform operasi: KYC membantu mengendalikan risiko, mencegah aliran dana ilegal.
Untuk risiko kebocoran informasi, platform kepatuhan biasanya mengambil langkah-langkah berikut:
Mematuhi prinsip pengumpulan "minimum".
Menggunakan teknik enkripsi end-to-end dan lainnya untuk melindungi informasi pengguna.
Melaksanakan pemisahan data internal dan manajemen hak akses.
Melakukan audit pihak ketiga untuk memastikan penyimpanan data yang sesuai.
3. Pajak: Kewajiban kepatuhan setelah setor
3.1 Pentingnya Pajak
Secara teoritis, semua investor perlu mematuhi peraturan perpajakan di negara dan wilayah tempat mereka berada. Dalam praktiknya, otoritas pajak dapat memperoleh informasi perpajakan tentang warga pajak melalui berbagai saluran. Misalnya, melalui kerangka CRS, bank dapat melaporkan perubahan informasi akun kepada negara tempat tinggal pajak.
Untuk menjaga hak mereka sendiri, investor Web3 harus:
Menumbuhkan kesadaran untuk membayar pajak secara proaktif.
Simpan dokumen dan aliran transaksi yang terkait dengan keuntungan dan kerugian Web3.
3.2 Jenis pajak yang mungkin terlibat: contohnya Hong Kong dan Singapura
Penanganan pajak enkripsi terutama tergantung pada cara perolehan dan akumulasinya. Sebagai contoh, di Hong Kong:
Pendapatan dari usaha komersial ( seperti penambangan jangka panjang ): mungkin perlu membayar pajak penghasilan.
Pendapatan investasi pribadi: biasanya tidak dikenakan pajak capital gain.
Gaji dalam bentuk enkripsi mata uang: mungkin perlu membayar pajak gaji.
Sistem perpajakan Singapura mirip dengan Hong Kong, tidak mengenakan pajak atas keuntungan modal kepada investor individu, tetapi mengenakan pajak atas kegiatan usaha.
Perlu dicatat bahwa jika pendapatan berasal dari kegiatan usaha seperti penambangan komersial, investor juga perlu memperhatikan masalah pemotongan biaya. Misalnya, di Hong Kong, biaya listrik, tenaga kerja, kantor, server, dan biaya terkait penambangan lainnya dapat dijadikan sebagai item pengurangan pajak sebelum pajak jika memenuhi syarat.
Selain itu, penduduk pajak Hong Kong juga dapat mempertimbangkan apakah mereka memenuhi syarat untuk pembebasan offshore, tetapi mungkin perlu menghadapi pertanyaan lanjutan dari pihak berwenang untuk membuktikan kewajaran klaim bebas pajak.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
14 Suka
Hadiah
14
5
Bagikan
Komentar
0/400
ShadowStaker
· 08-02 19:56
meh... hari lain, kuliah kyc lainnya. kapan kita akan mendapatkan onramps defi sejati fr
Lihat AsliBalas0
DisillusiionOracle
· 08-02 19:55
fiat adalah utang, cinta tergantung pada apa saja
Lihat AsliBalas0
TokenRationEater
· 08-02 19:54
Lebih hati-hati dalam situasi ini tidak ada salahnya~
Lihat AsliBalas0
DefiPlaybook
· 08-02 19:44
kyc satu banyak, Kupon Klip kesempatan masih dibicarakan
Lihat AsliBalas0
BakedCatFanboy
· 08-02 19:36
Guruku yang telah bermain web3 selama beberapa tahun
Panduan Lengkap Setor dan Tarik Aset Enkripsi: Pilih Platform Kepatuhan, Perhatikan KYC dan Kepatuhan Pajak
Aset Enkripsi Setor: Kepatuhan Platform, KYC dan Kepatuhan Pajak
Meskipun teknologi pembayaran enkripsi semakin matang, pertukaran mata uang fiat dan enkripsi tetap menjadi langkah kunci yang tak terpisahkan bagi investor Web3. Karena enkripsi belum menjadi metode pembayaran utama, jika aset enkripsi dalam dompet atau akun pertukaran investor tidak dapat dengan lancar ditukar dengan mata uang fiat, nilainya akan terbatas pada skenario tertentu. Namun, setor dan penarikan langsung mempengaruhi keamanan dana, menghadapi risiko potensial seperti pembekuan akun dan penipuan, bagaimana memilih saluran setor dan penarikan yang aman dan dapat diandalkan serta mengendalikan risiko secara menyeluruh adalah masalah yang perlu dipertimbangkan oleh setiap investor Web3.
1. Kepatuhan platform: jalur utama untuk setor dan tarik yang aman
1.1 Keuntungan platform Kepatuhan
Di antara banyak saluran setor dan tarik, platform kepatuhan menjadi pilihan utama investor karena keamanan dan keandalannya, memiliki keuntungan sebagai berikut:
Meskipun platform kepatuhan mengharuskan sertifikasi KYC dan periode pemeriksaan, ini adalah keseimbangan antara keselamatan keseluruhan platform dan kenyamanan pengguna, dalam jangka panjang manfaatnya lebih besar daripada kerugian.
Dibandingkan, saluran penarikan P2P yang disediakan oleh KOL di media sosial memiliki risiko yang lebih tinggi. Kurangnya pengawasan pihak ketiga, investor hanya dapat mengandalkan kredit KOL untuk mentransfer aset enkripsi mereka ke dompet KOL dan menarik mata uang fiat. Begitu ada masalah dengan rantai dana KOL, investor mungkin kesulitan untuk mendapatkan kembali aset mereka. Oleh karena itu, platform kepatuhan masih menjadi pilihan utama bagi sebagian besar investor enkripsi dalam hal setor dan penarikan.
1.2 Metode untuk mengidentifikasi platform kepatuhan
Menghadapi banyak platform, investor dapat mengidentifikasi platform yang mematuhi peraturan melalui empat langkah berikut:
1.3 Saran untuk menangani sengketa dengan platform
Meskipun probabilitas perselisihan di platform kepatuhan rendah, investor tetap harus mempersiapkan diri:
2. KYC: "firewall" dari platform kepatuhan
KYC(Know Your Customer) adalah prosedur yang digunakan secara luas di bidang layanan keuangan untuk memverifikasi identitas pelanggan, menilai risiko, dan memastikan legalitas transaksi. Ini sangat penting untuk platform kepatuhan:
Untuk risiko kebocoran informasi, platform kepatuhan biasanya mengambil langkah-langkah berikut:
3. Pajak: Kewajiban kepatuhan setelah setor
3.1 Pentingnya Pajak
Secara teoritis, semua investor perlu mematuhi peraturan perpajakan di negara dan wilayah tempat mereka berada. Dalam praktiknya, otoritas pajak dapat memperoleh informasi perpajakan tentang warga pajak melalui berbagai saluran. Misalnya, melalui kerangka CRS, bank dapat melaporkan perubahan informasi akun kepada negara tempat tinggal pajak.
Untuk menjaga hak mereka sendiri, investor Web3 harus:
3.2 Jenis pajak yang mungkin terlibat: contohnya Hong Kong dan Singapura
Penanganan pajak enkripsi terutama tergantung pada cara perolehan dan akumulasinya. Sebagai contoh, di Hong Kong:
Sistem perpajakan Singapura mirip dengan Hong Kong, tidak mengenakan pajak atas keuntungan modal kepada investor individu, tetapi mengenakan pajak atas kegiatan usaha.
Perlu dicatat bahwa jika pendapatan berasal dari kegiatan usaha seperti penambangan komersial, investor juga perlu memperhatikan masalah pemotongan biaya. Misalnya, di Hong Kong, biaya listrik, tenaga kerja, kantor, server, dan biaya terkait penambangan lainnya dapat dijadikan sebagai item pengurangan pajak sebelum pajak jika memenuhi syarat.
Selain itu, penduduk pajak Hong Kong juga dapat mempertimbangkan apakah mereka memenuhi syarat untuk pembebasan offshore, tetapi mungkin perlu menghadapi pertanyaan lanjutan dari pihak berwenang untuk membuktikan kewajaran klaim bebas pajak.