Seiring dengan cryptocurrency yang keluar dari bayang-bayang, klien broker menjadi lebih tertarik pada investasi crypto daripada sebelumnya — hampir semua penasihat keuangan yang disurvei melaporkan bahwa pelanggan menanyakan tentang investasi crypto. Di antara investor kaya, khususnya individu dengan kekayaan tinggi, minat ini bahkan lebih kuat — rata-rata, mereka sudah menginvestasikan sekitar 15% dari portofolio mereka ke dalam aset alternatif seperti cryptocurrency.
Ringkasan
Sebagian besar broker tidak memenuhi harapan dalam crypto — hanya 35% yang menawarkan akses langsung, meskipun teknologi, infrastruktur, dan regulasi sudah cukup matang untuk mendukung partisipasi yang aman dan sesuai.
Menawarkan ETF saja tidak cukup; mereka menghilangkan keuntungan inti crypto seperti perdagangan 24/7, staking, penyimpanan sendiri, dan diversifikasi, membatasi klien pada paparan pasif yang tidak lengkap.
Permintaan berkembang dengan cepat, terutama di antara investor kaya yang kini mengharapkan alat kelas institusional, portofolio yang terdiversifikasi, dan strategi yang memperhatikan pajak, dan banyak yang mencari di luar saluran tradisional untuk mendapatkannya.
Pialang yang mengabaikan risiko kripto berisiko kehilangan relevansi — seperti halnya saham teknologi pada tahun 2000-an, adopsi awal oleh kalangan kaya menunjukkan sebuah pergeseran yang akan segera membentuk ekspektasi keuangan mainstream.
Namun, yang mengejutkan, banyak broker terus memperlakukan kripto seperti bisnis spekulatif, jarang menggunakannya di balik pembungkus ETF. Hanya 35% dari mereka yang saat ini menawarkan akses langsung ke kripto, tetapi ini adalah kegagalan strategis bagi 65% lainnya…
Distribusi adalah satu-satunya bagian yang hilang
Beberapa mungkin berpikir bahwa broker ragu karena teknologi belum siap, yang tidak benar. Sistem untuk perdagangan dan penyimpanan crypto sudah ada. Faktanya, alat-alat saat ini lebih aman dan lebih maju daripada sebelumnya.
Platform crypto terpercaya mengikuti protokol keamanan yang kuat yang melampaui standar tradisional. Ini termasuk kustodian yang diatur — penyedia penyimpanan aman yang dilindungi bahkan lebih baik daripada bank dengan enkripsi berlapis ganda. Selain itu, mereka memiliki polis asuransi yang mencakup hampir semua risiko, termasuk yang terkait dengan siber.
Ada juga sistem perdagangan canggih yang dibuat khusus untuk institusi besar. Sistem ini dapat mengeksekusi pesanan dengan sangat cepat, menggunakan teknologi pintar untuk menemukan harga terbaik di berbagai blockchain, dan terhubung ke sumber likuiditas cryptocurrency besar untuk meningkatkan opsi perdagangan. Mereka menyediakan manajemen risiko secara real-time, dan baru-baru ini, mereka bahkan mulai menggunakan AI untuk melacak aktivitas yang tidak biasa dan menyesuaikan batas. Jadi, semuanya tampaknya sudah siap dan hanya menunggu untuk disiapkan oleh broker.
Bagian hukum juga tidak tertinggal. Regulasi kripto berkembang pesat sekarang, karena topik ini telah menerima banyak perhatian di tingkat negara bagian. Amerika Serikat dan Uni Eropa telah menciptakan undang-undang terpisah untuk cryptocurrency — Eropa mengesahkan Regulasi Pasar dalam Aset Kripto dan mengeluarkan aset kripto dari sudut eksotis, dan AS juga telah mengambil langkah besar, menandatangani undang-undang kripto yang penting, GENIUS Act.
Pada saat yang sama, penting untuk memahami bahwa hukum-hukum ini berada pada tahap awal pengembangan, sehingga mungkin terdapat kekurangan. Namun, tidak perlu memandang ini secara negatif; sebaliknya, setiap perbaikan dalam lingkungan harus dipersepsikan sebagai kesempatan untuk mendapatkan keunggulan kompetitif.
Akses ETF bukan akses penuh
Pernyataan umum lain dari broker adalah bahwa mereka sebenarnya menawarkan kripto. Faktanya, hal yang mereka jual adalah investasi Bitcoin melalui ETF. Namun, mereka seringkali lupa bahwa pendekatan ini mengalihkan perhatian dari esensi sebenarnya investasi kripto.
Meskipun ETF sangat nyaman untuk pemodelan portofolio, mereka menghilangkan banyak fitur unik dari cryptocurrency: tidak ada perdagangan konstan kapan saja dalam sehari, tidak ada kesempatan untuk berpartisipasi dalam staking, dan tidak mungkin untuk memindahkan aset ke blockchain atau mencoba jaringan baru secara mandiri.
Jadi, berinvestasi melalui ETF adalah metode kepemilikan yang paling pasif dan "kabur", yang tidak memberikan kontrol penuh kepada investor atas kripto mereka. Pemilik ETF semacam itu tidak menjadi pemilik sebenarnya dari cryptocurrency, dan menghilangkan kemungkinan bagi pemegang untuk melakukan diversifikasi portofolio. Jika sebelumnya, kripto dianggap terlalu volatil, sekarang ini adalah alat yang hebat tidak hanya untuk diversifikasi tetapi juga untuk mendapatkan pendapatan tambahan: sekitar 70% portofolio yang termasuk cryptocurrency mengungguli yang tidak dalam hal Rasio Sharpe.
Pasar sedang bergerak
Pasar cryptocurrency menarik investor dengan sangat cepat sehingga bahkan mantan skeptis pun ikut bergabung. Menurut Goldman Sachs, sekitar 15% dari kantor keluarga (yang secara tradisional dianggap konservatif) sudah memiliki beberapa paparan terhadap aset kripto, dan lebih dari setengahnya sedang memikirkan untuk memasuki pasar dalam waktu dekat. \
Seiring dengan meningkatnya minat, para investor mulai merasa tidak cukup dengan aplikasi trading dasar. Mereka menginginkan lebih banyak fitur, terutama mereka yang memiliki banyak angka di rekening bank mereka, karena mengelola portofolio kripto senilai multimiliar dolar melalui aplikasi ponsel tidak lagi terasa profesional.
Apa yang terjadi dalam praktik ini adalah evolusi permintaan yang nyata, karena investor tidak lagi terbatas untuk membeli hanya Bitcoin (BTC) atau Ethereum (ETH) — ada kebutuhan akan variasi dan dukungan tingkat institusional, seperti yang didapat oleh orang kaya untuk saham atau obligasi.
Minat mereka mencakup berbagai aset yang lebih luas: dari token dengan kapitalisasi menengah dan stablecoin hingga proyek DeFi, dan bahkan area baru seperti token terkait AI. Dengan perluasan portofolio seperti itu, persyaratannya juga semakin meningkat — mereka ingin memiliki alat manajemen risiko pada tingkat yang sama dengan sektor keuangan tradisional. Selain itu, klien besar mengharapkan perencanaan pajak yang matang dan pelaporan profitabilitas yang akurat.
Bagian yang paling menarik di sini adalah bahwa jika investor kaya tidak bisa mendapatkan apa yang mereka butuhkan dari penasihat atau broker mereka, mereka tidak menunggu. Saat ini, 42% klien kekayaan di Inggris mengatakan mereka berencana untuk berinvestasi di crypto di luar hubungan keuangan reguler mereka dengan broker mereka. Ini adalah pesan yang jelas untuk manajer keuangan: Anda harus beradaptasi atau pergi.
Mengabaikan crypto berarti kehilangan klien
Suka atau tidak, sejarah keuangan selalu menunjukkan bahwa preferensi orang-orang kaya membentuk arah seluruh industri. Apa yang dimulai dengan multimiliuner segera menjadi standar baru untuk semua orang. Kasus yang sama terjadi dengan saham teknologi awal di tahun 2000-an, dan sekarang mereka menjadi bagian dari banyak portofolio.
Hari ini, kripto mengikuti jalur yang sama. Broker yang beradaptasi sekarang akan mendapatkan loyalitas jangka panjang. Mereka yang terus menolak akan melihat klien mereka meninggalkan mereka.
Anthony Agoshkov
Anthony Agoshkov adalah salah satu pendiri Marvel Capital, sebuah perusahaan perdagangan algoritmik milik sendiri yang mengkhususkan diri dalam perdagangan frekuensi tinggi, atau strategi HFT. Dia adalah eksekutif tingkat C yang berpengalaman dengan lebih dari 10 tahun pengalaman di industri perdagangan dan manajemen aset.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Brokers kehilangan klien dengan mengabaikan cryptocurrency
Seiring dengan cryptocurrency yang keluar dari bayang-bayang, klien broker menjadi lebih tertarik pada investasi crypto daripada sebelumnya — hampir semua penasihat keuangan yang disurvei melaporkan bahwa pelanggan menanyakan tentang investasi crypto. Di antara investor kaya, khususnya individu dengan kekayaan tinggi, minat ini bahkan lebih kuat — rata-rata, mereka sudah menginvestasikan sekitar 15% dari portofolio mereka ke dalam aset alternatif seperti cryptocurrency.
Ringkasan
Namun, yang mengejutkan, banyak broker terus memperlakukan kripto seperti bisnis spekulatif, jarang menggunakannya di balik pembungkus ETF. Hanya 35% dari mereka yang saat ini menawarkan akses langsung ke kripto, tetapi ini adalah kegagalan strategis bagi 65% lainnya…
Distribusi adalah satu-satunya bagian yang hilang
Beberapa mungkin berpikir bahwa broker ragu karena teknologi belum siap, yang tidak benar. Sistem untuk perdagangan dan penyimpanan crypto sudah ada. Faktanya, alat-alat saat ini lebih aman dan lebih maju daripada sebelumnya.
Platform crypto terpercaya mengikuti protokol keamanan yang kuat yang melampaui standar tradisional. Ini termasuk kustodian yang diatur — penyedia penyimpanan aman yang dilindungi bahkan lebih baik daripada bank dengan enkripsi berlapis ganda. Selain itu, mereka memiliki polis asuransi yang mencakup hampir semua risiko, termasuk yang terkait dengan siber.
Ada juga sistem perdagangan canggih yang dibuat khusus untuk institusi besar. Sistem ini dapat mengeksekusi pesanan dengan sangat cepat, menggunakan teknologi pintar untuk menemukan harga terbaik di berbagai blockchain, dan terhubung ke sumber likuiditas cryptocurrency besar untuk meningkatkan opsi perdagangan. Mereka menyediakan manajemen risiko secara real-time, dan baru-baru ini, mereka bahkan mulai menggunakan AI untuk melacak aktivitas yang tidak biasa dan menyesuaikan batas. Jadi, semuanya tampaknya sudah siap dan hanya menunggu untuk disiapkan oleh broker.
Bagian hukum juga tidak tertinggal. Regulasi kripto berkembang pesat sekarang, karena topik ini telah menerima banyak perhatian di tingkat negara bagian. Amerika Serikat dan Uni Eropa telah menciptakan undang-undang terpisah untuk cryptocurrency — Eropa mengesahkan Regulasi Pasar dalam Aset Kripto dan mengeluarkan aset kripto dari sudut eksotis, dan AS juga telah mengambil langkah besar, menandatangani undang-undang kripto yang penting, GENIUS Act.
Pada saat yang sama, penting untuk memahami bahwa hukum-hukum ini berada pada tahap awal pengembangan, sehingga mungkin terdapat kekurangan. Namun, tidak perlu memandang ini secara negatif; sebaliknya, setiap perbaikan dalam lingkungan harus dipersepsikan sebagai kesempatan untuk mendapatkan keunggulan kompetitif.
Akses ETF bukan akses penuh
Pernyataan umum lain dari broker adalah bahwa mereka sebenarnya menawarkan kripto. Faktanya, hal yang mereka jual adalah investasi Bitcoin melalui ETF. Namun, mereka seringkali lupa bahwa pendekatan ini mengalihkan perhatian dari esensi sebenarnya investasi kripto.
Meskipun ETF sangat nyaman untuk pemodelan portofolio, mereka menghilangkan banyak fitur unik dari cryptocurrency: tidak ada perdagangan konstan kapan saja dalam sehari, tidak ada kesempatan untuk berpartisipasi dalam staking, dan tidak mungkin untuk memindahkan aset ke blockchain atau mencoba jaringan baru secara mandiri.
Jadi, berinvestasi melalui ETF adalah metode kepemilikan yang paling pasif dan "kabur", yang tidak memberikan kontrol penuh kepada investor atas kripto mereka. Pemilik ETF semacam itu tidak menjadi pemilik sebenarnya dari cryptocurrency, dan menghilangkan kemungkinan bagi pemegang untuk melakukan diversifikasi portofolio. Jika sebelumnya, kripto dianggap terlalu volatil, sekarang ini adalah alat yang hebat tidak hanya untuk diversifikasi tetapi juga untuk mendapatkan pendapatan tambahan: sekitar 70% portofolio yang termasuk cryptocurrency mengungguli yang tidak dalam hal Rasio Sharpe.
Pasar sedang bergerak
Pasar cryptocurrency menarik investor dengan sangat cepat sehingga bahkan mantan skeptis pun ikut bergabung. Menurut Goldman Sachs, sekitar 15% dari kantor keluarga (yang secara tradisional dianggap konservatif) sudah memiliki beberapa paparan terhadap aset kripto, dan lebih dari setengahnya sedang memikirkan untuk memasuki pasar dalam waktu dekat. \
Seiring dengan meningkatnya minat, para investor mulai merasa tidak cukup dengan aplikasi trading dasar. Mereka menginginkan lebih banyak fitur, terutama mereka yang memiliki banyak angka di rekening bank mereka, karena mengelola portofolio kripto senilai multimiliar dolar melalui aplikasi ponsel tidak lagi terasa profesional.
Apa yang terjadi dalam praktik ini adalah evolusi permintaan yang nyata, karena investor tidak lagi terbatas untuk membeli hanya Bitcoin (BTC) atau Ethereum (ETH) — ada kebutuhan akan variasi dan dukungan tingkat institusional, seperti yang didapat oleh orang kaya untuk saham atau obligasi.
Minat mereka mencakup berbagai aset yang lebih luas: dari token dengan kapitalisasi menengah dan stablecoin hingga proyek DeFi, dan bahkan area baru seperti token terkait AI. Dengan perluasan portofolio seperti itu, persyaratannya juga semakin meningkat — mereka ingin memiliki alat manajemen risiko pada tingkat yang sama dengan sektor keuangan tradisional. Selain itu, klien besar mengharapkan perencanaan pajak yang matang dan pelaporan profitabilitas yang akurat.
Bagian yang paling menarik di sini adalah bahwa jika investor kaya tidak bisa mendapatkan apa yang mereka butuhkan dari penasihat atau broker mereka, mereka tidak menunggu. Saat ini, 42% klien kekayaan di Inggris mengatakan mereka berencana untuk berinvestasi di crypto di luar hubungan keuangan reguler mereka dengan broker mereka. Ini adalah pesan yang jelas untuk manajer keuangan: Anda harus beradaptasi atau pergi.
Mengabaikan crypto berarti kehilangan klien
Suka atau tidak, sejarah keuangan selalu menunjukkan bahwa preferensi orang-orang kaya membentuk arah seluruh industri. Apa yang dimulai dengan multimiliuner segera menjadi standar baru untuk semua orang. Kasus yang sama terjadi dengan saham teknologi awal di tahun 2000-an, dan sekarang mereka menjadi bagian dari banyak portofolio.
Hari ini, kripto mengikuti jalur yang sama. Broker yang beradaptasi sekarang akan mendapatkan loyalitas jangka panjang. Mereka yang terus menolak akan melihat klien mereka meninggalkan mereka.
Anthony Agoshkov
Anthony Agoshkov adalah salah satu pendiri Marvel Capital, sebuah perusahaan perdagangan algoritmik milik sendiri yang mengkhususkan diri dalam perdagangan frekuensi tinggi, atau strategi HFT. Dia adalah eksekutif tingkat C yang berpengalaman dengan lebih dari 10 tahun pengalaman di industri perdagangan dan manajemen aset.