Baru-baru ini, seorang teman di lingkaran bertanya: **Membantu kerabat dan teman berinvestasi dalam mata uang virtual, apakah mengumpulkan dana itu ilegal? **
Sebelum menjawab pertanyaan ini, kita perlu memahami tiga pertanyaan berikut:
(1) Bisakah individu berinvestasi dalam mata uang virtual?
(2) Bisakah saya membantu orang lain berinvestasi dalam mata uang virtual?
(3) Apa itu penggalangan dana ilegal?
0****1 ** Bisakah individu berinvestasi dalam mata uang virtual? **
Dari "Pemberitahuan tentang Mencegah Risiko Bitcoin" (selanjutnya disebut sebagai "Sirkular 289"), "Pengumuman tentang Mencegah Risiko Pembiayaan Penerbitan Token" (selanjutnya disebut sebagai "Pengumuman 9.4") hingga "Tentang Pencegahan Lebih Lanjut dan Penanganan Mata Uang Virtual Trading Hype "Pemberitahuan Risiko" (selanjutnya disebut sebagai "Pemberitahuan 9.15"), tingkat pengawasan memiliki sikap yang lebih hati-hati terhadap investasi pribadi dalam mata uang virtual, tetapi tidak melarangnya.
Mengambil pemberitahuan 9.15 sebagai contoh, bagi investor, otoritas pengatur hanya mengingatkan bahwa ada risiko hukum dalam berinvestasi dalam mata uang virtual dan konsekuensi hukum dari pelanggaran: "Setiap badan hukum, organisasi tidak berbadan hukum atau orang perseorangan yang berinvestasi dalam mata uang virtual dan turunan terkait melanggar ketertiban umum dan adat istiadat yang baik Jika tindakan hukum perdata yang bersangkutan tidak sah, kerugian yang diakibatkannya ditanggung sendiri; jika diduga mengganggu ketertiban keuangan dan membahayakan keamanan keuangan, departemen terkait menyelidiki dan menanganinya sesuai dengan hukum .
Artinya, selama investor tidak melanggar ketertiban umum dan kebiasaan baik, mengganggu ketertiban keuangan, atau membahayakan keamanan keuangan, mereka dapat berinvestasi dalam mata uang virtual di bawah kerangka hukum dan peraturan saat ini.
0****2 ** Bisakah Anda membantu orang lain berinvestasi dalam mata uang virtual? **
Mempercayakan orang lain untuk berinvestasi dan menerima kegiatan investasi yang dipercayakan untuk orang lain adalah perilaku manajemen keuangan yang sangat umum saat ini.Dalam praktiknya, kontrak manajemen keuangan yang dipercayakan antara orang perseorangan yang berinvestasi dalam saham, futures dan sekuritas lainnya atas nama orang lain, selama tidak ada komitmen untuk menjamin modal dan pendapatan, umumnya akan dianggap efektif. Bisakah praktik peradilan ini diterapkan pada investasi mata uang virtual?
Pasal 84 Berita Acara Konferensi Kerja Pengadilan Keuangan Pengadilan Nasional (Draft for Comment) yang dikeluarkan oleh Mahkamah Agung pada tahun 2023 dengan jelas mengatur penanganan perselisihan atas investasi titipan dalam mata uang virtual: “Para pihak sepakat dalam kontrak bahwa klien harus menggunakan miliknya sendiri Jika akun terdaftar di platform perdagangan mata uang virtual atas nama dan mempercayakan wali amanat untuk terlibat dalam kegiatan investasi; atau wali amanat langsung memberikan dana kepada wali amanat, dan wali amanat terlibat dalam manajemen investasi atas namanya sendiri atau benar-benar meminjam nama orang lain, dapat ditentukan Kedua belah pihak membuat kontrak investasi yang dipercayakan Jika kontrak ditandatangani setelah rilis "Pengumuman Pencegahan Risiko Pembiayaan Penerbitan Token" (4 September 2017), pengadilan rakyat harus menentukan bahwa akad titipan itu batal karena urusan keagenan itu tidak sah, jika terjadi kerugian maka sebab-sebab titipan itu dapat dijadikan pertimbangan utama dalam menentukan derajat kesalahannya, dan para pihak harus menanggungnya.”
Sederhananya, sebelum pengumuman 9.4 pada tahun 2017, mempercayakan orang lain untuk berinvestasi dalam mata uang virtual dapat dianggap sebagai kontrak investasi yang dipercayakan; setelah pengumuman 9.4, mempercayakan orang lain untuk berinvestasi dalam mata uang virtual tidak diakui secara hukum sebagai kepercayaan tersebut. Oleh karena itu, setelah pengumuman 9.4, membantu orang lain untuk berinvestasi dalam mata uang virtual memiliki risiko hukum tertentu, namun undang-undang tersebut tidak secara eksplisit melarang titipan dan titipan investasi mata uang virtual.
Apakah itu merupakan penggalangan dana ilegal?
0****3 **Apa itu penggalangan dana ilegal? **
Menurut Pasal 2 “Peraturan Pencegahan dan Penanganan Penghimpunan Dana Secara Ilegal”, tiga syarat berikut ini harus dipenuhi sekaligus untuk merupakan penghimpunan dana yang tidak sah:
(1) Menyerap dana tanpa izin departemen pengelolaan keuangan Dewan Negara atau melanggar peraturan pengelolaan keuangan nasional;
(2) janji untuk membayar pokok dan bunga atau memberikan pengembalian investasi;
(3) Menyerap dana dari benda yang tidak ditentukan.
Dalam bidang tindak pidana, penghimpunan dana secara tidak sah terutama diwujudkan dalam tindak pidana seperti penyerap simpanan masyarakat secara tidak sah dan penggelapan penggalangan dana 2. Menurut ketentuan Pasal 2 dan 7, syarat-syarat berikut harus dipenuhi sekaligus untuk merupakan penyerapan ilegal simpanan publik dan penipuan penggalangan dana:
“(1) Menyerap dana tanpa izin yang sah dari departemen terkait atau dalam bentuk kegiatan usaha yang sah;
(2) Mempublikasikan kepada publik melalui internet, media, rapat promosi, leaflet, informasi telepon seluler, dll.;
(3) Komitmen untuk membayar pokok dan bunga atau membayar imbalan dalam mata uang, benda fisik, ekuitas, dll dalam jangka waktu tertentu;
(4) Menyerap dana dari masyarakat umum, yaitu objek sosial yang tidak ditentukan.
Menyerap dana untuk objek tertentu di dalam kerabat, teman atau unit tanpa mengumumkannya kepada publik bukanlah penyerapan simpanan publik yang ilegal atau terselubung. "
Melalui kedua peraturan di atas, kita mengetahui bahwa salah satu unsur dasar penghimpunan dana yang tidak sah adalah “menyerap dana dari benda yang tidak ditentukan”, bahkan dalam “Tafsir” secara khusus diatur bahwa penyerap dana dari kerabat dan teman bukanlah penyerap yang tidak sah. . Oleh karena itu, menarik dana untuk investasi di antara kerabat dan teman umumnya tidak dianggap sebagai penggalangan dana ilegal.
0****4Kesimpulan
Singkatnya, itu adalah: ** tidak mempublikasikan publisitas kepada publik, dan hanya menyerap dana dari objek tertentu (seperti kerabat, teman, kolega, dll.), Yang umumnya tidak cukup untuk penggalangan dana ilegal. **Di bidang mata uang virtual, pada tingkat legal saat ini di negara saya, investasi pribadi dalam mata uang virtual tidak dianjurkan tetapi tidak dilarang. Meskipun orang perseorangan membantu kerabat dan teman untuk berinvestasi dalam mata uang virtual, meskipun itu bukan merupakan penggalangan dana ilegal , itu bukan milik manajemen keuangan yang dipercayakan Risikonya terutama tercermin dari tidak adanya aturan hukum yang jelas untuk menilai setelah terjadi perselisihan.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Apakah ilegal mengumpulkan dana untuk kerabat dan teman untuk berinvestasi dalam mata uang virtual?
Baru-baru ini, seorang teman di lingkaran bertanya: **Membantu kerabat dan teman berinvestasi dalam mata uang virtual, apakah mengumpulkan dana itu ilegal? **
Sebelum menjawab pertanyaan ini, kita perlu memahami tiga pertanyaan berikut:
(1) Bisakah individu berinvestasi dalam mata uang virtual?
(2) Bisakah saya membantu orang lain berinvestasi dalam mata uang virtual?
(3) Apa itu penggalangan dana ilegal?
0****1 ** Bisakah individu berinvestasi dalam mata uang virtual? **
Dari "Pemberitahuan tentang Mencegah Risiko Bitcoin" (selanjutnya disebut sebagai "Sirkular 289"), "Pengumuman tentang Mencegah Risiko Pembiayaan Penerbitan Token" (selanjutnya disebut sebagai "Pengumuman 9.4") hingga "Tentang Pencegahan Lebih Lanjut dan Penanganan Mata Uang Virtual Trading Hype "Pemberitahuan Risiko" (selanjutnya disebut sebagai "Pemberitahuan 9.15"), tingkat pengawasan memiliki sikap yang lebih hati-hati terhadap investasi pribadi dalam mata uang virtual, tetapi tidak melarangnya.
Mengambil pemberitahuan 9.15 sebagai contoh, bagi investor, otoritas pengatur hanya mengingatkan bahwa ada risiko hukum dalam berinvestasi dalam mata uang virtual dan konsekuensi hukum dari pelanggaran: "Setiap badan hukum, organisasi tidak berbadan hukum atau orang perseorangan yang berinvestasi dalam mata uang virtual dan turunan terkait melanggar ketertiban umum dan adat istiadat yang baik Jika tindakan hukum perdata yang bersangkutan tidak sah, kerugian yang diakibatkannya ditanggung sendiri; jika diduga mengganggu ketertiban keuangan dan membahayakan keamanan keuangan, departemen terkait menyelidiki dan menanganinya sesuai dengan hukum .
Artinya, selama investor tidak melanggar ketertiban umum dan kebiasaan baik, mengganggu ketertiban keuangan, atau membahayakan keamanan keuangan, mereka dapat berinvestasi dalam mata uang virtual di bawah kerangka hukum dan peraturan saat ini.
0****2 ** Bisakah Anda membantu orang lain berinvestasi dalam mata uang virtual? **
Mempercayakan orang lain untuk berinvestasi dan menerima kegiatan investasi yang dipercayakan untuk orang lain adalah perilaku manajemen keuangan yang sangat umum saat ini.Dalam praktiknya, kontrak manajemen keuangan yang dipercayakan antara orang perseorangan yang berinvestasi dalam saham, futures dan sekuritas lainnya atas nama orang lain, selama tidak ada komitmen untuk menjamin modal dan pendapatan, umumnya akan dianggap efektif. Bisakah praktik peradilan ini diterapkan pada investasi mata uang virtual?
Pasal 84 Berita Acara Konferensi Kerja Pengadilan Keuangan Pengadilan Nasional (Draft for Comment) yang dikeluarkan oleh Mahkamah Agung pada tahun 2023 dengan jelas mengatur penanganan perselisihan atas investasi titipan dalam mata uang virtual: “Para pihak sepakat dalam kontrak bahwa klien harus menggunakan miliknya sendiri Jika akun terdaftar di platform perdagangan mata uang virtual atas nama dan mempercayakan wali amanat untuk terlibat dalam kegiatan investasi; atau wali amanat langsung memberikan dana kepada wali amanat, dan wali amanat terlibat dalam manajemen investasi atas namanya sendiri atau benar-benar meminjam nama orang lain, dapat ditentukan Kedua belah pihak membuat kontrak investasi yang dipercayakan Jika kontrak ditandatangani setelah rilis "Pengumuman Pencegahan Risiko Pembiayaan Penerbitan Token" (4 September 2017), pengadilan rakyat harus menentukan bahwa akad titipan itu batal karena urusan keagenan itu tidak sah, jika terjadi kerugian maka sebab-sebab titipan itu dapat dijadikan pertimbangan utama dalam menentukan derajat kesalahannya, dan para pihak harus menanggungnya.”
Sederhananya, sebelum pengumuman 9.4 pada tahun 2017, mempercayakan orang lain untuk berinvestasi dalam mata uang virtual dapat dianggap sebagai kontrak investasi yang dipercayakan; setelah pengumuman 9.4, mempercayakan orang lain untuk berinvestasi dalam mata uang virtual tidak diakui secara hukum sebagai kepercayaan tersebut. Oleh karena itu, setelah pengumuman 9.4, membantu orang lain untuk berinvestasi dalam mata uang virtual memiliki risiko hukum tertentu, namun undang-undang tersebut tidak secara eksplisit melarang titipan dan titipan investasi mata uang virtual.
Apakah itu merupakan penggalangan dana ilegal?
0****3 **Apa itu penggalangan dana ilegal? **
Menurut Pasal 2 “Peraturan Pencegahan dan Penanganan Penghimpunan Dana Secara Ilegal”, tiga syarat berikut ini harus dipenuhi sekaligus untuk merupakan penghimpunan dana yang tidak sah:
(1) Menyerap dana tanpa izin departemen pengelolaan keuangan Dewan Negara atau melanggar peraturan pengelolaan keuangan nasional;
(2) janji untuk membayar pokok dan bunga atau memberikan pengembalian investasi;
(3) Menyerap dana dari benda yang tidak ditentukan.
Dalam bidang tindak pidana, penghimpunan dana secara tidak sah terutama diwujudkan dalam tindak pidana seperti penyerap simpanan masyarakat secara tidak sah dan penggelapan penggalangan dana 2. Menurut ketentuan Pasal 2 dan 7, syarat-syarat berikut harus dipenuhi sekaligus untuk merupakan penyerapan ilegal simpanan publik dan penipuan penggalangan dana:
“(1) Menyerap dana tanpa izin yang sah dari departemen terkait atau dalam bentuk kegiatan usaha yang sah;
(2) Mempublikasikan kepada publik melalui internet, media, rapat promosi, leaflet, informasi telepon seluler, dll.;
(3) Komitmen untuk membayar pokok dan bunga atau membayar imbalan dalam mata uang, benda fisik, ekuitas, dll dalam jangka waktu tertentu;
(4) Menyerap dana dari masyarakat umum, yaitu objek sosial yang tidak ditentukan.
Menyerap dana untuk objek tertentu di dalam kerabat, teman atau unit tanpa mengumumkannya kepada publik bukanlah penyerapan simpanan publik yang ilegal atau terselubung. "
Melalui kedua peraturan di atas, kita mengetahui bahwa salah satu unsur dasar penghimpunan dana yang tidak sah adalah “menyerap dana dari benda yang tidak ditentukan”, bahkan dalam “Tafsir” secara khusus diatur bahwa penyerap dana dari kerabat dan teman bukanlah penyerap yang tidak sah. . Oleh karena itu, menarik dana untuk investasi di antara kerabat dan teman umumnya tidak dianggap sebagai penggalangan dana ilegal.
0****4 Kesimpulan
Singkatnya, itu adalah: ** tidak mempublikasikan publisitas kepada publik, dan hanya menyerap dana dari objek tertentu (seperti kerabat, teman, kolega, dll.), Yang umumnya tidak cukup untuk penggalangan dana ilegal. **Di bidang mata uang virtual, pada tingkat legal saat ini di negara saya, investasi pribadi dalam mata uang virtual tidak dianjurkan tetapi tidak dilarang. Meskipun orang perseorangan membantu kerabat dan teman untuk berinvestasi dalam mata uang virtual, meskipun itu bukan merupakan penggalangan dana ilegal , itu bukan milik manajemen keuangan yang dipercayakan Risikonya terutama tercermin dari tidak adanya aturan hukum yang jelas untuk menilai setelah terjadi perselisihan.