Penulis: senate.gov Terjemahan: Golden Finance 0xxz
Dalam upaya untuk mencegah pencucian uang dan menghentikan cryptocurrency memfasilitasi pelanggaran kejahatan dan sanksi, sekelompok senator AS memperkenalkan undang-undang bipartisan baru yang akan membutuhkan layanan keuangan terdesentralisasi (DeFi) untuk memenuhi standar yang sama dengan perusahaan keuangan lainnya, termasuk pertukaran kripto terpusat. , kasino, dll. Bahkan pegadaian) memiliki kewajiban kepatuhan anti pencucian uang (AML) dan sanksi ekonomi yang sama. Undang-undang tersebut juga memperbarui mandat anti-pencucian uang Departemen Keuangan dan menetapkan persyaratan baru untuk memastikan bahwa “ATM kripto” tidak menjadi saluran untuk kegiatan terlarang pencucian uang.
DeFi umumnya mengacu pada penerapan transaksi keuangan peer-to-peer yang dicatat melalui blockchain. Contoh DeFi yang paling menonjol adalah apa yang disebut "pertukaran terdesentralisasi", di mana perangkat lunak otomatis konon memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan mata uang kripto tanpa menggunakan perantara.
Secara desain, DeFi menyediakan anonimitas. Hal ini memungkinkan pelaku jahat dan kriminal untuk menghindari alat pengatur keuangan tradisional, termasuk peraturan lama yang mewajibkan lembaga keuangan untuk memantau semua transaksi dan melaporkan dugaan pencucian uang dan kejahatan keuangan. Ini memungkinkan DeFi digunakan untuk pencucian uang dan mendanai lebih banyak kegiatan kriminal.
Penjahat, pengedar narkoba, dan aktor negara yang bermusuhan seperti Korea Utara semuanya telah terbukti menggunakan (DeFi) sebagai metode yang disukai untuk mentransfer dan mencuci hasil ilegal. Pelaku jahat ini dengan cepat menyadari bagaimana DeFi dapat dieksploitasi untuk memfasilitasi perdagangan fentanil lintas batas dan mendanai pengembangan senjata pemusnah massal.
Menurut Penilaian Risiko Pencucian Uang Nasional AS baru-baru ini: “Layanan DeFi biasanya tidak melibatkan AML apa pun atau proses lain ke KYC.” Menurut laporan Departemen Keuangan baru-baru ini: “Termasuk penjahat dunia maya ransomware, pencuri, penipu, dan Orang Demokratik Korea Utara Ilegal aktor, termasuk peretas dunia maya DPRK, menggunakan layanan DeFi dalam proses mentransfer dan mencuci hasil ilegal mereka. Untuk mencapai tujuan ini, aktor ilegal menggunakan mekanisme pengaturan, pengawasan dan penegakan AML AS dan asing serta Kerentanan dalam teknologi yang mendukung layanan DeFi. "
Mengingat pentingnya transparansi dan aturan yang sehat untuk melindungi sistem keuangan dari kejahatan, Senator AS Jack Reed, Mike Rounds, Mark Warner, dan Mitt Romney merilis Undang-Undang Peningkatan dan Penegakan Keamanan Nasional Aset Crypto pada 19 Juli (CANSEE Act, S 2355). **Undang-undang tersebut bertujuan untuk memerangi pencucian uang dan penghindaran sanksi yang melibatkan DeFi. **
**UU CANSEE akan mengakhiri perlakuan khusus untuk DeFi, yang juga perlu berlaku untuk bank dan pialang sekuritas, kasino dan pegadaian, dan bahkan undang-undang keamanan nasional untuk perusahaan mata uang kripto lainnya seperti platform perdagangan terpusat. Artinya, layanan DeFi akan dipaksa untuk memenuhi kewajiban dasar, terutama mempertahankan skema AML, melakukan uji tuntas terhadap pelanggan mereka, dan melaporkan transaksi mencurigakan ke FinCEN. **
Tuntutan itu akan menutup jalan pencucian uang yang menarik yang telah dieksploitasi oleh pemerintah Korea Utara, kartel narkoba Meksiko, penjahat dunia maya, penyerang ransomware, penipu, dan pelaku jahat lainnya selama beberapa bulan terakhir.
Undang-undang tersebut juga memperjelas bahwa jika individu yang terkena sanksi, seperti oligarki Rusia, menggunakan layanan DeFi untuk menghindari sanksi AS, maka siapa pun yang mengontrol proyek tersebut akan bertanggung jawab untuk memfasilitasi pelanggaran tersebut. **Jika tidak ada yang mengontrol layanan DeFi, sebagai cadangan, siapa pun yang menginvestasikan lebih dari $25 juta dalam pengembangan proyek akan bertanggung jawab atas kewajiban ini.
**UU CANSEE juga mewajibkan mesin penukar mata uang otomatis (juga dikenal sebagai ATM mata uang kripto) untuk meningkatkan ketertelusuran dana dengan memverifikasi identitas setiap rekanan dalam setiap transaksi. **Kecuali celah ini diatasi, penjahat akan terus menggunakan money changer otomatis ini untuk mencuci uang dari perdagangan narkoba, perdagangan manusia, penipuan, dan aktivitas kriminal lainnya.
ATM Cryptocurrency memiliki antarmuka yang mirip dengan ATM biasa dan biasanya terletak di toko serba ada, binatu, dan pom bensin. Pengguna dapat memasukkan uang tunai atau kartu debit ke dalam mesin, yang mengubah uang nyata menjadi cryptocurrency, yang kemudian ditransfer ke dompet digital. Setelah transfer selesai, pengguna tidak bisa mendapatkan uang mereka kembali. Menurut Coin ATM Radar, saat ini ada sekitar 30.600 ATM cryptocurrency di AS, naik dari 1.200 pada tahun 2018.
**Akhirnya, UU CANSEE memberikan pembaruan penting kepada otoritas Departemen Keuangan untuk mewajibkan peserta dalam sistem keuangan A.S. mengambil tindakan khusus terhadap ancaman pencucian uang. **Saat ini, kewenangan ini terbatas pada transaksi yang dilakukan dalam sistem perbankan tradisional. Tetapi karena teknologi baru seperti cryptocurrency semakin memungkinkan cara baru dalam transaksi keuangan, memperluas otoritas penegakan Departemen Keuangan atas aktivitas keuangan terlarang yang dapat terjadi di luar industri perbankan menjadi sangat penting.
“ATM DeFi dan cryptocurrency adalah teknologi yang sebagian besar tidak diatur yang membutuhkan pengawasan dan perlindungan yang lebih kuat untuk mencegah pencucian uang yang merajalela dan penghindaran sanksi,” ** kata Senator Reed. ** "Undang-undang ini meningkatkan alat Departemen Keuangan untuk melindungi keamanan nasional dan keamanan ekonomi kita. Kartel narkoba, pedagang seks, dll. seharusnya tidak dapat menggunakan platform DeFi untuk menghindari keadilan, dan korban mereka berhak mendapatkan perlindungan yang lebih baik. RUU kami Ini akan juga memastikan bahwa lembaga penegak hukum memiliki akses ke informasi yang lebih baik tentang transaksi cryptocurrency, yang mereka perlukan untuk memerangi aktivitas kriminal seperti perdagangan narkoba lintas batas, proliferasi senjata, dan serangan ransomware.Kita harus melindungi integritas sistem keuangan dari yang terburuk ancaman dari organisasi kriminal serius dan aktor negara jahat.”
"Aktor dan penjahat kita yang bermusuhan menggunakan cara-cara kreatif untuk mengeksploitasi sistem keuangan AS setiap hari, dan kita tidak boleh membiarkan mereka mengeksploitasi inovasi AS untuk menghindari sanksi dan pencucian uang," kata Senator Lowndes. "Karena semakin banyak orang Amerika mulai menggunakan dan berinvestasi dalam mata uang kripto, baik platform DeFi maupun ATM mata uang kripto tetap menjadi titik buta peraturan. Undang-undang yang ditargetkan ini akan memulai diskusi penting tentang cara melindungi sistem keuangan kita dan memberikan penegakan hukum alat yang mereka butuhkan untuk mengadili aktor jahat."
“Sebagai ketua Komite Intelijen Senat, saya tetap sangat prihatin bahwa penjahat dan negara nakal terus menggunakan mata uang kripto untuk mencuci uang, menghindari sanksi, dan menyembunyikan aktivitas terlarang.** Tindakan bertarget yang kami usulkan hari ini akan membantu mengatasi keuangan terdesentralisasi dan mata uang kripto ATM, **menggabungkan RUU “Mengambil Tindakan Khusus Terhadap Ancaman Modern” yang saya perkenalkan di Kongres terakhir untuk memperbarui otoritas AML FinCEN yang ada,” kata Senator Warner. “Saya percaya langkah-langkah yang ditargetkan ini akan membantu mempertahankan AML yang kuat dan penegakan sanksi yang kita butuhkan untuk melindungi keamanan nasional, sambil memungkinkan aktor yang mematuhi aturan untuk terus menyadari potensi teknologi ledger terdistribusi.”
“Aktor jahat mengeksploitasi celah yang ada dalam undang-undang saat ini untuk menghindari sanksi menggunakan layanan keuangan terdesentralisasi,” kata Senator Romney. ** "Dengan memperkuat kerangka kerja anti pencucian uang Amerika, undang-undang kami memerangi kejahatan yang difasilitasi oleh mata uang kripto dan pada akhirnya memperkuat keamanan nasional kami."**
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Proposal bipartisan terbaru di Amerika Serikat: DeFi dan ATM terenkripsi juga memerlukan AML dan KYC
Penulis: senate.gov Terjemahan: Golden Finance 0xxz
Dalam upaya untuk mencegah pencucian uang dan menghentikan cryptocurrency memfasilitasi pelanggaran kejahatan dan sanksi, sekelompok senator AS memperkenalkan undang-undang bipartisan baru yang akan membutuhkan layanan keuangan terdesentralisasi (DeFi) untuk memenuhi standar yang sama dengan perusahaan keuangan lainnya, termasuk pertukaran kripto terpusat. , kasino, dll. Bahkan pegadaian) memiliki kewajiban kepatuhan anti pencucian uang (AML) dan sanksi ekonomi yang sama. Undang-undang tersebut juga memperbarui mandat anti-pencucian uang Departemen Keuangan dan menetapkan persyaratan baru untuk memastikan bahwa “ATM kripto” tidak menjadi saluran untuk kegiatan terlarang pencucian uang.
DeFi umumnya mengacu pada penerapan transaksi keuangan peer-to-peer yang dicatat melalui blockchain. Contoh DeFi yang paling menonjol adalah apa yang disebut "pertukaran terdesentralisasi", di mana perangkat lunak otomatis konon memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan mata uang kripto tanpa menggunakan perantara.
Secara desain, DeFi menyediakan anonimitas. Hal ini memungkinkan pelaku jahat dan kriminal untuk menghindari alat pengatur keuangan tradisional, termasuk peraturan lama yang mewajibkan lembaga keuangan untuk memantau semua transaksi dan melaporkan dugaan pencucian uang dan kejahatan keuangan. Ini memungkinkan DeFi digunakan untuk pencucian uang dan mendanai lebih banyak kegiatan kriminal.
Penjahat, pengedar narkoba, dan aktor negara yang bermusuhan seperti Korea Utara semuanya telah terbukti menggunakan (DeFi) sebagai metode yang disukai untuk mentransfer dan mencuci hasil ilegal. Pelaku jahat ini dengan cepat menyadari bagaimana DeFi dapat dieksploitasi untuk memfasilitasi perdagangan fentanil lintas batas dan mendanai pengembangan senjata pemusnah massal.
Menurut Penilaian Risiko Pencucian Uang Nasional AS baru-baru ini: “Layanan DeFi biasanya tidak melibatkan AML apa pun atau proses lain ke KYC.” Menurut laporan Departemen Keuangan baru-baru ini: “Termasuk penjahat dunia maya ransomware, pencuri, penipu, dan Orang Demokratik Korea Utara Ilegal aktor, termasuk peretas dunia maya DPRK, menggunakan layanan DeFi dalam proses mentransfer dan mencuci hasil ilegal mereka. Untuk mencapai tujuan ini, aktor ilegal menggunakan mekanisme pengaturan, pengawasan dan penegakan AML AS dan asing serta Kerentanan dalam teknologi yang mendukung layanan DeFi. "
Mengingat pentingnya transparansi dan aturan yang sehat untuk melindungi sistem keuangan dari kejahatan, Senator AS Jack Reed, Mike Rounds, Mark Warner, dan Mitt Romney merilis Undang-Undang Peningkatan dan Penegakan Keamanan Nasional Aset Crypto pada 19 Juli (CANSEE Act, S 2355). **Undang-undang tersebut bertujuan untuk memerangi pencucian uang dan penghindaran sanksi yang melibatkan DeFi. **
**UU CANSEE akan mengakhiri perlakuan khusus untuk DeFi, yang juga perlu berlaku untuk bank dan pialang sekuritas, kasino dan pegadaian, dan bahkan undang-undang keamanan nasional untuk perusahaan mata uang kripto lainnya seperti platform perdagangan terpusat. Artinya, layanan DeFi akan dipaksa untuk memenuhi kewajiban dasar, terutama mempertahankan skema AML, melakukan uji tuntas terhadap pelanggan mereka, dan melaporkan transaksi mencurigakan ke FinCEN. **
Tuntutan itu akan menutup jalan pencucian uang yang menarik yang telah dieksploitasi oleh pemerintah Korea Utara, kartel narkoba Meksiko, penjahat dunia maya, penyerang ransomware, penipu, dan pelaku jahat lainnya selama beberapa bulan terakhir.
Undang-undang tersebut juga memperjelas bahwa jika individu yang terkena sanksi, seperti oligarki Rusia, menggunakan layanan DeFi untuk menghindari sanksi AS, maka siapa pun yang mengontrol proyek tersebut akan bertanggung jawab untuk memfasilitasi pelanggaran tersebut. **Jika tidak ada yang mengontrol layanan DeFi, sebagai cadangan, siapa pun yang menginvestasikan lebih dari $25 juta dalam pengembangan proyek akan bertanggung jawab atas kewajiban ini.
**UU CANSEE juga mewajibkan mesin penukar mata uang otomatis (juga dikenal sebagai ATM mata uang kripto) untuk meningkatkan ketertelusuran dana dengan memverifikasi identitas setiap rekanan dalam setiap transaksi. **Kecuali celah ini diatasi, penjahat akan terus menggunakan money changer otomatis ini untuk mencuci uang dari perdagangan narkoba, perdagangan manusia, penipuan, dan aktivitas kriminal lainnya.
ATM Cryptocurrency memiliki antarmuka yang mirip dengan ATM biasa dan biasanya terletak di toko serba ada, binatu, dan pom bensin. Pengguna dapat memasukkan uang tunai atau kartu debit ke dalam mesin, yang mengubah uang nyata menjadi cryptocurrency, yang kemudian ditransfer ke dompet digital. Setelah transfer selesai, pengguna tidak bisa mendapatkan uang mereka kembali. Menurut Coin ATM Radar, saat ini ada sekitar 30.600 ATM cryptocurrency di AS, naik dari 1.200 pada tahun 2018.
**Akhirnya, UU CANSEE memberikan pembaruan penting kepada otoritas Departemen Keuangan untuk mewajibkan peserta dalam sistem keuangan A.S. mengambil tindakan khusus terhadap ancaman pencucian uang. **Saat ini, kewenangan ini terbatas pada transaksi yang dilakukan dalam sistem perbankan tradisional. Tetapi karena teknologi baru seperti cryptocurrency semakin memungkinkan cara baru dalam transaksi keuangan, memperluas otoritas penegakan Departemen Keuangan atas aktivitas keuangan terlarang yang dapat terjadi di luar industri perbankan menjadi sangat penting.
“ATM DeFi dan cryptocurrency adalah teknologi yang sebagian besar tidak diatur yang membutuhkan pengawasan dan perlindungan yang lebih kuat untuk mencegah pencucian uang yang merajalela dan penghindaran sanksi,” ** kata Senator Reed. ** "Undang-undang ini meningkatkan alat Departemen Keuangan untuk melindungi keamanan nasional dan keamanan ekonomi kita. Kartel narkoba, pedagang seks, dll. seharusnya tidak dapat menggunakan platform DeFi untuk menghindari keadilan, dan korban mereka berhak mendapatkan perlindungan yang lebih baik. RUU kami Ini akan juga memastikan bahwa lembaga penegak hukum memiliki akses ke informasi yang lebih baik tentang transaksi cryptocurrency, yang mereka perlukan untuk memerangi aktivitas kriminal seperti perdagangan narkoba lintas batas, proliferasi senjata, dan serangan ransomware.Kita harus melindungi integritas sistem keuangan dari yang terburuk ancaman dari organisasi kriminal serius dan aktor negara jahat.”
"Aktor dan penjahat kita yang bermusuhan menggunakan cara-cara kreatif untuk mengeksploitasi sistem keuangan AS setiap hari, dan kita tidak boleh membiarkan mereka mengeksploitasi inovasi AS untuk menghindari sanksi dan pencucian uang," kata Senator Lowndes. "Karena semakin banyak orang Amerika mulai menggunakan dan berinvestasi dalam mata uang kripto, baik platform DeFi maupun ATM mata uang kripto tetap menjadi titik buta peraturan. Undang-undang yang ditargetkan ini akan memulai diskusi penting tentang cara melindungi sistem keuangan kita dan memberikan penegakan hukum alat yang mereka butuhkan untuk mengadili aktor jahat."
“Sebagai ketua Komite Intelijen Senat, saya tetap sangat prihatin bahwa penjahat dan negara nakal terus menggunakan mata uang kripto untuk mencuci uang, menghindari sanksi, dan menyembunyikan aktivitas terlarang.** Tindakan bertarget yang kami usulkan hari ini akan membantu mengatasi keuangan terdesentralisasi dan mata uang kripto ATM, **menggabungkan RUU “Mengambil Tindakan Khusus Terhadap Ancaman Modern” yang saya perkenalkan di Kongres terakhir untuk memperbarui otoritas AML FinCEN yang ada,” kata Senator Warner. “Saya percaya langkah-langkah yang ditargetkan ini akan membantu mempertahankan AML yang kuat dan penegakan sanksi yang kita butuhkan untuk melindungi keamanan nasional, sambil memungkinkan aktor yang mematuhi aturan untuk terus menyadari potensi teknologi ledger terdistribusi.”
“Aktor jahat mengeksploitasi celah yang ada dalam undang-undang saat ini untuk menghindari sanksi menggunakan layanan keuangan terdesentralisasi,” kata Senator Romney. ** "Dengan memperkuat kerangka kerja anti pencucian uang Amerika, undang-undang kami memerangi kejahatan yang difasilitasi oleh mata uang kripto dan pada akhirnya memperkuat keamanan nasional kami."**