Что такое PENDLE?

Pendle - это децентрализованный протокол финансов (DeFi), построенный на блокчейне Ethereum, который стремится предоставить пользователям простую и интуитивно понятную платформу для торговли, добычи дохода и обеспечения ликвидности токенизированными доходными активами. Другими словами, это позволяет пользователям зарабатывать проценты на своих криптовалютных активах, участвуя в добыче дохода, где они занимают свои активы в ликвидных пулах в обмен на вознаграждение. Протокол уникален тем, что он позволяет пользователям торговать и ценить эти токенизированные доходы, что делает их более доступными и прозрачными для широкого рынка. Основной токен протокола Pendle называется PENDLE, и он используется для управления и стейкинга в рамках платформы.

История Pendle (PENDLE)

Pendle был запущен в июле 2021 года командой разработчиков под руководством Тонга и Джоша, которые ранее работали над несколькими другими проектами в области блокчейна. Идея Pendle возникла из их опыта использования других протоколов DeFi и замечания отсутствия вариантов для торговли и оценки токенизированных доходных активов. Они увидели возможность создать более удобную платформу, которая позволила бы любому желающему участвовать в фермерстве доходов и предоставлении ликвидности.

В сентябре 2021 года Pendle привлекла $3.5 миллиона в раунде финансирования под руководством Mechanism Capital и с участием других ведущих венчурных фондов. Средства были использованы для дальнейшего развития протокола и расширения его пользовательской базы. Затем был запущен Pendle V2 в октябре 2021 года, который ввел несколько новых функций, таких как мультиколлатеральные пулы и улучшенный пользовательский интерфейс.

С момента запуска Gate продолжает расти в популярности, с общим заблокированным значением (TVL) более 200 миллионов долларов к маю 2023 года. Платформа также сотрудничает с несколькими другими ведущими протоколами DeFi, такими как Aave и Curve, чтобы расширить свою аудиторию и предложить пользователям больше вариантов для фермерства доходов и обеспечения ликвидности.

Взглядывая в будущее, Pendle планирует продолжать разрабатывать новые функции и партнерства, чтобы сделать DeFi более доступным и удобным для пользователей. Они также заявили о своем приверженности безопасности и прозрачности, проводя регулярные аудиты и предоставляя пользователям подробную информацию о рисках и наградах использования своей платформы.

Как работает PENDLE?

Pendle работает, позволяя пользователям торговать и получать доходы от токенизированных доходных активов, созданных путем внесения криптовалюты в ликвидностные пулы. Эти токенизированные доходы затем могут быть торгованы и оценены на платформе, создавая более прозрачный и доступный рынок для фарминга доходности. Пользователи также могут получать дополнительные награды за стейкинг своих токенов PENDLE на платформе.

Процесс добычи дохода на Pendle включает в себя депонирование криптовалюты в пул ликвидности и получение взамен токенов, которые представляют собой часть дохода пула. Эти токены могут быть использованы для торговли и ценообразования базового актива дохода, или их можно использовать для погашения самого базового актива. Пользователи могут зарабатывать награды, удерживая эти токены, или предоставляя ликвидность пулу.

Для обеспечения безопасности и прозрачности платформа Pendle использует смарт-контракты для автоматизации процесса фарминга доходности и предоставления ликвидности. Эти контракты регулярно проходят аудит, чтобы убедиться, что они функционируют так, как задумано, и что средства пользователей находятся в безопасности. Кроме того, токен PENDLE используется для управления, позволяя пользователям голосовать за предложения и изменения на платформе.

Торговля

Торговая функция Pendle позволяет пользователям торговать токенизированными доходными активами на платформе, создавая более прозрачный и доступный рынок для фарминга доходности. Пользователи могут покупать и продавать эти токенизированные доходы, используя различные криптовалюты, такие как Ethereum и USDC. Платформа также предлагает несколько торговых пар, включая PENDLE/ETH, PENDLE/USDC и PENDLE/DAI.

Для облегчения торговли Pendle использует модель автоматизированного создателя рынка (AMM), которая использует математическую формулу для определения цены токенизированных доходов на основе предложения и спроса в пуле ликвидности. Это означает, что пользователи могут торговать токенизированными доходами в любое время, без необходимости централизованной биржи или ордерной книги. Кроме того, платформа взимает низкую торговую комиссию в размере 0,3%, которая распределяется среди поставщиков ликвидности в качестве вознаграждения за их участие.

Интерфейс пользователя

Интерфейс пользователя Pendle разработан с учетом интуитивной и удобной навигации, что облегчает участие пользователей в фермерстве доходности, предоставлении ликвидности, торговле и стейкинге. Интерфейс платформы доступен через веб-браузер, и пользователи могут подключить свои кошельки к платформе для управления своими криптовалютными активами и транзакциями.

Интерфейс разработан для предоставления пользователям всей необходимой информации для принятия обоснованных решений по инвестированию, включая информацию о ценах в реальном времени, исторические данные и метрики риска. Кроме того, платформа предоставляет подробные руководства и учебники, чтобы помочь пользователям освоить платформу и понять риски и вознаграждения деятельности в области добычи доходов и обеспечения ликвидности. Пользовательский интерфейс постоянно обновляется и совершенствуется, чтобы обеспечить пользователям наилучший опыт, и активно ищется и внедряется обратная связь от сообщества.

Партнерства

Pendle заключил партнерство с другими ведущими протоколами DeFi, чтобы расширить свои возможности и предложить пользователям больше вариантов для фарминга доходности и обеспечения ликвидности. Например, Pendle сотрудничает с Aave, одним из крупнейших протоколов DeFi для кредитования, чтобы создать токенизированные активы доходности на основе процентных ставок Aave. Это позволяет пользователям участвовать в фарминге доходности на платформе Aave более прозрачным и доступным способом, а также предоставляет провайдерам ликвидности дополнительные возможности для заработка.

Еще одним ключевым партнерством для Pendle является с Curve, ведущей децентрализованной биржей (DEX) для стейблкоинов. Pendle и Curve сотрудничают для создания токенизированных долей доходности на основе стейблкоиновых пулов Curve, позволяя пользователям зарабатывать доход на своих стейблкоинах более гибким и эффективным способом. Заключая партнерские соглашения с другими ведущими протоколами DeFi, Pendle может предложить пользователям более широкий спектр возможностей для заработка и более разнообразный выбор токенов доходности.

Безопасность

Pendle очень серьезно относится к безопасности и принял несколько мер, чтобы обеспечить безопасность средств и данных пользователей. Платформа использует смарт-контракты для выполнения транзакций и хранения данных пользователей, которые проходят аудит ведущими фирмами по безопасности блокчейн, чтобы гарантировать их целостность и надежность. Кроме того, Pendle использует шифрование и протоколы безопасности, соответствующие отраслевым стандартам, для защиты данных пользователей и предотвращения несанкционированного доступа.

Для дополнительного увеличения безопасности Pendle также реализовала систему кошелька с мультиподписью (multisig), требующую подписание нескольких сторон для совершения транзакций. Это гарантирует, что ни один отдельный пользователь или сущность не имеет полного контроля над средствами пользователей, снижая риск кражи или злонамеренной деятельности. Наконец, на платформе действует программа поощрения за нахождение уязвимостей или слабостей в системе для стимулирования исследователей по безопасности.

Основные особенности Pendle: Токенизация дохода, обеспечение ликвидности, метрики риска, управление и AMM

Pendle предлагает ряд функций, которые делают его привлекательным вариантом для пользователей, желающих участвовать в фермерстве доходности и обеспечении ликвидности. Сюда входит возможность торговать токенизированными активами доходности, стейкинг токенов PENDLE для получения дополнительных наград и участие в решениях управления на платформе. Интерфейс пользователя разработан интуитивно понятным и удобным, с информацией о ценах в реальном времени, историческими данными и метриками риска, чтобы помочь пользователям принимать обоснованные решения относительно их инвестиций. Кроме того, Pendle заключил партнерские соглашения с другими ведущими протоколами DeFi, чтобы предоставить пользователям больше возможностей для заработка и более широкий выбор активов доходности для выбора.

Источник: CryptoRobin (через Google)

Токенизация дохода

Токенизация доходности Pendle - уникальная функция платформы, которая позволяет пользователям токенизировать будущую доходность от своих активов, включая те, которые находятся на других платформах DeFi. Это позволяет пользователям монетизировать свою доходность заранее, предоставляя им дополнительную ликвидность, которую можно использовать для других целей. Для достижения этой цели смарт-контракты Pendle создают токен доходности, который представляет собой будущую доходность актива, который затем можно торговать или продавать как любой другой токен.

Токенизация Доходности предлагает ряд преимуществ пользователям, включая увеличенную гибкость и улучшенную капиталоэффективность. Путем токенизации своей будущей доходности пользователи могут разблокировать стоимость своих активов в более ликвидной и торгуемой форме, которую можно использовать для других инвестиций или целей. Кроме того, Токенизация Доходности также может помочь снизить капиталовложения для пользователей, занимающихся фармингом доходности, поскольку они могут монетизировать свою будущую доходность заранее и использовать ликвидность для других целей.

Предоставление ликвидности

Функция предоставления ликвидности Pendle позволяет пользователям зарабатывать комиссии, предоставляя ликвидность различным пулам платформы. Эти пулы состоят из различных токенизированных доходных активов, которые создаются путем разделения дохода, генерируемого различными протоколами DeFi, на торгуемые токены. Предоставляя ликвидность этим пулам, пользователи могут зарабатывать часть комиссий, получаемых за торговлю этими токенизированными активами. Полученные пользователями комиссии указаны в токенах PENDLE, которые можно стейкать для получения дополнительных наград или продавать на различных криптовалютных биржах.

Одно из ключевых преимуществ функции предоставления ликвидности Pendle - это гибкость. Пользователи могут выбирать, в какие пулы предоставлять ликвидность, основываясь на своей уровне риска, инвестиционных целях и рыночных условиях. Платформа также предлагает метрики риска в реальном времени и исторические данные, чтобы помочь пользователям принимать обоснованные решения относительно того, в какие пулы инвестировать.

Метрики риска

Pendle предлагает полный набор метрик риска, чтобы помочь пользователям принимать обоснованные решения относительно своих инвестиций. Эти метрики риска предоставляют информацию в реальном времени о базовых активах в каждом пуле, а также исторические данные о их производительности. Некоторые из ключевых метрик риска, предоставляемых Pendle, включают историческую волатильность, корреляцию активов, глубину ликвидности и коэффициент залога. Анализируя эти метрики риска, пользователи могут принимать обоснованные решения относительно того, в какие пулы инвестировать и насколько обеспечивать ликвидность.

Одно из ключевых преимуществ метрик риска Pendle - их прозрачность. Все метрики риска, предоставляемые платформой, общедоступны, что позволяет пользователям проводить собственный анализ и проверять точность информации. Кроме того, метрики риска Pendle разработаны так, чтобы их было легко понять даже новичкам в DeFi и добыче доходов. Платформа предоставляет образовательные ресурсы, чтобы помочь пользователям понять различные метрики риска и как они могут быть использованы для принятия более обоснованных инвестиционных решений.

Участие в управлении

Функция участия в управлении Pendle позволяет держателям токенов PENDLE участвовать в процессе управления платформой. Это включает возможность голосовать по предложениям, касающимся обновлений платформы, изменений параметров протокола и других ключевых решений. Участвуя в процессе управления, держатели токенов PENDLE могут иметь прямое влияние на будущее развитие платформы и обеспечить защиту своих интересов.

Одним из ключевых преимуществ функции участия в управлении Pendle является ее инклюзивность. В отличие от традиционных управленческих структур, которые часто требуют больших сумм капитала или других барьеров для входа, процесс управления Pendle открыт для всех держателей токенов PENDLE. Это означает, что даже маленькие держатели могут иметь существенное влияние на процесс принятия решений платформы.

PENDLE AMM

Автоматический рынок-создатель (AMM) Pendle - ключевая функция платформы, которая обеспечивает децентрализованную торговлю опционами и продуктами фермерства доходности. Алгоритм AMM определяет цену опционов на основе предложения и спроса на рынке, позволяя пользователям покупать и продавать опционы без необходимости контрагента. Это означает, что пользователи могут заниматься торговлей опционами полностью децентрализованным и открытым способом, без необходимости посредников или централизованных бирж.

Помимо торговли опционами, AMM Pendle также поддерживает предоставление ликвидности для продуктов по сельскому хозяйству доходности. Это позволяет пользователям добавлять ликвидность в многоколлатеральные пулы, которые затем могут быть использованы для облегчения стратегий по сельскому хозяйству доходности. AMM Pendle разработан с учетом эффективности и удобства для пользователей, с низким проскальзыванием и газовыми сборами, что делает его доступным для пользователей всех размеров.

Что такое токен PENDLE?

Токен PENDLE является собственным утилитарным токеном протокола Pendle. Он выполняет несколько важных функций в экосистеме платформы, включая предоставление ликвидности, награды за стейкинг и участие в управлении. PENDLE - это токен ERC-20, который можно купить, продать и торговать на ряде популярных децентрализованных бирж.

Одной из ключевых функций токена PENDLE является предоставление ликвидности пулам протокола. Пользователям, предоставляющим ликвидность пулам Pendle, начисляются PENDLE токены, которые могут быть заморожены для получения дополнительных вознаграждений. Кроме того, токены PENDLE используются для оплаты комиссий за транзакции в рамках платформы, что помогает обеспечить безопасность и эффективность сети.

Ещё одним важным случаем использования токена PENDLE является участие в управлении. Владельцы токенов PENDLE имеют возможность участвовать в процессе управления платформой, включая голосование по ключевым решениям, касающимся обновлений, изменений параметров протокола и других важных вопросов. Это обеспечивает, что процесс принятия решений платформы децентрализован и отражает интересы её пользователей.

vePendle

vePendle - это токен управления, который предоставляет пользователям право голоса в экосистеме Pendle. Он зарабатывается за стейкинг токенов PENDLE в пуле управления платформы, где они блокируются на определенный период времени. В течение этого времени пользователи получают токены vePendle, которые представляют их право голоса в Pendle DAO. Чем дольше токены PENDLE находятся на стейке, тем больше токенов vePendle получает пользователь, что в свою очередь увеличивает его право голоса в DAO.

vePendle предлагает ряд преимуществ пользователям, включая возможность участвовать в управлении платформой и влиять на направление ее развития. Это позволяет пользователям иметь вес в важных решениях, таких как обновления протокола, структуры комиссий и партнерства. Кроме того, vePendle также предоставляет пользователям вознаграждение в виде торговых комиссий, которые выплачиваются пропорционально держателям vePendle.

Является ли Pendle (PENDLE) хорошим вложением?

Как и в случае с любым инвестиционным продуктом, решение о том, является ли Pendle хорошим вложением, в конечном итоге зависит от того, насколько индивидуально устойчив к риску и целям инвестор. Однако с фундаментальной точки зрения инновационный подход Pendle к децентрализованной торговле опционами и добыче доходов имеет потенциал революционизировать DeFi пространство. Позволяя пользователям торговать и добывать опционы на различные активы способом, децентрализованным и удобным для пользователя, Pendle вносит новую функциональность в экосистему блокчейн, которая ранее была недоступна.

Кроме того, фокус Pendle на мультиколлатеральных пулах и управлении рисками также выделяет его из многих других платформ DeFi. Эти функции позволяют пользователям более эффективно управлять своим риском и защищаться от потенциальных потерь, что может помочь смягчить часть волатильности и рисков, присущих пространству DeFi. В целом, хотя успех любого инвестиций никогда не гарантирован, инновационный подход Pendle и фокус на управлении рисками делают его потенциально привлекательным вариантом для тех, кто хочет инвестировать в пространство DeFi.

Как стать владельцем PENDLE?

Один из способов владеть PENDLE - пройти через централизованную криптобиржу, поэтому первый шаг -создать учетную запись Gate.ioи пройти процесс KYC. Как только вы пополните свой счет, ознакомьтесь с шагами покупки PENDLE на рынке спот или деривативном рынке.

Примите меры по PENDLE

Узнайте цену PENDLE сегодня и начните торговать своими любимыми валютными парами:

• PENDLE_USDT