大賞の罠：安定した上昇から急速な損失への危険な転換

投資の分野では、一見魅力的なゲームが押し寄せてきています：コイン投げゲーム。このゲームは一見すると印刷機のようで、毎回のコイン投げからの期待収益は純資産の20%に達します。しかし、深く分析すると、このゲームには実際に巨大なリスクが隠されていることがわかります。

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25000人がそれぞれ1000回コインを投げる結果をシミュレーションしたところ、ほぼすべての参加者が最終的に全ての資金を失うことがわかりました。この衝撃的な結果は、コインを繰り返し投げることの乗法特性に起因しています。ゲームの算術平均収益は20%ですが、幾何平均は負数であり、長期的にはこのゲームが実際に負の複利効果を生むことを意味しています。

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この現象の根本的な原因は、算術平均と幾何平均の違いにあります。算術平均はすべての可能な結果の平均的な富の創造を反映し、幾何平均は中央値の結果の期待される富の創造を測定します。このゲームでは、ほとんどの参加者が破産に向かい、ごくわずかの人だけが天文学的なリターンを得ることができます。

この現象は「ジャックポットの逆説」と呼ばれています。物理学者はこれを遍歴性問題と呼び、トレーダーはボラティリティの引きずりと呼びます。期待収益がごく少数のジャックポット結果に集中すると、多くの参加者は実際にはこの期待収益を実現できません。過度に高リスク・高リターンを追求すると、正の期待値がゼロに近づく直線になってしまいます。

近年、暗号通貨の分野における文化は、この「大賞パラドックス」の典型的な表れです。一部の著名人は、線形または指数的な富の好みを公然と宣伝し、富の規模に関係なく、リスク嗜好を維持または高めるべきだと考えています。このような思考方式は、驚くべき富の蓄積をもたらしましたが、最終的には巨額の損失も引き起こしました。

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この巨額リターンを追求する心態は、より広範な社会文化に浸透しています。一般の人々は、ネットギャンブルや高リスクのオプション取引、インフルエンサー株の追い求めなど、さまざまな高リスク低確率の「宝くじ式」な機会に参加する傾向が高まっています。技術の発展とソーシャルメディアの普及は、この傾向をさらに悪化させ、投機行為がより一般的になっています。

人工知能の発展は、この傾向をさらに悪化させ、勝者総取りの状況を強化する可能性があります。技術楽観主義者が憧れるポスト人工知能時代は、ほとんどの人が基本所得の補助を頼りに負の和ゲームの"大賞"を追い求める形に進化するかもしれません。

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この文化の変化は社会に深遠な影響を与えました。それは富、地位、尊厳の面での格差が拡大し、多くの否定的な社会現象を生むことになりました。ある意味では、この発展モデルは大多数の利益を犠牲にして少数の利益を高めるものです。

取引業者として、私はしばしば人々が過度のリスクを冒して巨額の損失を被るのを目にします。彼らは通常、希少性の心態に駆り立てられ、急いで利益を上げようとします。これに対して、私のアドバイスは常にこうです：大きな賞を狙うリスクを冒すよりも、利点を積み重ねて損失を避け、堅実な方法で資産を増やすことに集中することです。

しかし、現在の競争環境では、誰もが持続的に優位性を得られるわけではありません。私たちは、すべての人に尊厳、目的、前進の道を提供する方法を再考する必要があるかもしれません。そうすることで、皆が大きな賞を追い求める過程で自己破壊に至ることを避けられるかもしれません。これは新しい思考様式を必要とする可能性があり、古代の知恵と現代技術の現実を組み合わせた何らかの現代版の精神的指導が求められるかもしれません。すべての人に異なる前進の道を提供するために。