米国の新法により、DeFiプラットフォームとビットコインATMが大きなKYCハードルに直面する

米国上院に提出された新しい法案は、分散型金融（DeFi）サービスに対する顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング防止（AML）規制を強化することを提案している。

暗号資産国家安全保障強化及び執行（CANSEE）法は、マネーロンダリングを防止し、暗号通貨を利用した犯罪や制裁違反を阻止し、集中暗号通貨取引所、カジノ、金融機関などの他の金融会社と同じ規制にDeFiサービスが準拠することを保証することを目的としています。質屋、マネーロンダリング防止および経済制裁の遵守。

新しいCANSEE法により、DeFiサービスは銀行と同じ規則の下に置かれます

プレスリリースによると、DeFiアプリケーションは、ブロックチェーンに記録されるピアツーピアの金融取引を促進し、匿名性を提供し、悪意のある犯罪者が従来の金融規制ツールを回避できるようにすることを目的としています。

犯罪者、麻薬売人、北朝鮮などの敵対国家主体は、犯罪収益を洗浄し、さらなる犯罪活動に資金を提供するために、DeFiの脆弱性を素早く悪用してきました。

CANSEE法は、銀行や証券ブローカー、カジノ、質屋、集中取引プラットフォームなどの他の仮想通貨企業に適用されるのと同じ国家安全保障法を適用することで、DeFiに関わるマネーロンダリングと制裁回避をターゲットにしている。

DeFiサービスは、マネーロンダリング対策プログラムの維持、顧客に対するデューデリジェンスの実施、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）への疑わしい取引の報告などの基本的な義務を果たす必要がある。

この法律はまた、暗号キオスク (暗号 ATM とも呼ばれる) の運営者に対し、キオスクを使用して各取引の各取引相手の身元を確認することを義務付けており、これにより資金の追跡可能性が向上します。

暗号通貨 ATM はコンビニエンス ストア、コインランドリー、ガソリン スタンドによくあり、ユーザーは現金またはデビット カードを機械に挿入して、現実のお金を暗号通貨に交換できます。

さらに、CANSEE法は財務省の権限を更新し、米国の金融システムの参加者にマネーロンダリングの脅威に対処するための特別な措置を講じることを義務付け、銀行業界以外で発生する可能性のある違法な金融活動と戦う財務省の権限を拡大するものである。 。

この法案の共同提案者である民主党のジャック・リード、マイク・ラウンズ、マーク・ワーナー、ミット・ロムニー上院議員は、金融システムを犯罪から守るには透明性と健全なルールが不可欠だと主張している。

彼らは、これらの集中的な対策により、強力なマネーロンダリング対策と制裁執行の維持に役立つと同時に、「ルールを遵守する」プレーヤーが分散型台帳テクノロジーの可能性を引き続き活用できるようになると考えています。ジャック・リード上院議員は最近、ソーシャルメディアプラットフォームのツイッターで次のような声明を発表した。

仮想通貨ATMや分散型金融（DeFi）サービスは、マネーロンダリングや制裁回避者のツールとして利用されている。国家的および経済的安全保障のリスクを軽減するために、私と同僚は米国財務当局を支援し、金融システムの完全性を保護するためにCANSEE法を導入しました。