著者: senate.gov; 翻訳: Golden Finance 0xxzマネーロンダリングを防止し、仮想通貨が犯罪や制裁違反を助長するのを阻止するため、米国上院議員のグループは、分散型金融（DeFi）サービスが集中型仮想通貨取引所を含む他の金融会社と同じ基準を満たすことを義務付ける超党派の新たな法案を提出している。 、カジノなど。質屋であっても）同様のマネーロンダリング防止（AML）および経済制裁の遵守義務があります。この法案はまた、財務省のマネーロンダリング防止義務を更新し、「仮想通貨ATM」がマネーロンダリングの違法行為の経路にならないようにするための新しい要件を確立しています。DeFi は一般に、ブロックチェーンを通じて記録されるピアツーピア金融取引のアプリケーションを指します。 DeFiの最も顕著な例は、いわゆる「分散型取引所」であり、自動化されたソフトウェアにより、ユーザーは仲介業者を利用せずに仮想通貨を取引できるとされています。DeFi は設計上、匿名性を提供します。これにより、悪意のある犯罪者は、金融機関にすべての取引を監視し、マネーロンダリングや金融犯罪の疑いを報告することを義務付ける長年確立された規則など、従来の金融規制ツールを回避することができます。これにより、DeFiはマネーロンダリングやさらなる犯罪活動への資金提供に使用されることが可能になります。犯罪者、麻薬売人、北朝鮮などの敵対国家主体はすべて、違法収益の送金や資金洗浄の好ましい方法として（DeFi）を使用していることが示されています。これらの悪者は、国境を越えたフェンタニル密売を促進し、大量破壊兵器の開発に資金を提供するために DeFi がどのように悪用される可能性があるかをすぐに認識しました。最近の米国国家マネーロンダリングリスク評価によると、「DeFi サービスには、通常、AML やその他の KYC プロセスが含まれていません。」 別の財務省の最近の報告によると、「ランサムウェア サイバー犯罪者、泥棒、詐欺師、北朝鮮の民主主義人民が含まれています。違法です」北朝鮮のサイバーハッカーを含む攻撃者は、違法収益の送金や資金洗浄の過程で DeFi サービスを利用しており、この目的を達成するために、違法行為者は米国および外国の AML 規制、監督、執行のメカニズムや、DeFi サービスを支える技術の脆弱性を利用しています。 」金融システムを犯罪から守るための透明性と健全なルールの重要性を考慮し、米国上院議員のジャック・リード、マイク・ラウンズ、マーク・ワーナー、ミット・ロムニーは7月19日に**暗号資産国家安全保障強化および施行法**（CANSEE法、 S2355）。 **この法律は、DeFiに関わるマネーロンダリングと制裁回避と闘うことを目的としています。 ****CANSEE法はDeFiに対する特別扱いを廃止するもので、これは銀行や証券ブローカー、カジノや質屋、さらには集中取引プラットフォームなど他の仮想通貨企業に対する国家安全保障法にも適用される必要がある。これは、DeFiサービスが基本的な義務、特にAMLスキームの維持、顧客に対するデューデリジェンスの実施、疑わしい取引のFinCENへの報告などを履行することを強いられることを意味する。 **この要求は、過去数カ月にわたって北朝鮮政府、メキシコの麻薬カルテル、サイバー犯罪者、ランサムウェア攻撃者、詐欺師、その他の悪者によって悪用されてきた魅力的なマネーロンダリング手段を閉鎖することになる。この法案はまた、ロシアの新興財閥などの制裁対象個人が米国の制裁を回避するためにDeFiサービスを利用した場合、プロジェクトを管理する者が侵害を促進した責任を負うことも明確にしている。 ** DeFi サービスを管理する人がいない場合、バックアップとして、プロジェクトの開発に 2,500 万ドル以上を投資した人は誰でもこれらの義務を負うことになります。**CANSEE 法では、自動通貨交換機 (仮想通貨 ATM とも呼ばれる) に対して、各取引の各取引相手の身元を確認することで資金の追跡可能性を向上させることも義務付けています。 **これらの抜け穴が解決されない限り、犯罪者は麻薬密売、人身売買、詐欺、その他の犯罪行為から資金洗浄を行うためにこれらの自動両替機を使い続けるでしょう。暗号通貨 ATM は通常の ATM と同様のインターフェイスを備えており、通常はコンビニエンス ストア、コインランドリー、ガソリン スタンドに設置されています。ユーザーは現金またはデビットカードを機械に挿入すると、実際のお金が暗号通貨に変換され、デジタルウォレットに転送されます。送金が完了すると、ユーザーはお金を取り戻すことはできません。 Coin ATM Radar によると、米国には現在約 30,600 台の仮想通貨 ATM があり、2018 年の 1,200 台から増加しています。**最後に、CANSEE 法は、米国の金融システムの参加者に対し、マネーロンダリングの脅威に対して特別な措置を講じることを義務付ける財務省の権限に重要な最新情報を提供します。 **現在、これらの権限は従来の銀行システム内で行われる取引に限定されています。しかし、仮想通貨などの新技術により新たな金融取引の方法がますます可能になる中、銀行業界の外で発生する可能性のある違法な金融活動に対する財務省の執行権限を拡大することが重要となっている。**「DeFiと仮想通貨ATMはほとんど規制されていないテクノロジーであり、蔓延するマネーロンダリングや制裁回避を防ぐためのより強力な監視と安全策が必要である」とリード上院議員は述べた。 ** 「この法案は、国家安全保障と経済安全を保護するための財務省のツールを強化するものです。麻薬カルテル、性的人身売買業者などが正義を逃れるためにDeFiプラットフォームを使用できるべきではなく、その被害者はより良い保護を受ける権利があります。私たちの法案はそれを実現します。」また、法執行機関が、国境を越えた麻薬密売、武器拡散、ランサムウェア攻撃などの犯罪行為と闘うために必要な、仮想通貨取引に関するより適切な情報にアクセスできるようにする必要がある。重大な犯罪組織や悪意のある国家主体からの脅威。」**ラウンズ上院議員は、「我が国の敵対者や犯罪者は、創造的な方法を用いて毎日米国の金融システムを悪用している。我々は、彼らが米国のイノベーションを悪用して制裁を回避したりマネーロンダリングを行うことを許すべきではない」と述べた。 **「ますます多くのアメリカ人が暗号通貨の利用と投資を始める中、DeFiプラットフォームと暗号通貨ATMの両方が依然として規制上の盲点となっている。この対象を絞った法案は、我が国の金融システムを保護する方法についての重要な議論を開始し、法執行機関に必要なツールを提供することになるだろう」悪者を訴追すること。」**「上院情報委員会の委員長として、私は犯罪者やならず者国家が資金洗浄、制裁回避、違法行為の隠蔽に仮想通貨を使い続けていることを引き続き深く懸念しています。**私たちが本日提案している的を絞った対策は、分散型金融と仮想通貨への対処に役立ちます。」 ATM、**私が前回の議会で提出した「現代の脅威に対する特別措置」法案を組み込んで、FinCENの既存のマネーロンダリング対策権限を更新する」とワーナー上院議員は述べた。 「これらの的を絞った措置は、国家安全保障を守るために必要な強力なAMLと制裁の執行を維持するのに役立つと同時に、ルールに準拠した主体が分散型台帳テクノロジーの可能性を認識し続けることを可能にすると信じています。」ロムニー上院議員は「悪意のある者は現行法の抜け穴を悪用し、分散型金融サービスを利用して制裁を回避している」と述べた。 ** 「米国のマネーロンダリング対策の枠組みを強化することで、我が国の法律は仮想通貨によって促進される犯罪と闘い、最終的には国家安全保障を強化します。」**
米国の最新の超党派提案: DeFi と暗号化された ATM にも AML と KYC が必要
著者: senate.gov; 翻訳: Golden Finance 0xxz
マネーロンダリングを防止し、仮想通貨が犯罪や制裁違反を助長するのを阻止するため、米国上院議員のグループは、分散型金融（DeFi）サービスが集中型仮想通貨取引所を含む他の金融会社と同じ基準を満たすことを義務付ける超党派の新たな法案を提出している。 、カジノなど。質屋であっても）同様のマネーロンダリング防止（AML）および経済制裁の遵守義務があります。この法案はまた、財務省のマネーロンダリング防止義務を更新し、「仮想通貨ATM」がマネーロンダリングの違法行為の経路にならないようにするための新しい要件を確立しています。
DeFi は一般に、ブロックチェーンを通じて記録されるピアツーピア金融取引のアプリケーションを指します。 DeFiの最も顕著な例は、いわゆる「分散型取引所」であり、自動化されたソフトウェアにより、ユーザーは仲介業者を利用せずに仮想通貨を取引できるとされています。
DeFi は設計上、匿名性を提供します。これにより、悪意のある犯罪者は、金融機関にすべての取引を監視し、マネーロンダリングや金融犯罪の疑いを報告することを義務付ける長年確立された規則など、従来の金融規制ツールを回避することができます。これにより、DeFiはマネーロンダリングやさらなる犯罪活動への資金提供に使用されることが可能になります。
犯罪者、麻薬売人、北朝鮮などの敵対国家主体はすべて、違法収益の送金や資金洗浄の好ましい方法として（DeFi）を使用していることが示されています。これらの悪者は、国境を越えたフェンタニル密売を促進し、大量破壊兵器の開発に資金を提供するために DeFi がどのように悪用される可能性があるかをすぐに認識しました。
最近の米国国家マネーロンダリングリスク評価によると、「DeFi サービスには、通常、AML やその他の KYC プロセスが含まれていません。」 別の財務省の最近の報告によると、「ランサムウェア サイバー犯罪者、泥棒、詐欺師、北朝鮮の民主主義人民が含まれています。違法です」北朝鮮のサイバーハッカーを含む攻撃者は、違法収益の送金や資金洗浄の過程で DeFi サービスを利用しており、この目的を達成するために、違法行為者は米国および外国の AML 規制、監督、執行のメカニズムや、DeFi サービスを支える技術の脆弱性を利用しています。 」
金融システムを犯罪から守るための透明性と健全なルールの重要性を考慮し、米国上院議員のジャック・リード、マイク・ラウンズ、マーク・ワーナー、ミット・ロムニーは7月19日に暗号資産国家安全保障強化および施行法（CANSEE法、 S2355）。 **この法律は、DeFiに関わるマネーロンダリングと制裁回避と闘うことを目的としています。 **
**CANSEE法はDeFiに対する特別扱いを廃止するもので、これは銀行や証券ブローカー、カジノや質屋、さらには集中取引プラットフォームなど他の仮想通貨企業に対する国家安全保障法にも適用される必要がある。これは、DeFiサービスが基本的な義務、特にAMLスキームの維持、顧客に対するデューデリジェンスの実施、疑わしい取引のFinCENへの報告などを履行することを強いられることを意味する。 **
この要求は、過去数カ月にわたって北朝鮮政府、メキシコの麻薬カルテル、サイバー犯罪者、ランサムウェア攻撃者、詐欺師、その他の悪者によって悪用されてきた魅力的なマネーロンダリング手段を閉鎖することになる。
この法案はまた、ロシアの新興財閥などの制裁対象個人が米国の制裁を回避するためにDeFiサービスを利用した場合、プロジェクトを管理する者が侵害を促進した責任を負うことも明確にしている。 ** DeFi サービスを管理する人がいない場合、バックアップとして、プロジェクトの開発に 2,500 万ドル以上を投資した人は誰でもこれらの義務を負うことになります。
**CANSEE 法では、自動通貨交換機 (仮想通貨 ATM とも呼ばれる) に対して、各取引の各取引相手の身元を確認することで資金の追跡可能性を向上させることも義務付けています。 **これらの抜け穴が解決されない限り、犯罪者は麻薬密売、人身売買、詐欺、その他の犯罪行為から資金洗浄を行うためにこれらの自動両替機を使い続けるでしょう。
暗号通貨 ATM は通常の ATM と同様のインターフェイスを備えており、通常はコンビニエンス ストア、コインランドリー、ガソリン スタンドに設置されています。ユーザーは現金またはデビットカードを機械に挿入すると、実際のお金が暗号通貨に変換され、デジタルウォレットに転送されます。送金が完了すると、ユーザーはお金を取り戻すことはできません。 Coin ATM Radar によると、米国には現在約 30,600 台の仮想通貨 ATM があり、2018 年の 1,200 台から増加しています。
**最後に、CANSEE 法は、米国の金融システムの参加者に対し、マネーロンダリングの脅威に対して特別な措置を講じることを義務付ける財務省の権限に重要な最新情報を提供します。 **現在、これらの権限は従来の銀行システム内で行われる取引に限定されています。しかし、仮想通貨などの新技術により新たな金融取引の方法がますます可能になる中、銀行業界の外で発生する可能性のある違法な金融活動に対する財務省の執行権限を拡大することが重要となっている。
「DeFiと仮想通貨ATMはほとんど規制されていないテクノロジーであり、蔓延するマネーロンダリングや制裁回避を防ぐためのより強力な監視と安全策が必要である」とリード上院議員は述べた。 ** 「この法案は、国家安全保障と経済安全を保護するための財務省のツールを強化するものです。麻薬カルテル、性的人身売買業者などが正義を逃れるためにDeFiプラットフォームを使用できるべきではなく、その被害者はより良い保護を受ける権利があります。私たちの法案はそれを実現します。」また、法執行機関が、国境を越えた麻薬密売、武器拡散、ランサムウェア攻撃などの犯罪行為と闘うために必要な、仮想通貨取引に関するより適切な情報にアクセスできるようにする必要がある。重大な犯罪組織や悪意のある国家主体からの脅威。」
ラウンズ上院議員は、「我が国の敵対者や犯罪者は、創造的な方法を用いて毎日米国の金融システムを悪用している。我々は、彼らが米国のイノベーションを悪用して制裁を回避したりマネーロンダリングを行うことを許すべきではない」と述べた。 「ますます多くのアメリカ人が暗号通貨の利用と投資を始める中、DeFiプラットフォームと暗号通貨ATMの両方が依然として規制上の盲点となっている。この対象を絞った法案は、我が国の金融システムを保護する方法についての重要な議論を開始し、法執行機関に必要なツールを提供することになるだろう」悪者を訴追すること。」
「上院情報委員会の委員長として、私は犯罪者やならず者国家が資金洗浄、制裁回避、違法行為の隠蔽に仮想通貨を使い続けていることを引き続き深く懸念しています。**私たちが本日提案している的を絞った対策は、分散型金融と仮想通貨への対処に役立ちます。」 ATM、**私が前回の議会で提出した「現代の脅威に対する特別措置」法案を組み込んで、FinCENの既存のマネーロンダリング対策権限を更新する」とワーナー上院議員は述べた。 「これらの的を絞った措置は、国家安全保障を守るために必要な強力なAMLと制裁の執行を維持するのに役立つと同時に、ルールに準拠した主体が分散型台帳テクノロジーの可能性を認識し続けることを可能にすると信じています。」
ロムニー上院議員は「悪意のある者は現行法の抜け穴を悪用し、分散型金融サービスを利用して制裁を回避している」と述べた。 ** 「米国のマネーロンダリング対策の枠組みを強化することで、我が国の法律は仮想通貨によって促進される犯罪と闘い、最終的には国家安全保障を強化します。」**