การถอดรหัสคําฟ้องของ Steaker: เกี่ยวข้องกับการให้ยืมเทคโนโลยีเชิงปริมาณและการใช้สินทรัพย์แบบผสมผสานเหตุใดอัยการจึงตัดสินว่าเงินถูกดูดและฟอก?

กว่าสองปีหลังจากที่ Steaker แพลตฟอร์มการจัดการสินทรัพย์ที่มีชื่อเสียงของไต้หวันได้รับผลกระทบจาก FTX ผู้ก่อตั้ง Huang Weixuan และคนอื่น ๆ เพิ่งถูกฟ้องร้องตามพระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงินและกฎหมายการธนาคารและคนในอุตสาหกรรมและชุมชนมีความคิดเห็นที่แตกต่างกันเกี่ยวกับเหตุผลในการดําเนินคดีและ Steaker ยังยืนยันว่าดําเนินการอย่างถูกกฎหมาย Chain News ได้รับคําฟ้องของ Steaker โดยเฉพาะ ซึ่งจะเข้าใจเหตุผลในการดําเนินคดีผ่านมุมมองของอัยการ

ดูภาพรวมโดยย่อของการดําเนินคดีของ Steaker

จัดหาโซลูชันการลงทุนป้องกันเงินทุนสกุลเงินเสมือนเพื่อดึงดูดการลงทุนภาครัฐที่ไม่ระบุรายละเอียด

อัยการชี้ให้เห็นว่าตั้งแต่เดือนกันยายน 2019 Huang Weixuan และคนอื่น ๆ ได้จัดตั้งแพลตฟอร์มการจัดการสินทรัพย์ดิจิทัล "Steaker" ผ่าน Steco เปิดตัวโซลูชันการลงทุนสกุลเงินเสมือนที่มีอัตราดอกเบี้ยต่อปีตั้งแต่ 3.5% ถึง 88% เน้นเงื่อนไขที่น่าสนใจเช่น "การป้องกันเงินทุนและดอกเบี้ย" และ "การสูญเสียสูงสุดเป็นศูนย์" และอ้างว่าสินทรัพย์ได้รับการจัดการโดย CYBAVO และมีกองทุนรักษาความปลอดภัย SAFU

ข้อมูลนี้ถูกเปิดเผยต่อสาธารณชนที่ไม่ระบุบนแพลตฟอร์มเพื่อให้นักลงทุนเชื่อว่าเป็นความจริงและได้สมัครโซลูชันที่หลากหลายอย่างต่อเนื่องโดยใช้ Tether (USDT), USDC, BUSD, DAI, Ether (ETH) และ Bitcoin (BTC) จากการสํารวจตั้งแต่ปี 2019 ถึงสิ้นปี 2022 มีมูลค่ารวมมากกว่า 48 ล้านเหรียญสหรัฐเทียบเท่ากับประมาณ 1.48 พันล้านดอลลาร์ไต้หวันได้ไหลเข้าสู่แพลตฟอร์ม

เงินไม่ได้รับการจัดการอย่างชัดเจนเงินจํานวนมากจะถูกโอนไปยังบัญชีส่วนตัวของผู้รับผิดชอบ

การสืบสวนพบว่าสกุลเงินเสมือนที่นักลงทุนโอนไปยังกระเป๋าเงินแพลตฟอร์มจะถูกโอนไปยังกระเป๋าเงินเงินฝากที่ควบคุมร่วมกันโดย Huang Weixuan, Xiu Minjie และ Pan Yixuan โดยอัตโนมัติ จากนั้น Wong ได้สั่งให้โอนทรัพย์สินบางส่วนของเขาไปยังบัญชีย่อยส่วนตัวของเขาใน FTX Exchange เพื่อการซื้อขายเชิงกลยุทธ์ การแย่งชิงการให้กู้ยืม หรือการโอนเพิ่มเติมไปยังหลายช่องทาง เช่น กระเป๋าเงินถอนเงิน Steaker

ตามคําฟ้องทีมของ Huang Weixuan ได้โอน 360,000 USDC ไปยัง AAVE ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบกระจายอํานาจที่มีชื่อเสียง AAVE เป็นแอปพลิเคชันบล็อกเชนแบบเปิดที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถให้ยืมและยืมสินทรัพย์เสมือนได้อย่างอิสระผ่านแพลตฟอร์มเพื่อรับรายได้ดอกเบี้ยหรือสภาพคล่อง ที่อยู่ของกองทุนนี้ไม่ได้รับแจ้งจากผู้ลงทุน และไม่ได้ระบุไว้อย่างชัดเจนในแผนการลงทุนแพลตฟอร์ม ซึ่งอาจละเมิดข้อผูกพันในการเปิดเผยข้อมูลและหลักการจัดการกองทุน

นอกจากนี้ อัยการยังพบว่าทีมงานยังให้ยืมสินทรัพย์เสมือนบางส่วนแก่นิติบุคคลสองแห่ง ได้แก่ QUANTREND TECHNOLOGY, INC. และ BAY VALLEY TECHNOLOGY CO., LTD. ของไต้หวัน และลงนามในสัญญาเงินกู้สินทรัพย์เสมือนกับทั้งสองบริษัทในชื่อ "STECO TECHNOLOGY CO., LTD." ที่จดทะเบียนในเซเชลส์

เมื่อความต้องการถอนเงินเพิ่มขึ้นแพลตฟอร์มจะโอนเงินจากการแลกเปลี่ยนหรือกระเป๋าเงินฝากเพื่อชําระเงิน การไหลของเงินทุนโดยรวมมีความซับซ้อนและยังใช้เพื่อจ่ายสําหรับบุคลากรของ บริษัท ค่าเช่าและการดําเนินงานประจําวันซึ่งบ่งชี้ว่าการผสมสินทรัพย์ส่วนบุคคลและ บริษัท นั้นร้ายแรงโดยละเมิดกฎระเบียบทางการเงินที่เกี่ยวข้อง

เงินที่ส่ายในบัญชีจะผสมกับความตั้งใจที่จะปลอมแปลงแหล่งที่มาและปลายทางของเงินทุน

การสืบสวนยังเปิดเผยว่า HUANG WEIXUAN และ STECO มีบัญชีในการแลกเปลี่ยน FTX และ BINANCE และมีกระเป๋าเงินเสมือนหลายใบ (เช่น WILSONHUANG.ETH, ETC.) และเงิน FLOW ถูกโอนระหว่างพวกเขาสงสัยว่าจงใจสร้างจุดแตกหักปกปิด FLOW ที่แท้จริงของการดําเนินคดีอาญาและสงสัยว่ามีการฟอกเงิน

ดําเนินคดี ค้น ยึดทรัพย์สินดิจิทัลและจัดแสดงจํานวนมาก ทั้งคดีถูกสอบสวนตามกฎหมาย

กรมสอบสวนเมืองไทเปได้ออกตั๋วตรวจค้นเพื่อทําการตรวจค้น ยึดคอมพิวเตอร์และทรัพย์สินดิจิทัลจํานวนหนึ่ง และตัดสินให้ยึดทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องรวมถึงสกุลเงินเสมือนตามกฎหมาย และติดตามการดําเนินการของอาชญากรรมตามกฎหมาย

อัยการเน้นย้ําว่าแม้ว่าแพลตฟอร์มนี้จะอยู่ในชื่อ "การจัดการสินทรัพย์ดิจิทัล" แต่จริงๆ แล้วถือเป็นการดูดซึมทองคําและการฟอกเงินที่ผิดกฎหมาย ซึ่งละเมิดบทบัญญัติของกฎหมายการธนาคารที่ห้ามการรับเงินฝากและเงินโดยไม่มีใบอนุญาต ขณะนี้การสอบสวนคดีทั้งหมดเสร็จสิ้นแล้ว และหวง เหว่ยซวนและผู้สมรู้ร่วมคิดจํานวนหนึ่งถูกดําเนินคดีตามกฎหมาย

มุมมองของ Steaker เกี่ยวกับค่าใช้จ่ายเช่นการดูดซับทองคํา: การรับ stablecoins ก็ถือว่าเป็นการรับเงินฝากเช่นกัน

ในคดีอาญานี้จําเลย Huang Weixuan, Xiu Minjie, Lu Tianxin, Pan Yixuan และคนอื่น ๆ ถูกกล่าวหาโดยอัยการว่าดูดเงินจากสาธารณชนอย่างผิดกฎหมายซึ่งถือเป็นการละเมิดกฎหมายการธนาคารและกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน

ตามผลการวิจัยของศาลพวกเขาระดมทุนจากประชาชนที่ไม่ระบุในนามของ "การกู้ยืม", "การลงทุน", "การเข้าร่วมผู้ถือหุ้น" ฯลฯ และสัญญาว่าจะจ่ายเงินปันผลดอกเบี้ยเงินปันผลหรือค่าตอบแทนอื่น ๆ ที่สูงกว่าเงินต้นอย่างมีนัยสําคัญ การดําเนินการดังกล่าวดูเหมือนจะเป็นการลงทุนทั่วไป แต่ในความเป็นจริงพวกเขาได้ละเมิดข้อห้ามที่ชัดเจนของ "การรับเงินฝาก" ภายใต้กฎหมายการธนาคาร

มาตรา 29 และ 29-1 ของกฎหมายการธนาคารแห่งสาธารณรัฐประชาชนจีนกําหนดไว้อย่างชัดแจ้งว่าสถาบันการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารจะต้องไม่มีส่วนร่วมในธุรกิจการรับเงินฝาก สิ่งที่เรียกว่า "การรับเงินฝาก" ไม่ได้ จํากัด เฉพาะรูปแบบของการรับเงินสดโดยตรง แต่ยังรวมถึงการเคลื่อนไหวของเงินผ่านโทเค็นเกมเสมือนสกุลเงินเสมือนหรือรายการหรือสิทธิ์อื่น ๆ ที่มีมูลค่าทางการเงินที่สามารถซื้อขายในตลาดและแปลงเป็นเงินได้ ฉะนั้น แม้จําเลยทั้งสองจะไม่ได้รับเงินสดจริง แต่การที่จําเลยรับเงินในรูปของทรัพย์สินเสมือนก็ยังถือเป็นความผิด ( คําพิพากษาในอดีตอ้างอิง: ศาลฎีกา 110 Taishang Zi No. 3277, Taiwan High Court 109 Jin Appeal Zi No. 59 )

อัยการชี้ว่าจํานวนเงินทั้งหมดที่จําเลยเหล่านี้ดูดซับเกิน 100 ล้านดอลลาร์ไต้หวันและมีเจตนาทางอาญาร่วมกันและการแบ่งความประพฤติซึ่งเป็นไปตามข้อกําหนดทางกฎหมายของ "ผู้กระทําผิดหลักร่วม" หากการกระทํานั้นกระทําความผิดมากกว่าหนึ่งครั้งในเวลาเดียวกันการลงโทษจะหนักขึ้นตามมาตรา 55 แห่งประมวลกฎหมายอาญา นอกจากความผิดฐานประกอบธุรกิจผิดกฎหมายอันเป็นการฝ่าฝืนมาตรา 125 ของกฎหมายการธนาคารแล้ว การกระทําที่เกี่ยวข้องยังเกี่ยวข้องกับมาตรา 14 ของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินก่อนการแก้ไขเพิ่มเติม ซึ่งเป็นอาชญากรรมร้ายแรง

ในหมู่พวกเขาเนื่องจาก Huang Weixuan เป็นผู้รับผิดชอบ Stecco ยังมีส่วนร่วมในการดําเนินการที่ผิดกฎหมายและการดูดซึมเงินฝาก บริษัท เองควรถูกปรับตามบทบัญญัติของมาตรา 127-4 ของกฎหมายการธนาคาร

สําหรับทรัพย์สินและทรัพย์สินที่ยึดในคดีนี้ศาลเห็นว่าเป็นความผิดทั้งหมดและควรถูกยึดตามบทบัญญัติที่เกี่ยวข้องของมาตรา 136-1 ของกฎหมายการธนาคารและมาตรา 38 ของกฎหมายอาญา หากไม่สามารถยึดได้ให้ดําเนินการตามจํานวนที่เท่ากันต่อไป

นอกจากนี้อัยการยังพบว่าจําเลยถูกสงสัยว่าเผยแพร่ข้อมูลการลงทุนต่อสาธารณชนผ่านทางอินเทอร์เน็ตโดยบุคคลมากกว่าสามคนสงสัยว่าได้มาโดยทุจริตและดําเนินการสอบสวนร่วมกันตามมาตรา 339-4 ของกฎหมายอาญา

โดยรวมแล้วสิ่งที่คําฟ้องเปิดเผยไม่ใช่ข้อพิพาทการลงทุนง่ายๆ แต่เป็นการกระทําที่ผิดกฎหมายในการดูดซับเงินโดยใช้เสื้อผ้าทางกฎหมายเช่นการลงทุนการกู้ยืมและผู้ถือหุ้น ด้วยการประยุกต์ใช้ที่ยืดหยุ่นและการตีความกฎหมายการธนาคารหน่วยงานตุลาการได้พยายามควบคุมการแพร่กระจายของกองทุนใต้ดินดังกล่าวและรักษาความสงบเรียบร้อยทางการเงินและความปลอดภัยในทรัพย์สินของประชาชน

บทความนี้ไม่จัดประเภทคําฟ้องของ Steaker โดยเฉพาะ: เกี่ยวข้องกับการให้กู้ยืมเทคโนโลยีเชิงปริมาณและการใช้สินทรัพย์แบบผสมทําไมอัยการจึงตัดสินใจดูดเงินและฟอกเงิน? ปรากฏตัวครั้งแรกใน Chain News ABMedia