Обзор DeFi: Основные принципы и сценарии применения децентрализованных финансов
Децентрализованные финансы(Децентрализованное финансирование) — это новая финансовая система, построенная с использованием технологий блокчейна и смарт-контрактов. По сравнению с традиционными финансами, DeFi имеет следующие характеристики:
Торговля открыта и прозрачна, вся логика смарт-контрактов и потоки средств могут быть проверены на блокчейне.
Автоматизация распределения доходов, без необходимости вмешательства третьих лиц
Низкий порог доступа, любой обладатель цифрового кошелька может участвовать
Децентрализованные финансы полагаются на технологии блокчейна и смарт-контракты для автоматического выполнения, без необходимости в традиционных финансовых учреждениях в качестве посредников, что является их основной преимуществом.
Основные сценарии использования Децентрализованных финансов
Участвуйте в консенсусе PoS через стейкинг
Инвесторы могут делегировать токены проверяющим узлам и получать часть блоковых вознаграждений.
Предоставление кредитов
Инвесторы помещают неиспользуемые токены в пул ликвидности, а заемщики получают кредиты через залог.
Предоставление ликвидности
Инвесторы предоставляют токенами ликвидность децентрализованным биржам, зарабатывая торговые сборы и награды.
Использование агрегатора доходности
Эффективное управление капиталом через агрегирующий протокол для получения лучших доходов.
Заблокируйте токены для участия в управлении
Заблокируйте токены проекта, чтобы получить доход и права управления.
Обзор стабильных монет
Стейблкоины — это особый вид криптовалюты, предназначенный для поддержания стабильности цен, обычно привязанный к фиатной валюте или другим активам. Основные категории делятся на четыре типа:
Фиатная поддержка: такие как USDT, USDC
Товарная эскроу: как XAUT( золотая эскроу)
Избыточная залог: как DAI
Алгоритмическая стабильность: как FRAX( алгоритм + смешанный залог )
Стейблкоины играют важную роль в экосистеме Децентрализованных финансов, предоставляя стабильную единицу измерения для таких приложений, как торговля и кредитование.
Механизм работы децентрализованных бирж
Децентрализованные биржи в основном используют автоматизированный маркет-мейкер (AMM), не требуя ордеров и контрагентов.
Постоянный продукт AMM
С Uniswap в качестве примера, используется формула X*Y=K. Когда происходит сделка, количество токенов изменяется, но значение K остается постоянным. Эта механика имеет проблемы с проскальзыванием и непостоянными потерями.
Смешанный AMM
Curve Finance инновационно использует гибридные функции, предлагая более низкий проскальзывание и комиссии при торговле стейблкоинами.
Резюме
Децентрализованные финансы постоянно внедряют инновации и расширяют границы финансовых услуг. В 2025 году токенизация реальных мировых активов (RWA) станет горячей темой в области Децентрализованных финансов, вводя традиционные активы в управление на блокчейне. Это знаменует собой переход Децентрализованных финансов от чисто экспериментального на блокчейне к глубокому взаимодействию с традиционными финансами, формируя новую финансовую экосистему.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
12 Лайков
Награда
12
8
Поделиться
комментарий
0/400
TommyTeacher
· 17ч назад
Играл, знал, что деньги Мошенничество.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MultiSigFailMaster
· 23ч назад
Мультиподпись снова сломалась, смеюсь.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketSunriser
· 08-02 02:30
Игроки с 50-кратным кредитным плечом в прошлом прозрели.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidationAlert
· 08-02 02:30
Это немного странно, полностью закладывать ничего не поможет.
Посмотреть ОригиналОтветить0
RooftopReserver
· 08-02 02:26
После работы копаю землю, каждый день высокая доходность
Посмотреть ОригиналОтветить0
Ramen_Until_Rich
· 08-02 02:18
Подумали о маршруте выхода перед входом?
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropHunterKing
· 08-02 02:13
Снова был обнулен газом, но, по крайней мере, вернул немного капитала!
Децентрализованные финансы Глубина анализа: Децентрализация финансов основные принципы и 5 основных сценариев применения
Обзор DeFi: Основные принципы и сценарии применения децентрализованных финансов
Децентрализованные финансы(Децентрализованное финансирование) — это новая финансовая система, построенная с использованием технологий блокчейна и смарт-контрактов. По сравнению с традиционными финансами, DeFi имеет следующие характеристики:
Децентрализованные финансы полагаются на технологии блокчейна и смарт-контракты для автоматического выполнения, без необходимости в традиционных финансовых учреждениях в качестве посредников, что является их основной преимуществом.
Основные сценарии использования Децентрализованных финансов
Инвесторы могут делегировать токены проверяющим узлам и получать часть блоковых вознаграждений.
Инвесторы помещают неиспользуемые токены в пул ликвидности, а заемщики получают кредиты через залог.
Инвесторы предоставляют токенами ликвидность децентрализованным биржам, зарабатывая торговые сборы и награды.
Эффективное управление капиталом через агрегирующий протокол для получения лучших доходов.
Заблокируйте токены проекта, чтобы получить доход и права управления.
Обзор стабильных монет
Стейблкоины — это особый вид криптовалюты, предназначенный для поддержания стабильности цен, обычно привязанный к фиатной валюте или другим активам. Основные категории делятся на четыре типа:
Стейблкоины играют важную роль в экосистеме Децентрализованных финансов, предоставляя стабильную единицу измерения для таких приложений, как торговля и кредитование.
Механизм работы децентрализованных бирж
Децентрализованные биржи в основном используют автоматизированный маркет-мейкер (AMM), не требуя ордеров и контрагентов.
Постоянный продукт AMM
С Uniswap в качестве примера, используется формула X*Y=K. Когда происходит сделка, количество токенов изменяется, но значение K остается постоянным. Эта механика имеет проблемы с проскальзыванием и непостоянными потерями.
Смешанный AMM
Curve Finance инновационно использует гибридные функции, предлагая более низкий проскальзывание и комиссии при торговле стейблкоинами.
Резюме
Децентрализованные финансы постоянно внедряют инновации и расширяют границы финансовых услуг. В 2025 году токенизация реальных мировых активов (RWA) станет горячей темой в области Децентрализованных финансов, вводя традиционные активы в управление на блокчейне. Это знаменует собой переход Децентрализованных финансов от чисто экспериментального на блокчейне к глубокому взаимодействию с традиционными финансами, формируя новую финансовую экосистему.