Стейблкоин: новая многомиллиардная рыночная сфера будущих платежей
Развитие технологии блокчейн открывает новые возможности для платежных сценариев. На рынке криптовалют стейблкоины играют все более важную роль и постепенно расширяются в области глобальных платежей и трансакций между странами. В настоящее время централизованные стейблкоины занимают более 90% рыночной доли, среди которых USDT является лидером. Хотя общая рыночная капитализация стейблкоинов превысила 150 миллиардов долларов, по сравнению с 20 триллионами долларов M1, согласно отчету Федеральной резервной системы, стейблкоины составляют всего 0,75%. Это означает, что у стейблкоинов в области платежей есть огромное пространство для развития. Запуск протокола Taproot Assets открывает возможности для применения стейблкоинов в сценариях высокочастотных мелких платежей, что предвещает, что стейблкоины могут стать обычным средством платежа.
Быстрый рост рынка стейблкоинов указывает на то, что он может стать триллиардным рынком в будущем финансовом секторе. В настоящее время рыночная капитализация стейблкоинов превышает 160 миллиардов долларов, а объем торгов превышает 100 миллиардов долларов в день. Основные страны принимают соответствующие политические и законодательные меры, и многие учреждения прогнозируют, что стейблкоины будут вести новый триллиардный рынок, в основном из-за широкого применения в области глобальных платежей.
стейблкоин можно разделить на централизованные и децентрализованные две большие категории. В настоящее время централизованные стейблкоины занимают доминирующее положение, USDT и USDC выпустили соответственно 1144.6 миллиардов долларов и 341.5 миллиардов долларов стейблкоинов. Компания Tether имеет годовую прибыль до 4.5 миллиардов долларов, что привлекает множество учреждений к инвестициям:
BlackRock выпустила токенизированный фонд BUIDL на Ethereum с рыночной капитализацией 384 миллиона долларов
Технология Jingdong Coin планирует выпустить стейблкоин, привязанный к гонконгскому доллару в соотношении 1:1.
Централизованные стейблкоины широко применяются в криптоэкосистеме, в то время как децентрализованные стейблкоины в основном используются для кредитования. В долгосрочной перспективе наиболее перспективным сценарием применения стейблкоинов является сфера платежей, особенно в международных переводах. В настоящее время международные переводы связаны с несколькими посредниками, что приводит к высоким затратам и длительному времени расчета. Стейблкоин не только является более оптимальным выбором, но и важным каналом экономического участия. По мере того как регулирование становится более соблюдаемым, статус стейблкоинов в глобальных платежах будет становиться все более важным. В будущем интеграция стейблкоинов и DeFi может привести к возникновению PayFi, обеспечивая взаимную совместимость, программируемость и комбинируемость платежных сценариев, создавая новую финансовую парадигму, которую традиционные финансы не могут реализовать.
2. Протокол Taproot Assets + Сеть Lightning: Инфраструктура глобальной платежной сети
В настоящее время стейблкоины в основном обращаются в сетях ETH и TRON, но комиссии за транзакции довольно высоки, а время подтверждения достаточно долгое. В сравнении с этим, сеть Lightning обладает преимуществами в виде более высокой скорости, низкой стоимости и высокой масштабируемости.
2.1 Введение в сеть Ремонт
Сеть Lightning является первым зрелым решением второго уровня для биткойна, разработанным несколькими независимыми командами, включая Lightning Labs, Blockstream и ACINQ. Taproot Assets — это протокол эмиссии активов, разработанный Lightning Labs.
Сеть Lightning реализуется путем создания двусторонних каналов состояния. Стороны создают мультиподписной адрес в сети, что позволяет им переводить биткойны в пределах лимита. После многократных расчетов между сторонами окончательный расчет производится только по последней версии. Любая из сторон может в любой момент закрыть канал, не требуя доверия или эскроу.
2.2 Сеть Lightning: идеальная инфраструктура для глобальных платежей со стейблкоинами
Сеть Lightning позволяет пользователям проводить неограниченное количество оффлайн-транзакций, не вызывая перегрузки сети биткойнов, одновременно сохраняя безопасность сети биткойнов. Теоретически, масштабируемость сети Lightning не имеет предела.
За 9 лет работы сеть Lightning была построена на самой безопасной сети Биткойн. В настоящее время её ёмкость превышает 5000 биткойнов, в мире насчитывается более 18000 узлов и более 50000 каналов. С помощью двухсторонних платежных каналов осуществляются мгновенные низкозатратные транзакции, которые широко принимаются мировыми платежными системами и торговцами, становясь консенсусным решением для глобальных платежей.
2.3 Taproot Assets протокол завершает последние мили сети Lightning
Ранее сеть Lightning поддерживала только платежи в биткойнах, что ограничивало её применение. Выпуск протокола Taproot Assets решает эту проблему. Это протокол выпуска активов на основе сети биткойн, который поддерживает выпуск токенов и стейблкоинов.
Активы протокола Taproot Assets могут быть совместимы с сетью Lightning, что делает возможными платежи стейблкоинами в сети Lightning. Это означает, что в будущем большое количество новых активов, выпущенных на базе сети Биткойн (, особенно стейблкоинов ), будет циркулировать в сети Lightning, что further укрепит их глобальное влияние на платежи.
Опираясь на безопасность и децентрализацию биткойна, инициатива Lightning Labs "превратить доллар и мировые финансовые активы в биткойн" становится реальностью. Запуск основной сети протокола Taproot Assets знаменует собой официальное начало использования стейблкоинов в триллионных платежных сценариях.
Taproot Assets(TA) протокол работает на основе модели UTXO биткойна и обновления Taproot. Эти два ключевых элемента обеспечивают эффективную работу протокола.
3.1 Модель UTXO vs Модель аккаунта
Модель UTXO похожа на кошелек, хранящий обмениваемые чеки. Сеть Биткойн вычисляет текущий баланс через транзакции пользователей с этими чеками. Модель UTXO естественным образом предотвращает проблему двойного расходования, обеспечивая более высокую безопасность. Протокол TA унаследовал характеристики безопасности сети Биткойн, избегая риска ошибочных переводов.
Протокол TA использует концепцию одноразовой печати, чтобы обеспечить перемещение активов вместе с UTXO. Это повышает безопасность транзакций, предотвращая атаки двойного расходования и риски централизации. Эти характеристики делают протокол TA + сеть Lightning надежной платежной инфраструктурой.
3.2 Апгрейд Taproot реализует более сложные функции
Обновление Taproot в 2021 году принесло в Биткойн функции простых смарт-контрактов. Адреса кошельков формата P2TR могут реализовывать сложную логику с помощью Bitscript, что делает новые типы транзакций возможными.
Ключевым улучшением является реализация многоподписей. Это повышает безопасность транзакций для институциональных пользователей, адреса многоподписей выглядят так же, как адреса личных кошельков, что усиливает безопасность и защиту конфиденциальности. Это закладывает основу для институциональных и B2B транзакций, способствуя более широкому коммерческому применению.
Пользователям доступны изменения в формате адреса кошелька, адреса, начинающиеся с "bc1p...", поддерживают обновление Taproot.
3.3 TA технические принципы
Протокол TA использует более эффективный метод, помечая активы на UTXO, храня только корневой хэш дерева скриптов в цепи, а скрипты сохраняются вне цепи. Активы TA могут быть внесены в платежный канал сети Lightning и циркулировать между основной сетью Биткойн и сетью Lightning.
Протокол TA использует обновление Taproot, чтобы записывать состояние преобразования активов в меркл-дереве Taproot. Используя характеристику UTXO "одноразовой封闭ости", он достигает консенсуса по состоянию преобразования активов на цепи Биткойн, не требуя запуска внецепочного индексатора.
Протокол TA использует разреженное дерево Меркла для управления состоянием активов и определяет стандарт преобразования состояния активов. Только корневой хэш дерева Меркла записывается в цепочку биткойнов, что гарантирует отсутствие загрязнения цепочки биткойнов.
3.4 Связь TA-протокола и сети Lightning
Активы TA могут бесшовно переходить в сеть Lightning через канал TA. Это позволяет активам, выпущенным на основной цепи Bitcoin, таким как стейблкоин (, циркулировать в сети Lightning. Принцип реализации канала TA аналогичен принципу состояния канала, основанному на контракте с хэш-таймлоком.
) 3.5 Стоимость использования пользователями и проблемы централизации хранения
TA-протокол требует от клиента проверки действительности активов, пользователю нужны UTXO-ключи и связанные с активами данные. Официальная реализация TA глубоко зависит от услуг кошелька узла Lightning, обычным пользователям сложно участвовать в создании узлов.
В настоящее время кошельки Lightning Network в основном являются управляемыми решениями, что означает, что TA активы также будут храниться в управляемых кошельках. В будущем крупные активы могут быть в первую очередь хранимыми в основной сети биткойна, а мелкие активы будут использоваться для платежей в Lightning Network. Поэтому децентрализованное хранение и управление крупными активами становится важным.
! [Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
4. Самостоятельные решения:完善闪电支付网络
На рынке появились различные децентрализованные решения для обращения TA активов в сети Lightning. Например, облачное решение, предложенное LnFi, снижает порог участия для пользователей.
Команда BitTap разработала децентрализованный браузерный плагин-кошелек TA, предоставляя пользователям права само-хранения. Инновационный кошелек-протокол, предложенный BitTap, )Bittapd(, позволяет пользователям полностью контролировать свои приватные ключи, обеспечивая децентрализованный опыт и безопасность, аналогичную Metamask.
Пользователи могут использовать кошелек BitTap для хранения и перевода стейблкоин активов в основной сети Биткойн, а также свободно распоряжаться переводом мелочи в сеть Lightning. Протокол Bittapd служит децентрализованным агентом протокола TA, превращая централизованную систему учетных записей Tapd в децентрализованное решение.
![Taproot Assets: стейблкоин-сектор станет следующим ростом с капитализацией свыше триллиона])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp(
5. Итоги
Стейблкоин постепенно расширяется из области криптовалютных торгов в сферу глобальных платежей. Сеть Lightning благодаря низким комиссиям и быстрым транзакциям становится идеальной глобальной платежной инфраструктурой. Запуск протокола Taproot Assets еще больше усиливает функциональность сети Lightning, делая возможным выпуск и обращение стейблкоинов в сети Bitcoin, что повышает их применимость в области платежей.
В ответ на проблему централизации в сети Lightning, децентрализованное кошелек-решение, разработанное командами, такими как BitTap, предоставляет пользователям более безопасные способы управления активами и завершает Taproot Assets + сеть Lightning как последний элемент глобальной платежной инфраструктуры.
Хотя традиционная платежная инфраструктура имеет свои преимущества, ее особенности хранения и зависимость от сложных систем приводят к низкой эффективности и потенциальным рискам. Кросс-граничные платежи строго регулируются и ограничены учреждениями, что влияет на гибкость.
Платежная инфраструктура, состоящая из протокола TA и сети Lightning, по своей скорости сопоставима с традиционными платежными учреждениями. Благодаря продуманному дизайну достигается децентрализация, а решения по самоуправлению в экосистеме обеспечивают автономию активов пользователей, поддерживают неограниченные переводы и поднимают свободу платежей на новый уровень.
! [Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9b20b9aab300e95351f7bf6c196962fa.webp(
! [Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7a6aa6e1cf390247631518470779e628.webp(
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
2
Поделиться
комментарий
0/400
PumpingCroissant
· 08-02 21:22
"Стабильный молот"
Посмотреть ОригиналОтветить0
LightningClicker
· 08-02 21:18
Центральный банк, как всегда, деньги пахнут хорошо.
стейблкоин+Сеть Lighting ：万亿支付市场新基建
Стейблкоин: новая многомиллиардная рыночная сфера будущих платежей
Развитие технологии блокчейн открывает новые возможности для платежных сценариев. На рынке криптовалют стейблкоины играют все более важную роль и постепенно расширяются в области глобальных платежей и трансакций между странами. В настоящее время централизованные стейблкоины занимают более 90% рыночной доли, среди которых USDT является лидером. Хотя общая рыночная капитализация стейблкоинов превысила 150 миллиардов долларов, по сравнению с 20 триллионами долларов M1, согласно отчету Федеральной резервной системы, стейблкоины составляют всего 0,75%. Это означает, что у стейблкоинов в области платежей есть огромное пространство для развития. Запуск протокола Taproot Assets открывает возможности для применения стейблкоинов в сценариях высокочастотных мелких платежей, что предвещает, что стейблкоины могут стать обычным средством платежа.
! Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов
1. стейблкоин: следующий триллионный рынок
Быстрый рост рынка стейблкоинов указывает на то, что он может стать триллиардным рынком в будущем финансовом секторе. В настоящее время рыночная капитализация стейблкоинов превышает 160 миллиардов долларов, а объем торгов превышает 100 миллиардов долларов в день. Основные страны принимают соответствующие политические и законодательные меры, и многие учреждения прогнозируют, что стейблкоины будут вести новый триллиардный рынок, в основном из-за широкого применения в области глобальных платежей.
стейблкоин можно разделить на централизованные и децентрализованные две большие категории. В настоящее время централизованные стейблкоины занимают доминирующее положение, USDT и USDC выпустили соответственно 1144.6 миллиардов долларов и 341.5 миллиардов долларов стейблкоинов. Компания Tether имеет годовую прибыль до 4.5 миллиардов долларов, что привлекает множество учреждений к инвестициям:
Централизованные стейблкоины широко применяются в криптоэкосистеме, в то время как децентрализованные стейблкоины в основном используются для кредитования. В долгосрочной перспективе наиболее перспективным сценарием применения стейблкоинов является сфера платежей, особенно в международных переводах. В настоящее время международные переводы связаны с несколькими посредниками, что приводит к высоким затратам и длительному времени расчета. Стейблкоин не только является более оптимальным выбором, но и важным каналом экономического участия. По мере того как регулирование становится более соблюдаемым, статус стейблкоинов в глобальных платежах будет становиться все более важным. В будущем интеграция стейблкоинов и DeFi может привести к возникновению PayFi, обеспечивая взаимную совместимость, программируемость и комбинируемость платежных сценариев, создавая новую финансовую парадигму, которую традиционные финансы не могут реализовать.
! Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов
2. Протокол Taproot Assets + Сеть Lightning: Инфраструктура глобальной платежной сети
В настоящее время стейблкоины в основном обращаются в сетях ETH и TRON, но комиссии за транзакции довольно высоки, а время подтверждения достаточно долгое. В сравнении с этим, сеть Lightning обладает преимуществами в виде более высокой скорости, низкой стоимости и высокой масштабируемости.
2.1 Введение в сеть Ремонт
Сеть Lightning является первым зрелым решением второго уровня для биткойна, разработанным несколькими независимыми командами, включая Lightning Labs, Blockstream и ACINQ. Taproot Assets — это протокол эмиссии активов, разработанный Lightning Labs.
Сеть Lightning реализуется путем создания двусторонних каналов состояния. Стороны создают мультиподписной адрес в сети, что позволяет им переводить биткойны в пределах лимита. После многократных расчетов между сторонами окончательный расчет производится только по последней версии. Любая из сторон может в любой момент закрыть канал, не требуя доверия или эскроу.
2.2 Сеть Lightning: идеальная инфраструктура для глобальных платежей со стейблкоинами
Сеть Lightning позволяет пользователям проводить неограниченное количество оффлайн-транзакций, не вызывая перегрузки сети биткойнов, одновременно сохраняя безопасность сети биткойнов. Теоретически, масштабируемость сети Lightning не имеет предела.
За 9 лет работы сеть Lightning была построена на самой безопасной сети Биткойн. В настоящее время её ёмкость превышает 5000 биткойнов, в мире насчитывается более 18000 узлов и более 50000 каналов. С помощью двухсторонних платежных каналов осуществляются мгновенные низкозатратные транзакции, которые широко принимаются мировыми платежными системами и торговцами, становясь консенсусным решением для глобальных платежей.
2.3 Taproot Assets протокол завершает последние мили сети Lightning
Ранее сеть Lightning поддерживала только платежи в биткойнах, что ограничивало её применение. Выпуск протокола Taproot Assets решает эту проблему. Это протокол выпуска активов на основе сети биткойн, который поддерживает выпуск токенов и стейблкоинов.
Активы протокола Taproot Assets могут быть совместимы с сетью Lightning, что делает возможными платежи стейблкоинами в сети Lightning. Это означает, что в будущем большое количество новых активов, выпущенных на базе сети Биткойн (, особенно стейблкоинов ), будет циркулировать в сети Lightning, что further укрепит их глобальное влияние на платежи.
Опираясь на безопасность и децентрализацию биткойна, инициатива Lightning Labs "превратить доллар и мировые финансовые активы в биткойн" становится реальностью. Запуск основной сети протокола Taproot Assets знаменует собой официальное начало использования стейблкоинов в триллионных платежных сценариях.
! Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов
3. Подробное описание протокола Taproot Assets
Taproot Assets(TA) протокол работает на основе модели UTXO биткойна и обновления Taproot. Эти два ключевых элемента обеспечивают эффективную работу протокола.
3.1 Модель UTXO vs Модель аккаунта
Модель UTXO похожа на кошелек, хранящий обмениваемые чеки. Сеть Биткойн вычисляет текущий баланс через транзакции пользователей с этими чеками. Модель UTXO естественным образом предотвращает проблему двойного расходования, обеспечивая более высокую безопасность. Протокол TA унаследовал характеристики безопасности сети Биткойн, избегая риска ошибочных переводов.
Протокол TA использует концепцию одноразовой печати, чтобы обеспечить перемещение активов вместе с UTXO. Это повышает безопасность транзакций, предотвращая атаки двойного расходования и риски централизации. Эти характеристики делают протокол TA + сеть Lightning надежной платежной инфраструктурой.
3.2 Апгрейд Taproot реализует более сложные функции
Обновление Taproot в 2021 году принесло в Биткойн функции простых смарт-контрактов. Адреса кошельков формата P2TR могут реализовывать сложную логику с помощью Bitscript, что делает новые типы транзакций возможными.
Ключевым улучшением является реализация многоподписей. Это повышает безопасность транзакций для институциональных пользователей, адреса многоподписей выглядят так же, как адреса личных кошельков, что усиливает безопасность и защиту конфиденциальности. Это закладывает основу для институциональных и B2B транзакций, способствуя более широкому коммерческому применению.
Пользователям доступны изменения в формате адреса кошелька, адреса, начинающиеся с "bc1p...", поддерживают обновление Taproot.
3.3 TA технические принципы
Протокол TA использует более эффективный метод, помечая активы на UTXO, храня только корневой хэш дерева скриптов в цепи, а скрипты сохраняются вне цепи. Активы TA могут быть внесены в платежный канал сети Lightning и циркулировать между основной сетью Биткойн и сетью Lightning.
Протокол TA использует обновление Taproot, чтобы записывать состояние преобразования активов в меркл-дереве Taproot. Используя характеристику UTXO "одноразовой封闭ости", он достигает консенсуса по состоянию преобразования активов на цепи Биткойн, не требуя запуска внецепочного индексатора.
Протокол TA использует разреженное дерево Меркла для управления состоянием активов и определяет стандарт преобразования состояния активов. Только корневой хэш дерева Меркла записывается в цепочку биткойнов, что гарантирует отсутствие загрязнения цепочки биткойнов.
3.4 Связь TA-протокола и сети Lightning
Активы TA могут бесшовно переходить в сеть Lightning через канал TA. Это позволяет активам, выпущенным на основной цепи Bitcoin, таким как стейблкоин (, циркулировать в сети Lightning. Принцип реализации канала TA аналогичен принципу состояния канала, основанному на контракте с хэш-таймлоком.
) 3.5 Стоимость использования пользователями и проблемы централизации хранения
TA-протокол требует от клиента проверки действительности активов, пользователю нужны UTXO-ключи и связанные с активами данные. Официальная реализация TA глубоко зависит от услуг кошелька узла Lightning, обычным пользователям сложно участвовать в создании узлов.
В настоящее время кошельки Lightning Network в основном являются управляемыми решениями, что означает, что TA активы также будут храниться в управляемых кошельках. В будущем крупные активы могут быть в первую очередь хранимыми в основной сети биткойна, а мелкие активы будут использоваться для платежей в Lightning Network. Поэтому децентрализованное хранение и управление крупными активами становится важным.
! [Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
4. Самостоятельные решения:完善闪电支付网络
На рынке появились различные децентрализованные решения для обращения TA активов в сети Lightning. Например, облачное решение, предложенное LnFi, снижает порог участия для пользователей.
Команда BitTap разработала децентрализованный браузерный плагин-кошелек TA, предоставляя пользователям права само-хранения. Инновационный кошелек-протокол, предложенный BitTap, )Bittapd(, позволяет пользователям полностью контролировать свои приватные ключи, обеспечивая децентрализованный опыт и безопасность, аналогичную Metamask.
Пользователи могут использовать кошелек BitTap для хранения и перевода стейблкоин активов в основной сети Биткойн, а также свободно распоряжаться переводом мелочи в сеть Lightning. Протокол Bittapd служит децентрализованным агентом протокола TA, превращая централизованную систему учетных записей Tapd в децентрализованное решение.
![Taproot Assets: стейблкоин-сектор станет следующим ростом с капитализацией свыше триллиона])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp(
5. Итоги
Стейблкоин постепенно расширяется из области криптовалютных торгов в сферу глобальных платежей. Сеть Lightning благодаря низким комиссиям и быстрым транзакциям становится идеальной глобальной платежной инфраструктурой. Запуск протокола Taproot Assets еще больше усиливает функциональность сети Lightning, делая возможным выпуск и обращение стейблкоинов в сети Bitcoin, что повышает их применимость в области платежей.
В ответ на проблему централизации в сети Lightning, децентрализованное кошелек-решение, разработанное командами, такими как BitTap, предоставляет пользователям более безопасные способы управления активами и завершает Taproot Assets + сеть Lightning как последний элемент глобальной платежной инфраструктуры.
Хотя традиционная платежная инфраструктура имеет свои преимущества, ее особенности хранения и зависимость от сложных систем приводят к низкой эффективности и потенциальным рискам. Кросс-граничные платежи строго регулируются и ограничены учреждениями, что влияет на гибкость.
Платежная инфраструктура, состоящая из протокола TA и сети Lightning, по своей скорости сопоставима с традиционными платежными учреждениями. Благодаря продуманному дизайну достигается децентрализация, а решения по самоуправлению в экосистеме обеспечивают автономию активов пользователей, поддерживают неограниченные переводы и поднимают свободу платежей на новый уровень.
! [Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9b20b9aab300e95351f7bf6c196962fa.webp(
! [Активы Taproot: следующая точка роста для стейблкоина, чтобы превзойти рыночную капитализацию в триллион долларов])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7a6aa6e1cf390247631518470779e628.webp(