Recentemente, um amigo do círculo perguntou: **Ajudar parentes e amigos a investir em moeda virtual, é ilegal arrecadar fundos? **
Antes de responder a esta pergunta, precisamos entender as três perguntas a seguir:
(1) Os indivíduos podem investir em moeda virtual?
(2) Posso ajudar outras pessoas a investir em moeda virtual?
(3) O que é arrecadação ilegal de fundos?
0****1 ** Os indivíduos podem investir em moeda virtual? **
Do "Aviso sobre Prevenção de Riscos de Bitcoin" (doravante referido como "Circular 289"), "Anúncio sobre Prevenção de Riscos de Financiamento de Emissão de Token" (doravante referido como "Anúncio 9.4") para "Sobre Prevenção e Manuseio de Moeda Virtual "Aviso de Risco" de Hype de Negociação (doravante referido como "Aviso 9.15"), o nível de supervisão tem uma atitude mais cautelosa em relação ao investimento pessoal em moeda virtual, mas não o proibiu.
Tomando como exemplo o aviso 9.15, para os investidores, as autoridades reguladoras apenas lembraram que existem riscos legais em investir em moeda virtual e as consequências legais de violações: "Qualquer pessoa jurídica, organização sem personalidade jurídica ou pessoa física que investe em moeda virtual e derivados relacionados viole a ordem pública e os bons costumes Se o ato jurídico civil relevante for inválido, os prejuízos resultantes serão suportados por si; se houver suspeita de perturbação da ordem financeira e perigo para a segurança financeira, os departamentos competentes devem investigá-lo e tratá-lo de acordo com a lei .
Ou seja, desde que os investidores não violem a ordem pública e os bons costumes, perturbem a ordem financeira ou ponham em perigo a segurança financeira, podem investir em moedas virtuais ao abrigo do quadro legal e regulamentar em vigor.
0****2 ** Você pode ajudar outras pessoas a investir em moeda virtual? **
Confiar a terceiros para investir e aceitar atividades de investimento confiadas a terceiros é um comportamento muito comum da administração financeira atualmente. compromisso de garantia de capital e renda, em geral será considerado efetivo. Essa prática judicial pode ser aplicada ao investimento em moeda virtual?
O Artigo 84 da Ata da Conferência de Trabalho de Julgamento Financeiro do Tribunal Nacional (Mistura para Comentário) emitida pelo Supremo Tribunal em 2023 estipula claramente o tratamento de disputas sobre o investimento confiado em moeda virtual: "As partes concordam no contrato que o cliente deve usar conta própria Se a conta estiver registrada na plataforma de negociação de moeda virtual em nome e confiar ao administrador para se envolver em atividades de investimento; ou o administrador entrega fundos diretamente ao administrador e o administrador realiza a gestão de investimentos em seu próprio nome ou realmente toma emprestado o nome de outras pessoas, pode ser determinado As duas partes estabeleceram um contrato de investimento confiado. Se o contrato foi assinado após a divulgação do "Anúncio sobre a prevenção de riscos de financiamento da emissão de tokens" (4 de setembro de 2017), o tribunal popular deve determinar que o contrato confiado é inválido porque as coisas da agência são ilegais. Se a perda sofrida, a causa da coisa confiada pode ser considerada a principal consideração na determinação do grau de culpa, e as partes devem compartilhá-la.”
Simplificando, antes do anúncio 9.4 em 2017, confiar a terceiros o investimento em moeda virtual pode ser considerado um contrato de investimento confiado; após o anúncio 9.4, confiar a terceiros o investimento em moeda virtual não é legalmente reconhecido como tal atribuição. Portanto, após o anúncio 9.4, ajudar outras pessoas a investir em moeda virtual apresenta certos riscos legais, mas a lei não proíbe explicitamente a atribuição e a atribuição de investimento em moeda virtual.
Isso constituiria arrecadação ilegal de fundos?
0****3 **O que é arrecadação ilegal de fundos? **
De acordo com o Artigo 2 do "Regulamento sobre Prevenção e Tratamento da Angariação Ilegal de Fundos", as três condições seguintes devem ser satisfeitas ao mesmo tempo para constituir uma angariação ilegal de fundos:
(1) Absorver fundos sem a permissão do departamento de gestão financeira do Conselho de Estado ou violar os regulamentos nacionais de gestão financeira;
(2) prometer pagar o principal e os juros ou dar retorno sobre o investimento;
(3) Absorver fundos de objetos não especificados.
No domínio dos crimes penais, a angariação ilegal de fundos manifesta-se sobretudo em crimes como a apropriação ilícita de depósitos públicos e a fraude na angariação de fundos 2. De acordo com o disposto nos artigos 2.º e 7.º, devem estar simultaneamente reunidas as seguintes condições para configurar a absorção ilegal de depósitos públicos e fraude na arrecadação de fundos:
"(1) Absorver fundos sem a permissão legal dos departamentos relevantes ou na forma de operações comerciais legais;
(2) Divulgar ao público através da Internet, mídia, reuniões de promoção, folhetos, informações por telefone celular, etc.;
(3) Compromisso de pagar principal e juros ou pagar retornos em moeda, objetos físicos, patrimônio, etc. dentro de um determinado período de tempo;
(4) Absorver fundos do público em geral, ou seja, objetos sociais não especificados.
Absorver fundos para objetos específicos dentro de parentes, amigos ou unidades sem divulgá-lo ao público não é absorção ilegal ou disfarçada de depósitos públicos. "
Através dos dois regulamentos acima, sabemos que um dos elementos básicos da arrecadação ilegal de fundos é "absorver fundos de objetos não especificados", e mesmo na "Interpretação" é especificamente estipulado que absorver fundos de parentes e amigos não é absorção ilegal . Portanto, atrair fundos para investimentos entre parentes e amigos geralmente não é considerado uma arrecadação ilegal.
0****4Conclusão
Resumindo, é: ** não faz publicidade ao público, apenas absorve recursos de objetos específicos (como parentes, amigos, colegas, etc.), o que geralmente não é suficiente para arrecadação ilegal de fundos. **No campo da moeda virtual, no nível legal atual em meu país, o investimento pessoal em moeda virtual não é incentivado, mas também não é proibido. Embora pessoas físicas ajudem parentes e amigos a investir em moeda virtual, embora não constitua arrecadação ilegal de fundos , não pertence à gestão financeira confiada.O risco se reflete principalmente no fato de que não há regras legais claras para julgar após a ocorrência de uma disputa.
Ver original
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
É ilegal arrecadar fundos para parentes e amigos investirem em moeda virtual?
Recentemente, um amigo do círculo perguntou: **Ajudar parentes e amigos a investir em moeda virtual, é ilegal arrecadar fundos? **
Antes de responder a esta pergunta, precisamos entender as três perguntas a seguir:
(1) Os indivíduos podem investir em moeda virtual?
(2) Posso ajudar outras pessoas a investir em moeda virtual?
(3) O que é arrecadação ilegal de fundos?
0****1 ** Os indivíduos podem investir em moeda virtual? **
Do "Aviso sobre Prevenção de Riscos de Bitcoin" (doravante referido como "Circular 289"), "Anúncio sobre Prevenção de Riscos de Financiamento de Emissão de Token" (doravante referido como "Anúncio 9.4") para "Sobre Prevenção e Manuseio de Moeda Virtual "Aviso de Risco" de Hype de Negociação (doravante referido como "Aviso 9.15"), o nível de supervisão tem uma atitude mais cautelosa em relação ao investimento pessoal em moeda virtual, mas não o proibiu.
Tomando como exemplo o aviso 9.15, para os investidores, as autoridades reguladoras apenas lembraram que existem riscos legais em investir em moeda virtual e as consequências legais de violações: "Qualquer pessoa jurídica, organização sem personalidade jurídica ou pessoa física que investe em moeda virtual e derivados relacionados viole a ordem pública e os bons costumes Se o ato jurídico civil relevante for inválido, os prejuízos resultantes serão suportados por si; se houver suspeita de perturbação da ordem financeira e perigo para a segurança financeira, os departamentos competentes devem investigá-lo e tratá-lo de acordo com a lei .
Ou seja, desde que os investidores não violem a ordem pública e os bons costumes, perturbem a ordem financeira ou ponham em perigo a segurança financeira, podem investir em moedas virtuais ao abrigo do quadro legal e regulamentar em vigor.
0****2 ** Você pode ajudar outras pessoas a investir em moeda virtual? **
Confiar a terceiros para investir e aceitar atividades de investimento confiadas a terceiros é um comportamento muito comum da administração financeira atualmente. compromisso de garantia de capital e renda, em geral será considerado efetivo. Essa prática judicial pode ser aplicada ao investimento em moeda virtual?
O Artigo 84 da Ata da Conferência de Trabalho de Julgamento Financeiro do Tribunal Nacional (Mistura para Comentário) emitida pelo Supremo Tribunal em 2023 estipula claramente o tratamento de disputas sobre o investimento confiado em moeda virtual: "As partes concordam no contrato que o cliente deve usar conta própria Se a conta estiver registrada na plataforma de negociação de moeda virtual em nome e confiar ao administrador para se envolver em atividades de investimento; ou o administrador entrega fundos diretamente ao administrador e o administrador realiza a gestão de investimentos em seu próprio nome ou realmente toma emprestado o nome de outras pessoas, pode ser determinado As duas partes estabeleceram um contrato de investimento confiado. Se o contrato foi assinado após a divulgação do "Anúncio sobre a prevenção de riscos de financiamento da emissão de tokens" (4 de setembro de 2017), o tribunal popular deve determinar que o contrato confiado é inválido porque as coisas da agência são ilegais. Se a perda sofrida, a causa da coisa confiada pode ser considerada a principal consideração na determinação do grau de culpa, e as partes devem compartilhá-la.”
Simplificando, antes do anúncio 9.4 em 2017, confiar a terceiros o investimento em moeda virtual pode ser considerado um contrato de investimento confiado; após o anúncio 9.4, confiar a terceiros o investimento em moeda virtual não é legalmente reconhecido como tal atribuição. Portanto, após o anúncio 9.4, ajudar outras pessoas a investir em moeda virtual apresenta certos riscos legais, mas a lei não proíbe explicitamente a atribuição e a atribuição de investimento em moeda virtual.
Isso constituiria arrecadação ilegal de fundos?
0****3 **O que é arrecadação ilegal de fundos? **
De acordo com o Artigo 2 do "Regulamento sobre Prevenção e Tratamento da Angariação Ilegal de Fundos", as três condições seguintes devem ser satisfeitas ao mesmo tempo para constituir uma angariação ilegal de fundos:
(1) Absorver fundos sem a permissão do departamento de gestão financeira do Conselho de Estado ou violar os regulamentos nacionais de gestão financeira;
(2) prometer pagar o principal e os juros ou dar retorno sobre o investimento;
(3) Absorver fundos de objetos não especificados.
No domínio dos crimes penais, a angariação ilegal de fundos manifesta-se sobretudo em crimes como a apropriação ilícita de depósitos públicos e a fraude na angariação de fundos 2. De acordo com o disposto nos artigos 2.º e 7.º, devem estar simultaneamente reunidas as seguintes condições para configurar a absorção ilegal de depósitos públicos e fraude na arrecadação de fundos:
"(1) Absorver fundos sem a permissão legal dos departamentos relevantes ou na forma de operações comerciais legais;
(2) Divulgar ao público através da Internet, mídia, reuniões de promoção, folhetos, informações por telefone celular, etc.;
(3) Compromisso de pagar principal e juros ou pagar retornos em moeda, objetos físicos, patrimônio, etc. dentro de um determinado período de tempo;
(4) Absorver fundos do público em geral, ou seja, objetos sociais não especificados.
Absorver fundos para objetos específicos dentro de parentes, amigos ou unidades sem divulgá-lo ao público não é absorção ilegal ou disfarçada de depósitos públicos. "
Através dos dois regulamentos acima, sabemos que um dos elementos básicos da arrecadação ilegal de fundos é "absorver fundos de objetos não especificados", e mesmo na "Interpretação" é especificamente estipulado que absorver fundos de parentes e amigos não é absorção ilegal . Portanto, atrair fundos para investimentos entre parentes e amigos geralmente não é considerado uma arrecadação ilegal.
0****4 Conclusão
Resumindo, é: ** não faz publicidade ao público, apenas absorve recursos de objetos específicos (como parentes, amigos, colegas, etc.), o que geralmente não é suficiente para arrecadação ilegal de fundos. **No campo da moeda virtual, no nível legal atual em meu país, o investimento pessoal em moeda virtual não é incentivado, mas também não é proibido. Embora pessoas físicas ajudem parentes e amigos a investir em moeda virtual, embora não constitua arrecadação ilegal de fundos , não pertence à gestão financeira confiada.O risco se reflete principalmente no fato de que não há regras legais claras para julgar após a ocorrência de uma disputa.