Tác giả: senate.gov; Biên dịch: Golden Finance 0xxz
Trong nỗ lực ngăn chặn rửa tiền và ngăn chặn tiền điện tử tạo điều kiện cho tội phạm và vi phạm lệnh trừng phạt, một nhóm thượng nghị sĩ Hoa Kỳ đang đưa ra luật lưỡng đảng mới yêu cầu các dịch vụ tài chính phi tập trung (DeFi) đáp ứng các tiêu chuẩn giống như các công ty tài chính khác, bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung , sòng bạc, v.v. Ngay cả các hiệu cầm đồ) cũng có nghĩa vụ tuân thủ các biện pháp trừng phạt kinh tế và chống rửa tiền (AML) giống nhau. Luật cũng cập nhật nhiệm vụ chống rửa tiền của Bộ Tài chính và thiết lập các yêu cầu mới để đảm bảo rằng “các máy ATM tiền điện tử” không trở thành đường dẫn cho các hoạt động bất hợp pháp rửa tiền.
DeFi thường đề cập đến việc áp dụng các giao dịch tài chính ngang hàng được ghi lại thông qua chuỗi khối. Các ví dụ nổi bật nhất về DeFi được gọi là "sàn giao dịch phi tập trung", trong đó phần mềm tự động cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử mà không cần sử dụng bên trung gian.
Theo thiết kế, DeFi cung cấp tính ẩn danh. Điều này cho phép các tác nhân tội phạm và độc hại trốn tránh các công cụ quản lý tài chính truyền thống, bao gồm các quy tắc đã được thiết lập từ lâu yêu cầu các tổ chức tài chính giám sát tất cả các giao dịch và báo cáo nghi ngờ rửa tiền và tội phạm tài chính. Điều này cho phép DeFi được sử dụng để rửa tiền và tài trợ cho nhiều hoạt động tội phạm hơn.
Tội phạm, buôn bán ma túy và các tác nhân nhà nước thù địch như Bắc Triều Tiên đều đã được chứng minh là sử dụng (DeFi) như một phương thức ưa thích để chuyển và rửa tiền thu được bất hợp pháp. Những kẻ xấu này nhanh chóng nhận ra cách DeFi có thể bị khai thác để tạo điều kiện thuận lợi cho việc buôn bán fentanyl xuyên biên giới và tài trợ cho việc phát triển vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Theo một Đánh giá rủi ro rửa tiền quốc gia gần đây của Hoa Kỳ: “Các dịch vụ DeFi thường không liên quan đến bất kỳ AML hoặc quy trình nào khác đối với KYC.” Theo một báo cáo khác gần đây của Bộ Tài chính: “Bao gồm tội phạm mạng ransomware, kẻ trộm, kẻ lừa đảo và Nhân dân Dân chủ Bắc Triều Tiên bất hợp pháp các tác nhân, bao gồm cả tin tặc DPRK, sử dụng các dịch vụ DeFi trong quá trình chuyển và rửa số tiền thu được bất hợp pháp của họ. "
Do tầm quan trọng của tính minh bạch và các quy tắc hợp lý để bảo vệ hệ thống tài chính khỏi tội phạm, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Jack Reed, Mike Rounds, Mark Warner và Mitt Romney đã ban hành Đạo luật tăng cường và thực thi an ninh quốc gia về tài sản tiền điện tử vào ngày 19 tháng 7 (Đạo luật CANSEE, S 2355). **Luật này nhằm chống rửa tiền và trốn tránh các lệnh trừng phạt liên quan đến DeFi. **
**Đạo luật CANSEE sẽ chấm dứt cách đối xử đặc biệt dành cho DeFi, điều này cũng cần áp dụng cho các ngân hàng và công ty môi giới chứng khoán, sòng bạc và hiệu cầm đồ, thậm chí cả luật an ninh quốc gia đối với các công ty tiền điện tử khác như nền tảng giao dịch tập trung. Điều này có nghĩa là các dịch vụ DeFi sẽ buộc phải đáp ứng các nghĩa vụ cơ bản, đặc biệt là duy trì các kế hoạch AML, tiến hành thẩm định khách hàng của họ và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho FinCEN. **
Các yêu cầu này sẽ đóng một con đường rửa tiền hấp dẫn đã bị chính phủ Bắc Triều Tiên, các băng đảng ma túy Mexico, tội phạm mạng, những kẻ tấn công ransomware, những kẻ lừa đảo và những kẻ xấu khác khai thác trong vài tháng qua.
Luật cũng nêu rõ rằng nếu một cá nhân bị trừng phạt, chẳng hạn như một nhà tài phiệt Nga, sử dụng dịch vụ DeFi để trốn tránh các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, thì bất kỳ ai kiểm soát dự án sẽ phải chịu trách nhiệm tạo điều kiện cho hành vi vi phạm. **Nếu không có ai kiểm soát dịch vụ DeFi, như một phương án dự phòng, thì bất kỳ ai đầu tư hơn 25 triệu USD vào việc phát triển dự án sẽ phải chịu trách nhiệm về các nghĩa vụ này.
**Đạo luật CANSEE cũng yêu cầu các máy trao đổi tiền tự động (còn được gọi là ATM tiền điện tử) cải thiện khả năng truy xuất nguồn gốc của các khoản tiền bằng cách xác minh danh tính của từng đối tác trong mỗi giao dịch. **Trừ khi những lỗ hổng này được giải quyết, bọn tội phạm sẽ tiếp tục sử dụng những máy đổi tiền tự động này để rửa tiền từ buôn bán ma túy, buôn người, lừa đảo và các hoạt động tội phạm khác.
Máy ATM tiền điện tử có giao diện tương tự như máy ATM thông thường và thường được đặt tại các cửa hàng tiện lợi, tiệm giặt là và trạm xăng. Người dùng có thể đưa tiền mặt hoặc thẻ ghi nợ vào máy để chuyển đổi tiền thật thành tiền điện tử, sau đó được chuyển vào ví kỹ thuật số. Sau khi quá trình chuyển hoàn tất, người dùng không thể lấy lại tiền của họ. Theo Coin ATM Radar, hiện có khoảng 30.600 máy ATM tiền điện tử ở Hoa Kỳ, tăng từ 1.200 vào năm 2018.
**Cuối cùng, Đạo luật CANSEE cung cấp một cập nhật quan trọng cho thẩm quyền của Bộ Tài chính yêu cầu những người tham gia hệ thống tài chính Hoa Kỳ thực hiện các biện pháp đặc biệt chống lại mối đe dọa rửa tiền. **Hiện tại, những quyền hạn này chỉ giới hạn trong các giao dịch được thực hiện trong hệ thống ngân hàng truyền thống. Nhưng khi các công nghệ mới như tiền điện tử ngày càng cho phép các phương thức giao dịch tài chính mới, việc mở rộng thẩm quyền thực thi của Bộ Tài chính đối với hoạt động tài chính bất hợp pháp có thể xảy ra bên ngoài ngành ngân hàng là rất quan trọng.
** “ATM DeFi và tiền điện tử là một công nghệ phần lớn không được kiểm soát, đòi hỏi phải có sự giám sát và biện pháp bảo vệ mạnh mẽ hơn để ngăn chặn hoạt động rửa tiền tràn lan và trốn tránh lệnh trừng phạt,” Thượng nghị sĩ Reed cho biết. ** "Luật này tăng cường các công cụ của Bộ Tài chính để bảo vệ an ninh quốc gia và an ninh kinh tế của chúng ta. Các băng đảng ma túy, buôn bán tình dục, v.v. không thể sử dụng nền tảng DeFi để trốn tránh công lý và nạn nhân của chúng xứng đáng được bảo vệ tốt hơn. Dự luật của chúng tôi Nó sẽ cũng đảm bảo rằng các cơ quan thực thi pháp luật có quyền truy cập thông tin tốt hơn về các giao dịch tiền điện tử mà họ cần để chống lại các hoạt động tội phạm như buôn bán ma túy xuyên biên giới, phổ biến vũ khí và các cuộc tấn công bằng mã độc tống tiền. các mối đe dọa từ các tổ chức tội phạm nghiêm trọng và các tác nhân nhà nước độc hại.”
Thượng nghị sĩ Lowndes nói: “Những kẻ thù địch và bọn tội phạm của chúng ta sử dụng những cách thức sáng tạo để khai thác hệ thống tài chính của Hoa Kỳ mỗi ngày và chúng ta không nên cho phép chúng khai thác những đổi mới của Hoa Kỳ để trốn tránh các lệnh trừng phạt và rửa tiền”. "Khi ngày càng có nhiều người Mỹ bắt đầu sử dụng và đầu tư vào tiền điện tử, cả nền tảng DeFi và máy ATM tiền điện tử vẫn là một điểm mù về quy định. Luật có mục tiêu này sẽ bắt đầu một cuộc thảo luận quan trọng về cách bảo vệ hệ thống tài chính của chúng tôi và cung cấp cho cơ quan thực thi pháp luật những công cụ họ cần để truy tố những kẻ xấu."
"Là chủ tịch của Ủy ban Tình báo Thượng viện, tôi vẫn lo ngại sâu sắc rằng bọn tội phạm và các quốc gia bất hảo tiếp tục sử dụng tiền điện tử để rửa tiền, trốn tránh các lệnh trừng phạt và che giấu hoạt động bất hợp pháp. **Các biện pháp có mục tiêu mà chúng tôi đang đề xuất hôm nay sẽ giúp giải quyết vấn đề tài chính phi tập trung và tiền điện tử ATM, ** kết hợp với dự luật “Thực hiện các biện pháp đặc biệt chống lại các mối đe dọa hiện đại” mà tôi đã giới thiệu trong Quốc hội lần trước để cập nhật cơ quan chống rửa tiền hiện có của FinCEN,” Thượng nghị sĩ Warner cho biết. “Tôi tin rằng các biện pháp được nhắm mục tiêu này sẽ giúp duy trì AML mạnh mẽ và thực thi các biện pháp trừng phạt mà chúng tôi cần để bảo vệ an ninh quốc gia, đồng thời cho phép các bên tuân thủ quy tắc tiếp tục nhận ra tiềm năng của công nghệ sổ cái phân tán.”
Thượng nghị sĩ Romney cho biết: “Những kẻ độc hại đang khai thác những lỗ hổng hiện có trong luật hiện hành để trốn tránh các lệnh trừng phạt bằng cách sử dụng các dịch vụ tài chính phi tập trung. ** "Bằng cách củng cố khuôn khổ chống rửa tiền của Hoa Kỳ, luật pháp của chúng tôi chống lại các tội phạm do tiền điện tử tạo điều kiện và cuối cùng là củng cố an ninh quốc gia của chúng tôi."**
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Đề xuất lưỡng đảng mới nhất tại Hoa Kỳ: DeFi và ATM được mã hóa cũng yêu cầu AML và KYC
Tác giả: senate.gov; Biên dịch: Golden Finance 0xxz
Trong nỗ lực ngăn chặn rửa tiền và ngăn chặn tiền điện tử tạo điều kiện cho tội phạm và vi phạm lệnh trừng phạt, một nhóm thượng nghị sĩ Hoa Kỳ đang đưa ra luật lưỡng đảng mới yêu cầu các dịch vụ tài chính phi tập trung (DeFi) đáp ứng các tiêu chuẩn giống như các công ty tài chính khác, bao gồm cả các sàn giao dịch tiền điện tử tập trung , sòng bạc, v.v. Ngay cả các hiệu cầm đồ) cũng có nghĩa vụ tuân thủ các biện pháp trừng phạt kinh tế và chống rửa tiền (AML) giống nhau. Luật cũng cập nhật nhiệm vụ chống rửa tiền của Bộ Tài chính và thiết lập các yêu cầu mới để đảm bảo rằng “các máy ATM tiền điện tử” không trở thành đường dẫn cho các hoạt động bất hợp pháp rửa tiền.
DeFi thường đề cập đến việc áp dụng các giao dịch tài chính ngang hàng được ghi lại thông qua chuỗi khối. Các ví dụ nổi bật nhất về DeFi được gọi là "sàn giao dịch phi tập trung", trong đó phần mềm tự động cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử mà không cần sử dụng bên trung gian.
Theo thiết kế, DeFi cung cấp tính ẩn danh. Điều này cho phép các tác nhân tội phạm và độc hại trốn tránh các công cụ quản lý tài chính truyền thống, bao gồm các quy tắc đã được thiết lập từ lâu yêu cầu các tổ chức tài chính giám sát tất cả các giao dịch và báo cáo nghi ngờ rửa tiền và tội phạm tài chính. Điều này cho phép DeFi được sử dụng để rửa tiền và tài trợ cho nhiều hoạt động tội phạm hơn.
Tội phạm, buôn bán ma túy và các tác nhân nhà nước thù địch như Bắc Triều Tiên đều đã được chứng minh là sử dụng (DeFi) như một phương thức ưa thích để chuyển và rửa tiền thu được bất hợp pháp. Những kẻ xấu này nhanh chóng nhận ra cách DeFi có thể bị khai thác để tạo điều kiện thuận lợi cho việc buôn bán fentanyl xuyên biên giới và tài trợ cho việc phát triển vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Theo một Đánh giá rủi ro rửa tiền quốc gia gần đây của Hoa Kỳ: “Các dịch vụ DeFi thường không liên quan đến bất kỳ AML hoặc quy trình nào khác đối với KYC.” Theo một báo cáo khác gần đây của Bộ Tài chính: “Bao gồm tội phạm mạng ransomware, kẻ trộm, kẻ lừa đảo và Nhân dân Dân chủ Bắc Triều Tiên bất hợp pháp các tác nhân, bao gồm cả tin tặc DPRK, sử dụng các dịch vụ DeFi trong quá trình chuyển và rửa số tiền thu được bất hợp pháp của họ. "
Do tầm quan trọng của tính minh bạch và các quy tắc hợp lý để bảo vệ hệ thống tài chính khỏi tội phạm, Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Jack Reed, Mike Rounds, Mark Warner và Mitt Romney đã ban hành Đạo luật tăng cường và thực thi an ninh quốc gia về tài sản tiền điện tử vào ngày 19 tháng 7 (Đạo luật CANSEE, S 2355). **Luật này nhằm chống rửa tiền và trốn tránh các lệnh trừng phạt liên quan đến DeFi. **
**Đạo luật CANSEE sẽ chấm dứt cách đối xử đặc biệt dành cho DeFi, điều này cũng cần áp dụng cho các ngân hàng và công ty môi giới chứng khoán, sòng bạc và hiệu cầm đồ, thậm chí cả luật an ninh quốc gia đối với các công ty tiền điện tử khác như nền tảng giao dịch tập trung. Điều này có nghĩa là các dịch vụ DeFi sẽ buộc phải đáp ứng các nghĩa vụ cơ bản, đặc biệt là duy trì các kế hoạch AML, tiến hành thẩm định khách hàng của họ và báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho FinCEN. **
Các yêu cầu này sẽ đóng một con đường rửa tiền hấp dẫn đã bị chính phủ Bắc Triều Tiên, các băng đảng ma túy Mexico, tội phạm mạng, những kẻ tấn công ransomware, những kẻ lừa đảo và những kẻ xấu khác khai thác trong vài tháng qua.
Luật cũng nêu rõ rằng nếu một cá nhân bị trừng phạt, chẳng hạn như một nhà tài phiệt Nga, sử dụng dịch vụ DeFi để trốn tránh các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, thì bất kỳ ai kiểm soát dự án sẽ phải chịu trách nhiệm tạo điều kiện cho hành vi vi phạm. **Nếu không có ai kiểm soát dịch vụ DeFi, như một phương án dự phòng, thì bất kỳ ai đầu tư hơn 25 triệu USD vào việc phát triển dự án sẽ phải chịu trách nhiệm về các nghĩa vụ này.
**Đạo luật CANSEE cũng yêu cầu các máy trao đổi tiền tự động (còn được gọi là ATM tiền điện tử) cải thiện khả năng truy xuất nguồn gốc của các khoản tiền bằng cách xác minh danh tính của từng đối tác trong mỗi giao dịch. **Trừ khi những lỗ hổng này được giải quyết, bọn tội phạm sẽ tiếp tục sử dụng những máy đổi tiền tự động này để rửa tiền từ buôn bán ma túy, buôn người, lừa đảo và các hoạt động tội phạm khác.
Máy ATM tiền điện tử có giao diện tương tự như máy ATM thông thường và thường được đặt tại các cửa hàng tiện lợi, tiệm giặt là và trạm xăng. Người dùng có thể đưa tiền mặt hoặc thẻ ghi nợ vào máy để chuyển đổi tiền thật thành tiền điện tử, sau đó được chuyển vào ví kỹ thuật số. Sau khi quá trình chuyển hoàn tất, người dùng không thể lấy lại tiền của họ. Theo Coin ATM Radar, hiện có khoảng 30.600 máy ATM tiền điện tử ở Hoa Kỳ, tăng từ 1.200 vào năm 2018.
**Cuối cùng, Đạo luật CANSEE cung cấp một cập nhật quan trọng cho thẩm quyền của Bộ Tài chính yêu cầu những người tham gia hệ thống tài chính Hoa Kỳ thực hiện các biện pháp đặc biệt chống lại mối đe dọa rửa tiền. **Hiện tại, những quyền hạn này chỉ giới hạn trong các giao dịch được thực hiện trong hệ thống ngân hàng truyền thống. Nhưng khi các công nghệ mới như tiền điện tử ngày càng cho phép các phương thức giao dịch tài chính mới, việc mở rộng thẩm quyền thực thi của Bộ Tài chính đối với hoạt động tài chính bất hợp pháp có thể xảy ra bên ngoài ngành ngân hàng là rất quan trọng.
** “ATM DeFi và tiền điện tử là một công nghệ phần lớn không được kiểm soát, đòi hỏi phải có sự giám sát và biện pháp bảo vệ mạnh mẽ hơn để ngăn chặn hoạt động rửa tiền tràn lan và trốn tránh lệnh trừng phạt,” Thượng nghị sĩ Reed cho biết. ** "Luật này tăng cường các công cụ của Bộ Tài chính để bảo vệ an ninh quốc gia và an ninh kinh tế của chúng ta. Các băng đảng ma túy, buôn bán tình dục, v.v. không thể sử dụng nền tảng DeFi để trốn tránh công lý và nạn nhân của chúng xứng đáng được bảo vệ tốt hơn. Dự luật của chúng tôi Nó sẽ cũng đảm bảo rằng các cơ quan thực thi pháp luật có quyền truy cập thông tin tốt hơn về các giao dịch tiền điện tử mà họ cần để chống lại các hoạt động tội phạm như buôn bán ma túy xuyên biên giới, phổ biến vũ khí và các cuộc tấn công bằng mã độc tống tiền. các mối đe dọa từ các tổ chức tội phạm nghiêm trọng và các tác nhân nhà nước độc hại.”
Thượng nghị sĩ Lowndes nói: “Những kẻ thù địch và bọn tội phạm của chúng ta sử dụng những cách thức sáng tạo để khai thác hệ thống tài chính của Hoa Kỳ mỗi ngày và chúng ta không nên cho phép chúng khai thác những đổi mới của Hoa Kỳ để trốn tránh các lệnh trừng phạt và rửa tiền”. "Khi ngày càng có nhiều người Mỹ bắt đầu sử dụng và đầu tư vào tiền điện tử, cả nền tảng DeFi và máy ATM tiền điện tử vẫn là một điểm mù về quy định. Luật có mục tiêu này sẽ bắt đầu một cuộc thảo luận quan trọng về cách bảo vệ hệ thống tài chính của chúng tôi và cung cấp cho cơ quan thực thi pháp luật những công cụ họ cần để truy tố những kẻ xấu."
"Là chủ tịch của Ủy ban Tình báo Thượng viện, tôi vẫn lo ngại sâu sắc rằng bọn tội phạm và các quốc gia bất hảo tiếp tục sử dụng tiền điện tử để rửa tiền, trốn tránh các lệnh trừng phạt và che giấu hoạt động bất hợp pháp. **Các biện pháp có mục tiêu mà chúng tôi đang đề xuất hôm nay sẽ giúp giải quyết vấn đề tài chính phi tập trung và tiền điện tử ATM, ** kết hợp với dự luật “Thực hiện các biện pháp đặc biệt chống lại các mối đe dọa hiện đại” mà tôi đã giới thiệu trong Quốc hội lần trước để cập nhật cơ quan chống rửa tiền hiện có của FinCEN,” Thượng nghị sĩ Warner cho biết. “Tôi tin rằng các biện pháp được nhắm mục tiêu này sẽ giúp duy trì AML mạnh mẽ và thực thi các biện pháp trừng phạt mà chúng tôi cần để bảo vệ an ninh quốc gia, đồng thời cho phép các bên tuân thủ quy tắc tiếp tục nhận ra tiềm năng của công nghệ sổ cái phân tán.”
Thượng nghị sĩ Romney cho biết: “Những kẻ độc hại đang khai thác những lỗ hổng hiện có trong luật hiện hành để trốn tránh các lệnh trừng phạt bằng cách sử dụng các dịch vụ tài chính phi tập trung. ** "Bằng cách củng cố khuôn khổ chống rửa tiền của Hoa Kỳ, luật pháp của chúng tôi chống lại các tội phạm do tiền điện tử tạo điều kiện và cuối cùng là củng cố an ninh quốc gia của chúng tôi."**