Xinbi Co. Ltd a été révélé comme étant connecté à un marché en ligne illégal nommé "Xinbi Guarantee," impliquant des activités frauduleuses et du blanchiment d'argent, servant principalement des organisations de fraude en Asie du Sud-Est. L'entreprise opérait sous le couvert d'une société d'investissement et de garantie de capital, mais a ensuite été classée comme non conforme. Avec des transactions illégales significatives, y compris des services de blanchiment d'argent noir, et des liens avec des activités criminelles, Xinbi Co. Ltd a opéré avec une base d'utilisateurs de 233,000 sous le prétexte d'un modèle de garantie, malgré le fait d'avoir été signalée pour non-conformité par le gouvernement du Colorado.