O mundo financeiro está testemunhando uma mudança de paradigma com o surgimento das finanças descentralizadas (DeFi), um movimento que está redefinindo os limites dos sistemas financeiros tradicionais. DeFi é uma força transformadora, remodelando o cenário econômico ao eliminar intermediários e conceder aos usuários um controle sem precedentes sobre seus ativos financeiros.

No entanto, esta nova fronteira enfrenta desafios, especialmente no setor de locação, onde prevalecem questões de supercolateralização e liquidez. A maioria das plataformas de locação exige que os mutuários bloqueiem uma quantia significativa de capital como garantia, o que pode ser ineficiente e restritivo.

O Protocolo Nolus surge como uma solução pioneira, oferecendo o primeiro modelo de leasing DeFi do mundo. Ele é projetado para ampliar o potencial dos investimentos em criptomoedas, permitindo que os usuários interajam com ativos a uma fração do preço e os utilizem em estratégias aprovadas pelo protocolo sem tirar seus direitos de propriedade. Esse modelo inovador supera as limitações da supergarantia, reduzindo significativamente a necessidade de garantia excessiva, liberando assim capital e aprimorando a eficiência da utilização de ativos.

O Protocolo Nolus não é apenas uma plataforma; é um movimento em direção a uma maior liberdade financeira e capacitação.

Compreendendo o Protocolo Nolus

Fonte: Site do Protocolo Nolus

O Protocolo Nolus é uma suíte financeira Web3 que fornece uma solução de locação inovadora para desenvolver ainda mais o espaço DeFi. Ele define um mercado monetário entre os credores, que buscam obter um rendimento em stablecoins, e os mutuários, que buscam emprestar mais ativos digitais do que seu patrimônio atual permite. Para tomar emprestados os ativos, o mutuário bloqueia um pagamento inicial como garantia e pode alavancar suas participações em um ativo digital preferido.

O protocolo é construído com base nos princípios dos produtos de arrendamento convencionais, combinados com o dinamismo do cenário cripto. Ele aborda o desafio persistente da supercolateralização no espaço de empréstimos cripto, onde plataformas tradicionais frequentemente exigem que mutuários depositem um valor maior do que o que eles pegam emprestado, bloqueando assim um capital significativo. Nolus enfrenta esse problema ao reduzir significativamente a necessidade de tal excesso de garantia.

A Visão e Missão da Nolus

A visão da Nolus é contribuir para a expansão robusta do mercado global de criptomoedas, fornecendo uma infraestrutura transparente, aberta e imutável. Sua missão é aumentar a popularidade das soluções DeFi, garantindo que os participantes atuais do mercado aumentem suas participações e envolvimento, ao mesmo tempo em que atraem novatos com experiência financeira limitada ou nenhuma. O protocolo visa enfrentar os obstáculos que impedem o setor de atingir a adoção em massa, como empréstimos supercolateralizados, reformulando assim os paradigmas tradicionais do mercado monetário.

Essencialmente, o Protocolo Nolus está pronto para revolucionar o espaço DeFi, oferecendo um modelo mais equitativo e eficiente para empréstimos e empréstimos de criptomoedas, alinhando-se com a tendência mais ampla de crescimento e aceitação das finanças digitais como uma nova classe de ativos.

Principais características do Protocolo Nolus

O Protocolo Nolus introduz um conjunto de recursos que atendem às diversas necessidades de seus usuários, desde novatos até entusiastas experientes de criptomoedas. Esses recursos são projetados para simplificar a experiência de gerenciamento financeiro e de ativos no espaço DeFi.

Finanças: DeFi Lease

O Arrendamento DeFi é a pedra angular do Protocolo Nolus, permitindo que os usuários financiem suas aquisições de ativos digitais com até 150% de financiamento em seu investimento inicial. Essa abordagem inovadora permitirá que os usuários alavanquem suas participações com risco minimizado e pressões reduzidas de chamada de margem. O modelo de arrendamento é uma partida significativa das práticas de empréstimo tradicionais, pois fornece um caminho para a propriedade de ativos que é ao mesmo tempo amigável ao usuário e econômico.

Gestão de Ativos

O Protocolo Nolus fornece um sistema abrangente de gestão de ativos que inclui:

• Gerenciar, Trocar e Acelerar: Os usuários podem facilmente gerenciar seus portfólios, trocar ativos para otimizar suas participações e acelerar seus investimentos por meio de alocação estratégica de ativos. Essa funcionalidade garante que os usuários possam responder rapidamente às mudanças do mercado e gerenciar seus ativos para alinhá-los com seus objetivos de investimento.
• Ganhe Rendimento: O protocolo oferece oportunidades para os usuários obterem um rendimento sobre seus ativos. Ao participar de várias atividades geradoras de rendimento dentro do ecossistema, os usuários podem aumentar seus retornos e fazer crescer seus investimentos ao longo do tempo.
• Stake: O Staking é outra característica crucial do Protocolo Nolus, permitindo aos usuários bloquear seus tokens para apoiar a rede e, em troca, receber recompensas. Isso não só contribui para a segurança e estabilidade do protocolo, mas também fornece aos usuários uma fonte de renda passiva.

O foco do Protocolo Nolus em fornecer uma ampla gama de ferramentas de gerenciamento de ativos financeiros o posiciona como uma plataforma versátil e centrada no usuário no espaço DeFi. Ao integrar esses recursos-chave, a Nolus capacita os usuários a assumirem o controle de seu futuro financeiro e navegarem com confiança no cenário DeFi.

Arquitetura do Protocolo Nolus

O Protocolo Nolus é uma plataforma DeFi sofisticada que oferece uma abordagem única baseada em locação para o mercado de criptomoedas. Sua arquitetura e componentes são projetados para fornecer aos usuários uma experiência financeira perfeita e eficiente.

Arquitetura e Componentes

O Protocolo Nolus opera em uma blockchain de Prova de Participação (PoS) de semi-permissão, construída usando o SDK do Cosmos e um mecanismo de contrato inteligente WASM. Essa configuração é escolhida por seu foco em interoperabilidade, segurança e desempenho. O núcleo do protocolo é construído em torno de um conjunto de contratos CosmWasm que definem o mercado monetário Nolus.

A arquitetura do protocolo é composta por vários componentes-chave:

• DeFi Lease: Um modelo de mercado monetário onde os credores podem obter um rendimento sobre stablecoins, e os mutuários podem alavancar suas participações em até 150%.
• Contratos Inteligentes: Esses contratos travam o pagamento inicial e o empréstimo fornecido pelo protocolo Nolus, atuando como garantia e permitindo que o mutuário aumente sua exposição com um risco de chamada de margem mais baixo.
• Blockchain de Camada 1: Utiliza uma blockchain ultrarrápida construída com Cosmos SDK, garantindo transações descentralizadas e resistentes à censura com custo mínimo.

Diferenciação dos Modelos DeFi Tradicionais

O Protocolo Nolus se diferencia dos modelos tradicionais DeFi de várias maneiras:

• Redução da Supercolateralização: Ele aborda o desafio comum do DeFi da supercolateralização, oferecendo até 150% de financiamento no investimento inicial, reduzindo o nível de colateralização em um fator de três.
• Riscos de Liquidação Inferiores: O protocolo emprega liquidações parciais, que apenas liquidam uma parte do colateral quando o preço do ativo cai, dando aos mutuários mais tempo para recuperar sua posição. Isso resulta em taxas de liquidação que são 40% menores do que a média de mercado.
• Taxas de Juros Fixas: Ao contrário das soluções de empréstimo DeFi tradicionais com taxas de juros variáveis, a Nolus fixa as taxas de juros quando o contrato inteligente de locação DeFi é criado, proporcionando previsibilidade para os fluxos de caixa futuros.
• Habilitado para interconexão de cadeias: Nolus preserva a liquidez em stablecoins e as utiliza para acessar vastas pools de liquidez em diversas redes blockchain, evitando fragmentação de liquidez quando os protocolos reimplantam todo o seu código em outros ecossistemas.

Ao integrar esses recursos inovadores, o Protocolo Nolus oferece uma plataforma mais amigável para mutuários, garantindo que o empréstimo não seja apenas uma obrigação, mas uma oportunidade para os usuários maximizarem seu potencial financeiro no espaço DeFi.

O Mecanismo de Locação DeFi Nolus

Fonte: Whitepaper da Nolus

O Nolus DeFi Lease permite que os usuários alavanquem seus ativos digitais em até 150% do investimento inicial. Isso é alcançado através de um processo em que o usuário deposita um pagamento inicial como garantia e recebe financiamento para adquirir mais do ativo digital desejado. Os ativos alugados são então gerenciados através de um contrato inteligente que serve como garantia e meio de assegurar o valor emprestado, proporcionando ao mutuário uma oportunidade de aumentar sua exposição no mercado sem o alto risco de chamadas de margem. Aqui está uma análise detalhada de como funciona:

• Início do Arrendamento: Um usuário começa depositando uma certa quantidade de criptomoeda no Protocolo Nolus. Este depósito inicial atua como uma entrada e é usado como garantia para o arrendamento.
• Alavancando o investimento: Após depositar o colateral, o usuário pode alavancar seu investimento em até 150%. Isso significa que para cada unidade de moeda depositada, o usuário pode receber financiamento para mais 1,5 unidades da mesma ou de uma criptomoeda diferente.
• Conversão e Gerenciamento: O valor total - compreendendo o depósito inicial e os fundos emprestados - é então convertido no ativo que o usuário deseja alugar. O Protocolo Nolus facilita essa conversão e gerencia os ativos por meio de seu sistema de contratos inteligentes.
• Mecanismo de Garantia: Os ativos alugados são mantidos em um contrato inteligente que serve a dois propósitos: garante o valor emprestado e respalda o Empréstimo DeFi do usuário. Esse mecanismo garante que o investimento do usuário esteja protegido e que os termos do empréstimo sejam cumpridos.
• Benefícios da valorização: Se o valor do ativo alugado aumentar ao longo do prazo de arrendamento, o usuário se beneficia de valorizar uma base de ativos maior do que poderia ter proporcionado sem o arrendamento. Isso ocorre porque a exposição do usuário ao movimento de preço do ativo é ampliada pela alavancagem fornecida pelo Protocolo Nolus.
• Liquidar o Arrendamento: Quando o usuário decide liquidar sua posição, ele tem a flexibilidade de escolher como fazer isso. Eles podem injetar mais fundos no protocolo para pagar o empréstimo ou liquidar parcialmente os ativos arrendados. Se o valor do ativo tiver se valorizado, o usuário pode realizar um lucro mesmo após pagar a quantia emprestada.

Esse modelo permite aos usuários maximizarem seu potencial de investimento ao mesmo tempo em que minimizam os riscos de empréstimos e alavancagem no mercado de criptomoedas. O Nolus DeFi Lease se destaca por sua capacidade de oferecer maior eficiência de capital e opções de empréstimo mais flexíveis do que os modelos tradicionais de empréstimo supercolateralizado.

Vantagens Econômicas e Estratégicas para os Usuários

O Nolus DeFi Lease oferece vários benefícios econômicos:

• Alavancagem Aumentada: Os usuários podem ampliar seu investimento inicial, obtendo uma exposição mais significativa aos ativos escolhidos.
• Riscos de Liquidação Mais Baixos: A plataforma ostenta taxas de liquidação mais baixas do que a média de mercado, reduzindo o risco de perder o investimento.
• Eficiência de custos: Ao oferecer até 150% de financiamento, a Nolus proporciona uma maior flexibilidade financeira, permitindo investimentos maiores com potencialmente retornos mais elevados.

Estrategicamente, o Arrendamento DeFi capacita os usuários a:

• Participe de Estratégias na Lista Branca: Os usuários podem acessar seus ativos alavancados por meio de estratégias aprovadas que geram rendimentos.
• Diversificar Investimentos: A capacidade de gerenciar vários ativos e estratégias abre caminhos para a diversificação da carteira.

Estratégias de Gerenciamento e Mitigação de Riscos

O Protocolo Nolus emprega várias estratégias de gestão de risco para proteger os investimentos dos usuários:

• Liquidações parciais: Em vez de liquidação total, apenas uma parte da garantia é liquidada quando necessário, dando aos mutuários mais tempo para gerenciar suas posições.
• Segurança de Contrato Inteligente: O protocolo utiliza plataformas avançadas de contratos inteligentes como CosmWasm para minimizar vulnerabilidades e garantir a integridade transacional.

Ao integrar esses mecanismos, o Protocolo Nolus fornece um ambiente seguro e vantajoso para o arrendamento DeFi, tornando-se uma opção atraente para os usuários que procuram maximizar seu potencial de ativos digitais.

Tecnologia por trás do Protocolo Nolus

O Protocolo Nolus é construído sobre um robusto arcabouço tecnológico que suporta seu inovador modelo de leasing DeFi. Aqui está uma análise detalhada dos aspectos técnicos do protocolo:

Emissão de Tokens, Delegação e Recompensas

O Protocolo Nolus emite seu token nativo, NLS, que desempenha um papel fundamental no ecossistema. A emissão de tokens é projetada para incentivar a participação e manter a segurança e estabilidade da rede.

Fonte: Whitepaper da Nolus

• Delegação: Os detentores de tokens NLS podem delegar seus tokens para validadores, que são responsáveis por manter a integridade da rede. Ao delegar, os usuários contribuem para a segurança da rede e, em troca, ganham recompensas de staking. Esse processo também lhes concede o direito de participar da governança do protocolo.
• Recompensas: Os validadores e aqueles que delegam à Gate.io a eles recebem recompensas na forma de tokens NLS. Essas recompensas são distribuídas como um incentivo para contribuir com as operações da rede e são um componente chave do mecanismo de staking do protocolo.

Locação DeFi

O Lease DeFi é um conceito inovador introduzido pela Nolus, permitindo aos usuários emprestar ativos ao bloquear um pagamento inicial como garantia. Este sistema fornece até 150% de financiamento sobre o investimento inicial, permitindo aos usuários alavancar suas participações em um ativo digital preferido.

Fonte: Nolus Knowledge Hub

• Contratos de Locação: O protocolo utiliza contratos inteligentes para gerenciar posições de locação, garantindo transparência e segurança. Esses contratos funcionam como uma fábrica, gerando todas as posições de locação e gerenciando os termos do contrato de locação.
• Locação (Empréstimo): O mecanismo de empréstimo dentro do Protocolo Nolus é facilitado pelo Contrato de Locatário, que gera posições de locação e se conecta a um Pool de Provedores de Liquidez (LPP) para cada moeda estável. Esse sistema calcula taxas de juros fixas e passivos totais, proporcionando um ambiente de empréstimo previsível e estável.
• Empréstimo (Stablecoins): Os credores no Protocolo Nolus podem emprestar stablecoins, obtendo rendimento sobre seus depósitos. O protocolo define um mercado monetário entre credores e mutuários, sendo que os primeiros buscam obter rendimento sobre stablecoins e os últimos buscam pegar emprestados mais ativos digitais do que seu patrimônio atual.
• Funcionalidade Cross-Chain: Nolus é habilitado para cross-chain, o que significa que preserva a liquidez em stablecoins e as utiliza para acessar vastas pools de liquidez em diversas redes blockchain. Essa abordagem evita a fragmentação de liquidez que pode ocorrer quando os protocolos redesenham todo o seu código em outros ecossistemas.

A tecnologia por trás do Protocolo Nolus é projetada para oferecer uma experiência DeFi contínua e eficiente, com foco na redução da supercolateralização e na oferta de opções de empréstimo flexíveis. Seu uso inovador de emissão de tokens, delegação e recompensas, combinado com o mecanismo exclusivo de Arrendamento DeFi, posiciona a Nolus como um jogador visionário no espaço DeFi.

Tokenomics e Governança da Nolus

O token nativo do Protocolo Nolus, $NLS, é fundamental para sua operação, desempenhando múltiplas funções dentro do ecossistema. A economia do token e a estrutura de governança do $NLS são projetadas para garantir a viabilidade e o sucesso de longo prazo do protocolo.

Fonte: Nolus Knowledge Hub

O Protocolo Nolus tem um fornecimento total de 1 bilhão de tokens $NLS. Este fornecimento finito garante escassez e potencial valorização ao longo do tempo. Abaixo está a divisão de alocação de tokens

• Comunidade (Tesouraria DAO) - 24%: Um total de 240 milhões de tokens $NLS são alocados para a comunidade por meio da Tesouraria DAO. Esse fundo é usado para várias iniciativas comunitárias, propostas de governança, subsídios e outras atividades que fortalecem a comunidade e contribuem para a governança descentralizada do protocolo.
• Venda de Tokens - 20%: 200 milhões de tokens $NLS são distribuídos por meio de vendas públicas e privadas de tokens. Os fundos arrecadados com essas vendas são utilizados para desenvolvimento de protocolo, marketing e despesas operacionais.
• Equipe e Contribuidores - 19%: 190 milhões de tokens $NLS são reservados para a equipe e contribuidores como incentivo ao seu compromisso contínuo com o desenvolvimento e manutenção do Protocolo Nolus. Essa alocação é normalmente investida ao longo de um período para alinhar os interesses da equipe com o sucesso a longo prazo do protocolo.
• Recompensa de Staking por Inflação - 15%: 150 milhões de tokens $NLS são reservados como recompensas de staking. Esses tokens são liberados ao longo do tempo como recompensas inflacionárias para validadores e delegadores que garantem e governam a rede.
• Incentivos para credores - 12%: 120 milhões de tokens $NLS são dedicados aos credores como incentivo. Esses tokens incentivam a atividade de empréstimos na plataforma, o que é crucial para a liquidez e a saúde geral do protocolo.
• Parceiros Estratégicos - 5%: 50 milhões de tokens $NLS são alocados para parceiros estratégicos. Esses parceiros podem incluir outros projetos de blockchain, fundos de investimento ou prestadores de serviços que contribuam para o crescimento e adoção do Protocolo Nolus.
• Liquidez e Bug Bounty - 5%: Os restantes 50 milhões de tokens $NLS são usados para garantir a liquidez do protocolo e recompensar indivíduos que identifiquem e relatem bugs, melhorando a segurança e resiliência do protocolo.

Utilidade do Token NLS

O token NLS é multifacetado, com suas principais utilidades incluindo taxas de transação, taxas de rede, participação na governança e incentivo à descentralização da rede. Também é usado para recompensar os contribuintes para o ecossistema Nolus, alinhando os interesses das partes interessadas com o crescimento do protocolo.

Os detentores de tokens têm direitos de governança, permitindo-lhes votar em propostas-chave que moldam o futuro do protocolo. Isso inclui decisões sobre atualizações do protocolo, mudanças de parâmetros e outros desenvolvimentos significativos.

Stakeholders do Protocolo Nolus

Os stakeholders dentro do ecossistema Nolus incluem:

• Stakers: Indivíduos que apostam tokens NLS para garantir a rede e participar das decisões de governança.
• Investidores: aqueles que compram tokens NLS, contribuindo para a liquidez e presença de mercado do token.
• Credores: Participantes que fornecem liquidez ao protocolo, ganhando rendimento sobre seus depósitos de stablecoin.

Papel dos Tokens $NLS no Ecossistema da Nolus e Impacto na Estabilidade do Protocolo

O token $NLS é crucial para a estabilidade e segurança do Protocolo Nolus. Ele facilita as taxas de transação e de rede, que são pagas pelos usuários aos validadores, garantindo o funcionamento suave da rede. Ao incentivar a descentralização da rede por meio de staking, os tokens $NLS aprimoram a segurança e robustez do protocolo.

Mecanismos de Acúmulo de Valor dentro do Ecossistema Nolus

Nolus implementou vários mecanismos para acumular valor dentro de seu ecossistema:

• Taxa de Juro de Aluguel DeFi Ajustada: O staking de tokens $NLS pode resultar em taxas de juros mais baixas para os mutuários que alavancam posições de Aluguel DeFi. Esta redução dinâmica de juros está vinculada à duração do staking, incentivando a manutenção de longo prazo dos tokens $NLS.
• Incentivo de APR em camadas para credores: Os credores são incentivados a comprar e apostar tokens $NLS para aumentar suas recompensas em stablecoins ou tokens fornecidos. Este sistema garante que o valor do token cresça proporcionalmente ao Valor Total Bloqueado (TVL) dentro da plataforma.
• Receita de Locação: O protocolo gera receita a partir de contratos de locação DeFi remunerados por juros, que impulsionam o ecossistema e contribuem para recomprar tokens $NLS do mercado aberto.

O design cuidadoso da tokenomics e governança da Nolus garante que todos os participantes estejam alinhados com o sucesso do protocolo, promovendo um ecossistema estável e próspero.

A equipe por trás do Protocolo Nolus

O Protocolo Nolus é trazido à vida por uma equipe de profissionais dedicados e experientes. Vamos conhecê-los:

Co-Fundadores

• Ivan Kostov: Ivan não é apenas um co-fundador; ele também está encarregado do desenvolvimento do produto. Ele é quem transforma as ideias inovadoras da equipe em realidade.
• Kamen Trendafilov: Kamen, outro co-fundador, lidera as finanças. Ele garante que os aspectos financeiros do Protocolo Nolus estejam funcionando sem problemas.

Membros Chave da Equipe

• Metodi Manov: Metodi é responsável pela infraestrutura, documentação técnica e governança dentro da organização.
• Gancho Manev: Como Líder da Equipe de Tecnologia, Gancho garante que os aspectos técnicos do Protocolo Nolus sejam de alta qualidade.
• Bilyana Christova: Como líder de Marketing e Desenvolvimento de Negócios, ela é crucial na promoção do protocolo e na exploração de novas oportunidades de crescimento.

Consultores

• Zaki Manian: Cofundador do Protocolo Sommelier e cofundador da Iqlusion.
• Sebastien Couture: Co-Fundador da Interop Ventures.
• Jack Zampolin e Tyler Schmidt: Strangelove Ventures.

Esta equipe dinâmica, com suas habilidades e experiências diversas, torna o Protocolo Nolus um inovador no espaço DeFi. Sua expertise coletiva é fundamental para impulsionar o protocolo adiante e garantir seu sucesso no competitivo mundo das finanças descentralizadas.

Conclusão

O Protocolo Nolus está pronto para revolucionar o arrendamento DeFi, oferecendo soluções inovadoras que dão aos usuários mais alavancagem e flexibilidade. Sua abordagem para reduzir os requisitos de garantia e taxas de juros fixas aborda muitos dos desafios atuais do DeFi, tornando-o uma plataforma atraente para muitos usuários. Junte-se aoNolusparticipe desta jornada e faça parte desta emocionante evolução financeira.