Des milliards de dollars de transactions de cryptomonnaie illicites ont lieu chaque année à travers différents crimes cryptographiques. Cette transaction est assez différente de la finance traditionnelle.

Bien que des transactions illicites se produisent également dans la finance traditionnelle. Mais ces transactions sont plus difficiles à suivre que les transactions de crypto-monnaie. Grâce au pouvoir des blockchains, la transparence.

Voici les cinq crimes cryptographiques les plus courants que les criminels utilisent pour effectuer des transactions illicites.

Escroqueries Crypto

Tous les utilisateurs de crypto sont conscients de ce terme, et pourquoi pas? Cette méthode est la plus couramment utilisée dans les transactions illicites.

Une escroquerie crypto est définie commeactivités frauduleusesdans l'espace de la cryptomonnaie qui sont destinés à tromper ou à escroquer les gens.

Bien que des milliards de dollars soient volés chaque année par le biais de diverses escroqueries, mais au cours des deux dernières années (2019 et 2021), les utilisateurs ont perdu plus de 20 milliards de dollars, ce qui montre que les escroqueries ne vont pas disparaître de sitôt.

Source: Chainalysis

Parmi les escroqueries, les escroqueries d'investissement sont les plus populaires. Si l'on examine les 10 premières escroqueries d'investissement de 2022, alors TheHyperVerse.net est en tête avec 1,2 milliard de dollars, tandis que CashFXgroup.com est en dixième position avec 145 millions de dollars.

Les escroqueries Crypto peuvent prendre diverses formes, y compris les schémas de Ponzi, les fausses offres initiales de pièces (ICOs), les attaques de phishing et les fausses opportunités d'investissement. Voici quelques-unes d'entre elles.

Arnaque NFT : Les escrocs trompent les utilisateurs en leur faisant acheter de faux NFT. Le trading de lavage est une autre partie de l'arnaque NFT, où les escrocs achètent le même NFT à partir de différentes adresses pour manipuler le prix du NFT.

Arnaques en matière d'investissement : Les arnaques en matière d'investissement sont les plus courantes et les plus simples. Les escrocs proposent un faible investissement, un schéma à haut rendement. Ils ciblent généralement les nouveaux utilisateurs de la crypto-monnaie.

Arnaques aux cadeaux : C'est comme une arnaque d'investissement mais avec un retour instantané. Les escrocs se font passer pour des personnes célèbres et demandent d'envoyer de la cryptomonnaie en promettant de renvoyer le double en échange.

Arnaques sentimentales : La majorité des victimes de cette arnaque sont des veuves et des personnes âgées. Les escrocs prétendent être l'âme sœur de la victime et les trompent en leur faisant envoyer de l'argent en changeant la discussion d'une relation à un investissement commercial. En 2022, une seule victime a envoyé en moyenne 15 000 $ aux escrocs.

Source : Chainalysis

Blanchiment d'argent Crypto

C'est la plus grande raison pour laquelle la cryptomonnaie est interdite dans un pays. Le but principal du blanchiment d'argent en crypto-monnaie est de déplacer des fonds vers différentes adresses et finalement les encaisser.

L'adresse d'origine est difficile à localiser car les criminels déplacent des crypto vers tant d'adresses différentes avant de les encaisser.

Source： Chainalysis

Pour encaisser avec succès des crypto-monnaies illicites, cela implique généralement deux services sur chaîne.

1. Services intermédiaires: Cela inclut tout service légal ou illégal tel que des portefeuilles, des mixeurs et des darknets. Les blanchisseurs utilisent ces services pour détenir temporairement les actifs ou les convertir en utilisant un protocole defi.
2. Fiat off ramp : Les services qui permettent d'échanger des cryptomonnaies contre des monnaies fiduciaires sont appelés des rampes de sortie en monnaie fiduciaire. Il s'agit de la partie la plus cruciale du blanchiment d'argent en cryptomonnaie, car une fois cette monnaie n'est plus traçable sur une analyse de la blockchain. La plupart des rampes de sortie en monnaie fiduciaire sont des bourses centralisées, en particulier celles qui proposent des services de P2P.

De 2015 à 2022, un total de 68 milliards de dollars de crypto-monnaie ont été déplacés via des activités de blanchiment d'argent en cryptomonnaie. Et sa valeur augmente chaque année.

La destination la plus courante utilisée par les blanchisseurs est les échanges centralisés, suivis par les DEX et les échanges à haut risque. Les échanges centralisés reçoivent plus de 50% des transactions illicites, tandis que les DEX en reçoivent plus de 15%.

Pour les transactions illicites, le choix du P2P est en baisse (maintenant moins de 1%), ce qui est bon mais principalement en raison des restrictions de nombreux pays. D'autre part, le pourcentage de DEX augmente, qui n'était que de 1% en 2019 et est maintenant de plus de 15%, ce qui montre que les blanchisseurs utilisent le DEX pour convertir leur crypto en d'autres pièces car le DEX ne permet pas de convertir en monnaie fiduciaire.

Il convient de noter que d'autres transactions de cryptomonnaies illicites diminuent, mais le blanchiment d'argent cryptographique augmente à pleine capacité, ce qui n'est pas bon pour l'ensemble de l'écosystème des cryptomonnaies.

Source: Chainalysis

Ransomware

Il est également appelé kidnapping numérique. Le ransomware est un type de logiciel conçu pour bloquer l'accès aux appareils jusqu'à ce qu'une somme d'argent, ou rançon, soit payée.

Source : Chainalysis

Après avoir bloqué l'appareil, les rançongiciels affichent un message (adresse crypto et instructions) demandant des crypto-monnaies pour déverrouiller l'appareil. Après le paiement de la rançon, la victime reçoit une clé de déchiffrement pour déverrouiller l'appareil.

Les attaques de ransomwares augmentent d'année en année, mais les victimes refusent de payer. De plus, la durée de vie des ransomwares diminue de manière drastique. En 2012, la durée de vie moyenne des ransomwares était de 3907 jours, et en 2022, elle est tombée à seulement 70 jours. Non seulement sa durée de vie ; ses revenus globaux de ransomware sont également en baisse. En 2019, 76 % des victimes ont payé leur rançon, tandis que 24 % ne l'ont pas fait. En 2022, seuls 41 % des victimes ont payé la rançon, tandis que 59 % ne l'ont pas fait. Cela montre que les gens prennent conscience des attaques numériques.

Pump and dump

Cette arnaque est courante à la fois dans la finance traditionnelle et la Crypto-monnaie. La tendance sur les réseaux sociaux est un exemple classique d'un schéma de gonflement et de dégonflement.

Dans cette arnaque, les détenteurs de pièces font fortement la promotion de la pièce sur les médias sociaux. Pour gagner en popularité, les détenteurs utilisent des informations erronées et des déclarations trompeuses, ce qui fait que le prix augmente rapidement à mesure que de nouveaux investisseurs achètent.

Pour effectuer cette arnaque, des pièces nouvellement émises sont introduites sur un DEX bien connu. Les créateurs offrent un rendement énorme et des avantages pour l'achat de leur pièce. Après avoir atteint leur prix souhaité (surévalué), les détenteurs vendent leur énorme quantité de pièces, faisant chuter le prix et laissant les nouveaux investisseurs avec des pièces de faible valeur.

Les pompes et les vidanges se produisent surtout sur les DEX car c'est la seule façon de modifier l'autorisation du contrat intelligent. Le plus récent exemple d'une monnaie de pompe et vidange est le "Squide Game".

En 2022, environ 40 000 jetons ont été lancés et ont atteint un prix suffisant. Mais le prix d'environ 10 000 pièces a chuté de 90% en une semaine, montrant une possible activité de gonflement et de décharge.

La meilleure façon d'éviter le pump-and-dump est de ne pas suivre les tendances des médias sociaux et de faire des recherches avant d'investir.

Fonds volés

La plus grande menace pour les entités et les investisseurs de crypto Il comprend le piratage, le phishing et l'accès non autorisé aux comptes de crypto. Comme le blanchiment d'argent crypto, la valeur des fonds volés augmente également.

Les fonds volés font référence aux crypto-monnaies comme Bitcoin, Ethereum ou d'autres qui ont été illégalement acquis par des moyens illicites.

Les plus grandes victimes du piratage sont le protocole Defi et l'échange centralisé. Ces deux couvrent plus de 90% des revenus de fonds volés. La chose drôle est que les fonds volés aux utilisateurs de crypto sont inférieurs à 1%, ce qui montre que les utilisateurs maintiennent bien la sécurité de leur portefeuille.

En 2021 et 2022, un total de 7,1 milliards de dollars ont été volés via différentes activités, avec plus de 500 tentatives. La majorité des hackers étaient liés à la Corée du Nord et ont volé plus de 1,7 milliard de dollars en seulement un an.

Source : Chainalysis

Comment pouvez-vous protéger votre portefeuille contre le piratage?

Il n'y a pas grand-chose que vous puissiez faire pour protéger votre portefeuille, sauf augmenter la sécurité du portefeuille.

1. L'utilisation de portefeuilles matériels ou de solutions de stockage à froid peut atténuer le risque d'accès non autorisé aux portefeuilles.
2. La mise en place de couches supplémentaires de sécurité, telles que l'authentification à deux facteurs, ajoute une barrière supplémentaire contre les tentatives de connexion non autorisées.
3. Effectuer des recherches approfondies et faire preuve de prudence lors de l'investissement dans des devises Crypto peut aider à identifier les signaux d'alarme potentiels et à atténuer le risque de devenir victime d'arnaques.

Des recherches montrent que la cryptocriminalité est en baisse

Au moins le rapport de Chainalysis le dit. Mais pas parce que les gens sont devenus sages, mais parce que les sanctions imposées par divers pays, en particulier les États-Unis, commencent à faire effet.

Bureau du contrôle des avoirs étrangers (OFAC), qui est un organisme américain. Il cible les pays, les individus et les entités considérés comme des menaces pour la sécurité nationale et la politique étrangère.

En 2018, l'OFAC a imposé ses premières sanctions liées aux crypto-monnaies à l'encontre de deux ressortissants iraniens associés à la souche de logiciels de rançon SamSam. Depuis lors, elle a sanctionné plus de 35 entités et adresses de crypto-monnaies.

OFAC envoie un message clair qu'il y aura des conséquences pour ceux qui s'engagent dans des transactions de crypto-monnaie illégales.

Source: Chainalysis

Conclusion

Les escrocs peuvent cibler n'importe qui, mais les pays avec des revenus par habitant élevés subissent plus d'attaques que ceux avec des revenus par habitant bas.

Par exemple, les escroqueries en matière d'investissement et de NFT sont plus courantes au Royaume-Uni, au Canada, aux États-Unis, en Australie, en France et en Allemagne que dans d'autres pays. Alors que l'escroquerie à la distribution gratuite est populaire dans les pays africains et asiatiques,.

Avec la popularité des crypto-monnaies qui ne cesse de croître, il est important que les gouvernements restent vigilants dans la surveillance et la réglementation de leur utilisation afin d'éviter toute exploitation supplémentaire par des acteurs malveillants.