Ao longo do último século, a unidade fundamental da atividade econômica tem sido sempre a humanidade. Seja na produção, no comércio, nos pagamentos ou nos serviços financeiros, tudo gira em torno das necessidades humanas. No entanto, o surgimento da tecnologia de IA está a remodelar esta estrutura, transformando gradualmente as máquinas de meras ferramentas passivas em 'agentes econômicos ativos' - Agentes de IA.
Além disso, na ocasião do Ano Novo Chinês de 2025; Tether anunciou a integração do USDT no ecossistema BTC, abrangendo sua camada base e a Lightning Network. Por trás de várias tendências, uma revolução está silenciosamente se formando: a infraestrutura de pagamento impulsionada por AI Agent está impulsionando a indústria criptográfica para uma nova onda de inovação. Desde a camada de consenso do BTC até a camada de execução de contratos inteligentes e agora até a camada de aplicativos impulsionados por AI, a indústria criptográfica provavelmente testemunhará uma inovação paradigmática de AI + Pay Fi + BTC Infra, forçando a autorenovação do Web2 para o Web3 - o futuro em larga escala está gradualmente se tornando realidade.
1. Moeda estável: o alicerce de uma nova era global de pagamentos - da revolução transfronteiriça à evolução de uma década para a moeda mainstream
A programabilidade, utilidade transfronteiriça e quadro regulamentar cada vez mais claro das stablecoins estão a caminho de se tornar a moeda padrão para liquidações globais. Com a eleição de Trump, um presidente amigável às criptomoedas, o governo dos EUA também fornecerá gradualmente clareza regulatória sobre criptomoedas. Os casos de uso das stablecoins serão expandidos gradualmente, e até podemos estimar uma bela visão de pagamentos com stablecoins nos próximos 10 anos: (
Curto prazo (1-3 anos): As stablecoins irão dominar as transferências transfronteiriças, proporcionando uma alternativa mais rápida e mais barata do que a SWIFT. Os cartões de débito/crédito relacionados com criptomoedas (como Visa/MasterCard) irão simplificar os pagamentos, estabelecendo uma ponte entre a riqueza on-chain e as transações do mundo real.
Médio prazo (3-7 anos): As empresas adotarão cada vez mais pagamentos com stablecoins devido aos baixos custos, liquidação instantânea e programabilidade. As empresas serão capazes de fazer conversões perfeitas entre criptomoedas e moedas fiduciárias, oferecendo aos clientes opções de pagamento de dupla via.
Longo prazo (7 anos ou mais): As stablecoins tornar-se-ão a moeda fiduciária dominante, amplamente aceite para pagamentos e até mesmo para pagamento de impostos, revolucionando completamente a infraestrutura financeira tradicional.
Além da conveniência de pagamento, as moedas estáveis ainda têm um papel bastante positivo em outras áreas: oferecem aos empreendedores uma plataforma mais fácil para desenvolver novos produtos de pagamento: sem intermediários, saldo mínimo ou SDK proprietário. Além disso, estima-se que as empresas de médio e grande porte poderiam aumentar os lucros em 2% se utilizassem fornecedores de soluções de moedas estáveis nas transações. Além disso, países como a Rússia, que estão sujeitos a sanções dos Estados Unidos, tentaram usar moedas estáveis para o comércio entre países, contornando o sistema de liquidação em dólares. Cada vez mais casos mostram que as moedas estáveis estão gradualmente se aproximando da melhor posição do mercado. Isso não é surpreendente - sem dúvida, elas são a forma mais econômica de liquidar em dólares e o meio de pagamento global mais rápido.
2.Próximo Nível: Os Agentes de IA serão a nova camada de experiência do utilizador das aplicações no futuro
Hoje em dia, não dependemos mais apenas da IA para realizar tarefas únicas, como reconhecimento de imagem, síntese de voz ou condução autónoma. Pelo contrário, estamos a entrar numa era em que o 'Agente de IA se torna um participante independente no mercado'. Esta mudança não se limita apenas a transações financeiras impulsionadas por IA, gestão inteligente da cadeia de abastecimento, mas também envolve a IA generativa (AIGC) a fornecer serviços a criadores de conteúdo, desenvolvedores e empresas. Além disso, os agentes de IA podem até 'negociar, transacionar, liquidar e otimizar os recursos por conta própria'.
No final do ano passado, já vimos os Agentes de IA redefinindo as aplicações do DApp, com @truth_terminal liderando a tendência como um Agente de IA capaz de promover sua própria criptomoeda $Goat; seguido de perto por Luna e AIxbt, entre outros Agentes de IA, que podem negociar e criar conteúdo de forma autônoma, além de gerenciar suas próprias carteiras e ativos criptográficos. Essa evolução de habilidades impulsionou a inovação narrativa no campo criptográfico, como o Protocolo Virtual - um protocolo semelhante ao Pump.fun, mas com alvos que vão além das criptomoedas, incluindo uma variedade de Agentes de IA.
A capacidade em constante evolução dos agentes de IA, juntamente com a plataforma de lançamento pronta a usar, abriu oportunidades de mercado de nível de bilhões para o conceito de AI Agent + Crypto. A IA está a tornar-se um participante ativo no ecossistema da cadeia de blocos, impulsionando a transição das aplicações de blockchain de ferramentas para ecossistemas.
Classificação do valor de mercado dos Top 10 Agentes de IA na Virtual Protocol, até 11 de fevereiro de 2025, fonte de dados:
No futuro, a IA se tornará a camada de experiência do usuário da tecnologia blockchain, o elo entre a camada de aplicação e a infraestrutura de blockchain, e desempenhará um papel no empilhamento de tecnologia ao mesmo tempo. Como um exemplo que é melhor compreendido pelos usuários de criptomoedas, a IA recomenda e executa ativamente operações DeFi on-chain com base nas intenções e preferências dos usuários (por exemplo, segurança, rendimento, etc.), combinadas com informações em tempo real do mercado de previsão. Os usuários não precisam entender a diferença entre L1 e L2, ou mesmo como as pontes de cadeia cruzada funcionam. Amplie para a vida cotidiana e imagine um assistente de finanças pessoais de IA que gerencia de forma autônoma seus pagamentos de impostos, seguros e aluguéis, otimiza dinamicamente seu portfólio e até mesmo automatiza negociações com base nas mudanças do mercado. É claro que, embora dê autonomia econômica à IA, as questões de segurança não podem ser negligenciadas. Para isso, o Trusted Execution Environment (TEE) se torna sua infraestrutura crítica — isola o ambiente de computação para garantir que o comportamento do Agente de IA siga uma lógica predefinida e não esteja sujeito a manipulação externa. Por exemplo, um agente de IA em execução em um TEE pode não apenas atrair usuários e ganhar receita gerando conteúdo, mas também garantir o controle absoluto de suas chaves de ativos por meio de criptografia. Dando um passo adiante, a IA pode manipular nós Depin ou validar dados, tornando-se o executor central de seu sistema distribuído.
Os fluxos de trabalho e os cenários de aplicação destes Agentes de IA estão a delinear uma nova visão da "economia das máquinas": desde jogadores de jogos até gestores da Depin, desde criadores de conteúdo até estrategas financeiros, os Agentes de IA tornar-se-ão a força motriz central do ecossistema da cadeia.
3. O dilema dos sistemas de pagamento existentes: as correntes invisíveis da economia de IA
No futuro, o AI Agent vai substituir parcialmente os seres humanos e tornar-se um participante independente no mercado, tornando-se uma força importante. No entanto, a revolução da economia das máquinas não está isenta de desafios. Um dos problemas mais fundamentais é o 'pagamento'. A realização da revolução da IA depende de uma rede de pagamento eficiente, segura e descentralizada construída com tecnologia blockchain, proporcionando aos AI Agent a capacidade de interação económica perfeita.
3.1 Desequilíbrio econômico dos micropagamentos
Imagina esta situação: um agente de IA a executar uma estratégia de negociação de alta frequência, a precisar de completar 1000 transações por segundo, com um valor de apenas 0.0001 dólares por transação. Se utilizar uma rede de pagamentos tradicional (como Visa, PayPal), cada transação terá de pagar pelo menos 0.30 dólares de taxa, o que significa que o agente de IA terá de pagar 3000 vezes a taxa por cada transação de 0.0001 dólares. Esta estrutura de custos absurda impede diretamente a economia de IA de operar nos sistemas de pagamento existentes.
3.2 Falha fatal na velocidade de liquidação
Para um agente de IA, as negociações não são eventos isolados, mas sim um processo contínuo e em constante fluxo. No entanto, os métodos de liquidação das redes de pagamento tradicionais estão extremamente atrasados:
· Pagamento com cartão de crédito: geralmente leva 1-3 dias para liquidar.
· Transferência internacional SWIFT: pode demorar 2-5 dias.
· Pagamento em criptomoeda (como transações na cadeia principal do Bitcoin): normalmente leva cerca de 10 minutos ou até mais.
A economia da IA requer liquidação em milissegundos, mas os sistemas de pagamento existentes claramente não conseguem atender a essa necessidade.
3.3 Limitações da Arquitetura Centralizada
Os agentes de IA são essencialmente globais e não estão limitados por fronteiras geográficas. No entanto, os sistemas de pagamento tradicionais estão enredados em questões como contas bancárias, conformidade com moedas fiduciárias, regras de pagamento regionais, etc.
· Dependência de Conta Bancária: A maioria dos sistemas de pagamento (como Visa, PayPal) exigem que as partes envolvidas tenham uma conta bancária, enquanto os agentes de IA não podem abrir uma conta bancária como os humanos.
· Controlo centralizado: Os sistemas de pagamento existentes dependem de um pequeno número de instituições financeiras para aprovação, as transações intermediadas por AI podem ser recusadas a qualquer momento devido a questões regulamentares ou de conformidade.
· Barreiras de pagamento internacionais: As transações transfronteiriças com agentes de IA enfrentarão requisitos regulamentares complexos, aumentando os custos e a complexidade operacional.
Se a economia da IA tiver que depender dos sistemas de pagamento existentes, então ela será limitada por restrições artificialmente impostas e não poderá realmente liberar seu potencial.
3.4 Cinco principais requisitos do sistema de pagamento da economia de IA
Tendo em consideração as possíveis características de funcionamento e cenários de utilização do agente de IA acima mencionado, o sistema de pagamento para serviços de IA no futuro deve ter as seguintes cinco capacidades principais:
· Capacidade de micro pagamentos: As transações conduzidas por AI frequentemente envolvem quantias extremamente pequenas (como a ordem de $0.0001), e é necessário garantir taxas extremamente baixas, e até mesmo próximas de zero.
· Liquidação de transações em milissegundos: As transações de IA ocorrem em uma escala de tempo de sub-segundo, o sistema de pagamento deve ser capaz de liquidar em tempo real, em vez de esperar vários minutos ou mesmo dias.
· Descentralização e resistência à censura: os agentes de IA precisam de realizar transações de forma autónoma, sem depender de instituições financeiras centralizadas.
· Disponibilidade global: os proxies de IA não são limitados pelas fronteiras nacionais e os sistemas de pagamento devem suportar transações transfronteiriças e evitar a dependência de contas bancárias.
· Protocolo de Pagamento Inteligente: o sistema de pagamento deve ser capaz de interagir perfeitamente com agentes de IA, suportar liquidação automática, roteamento de transações inteligente, otimização de liquidez, entre outras funcionalidades.
4. A esperança e limitações dos pagamentos de blockchain
Nos últimos anos, o surgimento da tecnologia blockchain trouxe um raio de esperança para a economia de IA. A descentralização, contratos inteligentes e transações sem permissão da blockchain a tornam uma alternativa aos sistemas de pagamento tradicionais. No entanto, as blockchains mainstream ainda enfrentam os seguintes problemas:
4.1 Alto custo de pagamentos na rede ETH
O ETH (Ethereum) é a infraestrutura principal do DeFi (finanças descentralizadas), mas os altos custos de transação dificultam a adoção da economia de IA. Em momentos de congestionamento da rede, uma simples transação de USDT pode exigir uma taxa de gás de $10 a $50, com capacidade de transação limitada, velocidade de processamento lenta e dificuldade em suportar as demandas de negociação de alta frequência de agentes de IA.
4.2 Velocidade e Problemas de Centralização de Outras Blockchains de Alto Desempenho
Atualmente, o ecossistema criptográfico viu o surgimento de muitas blockchains públicas de alto desempenho, que oferecem uma capacidade de processamento de transações mais rápida. No entanto, essas blockchains tendem a ser altamente centralizadas, o que representa riscos de segurança. Nos últimos anos, algumas blockchains públicas de alto desempenho sofreram várias interrupções, afetando a estabilidade das transações. Além disso, a maioria das blockchains depende apenas de alguns nós de validação, o que pode afetar significativamente a descentralização do sistema de pagamento.
4.3 BTC A capacidade de expansão da rede principal
O BTC, como a blockchain mais segura e descentralizada do mundo, tem uma segurança incomparável, mas tem capacidade de pagamento limitada. A taxa de transação na rede principal do BTC é extremamente baixa (apenas 7 transações por segundo) e, ao enfrentar solicitações de grande volume de transações, as taxas de gas aumentam, resultando em flutuações significativas nos custos de transação, o que não é adequado para pagamentos de pequeno valor por agentes de IA.
Por conseguinte, embora a tecnologia blockchain forneça uma possível solução, as cadeias públicas existentes por si só não podem satisfazer totalmente as necessidades de pagamento da economia da IA.
4.4 Rede Lightning - O Novo Palco dos Pagamentos de Moeda Estável
A Lightning Network, como a primeira solução de escalonamento de segunda camada do BTC, não só se baseia na segurança da rede BTC (com mais de 57000 nós e mecanismo de PoW), mas também permite transações instantâneas, de baixo custo e escaláveis infinitamente através de canais de pagamento bidirecionais. Este caminho tecnológico é altamente adequado para cenários de pagamentos de pequeno valor e alta frequência, e também é ideal para entusiastas de criptografia pura - todas as transações são baseadas na rede BTC. Atualmente, a Lightning Network possui mais de 15000 nós e 50000 canais, demonstrando um forte potencial de ecossistema.
No entanto, a Lightning Network não é perfeita. Antes do protocolo de Ativos Taproot, a Lightning Network só suportava BTC como moeda de pagamento, com aplicações extremamente limitadas. Hoje, com o BTC se tornando o 'ouro digital', a maioria das pessoas não está disposta a gastar facilmente o BTC que possuem. Neste momento, a importância das stablecoins é óbvia: ao longo da história, apenas moedas com valor estável podem ser amplamente aceitas e utilizadas em cenários de pagamento diário. Para mais informações sobre os princípios técnicos da Lightning Network e do protocolo TA, consulte o seguinte artigo: Taproot Assets: a próxima área de crescimento além do trilhão de valor de mercado das stablecoins.
Sem dúvida, a USDT emitida pela Tether continua a ser a dominante moeda estável no mundo das criptomoedas. Até à data, a oferta total de USDC é de 563 biliões de dólares, enquanto a oferta total de USDT ultrapassa os 1400 biliões de dólares, sendo mais do dobro da oferta do USDC. A integração da Tether na rede Lightning é de grande significado. Este movimento é visto pelos utilizadores como um reconhecimento - afinal, a USDT é um ativo real, e a sua emissão representa o reconhecimento da Tether quanto à segurança e usabilidade das blockchains públicas. Mais importante ainda, a USDT traz consigo receitas reais de utilizadores e taxas de transação na blockchain, que são recursos desejáveis para todas as blockchains. Este marco também assinala o início de uma era em que a rede Lightning, após anos de desenvolvimento, finalmente tem a oportunidade de brilhar.
Tudo pronto, só falta o vento leste chegar
O crescimento explosivo do AI Agent está a impulsionar a visão de uma economia de máquinas de trilhões de dólares, mas é evidente que as redes de pagamento tradicionais (com custos elevados e baixa velocidade) e as soluções de blockchain existentes não conseguem satisfazer as suas necessidades. Parece que a integração do USDT na Lightning Network fornece uma peça crucial do puzzle para o setor - canais de pagamento quase sem custos e à prova de censura, combinados com a liquidez das stablecoins, perfeitamente adequados para micropagamentos e transações em tempo real do AI Agent.
E é assim que a AISA surge. Não é apenas uma simples sobreposição de pilha tecnológica, mas sim um 'sistema operacional financeiro' feito sob medida para a economia de IA, permitindo que a economia de IA realmente se liberte das algemas de pagamento e avance em direção a um futuro de interação autônoma. Na economia futura de IA, não é necessário esperar - pagamento significa eficiência, transação significa inteligência.
6.AISA: A fusão final da Lightning Network, stablecoins e AI Agent - reconstruindo a base de pagamento da economia de IA
6.1 AISA 的四层技术架构
A estrutura da AIsa pode ser dividida em quatro níveis principais, que trabalham juntos para permitir que os agentes de IA realizem pagamentos de forma livre e eficiente.
a. Camada de Liquidação (Settlement Layer)
Baseado na rede subjacente: rede BTC (L1) + rede Lightning (L2). A principal vantagem de sua camada de liquidação está em:
Segurança: baseado no mecanismo PoW do Bitcoin e na rede descentralizada (mais de 57000 nós em todo o mundo).
Eficiência: confirmação de transação em milissegundos, taxas quase nulas, resolvendo completamente os pontos problemáticos de micro pagamentos de alta frequência da IA
b. Camada de Pagamento
Suporte multi-cadeia: compatível com Ethereum, Solana, Polygon e outras blockchains, o agente de IA pode escolher livremente a melhor cadeia.
Integração de Stablecoins: aiUSD (Stablecoin nativa) emitida pela AISA e USDT, USDC circulam na Lightning Network como moedas de pagamento através do protocolo Taproot Assets.
c. Camada de Pagamento Inteligente (Camada Programável)
Protocolo nativo de IA (AIP): Capacita os agentes de IA com capacidade de tomada de decisão autônoma.
Encaminhamento dinâmico: análise em tempo real das taxas de transação, situação de congestionamento da rede, alternando automaticamente os caminhos de pagamento (como Lightning Network → Solana).
Pagamento microautomatizado: liquidação on-demand (como pagar $0.0001 por chamada de API), sem intervenção humana necessária.
Gestão de liquidez: Os agentes de IA podem alocar dinamicamente fundos para o pool de liquidez, otimizando a eficiência dos pagamentos.
d. Camada de Governança
Mecanismo DAO: governado em conjunto pelos detentores de tokens LPT, decide atualizações de protocolo, distribuição de taxas, etc.
Mecanismo de incentivo: os provedores de liquidez que apostam LPT obtêm lucros (partilha de taxas de transação). Parte das taxas é usada para a destruição de tokens, impulsionando o modelo de deflação.
6.2 Como a AISA está a redefinir o pagamento da economia de IA?
AISA não é uma simples extensão do pagamento tradicional em blockchain, mas sim uma infraestrutura revolucionária projetada para a economia de IA. Ao integrar a eficiência descentralizada da Lightning Network do Bitcoin, a garantia de liquidez das stablecoins e a capacidade de tomada de decisões inteligentes dos protocolos nativos de IA, a AISA construiu uma rede de pagamento quase sem custo e com resposta em milissegundos, que rompe completamente com os altos custos e gargalos de baixa eficiência dos sistemas tradicionais. Aqui, os agentes de IA podem realizar micropagamentos de forma autônoma (como por exemplo, apenas $0.0001 por chamada de API), liquidar instantaneamente as recompensas de contribuição dos nós DePIN e até mesmo otimizar dinamicamente os caminhos de transação entre blockchains sem intervenção humana.
Do pagamento transfronteiriço de empresas (substituindo o SWIFT para economizar custos) à negociação de alta frequência de estratégias financeiras automatizadas, a adaptabilidade da AISA está impulsionando o surgimento da economia das máquinas - no futuro, agentes de IA podem gerir impostos e investimentos de forma independente, formando um ciclo econômico autônomo. Com compatibilidade multi-cadeia e governança DAO, a AISA não só resolve o problema da fragmentação do ecossistema de pagamentos existente, mas também estabelece novos padrões para a colaboração homem-máquina na era da descentralização, sob a forma de um 'sistema operacional financeiro'. Quando as moedas estáveis se tornarem a ferramenta de liquidação dominante e a Lightning Network conectar o fluxo de valor global, a visão da AISA é permitir que a economia das máquinas cresça livremente em uma rede inteligente sem atrito.
7. Conclusão
Quando os agentes de IA na cadeia autônoma completam transações, investem e até mesmo pagam impostos, o pagamento deixa de ser uma ferramenta e passa a ser o sistema circulatório econômico da máquina. A Lightning Network fornece os vasos sanguíneos, as stablecoins atuam como sangue e os agentes de IA se tornam o coração - esta revolução silenciosa, como um relâmpago, ilumina o futuro ecossistema de pagamentos. O futuro dos pagamentos não pertence mais a uma instituição ou país específico, mas a cada IA autônoma e nó participante da construção. Aqui, o código é a lei, a eficiência é a justiça e a verdadeira inovação está apenas começando.
8. Referências
Este artigo é uma contribuição e não representa um ponto de vista.
O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
"Tríade 'AI+Rede de iluminação+moeda estável': o novo período de pagamentos ecológicos completos do BTC está sendo inaugurado"
Introdução
Ao longo do último século, a unidade fundamental da atividade econômica tem sido sempre a humanidade. Seja na produção, no comércio, nos pagamentos ou nos serviços financeiros, tudo gira em torno das necessidades humanas. No entanto, o surgimento da tecnologia de IA está a remodelar esta estrutura, transformando gradualmente as máquinas de meras ferramentas passivas em 'agentes econômicos ativos' - Agentes de IA.
Além disso, na ocasião do Ano Novo Chinês de 2025; Tether anunciou a integração do USDT no ecossistema BTC, abrangendo sua camada base e a Lightning Network. Por trás de várias tendências, uma revolução está silenciosamente se formando: a infraestrutura de pagamento impulsionada por AI Agent está impulsionando a indústria criptográfica para uma nova onda de inovação. Desde a camada de consenso do BTC até a camada de execução de contratos inteligentes e agora até a camada de aplicativos impulsionados por AI, a indústria criptográfica provavelmente testemunhará uma inovação paradigmática de AI + Pay Fi + BTC Infra, forçando a autorenovação do Web2 para o Web3 - o futuro em larga escala está gradualmente se tornando realidade.
1. Moeda estável: o alicerce de uma nova era global de pagamentos - da revolução transfronteiriça à evolução de uma década para a moeda mainstream
A programabilidade, utilidade transfronteiriça e quadro regulamentar cada vez mais claro das stablecoins estão a caminho de se tornar a moeda padrão para liquidações globais. Com a eleição de Trump, um presidente amigável às criptomoedas, o governo dos EUA também fornecerá gradualmente clareza regulatória sobre criptomoedas. Os casos de uso das stablecoins serão expandidos gradualmente, e até podemos estimar uma bela visão de pagamentos com stablecoins nos próximos 10 anos: (
Curto prazo (1-3 anos): As stablecoins irão dominar as transferências transfronteiriças, proporcionando uma alternativa mais rápida e mais barata do que a SWIFT. Os cartões de débito/crédito relacionados com criptomoedas (como Visa/MasterCard) irão simplificar os pagamentos, estabelecendo uma ponte entre a riqueza on-chain e as transações do mundo real.
Médio prazo (3-7 anos): As empresas adotarão cada vez mais pagamentos com stablecoins devido aos baixos custos, liquidação instantânea e programabilidade. As empresas serão capazes de fazer conversões perfeitas entre criptomoedas e moedas fiduciárias, oferecendo aos clientes opções de pagamento de dupla via.
Longo prazo (7 anos ou mais): As stablecoins tornar-se-ão a moeda fiduciária dominante, amplamente aceite para pagamentos e até mesmo para pagamento de impostos, revolucionando completamente a infraestrutura financeira tradicional.
Além da conveniência de pagamento, as moedas estáveis ainda têm um papel bastante positivo em outras áreas: oferecem aos empreendedores uma plataforma mais fácil para desenvolver novos produtos de pagamento: sem intermediários, saldo mínimo ou SDK proprietário. Além disso, estima-se que as empresas de médio e grande porte poderiam aumentar os lucros em 2% se utilizassem fornecedores de soluções de moedas estáveis nas transações. Além disso, países como a Rússia, que estão sujeitos a sanções dos Estados Unidos, tentaram usar moedas estáveis para o comércio entre países, contornando o sistema de liquidação em dólares. Cada vez mais casos mostram que as moedas estáveis estão gradualmente se aproximando da melhor posição do mercado. Isso não é surpreendente - sem dúvida, elas são a forma mais econômica de liquidar em dólares e o meio de pagamento global mais rápido.
2.Próximo Nível: Os Agentes de IA serão a nova camada de experiência do utilizador das aplicações no futuro
Hoje em dia, não dependemos mais apenas da IA para realizar tarefas únicas, como reconhecimento de imagem, síntese de voz ou condução autónoma. Pelo contrário, estamos a entrar numa era em que o 'Agente de IA se torna um participante independente no mercado'. Esta mudança não se limita apenas a transações financeiras impulsionadas por IA, gestão inteligente da cadeia de abastecimento, mas também envolve a IA generativa (AIGC) a fornecer serviços a criadores de conteúdo, desenvolvedores e empresas. Além disso, os agentes de IA podem até 'negociar, transacionar, liquidar e otimizar os recursos por conta própria'.
No final do ano passado, já vimos os Agentes de IA redefinindo as aplicações do DApp, com @truth_terminal liderando a tendência como um Agente de IA capaz de promover sua própria criptomoeda $Goat; seguido de perto por Luna e AIxbt, entre outros Agentes de IA, que podem negociar e criar conteúdo de forma autônoma, além de gerenciar suas próprias carteiras e ativos criptográficos. Essa evolução de habilidades impulsionou a inovação narrativa no campo criptográfico, como o Protocolo Virtual - um protocolo semelhante ao Pump.fun, mas com alvos que vão além das criptomoedas, incluindo uma variedade de Agentes de IA.
A capacidade em constante evolução dos agentes de IA, juntamente com a plataforma de lançamento pronta a usar, abriu oportunidades de mercado de nível de bilhões para o conceito de AI Agent + Crypto. A IA está a tornar-se um participante ativo no ecossistema da cadeia de blocos, impulsionando a transição das aplicações de blockchain de ferramentas para ecossistemas.
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No futuro, a IA se tornará a camada de experiência do usuário da tecnologia blockchain, o elo entre a camada de aplicação e a infraestrutura de blockchain, e desempenhará um papel no empilhamento de tecnologia ao mesmo tempo. Como um exemplo que é melhor compreendido pelos usuários de criptomoedas, a IA recomenda e executa ativamente operações DeFi on-chain com base nas intenções e preferências dos usuários (por exemplo, segurança, rendimento, etc.), combinadas com informações em tempo real do mercado de previsão. Os usuários não precisam entender a diferença entre L1 e L2, ou mesmo como as pontes de cadeia cruzada funcionam. Amplie para a vida cotidiana e imagine um assistente de finanças pessoais de IA que gerencia de forma autônoma seus pagamentos de impostos, seguros e aluguéis, otimiza dinamicamente seu portfólio e até mesmo automatiza negociações com base nas mudanças do mercado. É claro que, embora dê autonomia econômica à IA, as questões de segurança não podem ser negligenciadas. Para isso, o Trusted Execution Environment (TEE) se torna sua infraestrutura crítica — isola o ambiente de computação para garantir que o comportamento do Agente de IA siga uma lógica predefinida e não esteja sujeito a manipulação externa. Por exemplo, um agente de IA em execução em um TEE pode não apenas atrair usuários e ganhar receita gerando conteúdo, mas também garantir o controle absoluto de suas chaves de ativos por meio de criptografia. Dando um passo adiante, a IA pode manipular nós Depin ou validar dados, tornando-se o executor central de seu sistema distribuído.
Os fluxos de trabalho e os cenários de aplicação destes Agentes de IA estão a delinear uma nova visão da "economia das máquinas": desde jogadores de jogos até gestores da Depin, desde criadores de conteúdo até estrategas financeiros, os Agentes de IA tornar-se-ão a força motriz central do ecossistema da cadeia.
3. O dilema dos sistemas de pagamento existentes: as correntes invisíveis da economia de IA
No futuro, o AI Agent vai substituir parcialmente os seres humanos e tornar-se um participante independente no mercado, tornando-se uma força importante. No entanto, a revolução da economia das máquinas não está isenta de desafios. Um dos problemas mais fundamentais é o 'pagamento'. A realização da revolução da IA depende de uma rede de pagamento eficiente, segura e descentralizada construída com tecnologia blockchain, proporcionando aos AI Agent a capacidade de interação económica perfeita.
3.1 Desequilíbrio econômico dos micropagamentos
Imagina esta situação: um agente de IA a executar uma estratégia de negociação de alta frequência, a precisar de completar 1000 transações por segundo, com um valor de apenas 0.0001 dólares por transação. Se utilizar uma rede de pagamentos tradicional (como Visa, PayPal), cada transação terá de pagar pelo menos 0.30 dólares de taxa, o que significa que o agente de IA terá de pagar 3000 vezes a taxa por cada transação de 0.0001 dólares. Esta estrutura de custos absurda impede diretamente a economia de IA de operar nos sistemas de pagamento existentes.
3.2 Falha fatal na velocidade de liquidação
Para um agente de IA, as negociações não são eventos isolados, mas sim um processo contínuo e em constante fluxo. No entanto, os métodos de liquidação das redes de pagamento tradicionais estão extremamente atrasados:
· Pagamento com cartão de crédito: geralmente leva 1-3 dias para liquidar.
· Transferência internacional SWIFT: pode demorar 2-5 dias.
· Pagamento em criptomoeda (como transações na cadeia principal do Bitcoin): normalmente leva cerca de 10 minutos ou até mais.
A economia da IA requer liquidação em milissegundos, mas os sistemas de pagamento existentes claramente não conseguem atender a essa necessidade.
3.3 Limitações da Arquitetura Centralizada
Os agentes de IA são essencialmente globais e não estão limitados por fronteiras geográficas. No entanto, os sistemas de pagamento tradicionais estão enredados em questões como contas bancárias, conformidade com moedas fiduciárias, regras de pagamento regionais, etc.
· Dependência de Conta Bancária: A maioria dos sistemas de pagamento (como Visa, PayPal) exigem que as partes envolvidas tenham uma conta bancária, enquanto os agentes de IA não podem abrir uma conta bancária como os humanos.
· Controlo centralizado: Os sistemas de pagamento existentes dependem de um pequeno número de instituições financeiras para aprovação, as transações intermediadas por AI podem ser recusadas a qualquer momento devido a questões regulamentares ou de conformidade.
· Barreiras de pagamento internacionais: As transações transfronteiriças com agentes de IA enfrentarão requisitos regulamentares complexos, aumentando os custos e a complexidade operacional.
Se a economia da IA tiver que depender dos sistemas de pagamento existentes, então ela será limitada por restrições artificialmente impostas e não poderá realmente liberar seu potencial.
3.4 Cinco principais requisitos do sistema de pagamento da economia de IA
Tendo em consideração as possíveis características de funcionamento e cenários de utilização do agente de IA acima mencionado, o sistema de pagamento para serviços de IA no futuro deve ter as seguintes cinco capacidades principais:
· Capacidade de micro pagamentos: As transações conduzidas por AI frequentemente envolvem quantias extremamente pequenas (como a ordem de $0.0001), e é necessário garantir taxas extremamente baixas, e até mesmo próximas de zero.
· Liquidação de transações em milissegundos: As transações de IA ocorrem em uma escala de tempo de sub-segundo, o sistema de pagamento deve ser capaz de liquidar em tempo real, em vez de esperar vários minutos ou mesmo dias.
· Descentralização e resistência à censura: os agentes de IA precisam de realizar transações de forma autónoma, sem depender de instituições financeiras centralizadas.
· Disponibilidade global: os proxies de IA não são limitados pelas fronteiras nacionais e os sistemas de pagamento devem suportar transações transfronteiriças e evitar a dependência de contas bancárias.
· Protocolo de Pagamento Inteligente: o sistema de pagamento deve ser capaz de interagir perfeitamente com agentes de IA, suportar liquidação automática, roteamento de transações inteligente, otimização de liquidez, entre outras funcionalidades.
4. A esperança e limitações dos pagamentos de blockchain
Nos últimos anos, o surgimento da tecnologia blockchain trouxe um raio de esperança para a economia de IA. A descentralização, contratos inteligentes e transações sem permissão da blockchain a tornam uma alternativa aos sistemas de pagamento tradicionais. No entanto, as blockchains mainstream ainda enfrentam os seguintes problemas:
4.1 Alto custo de pagamentos na rede ETH
O ETH (Ethereum) é a infraestrutura principal do DeFi (finanças descentralizadas), mas os altos custos de transação dificultam a adoção da economia de IA. Em momentos de congestionamento da rede, uma simples transação de USDT pode exigir uma taxa de gás de $10 a $50, com capacidade de transação limitada, velocidade de processamento lenta e dificuldade em suportar as demandas de negociação de alta frequência de agentes de IA.
4.2 Velocidade e Problemas de Centralização de Outras Blockchains de Alto Desempenho
Atualmente, o ecossistema criptográfico viu o surgimento de muitas blockchains públicas de alto desempenho, que oferecem uma capacidade de processamento de transações mais rápida. No entanto, essas blockchains tendem a ser altamente centralizadas, o que representa riscos de segurança. Nos últimos anos, algumas blockchains públicas de alto desempenho sofreram várias interrupções, afetando a estabilidade das transações. Além disso, a maioria das blockchains depende apenas de alguns nós de validação, o que pode afetar significativamente a descentralização do sistema de pagamento.
4.3 BTC A capacidade de expansão da rede principal
O BTC, como a blockchain mais segura e descentralizada do mundo, tem uma segurança incomparável, mas tem capacidade de pagamento limitada. A taxa de transação na rede principal do BTC é extremamente baixa (apenas 7 transações por segundo) e, ao enfrentar solicitações de grande volume de transações, as taxas de gas aumentam, resultando em flutuações significativas nos custos de transação, o que não é adequado para pagamentos de pequeno valor por agentes de IA.
Por conseguinte, embora a tecnologia blockchain forneça uma possível solução, as cadeias públicas existentes por si só não podem satisfazer totalmente as necessidades de pagamento da economia da IA.
4.4 Rede Lightning - O Novo Palco dos Pagamentos de Moeda Estável
A Lightning Network, como a primeira solução de escalonamento de segunda camada do BTC, não só se baseia na segurança da rede BTC (com mais de 57000 nós e mecanismo de PoW), mas também permite transações instantâneas, de baixo custo e escaláveis infinitamente através de canais de pagamento bidirecionais. Este caminho tecnológico é altamente adequado para cenários de pagamentos de pequeno valor e alta frequência, e também é ideal para entusiastas de criptografia pura - todas as transações são baseadas na rede BTC. Atualmente, a Lightning Network possui mais de 15000 nós e 50000 canais, demonstrando um forte potencial de ecossistema.
No entanto, a Lightning Network não é perfeita. Antes do protocolo de Ativos Taproot, a Lightning Network só suportava BTC como moeda de pagamento, com aplicações extremamente limitadas. Hoje, com o BTC se tornando o 'ouro digital', a maioria das pessoas não está disposta a gastar facilmente o BTC que possuem. Neste momento, a importância das stablecoins é óbvia: ao longo da história, apenas moedas com valor estável podem ser amplamente aceitas e utilizadas em cenários de pagamento diário. Para mais informações sobre os princípios técnicos da Lightning Network e do protocolo TA, consulte o seguinte artigo: Taproot Assets: a próxima área de crescimento além do trilhão de valor de mercado das stablecoins.
Sem dúvida, a USDT emitida pela Tether continua a ser a dominante moeda estável no mundo das criptomoedas. Até à data, a oferta total de USDC é de 563 biliões de dólares, enquanto a oferta total de USDT ultrapassa os 1400 biliões de dólares, sendo mais do dobro da oferta do USDC. A integração da Tether na rede Lightning é de grande significado. Este movimento é visto pelos utilizadores como um reconhecimento - afinal, a USDT é um ativo real, e a sua emissão representa o reconhecimento da Tether quanto à segurança e usabilidade das blockchains públicas. Mais importante ainda, a USDT traz consigo receitas reais de utilizadores e taxas de transação na blockchain, que são recursos desejáveis para todas as blockchains. Este marco também assinala o início de uma era em que a rede Lightning, após anos de desenvolvimento, finalmente tem a oportunidade de brilhar.
Tudo pronto, só falta o vento leste chegar
O crescimento explosivo do AI Agent está a impulsionar a visão de uma economia de máquinas de trilhões de dólares, mas é evidente que as redes de pagamento tradicionais (com custos elevados e baixa velocidade) e as soluções de blockchain existentes não conseguem satisfazer as suas necessidades. Parece que a integração do USDT na Lightning Network fornece uma peça crucial do puzzle para o setor - canais de pagamento quase sem custos e à prova de censura, combinados com a liquidez das stablecoins, perfeitamente adequados para micropagamentos e transações em tempo real do AI Agent.
E é assim que a AISA surge. Não é apenas uma simples sobreposição de pilha tecnológica, mas sim um 'sistema operacional financeiro' feito sob medida para a economia de IA, permitindo que a economia de IA realmente se liberte das algemas de pagamento e avance em direção a um futuro de interação autônoma. Na economia futura de IA, não é necessário esperar - pagamento significa eficiência, transação significa inteligência.
6.AISA: A fusão final da Lightning Network, stablecoins e AI Agent - reconstruindo a base de pagamento da economia de IA
6.1 AISA 的四层技术架构
A estrutura da AIsa pode ser dividida em quatro níveis principais, que trabalham juntos para permitir que os agentes de IA realizem pagamentos de forma livre e eficiente.
a. Camada de Liquidação (Settlement Layer)
Baseado na rede subjacente: rede BTC (L1) + rede Lightning (L2). A principal vantagem de sua camada de liquidação está em:
Segurança: baseado no mecanismo PoW do Bitcoin e na rede descentralizada (mais de 57000 nós em todo o mundo).
Eficiência: confirmação de transação em milissegundos, taxas quase nulas, resolvendo completamente os pontos problemáticos de micro pagamentos de alta frequência da IA
b. Camada de Pagamento
Suporte multi-cadeia: compatível com Ethereum, Solana, Polygon e outras blockchains, o agente de IA pode escolher livremente a melhor cadeia.
Integração de Stablecoins: aiUSD (Stablecoin nativa) emitida pela AISA e USDT, USDC circulam na Lightning Network como moedas de pagamento através do protocolo Taproot Assets.
c. Camada de Pagamento Inteligente (Camada Programável)
Protocolo nativo de IA (AIP): Capacita os agentes de IA com capacidade de tomada de decisão autônoma.
Encaminhamento dinâmico: análise em tempo real das taxas de transação, situação de congestionamento da rede, alternando automaticamente os caminhos de pagamento (como Lightning Network → Solana).
Pagamento microautomatizado: liquidação on-demand (como pagar $0.0001 por chamada de API), sem intervenção humana necessária.
Gestão de liquidez: Os agentes de IA podem alocar dinamicamente fundos para o pool de liquidez, otimizando a eficiência dos pagamentos.
d. Camada de Governança
Mecanismo DAO: governado em conjunto pelos detentores de tokens LPT, decide atualizações de protocolo, distribuição de taxas, etc.
Mecanismo de incentivo: os provedores de liquidez que apostam LPT obtêm lucros (partilha de taxas de transação). Parte das taxas é usada para a destruição de tokens, impulsionando o modelo de deflação.
6.2 Como a AISA está a redefinir o pagamento da economia de IA?
AISA não é uma simples extensão do pagamento tradicional em blockchain, mas sim uma infraestrutura revolucionária projetada para a economia de IA. Ao integrar a eficiência descentralizada da Lightning Network do Bitcoin, a garantia de liquidez das stablecoins e a capacidade de tomada de decisões inteligentes dos protocolos nativos de IA, a AISA construiu uma rede de pagamento quase sem custo e com resposta em milissegundos, que rompe completamente com os altos custos e gargalos de baixa eficiência dos sistemas tradicionais. Aqui, os agentes de IA podem realizar micropagamentos de forma autônoma (como por exemplo, apenas $0.0001 por chamada de API), liquidar instantaneamente as recompensas de contribuição dos nós DePIN e até mesmo otimizar dinamicamente os caminhos de transação entre blockchains sem intervenção humana.
Do pagamento transfronteiriço de empresas (substituindo o SWIFT para economizar custos) à negociação de alta frequência de estratégias financeiras automatizadas, a adaptabilidade da AISA está impulsionando o surgimento da economia das máquinas - no futuro, agentes de IA podem gerir impostos e investimentos de forma independente, formando um ciclo econômico autônomo. Com compatibilidade multi-cadeia e governança DAO, a AISA não só resolve o problema da fragmentação do ecossistema de pagamentos existente, mas também estabelece novos padrões para a colaboração homem-máquina na era da descentralização, sob a forma de um 'sistema operacional financeiro'. Quando as moedas estáveis se tornarem a ferramenta de liquidação dominante e a Lightning Network conectar o fluxo de valor global, a visão da AISA é permitir que a economia das máquinas cresça livremente em uma rede inteligente sem atrito.
7. Conclusão
Quando os agentes de IA na cadeia autônoma completam transações, investem e até mesmo pagam impostos, o pagamento deixa de ser uma ferramenta e passa a ser o sistema circulatório econômico da máquina. A Lightning Network fornece os vasos sanguíneos, as stablecoins atuam como sangue e os agentes de IA se tornam o coração - esta revolução silenciosa, como um relâmpago, ilumina o futuro ecossistema de pagamentos. O futuro dos pagamentos não pertence mais a uma instituição ou país específico, mas a cada IA autônoma e nó participante da construção. Aqui, o código é a lei, a eficiência é a justiça e a verdadeira inovação está apenas começando.
8. Referências
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