Fonte: Cointelegraph
Texto original: "Ponto crítico de crescimento de usuários de criptomoedas - O mecanismo de verificação pode acompanhar?"
Autor do ponto de vista: Ilya Brovin, Diretor de Crescimento da Sumsub
No segundo semestre de 2024, o volume de acessos às plataformas de criptomoedas cresceu 20%. Com o uso de criptomoedas em todo o mundo - especialmente no mercado dos Estados Unidos - atingindo novos máximos, a adoção institucional se expandiu ainda mais, e os riscos aumentaram. Pesquisas de mercado mostram que cerca de 10,2% da população global investiu em criptomoedas de alguma forma. Em 2024, aproximadamente uma em cada 100 pessoas que usam plataformas digitais foi afetada por fraudes. Isso também se aplica às plataformas de criptomoedas, o que significa que cerca de 8 milhões de detentores de criptomoedas podem ter sido envolvidos em algum tipo de fraude digital.
Com o lançamento de projetos como moedas meme falsificadas da marca Trump, o aumento de novos usuários tornou a rede de potenciais vítimas de criptomoedas e fraude digital mais ampla e barata, e mais suscetível do que nunca devido à falta de educação para muitos novos usuários. Com a mudança do governo dos EUA e a ampla positividade cripto, o interesse cripto aumentou, levando a uma demanda recorde por registros de usuários rápidos e seguros, garantindo que os usuários que a plataforma aceita sejam de fato quem afirmam ser. A velocidade de validação e a tecnologia estão lutando para acompanhar essa demanda. Com a ajuda de automação e IA, o tempo de verificação aumentou em 46%, ajudando a plataforma a concluir o registro de usuários rapidamente e reduzir a rotatividade de usuários, mas a taxa de aprovação ainda é uma preocupação.
Registro, monitoramento e gestão
Com a popularização das criptomoedas, o número de fraudes globais também aumentou, crescendo 48%. Todo esse novo tráfego proporcionou uma grande oportunidade para fraudes de identidade, especialmente a falsificação de documentos - o principal tipo de fraude na indústria de criptomoedas. No entanto, a inovação em combate à fraude também está em constante resposta. Verificações biométricas e validações sem documentos (non-doc verification) aumentaram a taxa de sucesso de registro, sendo notável que todos os países que implementaram a validação sem documentos tiveram um aumento significativo nas taxas de aprovação.
Apesar disso, mais de 70% das fraudes ocorrem após a etapa de registro. No passado, os sistemas de verificação tradicionais dependiam do Know Your Customer (KYC) e das verificações de registro para serem considerados robustos o suficiente. Mas na tecnologia em rápida mudança de hoje e na onipresença da criptografia, a tecnologia de verificação deve permanecer dinâmica e adaptável além de seus estágios iniciais. Embora o KYC seja agora o padrão legal na maioria das jurisdições, as informações que normalmente exige, como deteção de vivacidade, verificação de documentos, comprovante de endereço e triagem de sanções, não são mais suficientes. Verificar as informações uma vez já não é suficiente para lidar com o risco. As empresas devem agora alargar o processo de registo às fases subsequentes de controlo e gestão.
As plataformas de criptomoeda e as empresas devem reforçar o seu trabalho de combate à fraude e à lavagem de dinheiro (AML) para apoiar o crescente número de utilizadores. Para combater eficazmente a fraude de identidade, as empresas devem adotar uma estratégia de prevenção abrangente, garantindo cada etapa da jornada do utilizador. Isso inclui a implementação de monitorização contínua e tecnologias de análise avançadas para detectar comportamentos suspeitos em tempo real e responder rapidamente antes que ameaças potenciais causem danos financeiros.
Adaptação de segurança necessária para a adoção futura de criptomoedas
Pesquisas de pesquisa do setor mostram que o mercado tem uma forte preferência por soluções automatizadas de terceiros e uma abordagem combinada para a prevenção de fraudes, com os Estados Unidos e o Canadá liderando o caminho no uso de soluções automatizadas de terceiros. Os métodos de verificação manuais e internos têm lutado para atender às necessidades em rápida evolução da indústria cripto. Isso porque a validação interna geralmente depende de equipes de TI e segurança existentes, que muitas vezes não têm recursos para suportar o aumento de usuários e perder sinais de alerta.
O espaço da fraude digital exige uma convergência de tecnologias de IA, cibersegurança e prevenção de fraude de identidade. Ao longo dos últimos anos, a cibersegurança e a prevenção de fraudes têm sido funções separadas na estrutura empresarial. Mas para sobreviver à tempestade cripto, é essencial reconhecer a mudança nas necessidades de proteção e fundir os dois. Como resultado, torna-se fundamental desenvolver uma estratégia de defesa abrangente, que deve incluir recursos como inspeção de API, proteção de risco digital e defesa de IA para proteger as organizações e seus usuários.
Ganhar um período de vazio regulatório
Apesar do crescente uso e popularidade das criptomoedas, os detentores e bolsas de criptoativos nos Estados Unidos permanecem em um vazio regulatório protetor. A Travel Rule, que visa proteger os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) e plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, foi implementada em Cingapura, Canadá, Reino Unido e vários países da União Europeia, e é um mecanismo de proteção importante para muitos. No entanto, apenas 29% das empresas a nível mundial estão atualmente plenamente em conformidade, sendo a regulamentação pouco clara a principal razão.
Este ano, podemos esperar que os governos implementem métodos de verificação mais fortes apoiados pelo governo, pressionem por requisitos de KYC mais rigorosos e avancem para a integração de bancos de dados governamentais e credenciais verificáveis. Embora os documentos em papel não desapareçam completamente, os VASPs podem ser pioneiros em métodos de verificação mais sofisticados, ao mesmo tempo em que suportam credenciais tradicionais e digitais para permanecer na vanguarda da regulamentação em evolução. Ao mesmo tempo, à medida que as políticas regulatórias do novo governo dos EUA gradualmente tomam forma, as empresas e plataformas ainda precisam implementar proativamente medidas de proteção para garantir a segurança de si mesmas e de seus usuários.
Exchanges, usuários de criptomoedas e clientes VASPs que investem em estratégias de proteção em várias camadas que combinam IA, análise comportamental e métodos de verificação robustos emergirão do esquema de fraude em evolução nos próximos anos. No nível regulatório global, a implementação da MiCA (Markets in Crypto Asset Markets) pela UE é um passo na direção certa para regras rígidas obrigatórias de autorização e governança. A questão é: a regulamentação global pode ser implementada com rapidez suficiente para acompanhar a atual onda de fraude digital?
Autor da opinião: Ilya Brovin, Chief Growth Officer da Sumsub.
Relacionados: DeepSeek: um alerta para a inovação responsável e a gestão de riscos
Este artigo destina-se apenas a fins informativos gerais e não deve ser interpretado como aconselhamento legal ou de investimento. As opiniões, ideias e pensamentos expressos neste artigo representam apenas o autor e não refletem necessariamente as opiniões e posições da Cointelegraph.
O conteúdo é apenas para referência, não uma solicitação ou oferta. Nenhum aconselhamento fiscal, de investimento ou jurídico é fornecido. Consulte a isenção de responsabilidade para obter mais informações sobre riscos.
O ponto crítico de crescimento dos usuários de Ativos de criptografia — será que os mecanismos de validação conseguem acompanhar?
Fonte: Cointelegraph Texto original: "Ponto crítico de crescimento de usuários de criptomoedas - O mecanismo de verificação pode acompanhar?"
Autor do ponto de vista: Ilya Brovin, Diretor de Crescimento da Sumsub
No segundo semestre de 2024, o volume de acessos às plataformas de criptomoedas cresceu 20%. Com o uso de criptomoedas em todo o mundo - especialmente no mercado dos Estados Unidos - atingindo novos máximos, a adoção institucional se expandiu ainda mais, e os riscos aumentaram. Pesquisas de mercado mostram que cerca de 10,2% da população global investiu em criptomoedas de alguma forma. Em 2024, aproximadamente uma em cada 100 pessoas que usam plataformas digitais foi afetada por fraudes. Isso também se aplica às plataformas de criptomoedas, o que significa que cerca de 8 milhões de detentores de criptomoedas podem ter sido envolvidos em algum tipo de fraude digital.
Com o lançamento de projetos como moedas meme falsificadas da marca Trump, o aumento de novos usuários tornou a rede de potenciais vítimas de criptomoedas e fraude digital mais ampla e barata, e mais suscetível do que nunca devido à falta de educação para muitos novos usuários. Com a mudança do governo dos EUA e a ampla positividade cripto, o interesse cripto aumentou, levando a uma demanda recorde por registros de usuários rápidos e seguros, garantindo que os usuários que a plataforma aceita sejam de fato quem afirmam ser. A velocidade de validação e a tecnologia estão lutando para acompanhar essa demanda. Com a ajuda de automação e IA, o tempo de verificação aumentou em 46%, ajudando a plataforma a concluir o registro de usuários rapidamente e reduzir a rotatividade de usuários, mas a taxa de aprovação ainda é uma preocupação.
Registro, monitoramento e gestão
Com a popularização das criptomoedas, o número de fraudes globais também aumentou, crescendo 48%. Todo esse novo tráfego proporcionou uma grande oportunidade para fraudes de identidade, especialmente a falsificação de documentos - o principal tipo de fraude na indústria de criptomoedas. No entanto, a inovação em combate à fraude também está em constante resposta. Verificações biométricas e validações sem documentos (non-doc verification) aumentaram a taxa de sucesso de registro, sendo notável que todos os países que implementaram a validação sem documentos tiveram um aumento significativo nas taxas de aprovação.
Apesar disso, mais de 70% das fraudes ocorrem após a etapa de registro. No passado, os sistemas de verificação tradicionais dependiam do Know Your Customer (KYC) e das verificações de registro para serem considerados robustos o suficiente. Mas na tecnologia em rápida mudança de hoje e na onipresença da criptografia, a tecnologia de verificação deve permanecer dinâmica e adaptável além de seus estágios iniciais. Embora o KYC seja agora o padrão legal na maioria das jurisdições, as informações que normalmente exige, como deteção de vivacidade, verificação de documentos, comprovante de endereço e triagem de sanções, não são mais suficientes. Verificar as informações uma vez já não é suficiente para lidar com o risco. As empresas devem agora alargar o processo de registo às fases subsequentes de controlo e gestão.
As plataformas de criptomoeda e as empresas devem reforçar o seu trabalho de combate à fraude e à lavagem de dinheiro (AML) para apoiar o crescente número de utilizadores. Para combater eficazmente a fraude de identidade, as empresas devem adotar uma estratégia de prevenção abrangente, garantindo cada etapa da jornada do utilizador. Isso inclui a implementação de monitorização contínua e tecnologias de análise avançadas para detectar comportamentos suspeitos em tempo real e responder rapidamente antes que ameaças potenciais causem danos financeiros.
Adaptação de segurança necessária para a adoção futura de criptomoedas
Pesquisas de pesquisa do setor mostram que o mercado tem uma forte preferência por soluções automatizadas de terceiros e uma abordagem combinada para a prevenção de fraudes, com os Estados Unidos e o Canadá liderando o caminho no uso de soluções automatizadas de terceiros. Os métodos de verificação manuais e internos têm lutado para atender às necessidades em rápida evolução da indústria cripto. Isso porque a validação interna geralmente depende de equipes de TI e segurança existentes, que muitas vezes não têm recursos para suportar o aumento de usuários e perder sinais de alerta.
O espaço da fraude digital exige uma convergência de tecnologias de IA, cibersegurança e prevenção de fraude de identidade. Ao longo dos últimos anos, a cibersegurança e a prevenção de fraudes têm sido funções separadas na estrutura empresarial. Mas para sobreviver à tempestade cripto, é essencial reconhecer a mudança nas necessidades de proteção e fundir os dois. Como resultado, torna-se fundamental desenvolver uma estratégia de defesa abrangente, que deve incluir recursos como inspeção de API, proteção de risco digital e defesa de IA para proteger as organizações e seus usuários.
Ganhar um período de vazio regulatório
Apesar do crescente uso e popularidade das criptomoedas, os detentores e bolsas de criptoativos nos Estados Unidos permanecem em um vazio regulatório protetor. A Travel Rule, que visa proteger os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) e plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, foi implementada em Cingapura, Canadá, Reino Unido e vários países da União Europeia, e é um mecanismo de proteção importante para muitos. No entanto, apenas 29% das empresas a nível mundial estão atualmente plenamente em conformidade, sendo a regulamentação pouco clara a principal razão.
Este ano, podemos esperar que os governos implementem métodos de verificação mais fortes apoiados pelo governo, pressionem por requisitos de KYC mais rigorosos e avancem para a integração de bancos de dados governamentais e credenciais verificáveis. Embora os documentos em papel não desapareçam completamente, os VASPs podem ser pioneiros em métodos de verificação mais sofisticados, ao mesmo tempo em que suportam credenciais tradicionais e digitais para permanecer na vanguarda da regulamentação em evolução. Ao mesmo tempo, à medida que as políticas regulatórias do novo governo dos EUA gradualmente tomam forma, as empresas e plataformas ainda precisam implementar proativamente medidas de proteção para garantir a segurança de si mesmas e de seus usuários.
Exchanges, usuários de criptomoedas e clientes VASPs que investem em estratégias de proteção em várias camadas que combinam IA, análise comportamental e métodos de verificação robustos emergirão do esquema de fraude em evolução nos próximos anos. No nível regulatório global, a implementação da MiCA (Markets in Crypto Asset Markets) pela UE é um passo na direção certa para regras rígidas obrigatórias de autorização e governança. A questão é: a regulamentação global pode ser implementada com rapidez suficiente para acompanhar a atual onda de fraude digital?
Autor da opinião: Ilya Brovin, Chief Growth Officer da Sumsub.
Relacionados: DeepSeek: um alerta para a inovação responsável e a gestão de riscos
Este artigo destina-se apenas a fins informativos gerais e não deve ser interpretado como aconselhamento legal ou de investimento. As opiniões, ideias e pensamentos expressos neste artigo representam apenas o autor e não refletem necessariamente as opiniões e posições da Cointelegraph.