Gestão segura de carteiras e custódia de ativos: o núcleo das transações de ativos virtuais em conformidade

Com a gradual melhoria das políticas de regulamentação do comércio de ativos virtuais em Hong Kong, duas bolsas de ativos virtuais obtiveram licença para fornecer serviços de negociação a investidores individuais. Isso marca a chegada de uma nova era de negociação de ativos virtuais em conformidade em Hong Kong.

No âmbito do quadro regulatório de Hong Kong, as bolsas de conformidade precisam assumir a responsabilidade de custódia de ativos, o que é bastante diferente do modelo tradicional em que os bancos são responsáveis pela custódia. As bolsas devem possuir requisitos de tecnologia de hardware e software próximos aos de um banco, ao mesmo tempo que devem ter a capacidade de gerir ativos criptográficos.

Do ponto de vista da segurança, os sistemas de blockchain enfrentam múltiplos desafios, como vulnerabilidades nos contratos inteligentes em cadeia e a segurança nas plataformas fora da cadeia. Do ponto de vista da conformidade, nos últimos anos, as políticas regulatórias em vários países tornaram-se gradualmente mais claras, especialmente após o incidente da FTX, onde a regulação passou a estar mais atenta à implementação de regras e sistemas de gestão concretos.

A política regulatória de Hong Kong reflete considerações maduras e abrangentes em vários aspectos:

1. É exigido que a chave privada seja armazenada localmente em Hong Kong.
2. Foram listados os requisitos detalhados para a construção de um sistema de custódia de ativos virtuais seguro
3. Na escolha da rota técnica, é ao mesmo tempo conservadora e aberta.
4. Solicitar a avaliação de uma entidade de avaliação terceira

Para proteger a segurança dos ativos dos usuários, a bolsa precisa fazer esforços em múltiplas áreas, como TI, Conformidade, gestão de riscos e governança:

1. A área de TI exige que 98% dos ativos sejam armazenados em Carteira fria, e há requisitos rigorosos para o ambiente de armazenamento.
2. Na área da conformidade, é necessário ter um cúmplice de conformidade profissional, para implementar rigorosamente o KYC e a Travel Rule, entre outros.
3. A gestão de riscos precisa de gerir a manipulação do mercado, fraudes e outros tipos de riscos.
4. A governança exige a separação de papéis dos sujeitos, a clareza sobre a responsabilidade financeira e a separação de responsabilidades, entre outros.

No futuro, com a maturação e reconhecimento de novas tecnologias como a MPC, assim como a melhoria contínua dos regulamentos, o modelo de custódia de ativos virtuais em Hong Kong pode ter novos desenvolvimentos. Por exemplo, pode haver a emergência de instituições de custódia de terceiros especializadas, e a escolha de rotas tecnológicas será também mais diversificada. Isso trará mais oportunidades para toda a indústria, atraindo mais participantes para este mercado em crescimento.