Investimento Estruturado: Nova Estratégia de Alocação no Domínio Web3
Com o aumento do limiar de acesso ao mercado secundário e a extensão do ciclo de investimento no mercado primário, um modelo de investimento mais flexível e personalizável está a ganhar a preferência dos investidores de alto património: produtos estruturados. Este "velho jogo" originado nas finanças tradicionais está agora a renascer no domínio do Web3.
Tipos de produtos de investimento estruturado Web3
Produto de rendimento fixo
Esses produtos empacotam direitos de receita futura (, como rendimentos de Staking, taxas de DeFi, etc., ) e os vendem na forma de rendimento anual fixo. Alguns produtos de investimento em stablecoin e certificados de rendimento lançados por plataformas de negociação pertencem a essa categoria, geralmente oferecendo períodos de bloqueio de 30 ou 90 dias, com rendimentos anuais entre 5% e 15%.
Algumas plataformas DeFi também inovaram ao tokenizar e dividir os direitos de rendimento, formando uma estrutura em camadas de "direitos de rendimento" e "direitos de capital", atendendo a diferentes perfis de risco.
produtos de títulos conversíveis / certificados de rendimento
Este tipo de produto é comum em investimentos de primeira linha, adotando o modelo "direitos de crédito primeiro + conversão de Token em momento oportuno". Os investidores obtêm o direito de comprar os Tokens do projeto futuro através de acordos como SAFT, enquanto desfrutam de um rendimento fixo. Esta estrutura garante a proteção contra riscos de queda, sem perder oportunidades de especulação.
Fundo de Camadas de Risco
Este tipo de produto divide o pacote de ativos em diferentes níveis de risco, comumente em duas camadas: Junior( subordinada) e Senior( prioritária). A camada Junior assume o principal risco, mas oferece retornos mais altos, enquanto a camada Senior tem prioridade na distribuição de lucros e proteção do capital. Este design atende a diferentes preferências de risco e otimiza a alocação de capital.
produto de estrutura de plataforma
Recentemente, os investimentos estruturados estão a tornar-se mais plataforma e produto. As trocas, carteiras e outras plataformas dominam todo o processo de "design-embalagem-venda", reduzindo a barreira de entrada para os utilizadores. Por exemplo, alguns produtos lançados por plataformas que oferecem "garantia de capital + rendimento variável" associam investimentos em stablecoins a rendimentos de ativos de alto risco.
Limites legais e desafios de conformidade
Participar em produtos estruturados enfrenta múltiplas considerações de conformidade:
Qualificação do investidor: A maioria dos produtos estruturados complexos é destinada apenas a investidores profissionais, e a participação de investidores de retalho pode envolver riscos de conformidade.
Fluxo de fundos: A movimentação de fundos transfronteiriços pode estar sujeita à regulamentação cambial, sendo a conformidade dos caminhos de entrada e saída de fundos crucial.
Conhecimento do produto: Os investidores devem compreender plenamente a estrutura e os riscos do produto, caso contrário, poderão enfrentar responsabilidades legais.
Qualificações da plataforma: deve-se escolher uma plataforma que possua as qualificações adequadas para a venda de produtos financeiros.
Sugestões para Participação em Conformidade
Estabelecer uma estrutura de identidade clara, como SPV estrangeiro, escritório de família, etc., em vez de assumir todo o risco em nome de uma pessoa.
Garantir que a circulação de fundos esteja em conformidade, utilizando contas bancárias que correspondam à estrutura de identidade, e realizar a liquidação de câmbio através de instituições licenciadas.
Escolha a plataforma com cautela, prestando atenção à sua localização de registro, às qualificações de venda de produtos financeiros e à divulgação dos ativos subjacentes do acordo.
O investimento estruturado proporciona uma entrada controlada para a participação no Web3, mas não é adequado para todos os investidores. Exige uma compreensão profunda dos mecanismos de risco, um design cuidadoso dos caminhos de financiamento e uma consciência prévia das responsabilidades legais. Os investidores devem avaliar cuidadosamente a sua capacidade e escolher a forma de participação adequada.
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AirDropMissed
· 08-01 02:12
Vocês continuem a investir, eu falo sobre o bull run depois.
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SchroedingersFrontrun
· 08-01 01:42
investidor de retalho fazer as pessoas de parvas bom dia chegou ao fim
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NFTRegretful
· 07-31 00:25
Brincar não é para mim, melhor voltar a poupar.
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ForkYouPayMe
· 07-29 02:45
Este novo método de fazer as pessoas de parvas é bastante avançado.
Investimento estruturado reconfigura estratégias de alocação Web3, o novo favorito dos investidores de alto patrimônio.
Investimento Estruturado: Nova Estratégia de Alocação no Domínio Web3
Com o aumento do limiar de acesso ao mercado secundário e a extensão do ciclo de investimento no mercado primário, um modelo de investimento mais flexível e personalizável está a ganhar a preferência dos investidores de alto património: produtos estruturados. Este "velho jogo" originado nas finanças tradicionais está agora a renascer no domínio do Web3.
Tipos de produtos de investimento estruturado Web3
Produto de rendimento fixo
Esses produtos empacotam direitos de receita futura (, como rendimentos de Staking, taxas de DeFi, etc., ) e os vendem na forma de rendimento anual fixo. Alguns produtos de investimento em stablecoin e certificados de rendimento lançados por plataformas de negociação pertencem a essa categoria, geralmente oferecendo períodos de bloqueio de 30 ou 90 dias, com rendimentos anuais entre 5% e 15%.
Algumas plataformas DeFi também inovaram ao tokenizar e dividir os direitos de rendimento, formando uma estrutura em camadas de "direitos de rendimento" e "direitos de capital", atendendo a diferentes perfis de risco.
produtos de títulos conversíveis / certificados de rendimento
Este tipo de produto é comum em investimentos de primeira linha, adotando o modelo "direitos de crédito primeiro + conversão de Token em momento oportuno". Os investidores obtêm o direito de comprar os Tokens do projeto futuro através de acordos como SAFT, enquanto desfrutam de um rendimento fixo. Esta estrutura garante a proteção contra riscos de queda, sem perder oportunidades de especulação.
Fundo de Camadas de Risco
Este tipo de produto divide o pacote de ativos em diferentes níveis de risco, comumente em duas camadas: Junior( subordinada) e Senior( prioritária). A camada Junior assume o principal risco, mas oferece retornos mais altos, enquanto a camada Senior tem prioridade na distribuição de lucros e proteção do capital. Este design atende a diferentes preferências de risco e otimiza a alocação de capital.
produto de estrutura de plataforma
Recentemente, os investimentos estruturados estão a tornar-se mais plataforma e produto. As trocas, carteiras e outras plataformas dominam todo o processo de "design-embalagem-venda", reduzindo a barreira de entrada para os utilizadores. Por exemplo, alguns produtos lançados por plataformas que oferecem "garantia de capital + rendimento variável" associam investimentos em stablecoins a rendimentos de ativos de alto risco.
Limites legais e desafios de conformidade
Participar em produtos estruturados enfrenta múltiplas considerações de conformidade:
Qualificação do investidor: A maioria dos produtos estruturados complexos é destinada apenas a investidores profissionais, e a participação de investidores de retalho pode envolver riscos de conformidade.
Fluxo de fundos: A movimentação de fundos transfronteiriços pode estar sujeita à regulamentação cambial, sendo a conformidade dos caminhos de entrada e saída de fundos crucial.
Conhecimento do produto: Os investidores devem compreender plenamente a estrutura e os riscos do produto, caso contrário, poderão enfrentar responsabilidades legais.
Qualificações da plataforma: deve-se escolher uma plataforma que possua as qualificações adequadas para a venda de produtos financeiros.
Sugestões para Participação em Conformidade
Estabelecer uma estrutura de identidade clara, como SPV estrangeiro, escritório de família, etc., em vez de assumir todo o risco em nome de uma pessoa.
Garantir que a circulação de fundos esteja em conformidade, utilizando contas bancárias que correspondam à estrutura de identidade, e realizar a liquidação de câmbio através de instituições licenciadas.
Escolha a plataforma com cautela, prestando atenção à sua localização de registro, às qualificações de venda de produtos financeiros e à divulgação dos ativos subjacentes do acordo.
O investimento estruturado proporciona uma entrada controlada para a participação no Web3, mas não é adequado para todos os investidores. Exige uma compreensão profunda dos mecanismos de risco, um design cuidadoso dos caminhos de financiamento e uma consciência prévia das responsabilidades legais. Os investidores devem avaliar cuidadosamente a sua capacidade e escolher a forma de participação adequada.