Estratégia de Auto-investimento em Bitcoin: uma escolha robusta para resistir à flutuação do mercado

Recentemente, com o colapso de um conhecido projeto de Ativos de criptografia, muitos investidores expressaram preocupações em relação a vários Token de pequena capitalização. No entanto, de outra perspectiva, este evento pode também ter um impacto positivo no desenvolvimento do mercado. No atual ambiente de mercado, a lei da sobrevivência do mais apto e da eliminação dos menos aptos é especialmente evidente. Após este colapso, a maioria dos Token de pequena capitalização caiu mais de 30%, enquanto os principais Ativos de criptografia, embora também tenham apresentado quedas, continuam a ser o termômetro do mercado.

Este evento soou o alarme para os investidores de varejo: não coloque todo o seu capital em uma única moeda. A abordagem mais sábia é alocar pelo menos 50% do capital em tokens principais como Bitcoin e Ethereum. Para os investidores que desejam investir em tokens principais, uma estratégia viável é a compra programada de Bitcoin e Ethereum.

A estratégia de investimento sistemático é diferente do comércio normal, pois não considera se o preço está alto ou baixo, mas sim a compra regular de um montante fixo. Alguns investidores optam por investimento sistemático porque não entendem análise técnica e não conseguem operar a curto prazo; outros reconhecem que a taxa de sucesso das previsões de curto prazo é de apenas cerca de 50%, e, portanto, escolhem uma perspectiva de longo prazo.

O mercado de Ativos de criptografia é altamente volátil, e todos os investidores que passaram por isso têm uma experiência profunda. O mercado de 2020 foi especialmente impressionante: no início do ano, o preço estava em mais de 10 mil dólares, e em março, devido à pandemia, caiu para mais de 3 mil dólares, enquanto em 2021 subiu novamente para mais de 60 mil dólares. Essa volatilidade extrema fez com que muitos investidores de boa reputação, que previam que não haveria uma grande queda, perdessem tudo, enquanto aqueles que se recusaram a comprar no fundo perderam a oportunidade de valorização. Por outro lado, foram os investidores que mantiveram a calma durante o processo, mesmo tendo ficado presos por um tempo, que acabaram obtendo um retorno considerável. A longo prazo, manter-se no mercado é mais importante do que buscar o preço perfeito de compra.

Se você não tem uma visão otimista sobre um determinado ativo de investimento, não há necessidade de fazer investimentos regulares. O pré-requisito para investimentos regulares é ter confiança no seu futuro, acreditando que a longo prazo terá um bom desempenho, independentemente de como o processo se desenrole, deve-se persistir em "permanecer no mercado".

Embora haja casos de sucesso nas previsões de curto prazo, sempre haverá erros. O problema é que, uma vez que se perde a explosão de alta chave (como o mercado de 2020), as perdas podem ser muito lamentáveis.

A vantagem de investir regularmente em Bitcoin é que, devido à compra regular, o custo de manutenção estará próximo do preço médio durante o período de investimento. Desde que o tempo seja suficiente, como mais de um ano, o custo médio não será muito alto. De acordo com a regra do mercado financeiro "touro curto e urso longo", a fase de valorização rápida do Bitcoin geralmente não dura muito, normalmente apenas 1-3 meses, o que significa que, na maior parte do tempo, o preço é relativamente razoável.

No entanto, a estratégia de investimento sistemático também tem as suas limitações. Como uma estratégia "sem cronometragem", não garante que a entrada em qualquer ponto no tempo, por qualquer duração, resultará em lucro. Por exemplo, desde dezembro de 2021 até agora, quase 5 meses, os investidores que fizeram investimento sistemático por um ano podem estar em estado de perda. Um exemplo mais extremo é que o preço médio de 1000 dias do Bitcoin (custo de investimento sistemático de cerca de 3 anos) está em torno de 28000 dólares. Se o preço do Bitcoin cair abaixo desse nível, os investidores que investiram sistematicamente em Bitcoin nos últimos 3 anos (2020-2022) podem enfrentar perdas.

Assim, o princípio fundamental do investimento sistemático é "escolher ativos com uma tendência de alta a longo prazo" e persistir até o próximo pico do ciclo. Apenas ativos que estão em alta a longo prazo podem compensar os problemas causados pela tentativa de cronometrar o mercado.

Na estratégia de investimento regular, o tempo e a quantidade são bastante importantes, podendo optar por uma vez por mês ou uma vez por semana. Uma vez escolhido o investimento regular, deve-se tentar minimizar a seleção subjetiva do tempo, evitando aumentar ou diminuir o montante investido devido a julgamentos subjetivos. A longo prazo, o custo de uma única vez não é o fator mais importante.

Analisando a situação atual do mercado, o preço atual pode ser considerado como um ponto de partida para investimentos regulares. Cada queda significativa ou uma queda superior a 5000-10000 pontos pode ser vista como uma boa oportunidade de investimento regular.