Opções de investimento robustas em tempos de turbulência no mercado
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais passaram por uma intensa volatilidade. As mudanças nas políticas tarifárias e a postura da Reserva Federal geraram incerteza no mercado. Nesse contexto, os investidores podem buscar opções de investimento relativamente estáveis. Este artigo apresentará quatro produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins, para servir de referência aos investidores.
É importante notar que este artigo é apenas para fins de referência e não constitui aconselhamento de investimento. Os investidores devem tomar decisões com base na sua própria situação e capacidade de suportar riscos.
Spark Saving USDC (Ethereum)
Spark é uma plataforma de finanças descentralizadas que oferece um protocolo de mercado de liquidez chamado SparkLend, baseado em Ethereum. Os investidores podem depositar USDC na plataforma Spark para participar do produto Savings USDC.
Fontes de rendimento: principalmente provenientes da taxa de juros de poupança Sky (SSR), incluindo taxas de empréstimos com criptomoedas, rendimentos de investimentos em títulos do governo dos EUA e receitas geradas ao fornecer liquidez a plataformas como a SparkLend. USDC é trocado por USDS na proporção de 1:1 através do Sky PSM e depositado no tesouro SSR para gerar rendimentos. O valor do token sUSDC aumenta à medida que os rendimentos se acumulam.
Avaliação de risco: baixo risco. USDC tem alta estabilidade, Spark passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco de contratos inteligentes. No entanto, os investidores ainda devem estar atentos ao impacto potencial da volatilidade do mercado na liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Berachain é uma blockchain Layer 1 de alto desempenho e compatível com EVM, que utiliza um mecanismo de consenso inovador chamado prova de liquidez (PoL). Os investidores podem fornecer liquidez no pool BYUSD/HONEY da plataforma BeraHub.
Fontes de rendimento: incluem principalmente recompensas BGT (cerca de 3,41% APR) e taxas de transação dentro do pool (cerca de 0,01% APR). BGT é o token de governança não transferível da Berachain, que pode ser queimado em uma proporção de 1:1 para BERA e compartilhar a receita de taxas das dApps centrais.
Avaliação de risco: risco baixo a moderado. BYUSD e HONEY, como stablecoins, têm um risco de volatilidade de preços relativamente baixo. O mecanismo PoL da Berachain foi auditado profissionalmente, e o risco de contratos inteligentes é relativamente baixo. No entanto, as recompensas BGT podem flutuar devido a ajustes na emissão.
Fornecimento de liquidez Uniswap V4 USDC-USDT0
Os investidores podem fornecer liquidez para o pool USDC/USDT do Uniswap V4 através da plataforma Merkl. O Uniswap V4 introduz o mecanismo de "hook", que permite aos desenvolvedores personalizar as funcionalidades do pool, como ajustes dinâmicos de taxas e reequilíbrio automático, aumentando a eficiência do capital e o potencial de rendimento.
Fonte de rendimento: principalmente incentivos de tokens UNI.
Avaliação de risco: risco baixo a moderado. USDC/USDT como pares de stablecoins apresenta risco de volatilidade de preço relativamente baixo. No entanto, os investidores devem estar cientes do risco de contratos inteligentes e da possibilidade de diminuição dos retornos após o término do período de incentivo.
Echelon Market USDC (Aptos)
Echelon Market é um mercado de criptomoedas descentralizado baseado na blockchain Aptos. Os investidores podem participar da oferta no pool USDC da plataforma Echelon Market.
Fontes de rendimento: incluem juros da oferta de USDC (cerca de 5,35%) e recompensas thAPT da Thala (cerca de 3,66%). thAPT é o certificado de depósito da Thala, que pode ser trocado por APT na proporção de 1:1.
Avaliação de risco: risco baixo a médio. USDC tem alta estabilidade, mas os investidores devem estar atentos ao risco dos contratos inteligentes do ecossistema Aptos e ao impacto das taxas de resgate de thAPT nos rendimentos. A saída instantânea oferece alta liquidez, mas a volatilidade do mercado pode afetar o valor das recompensas thAPT.
Resumo
A tabela abaixo está ordenada por Volume Total de Liquidez (TVL) do maior para o menor, apenas para referência:
Durante períodos de turbulência no mercado, estes produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins podem oferecer opções relativamente estáveis para os investidores. No entanto, os investidores ainda precisam avaliar cuidadosamente os riscos e as características de rendimento de cada produto, combinando com a sua própria situação para tomar decisões informadas.
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PretendingToReadDocs
· 14h atrás
moeda estável ainda está estável para quê? Tudo são lavar os olhos.
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CommunityJanitor
· 14h atrás
Quem disse que a moeda estável é segura?
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zkProofInThePudding
· 14h atrás
Hehe armadilha ainda são aquelas velhas armadilhas
4 grandes estratégias de investimento em moeda estável para enfrentar a flutuação do mercado em 2025
Opções de investimento robustas em tempos de turbulência no mercado
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais passaram por uma intensa volatilidade. As mudanças nas políticas tarifárias e a postura da Reserva Federal geraram incerteza no mercado. Nesse contexto, os investidores podem buscar opções de investimento relativamente estáveis. Este artigo apresentará quatro produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins, para servir de referência aos investidores.
É importante notar que este artigo é apenas para fins de referência e não constitui aconselhamento de investimento. Os investidores devem tomar decisões com base na sua própria situação e capacidade de suportar riscos.
Spark Saving USDC (Ethereum)
Spark é uma plataforma de finanças descentralizadas que oferece um protocolo de mercado de liquidez chamado SparkLend, baseado em Ethereum. Os investidores podem depositar USDC na plataforma Spark para participar do produto Savings USDC.
Fontes de rendimento: principalmente provenientes da taxa de juros de poupança Sky (SSR), incluindo taxas de empréstimos com criptomoedas, rendimentos de investimentos em títulos do governo dos EUA e receitas geradas ao fornecer liquidez a plataformas como a SparkLend. USDC é trocado por USDS na proporção de 1:1 através do Sky PSM e depositado no tesouro SSR para gerar rendimentos. O valor do token sUSDC aumenta à medida que os rendimentos se acumulam.
Avaliação de risco: baixo risco. USDC tem alta estabilidade, Spark passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco de contratos inteligentes. No entanto, os investidores ainda devem estar atentos ao impacto potencial da volatilidade do mercado na liquidez.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Berachain é uma blockchain Layer 1 de alto desempenho e compatível com EVM, que utiliza um mecanismo de consenso inovador chamado prova de liquidez (PoL). Os investidores podem fornecer liquidez no pool BYUSD/HONEY da plataforma BeraHub.
Fontes de rendimento: incluem principalmente recompensas BGT (cerca de 3,41% APR) e taxas de transação dentro do pool (cerca de 0,01% APR). BGT é o token de governança não transferível da Berachain, que pode ser queimado em uma proporção de 1:1 para BERA e compartilhar a receita de taxas das dApps centrais.
Avaliação de risco: risco baixo a moderado. BYUSD e HONEY, como stablecoins, têm um risco de volatilidade de preços relativamente baixo. O mecanismo PoL da Berachain foi auditado profissionalmente, e o risco de contratos inteligentes é relativamente baixo. No entanto, as recompensas BGT podem flutuar devido a ajustes na emissão.
Fornecimento de liquidez Uniswap V4 USDC-USDT0
Os investidores podem fornecer liquidez para o pool USDC/USDT do Uniswap V4 através da plataforma Merkl. O Uniswap V4 introduz o mecanismo de "hook", que permite aos desenvolvedores personalizar as funcionalidades do pool, como ajustes dinâmicos de taxas e reequilíbrio automático, aumentando a eficiência do capital e o potencial de rendimento.
Fonte de rendimento: principalmente incentivos de tokens UNI.
Avaliação de risco: risco baixo a moderado. USDC/USDT como pares de stablecoins apresenta risco de volatilidade de preço relativamente baixo. No entanto, os investidores devem estar cientes do risco de contratos inteligentes e da possibilidade de diminuição dos retornos após o término do período de incentivo.
Echelon Market USDC (Aptos)
Echelon Market é um mercado de criptomoedas descentralizado baseado na blockchain Aptos. Os investidores podem participar da oferta no pool USDC da plataforma Echelon Market.
Fontes de rendimento: incluem juros da oferta de USDC (cerca de 5,35%) e recompensas thAPT da Thala (cerca de 3,66%). thAPT é o certificado de depósito da Thala, que pode ser trocado por APT na proporção de 1:1.
Avaliação de risco: risco baixo a médio. USDC tem alta estabilidade, mas os investidores devem estar atentos ao risco dos contratos inteligentes do ecossistema Aptos e ao impacto das taxas de resgate de thAPT nos rendimentos. A saída instantânea oferece alta liquidez, mas a volatilidade do mercado pode afetar o valor das recompensas thAPT.
Resumo
A tabela abaixo está ordenada por Volume Total de Liquidez (TVL) do maior para o menor, apenas para referência:
| Produto | Cadeia | APY | TVL | |------|----|----|-----| | Poupança Spark USDC | Ethereum | 6,12% | $324,56M | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3,42% | $208,38M | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Uniswap V4 | 3,91% | $156,22M | | Echelon Market USDC | Aptos | 9.01% | $78.91M |
Durante períodos de turbulência no mercado, estes produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins podem oferecer opções relativamente estáveis para os investidores. No entanto, os investidores ainda precisam avaliar cuidadosamente os riscos e as características de rendimento de cada produto, combinando com a sua própria situação para tomar decisões informadas.