Um novo projeto de lei apresentado no Senado dos EUA propõe restringir os regulamentos de know-your-customer (KYC) e anti-lavagem de dinheiro (AML) para serviços financeiros descentralizados (DeFi).
A Lei de Aprimoramento e Execução de Segurança Nacional de Criptoativos (CANSEE) visa prevenir a lavagem de dinheiro, impedir crimes facilitados por criptomoedas e violações de sanções e garantir que os serviços DeFi cumpram os mesmos regulamentos de outras empresas financeiras, incluindo trocas centralizadas de criptomoedas, cassinos e casas de penhores, anti-lavagem de dinheiro e cumprimento de sanções econômicas.
A nova Lei CANSEE coloca os serviços DeFi sob as mesmas regras dos bancos
De acordo com o comunicado de imprensa, o aplicativo DeFi visa facilitar as transações financeiras ponto a ponto registradas no blockchain, fornecendo anonimato e permitindo que atores maliciosos e criminosos fujam das ferramentas regulatórias financeiras tradicionais.
Criminosos, traficantes de drogas e agentes estatais hostis, como a Coreia do Norte, foram rápidos em explorar as vulnerabilidades do DeFi para lavar produtos criminais e financiar mais atividades criminosas.
A Lei CANSEE visa a lavagem de dinheiro e evasão de sanções envolvendo DeFi, aplicando as mesmas leis de segurança nacional que se aplicam a outras empresas de criptomoedas, como bancos e corretoras de valores, cassinos, casas de penhores e plataformas de negociação centralizadas.
Os serviços DeFi precisam cumprir obrigações básicas, incluindo a manutenção de um programa de combate à lavagem de dinheiro, a realização de due diligence nos clientes e a denúncia de transações suspeitas à Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN).
A legislação também exige que os operadores de quiosques criptográficos (também conhecidos como caixas eletrônicos criptográficos) usem os quiosques para verificar a identidade de cada contraparte em cada transação, aumentando assim a rastreabilidade dos fundos.
Os caixas eletrônicos de criptomoeda são frequentemente encontrados em lojas de conveniência, lavanderias e postos de gasolina, onde os usuários podem inserir dinheiro ou cartões de débito nas máquinas para converter dinheiro real em criptomoedas.
Além disso, a Lei CANSEE atualiza os poderes do Departamento do Tesouro, exige que os participantes do sistema financeiro dos EUA tomem medidas especiais para lidar com a ameaça de lavagem de dinheiro e amplia o poder do Departamento do Tesouro para combater atividades financeiras ilegais que possam ocorrer fora do setor bancário .
Os co-patrocinadores do projeto de lei, os senadores democratas Jack Reed, Mike Lowndes, Mark Warner e Mitt Romney, argumentam que transparência e regras sólidas são essenciais para proteger o sistema financeiro do crime.
Eles acreditam que essas medidas focadas ajudarão a manter uma forte aplicação de sanções e combate à lavagem de dinheiro, ao mesmo tempo em que permitem que os participantes “cumpridores de regras” continuem a alavancar o potencial da tecnologia de contabilidade distribuída. O senador Jack Reed emitiu recentemente uma declaração na plataforma de mídia social Twitter:
Caixas eletrônicos de criptomoedas e serviços financeiros descentralizados (DeFi) são usados como ferramentas por lavadores de dinheiro e sonegadores de sanções. Para reduzir os riscos de segurança nacional e econômica, meus colegas e eu introduzimos a Lei CANSEE para apoiar as autoridades do Tesouro dos EUA e proteger a integridade do sistema financeiro.
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Plataformas DeFi e caixas eletrônicos Bitcoin enfrentam grandes obstáculos KYC após nova lei dos EUA
Um novo projeto de lei apresentado no Senado dos EUA propõe restringir os regulamentos de know-your-customer (KYC) e anti-lavagem de dinheiro (AML) para serviços financeiros descentralizados (DeFi).
A Lei de Aprimoramento e Execução de Segurança Nacional de Criptoativos (CANSEE) visa prevenir a lavagem de dinheiro, impedir crimes facilitados por criptomoedas e violações de sanções e garantir que os serviços DeFi cumpram os mesmos regulamentos de outras empresas financeiras, incluindo trocas centralizadas de criptomoedas, cassinos e casas de penhores, anti-lavagem de dinheiro e cumprimento de sanções econômicas.
A nova Lei CANSEE coloca os serviços DeFi sob as mesmas regras dos bancos
De acordo com o comunicado de imprensa, o aplicativo DeFi visa facilitar as transações financeiras ponto a ponto registradas no blockchain, fornecendo anonimato e permitindo que atores maliciosos e criminosos fujam das ferramentas regulatórias financeiras tradicionais.
Criminosos, traficantes de drogas e agentes estatais hostis, como a Coreia do Norte, foram rápidos em explorar as vulnerabilidades do DeFi para lavar produtos criminais e financiar mais atividades criminosas.
A Lei CANSEE visa a lavagem de dinheiro e evasão de sanções envolvendo DeFi, aplicando as mesmas leis de segurança nacional que se aplicam a outras empresas de criptomoedas, como bancos e corretoras de valores, cassinos, casas de penhores e plataformas de negociação centralizadas.
Os serviços DeFi precisam cumprir obrigações básicas, incluindo a manutenção de um programa de combate à lavagem de dinheiro, a realização de due diligence nos clientes e a denúncia de transações suspeitas à Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN).
A legislação também exige que os operadores de quiosques criptográficos (também conhecidos como caixas eletrônicos criptográficos) usem os quiosques para verificar a identidade de cada contraparte em cada transação, aumentando assim a rastreabilidade dos fundos.
Os caixas eletrônicos de criptomoeda são frequentemente encontrados em lojas de conveniência, lavanderias e postos de gasolina, onde os usuários podem inserir dinheiro ou cartões de débito nas máquinas para converter dinheiro real em criptomoedas.
Além disso, a Lei CANSEE atualiza os poderes do Departamento do Tesouro, exige que os participantes do sistema financeiro dos EUA tomem medidas especiais para lidar com a ameaça de lavagem de dinheiro e amplia o poder do Departamento do Tesouro para combater atividades financeiras ilegais que possam ocorrer fora do setor bancário .
Os co-patrocinadores do projeto de lei, os senadores democratas Jack Reed, Mike Lowndes, Mark Warner e Mitt Romney, argumentam que transparência e regras sólidas são essenciais para proteger o sistema financeiro do crime.
Eles acreditam que essas medidas focadas ajudarão a manter uma forte aplicação de sanções e combate à lavagem de dinheiro, ao mesmo tempo em que permitem que os participantes “cumpridores de regras” continuem a alavancar o potencial da tecnologia de contabilidade distribuída. O senador Jack Reed emitiu recentemente uma declaração na plataforma de mídia social Twitter:
Caixas eletrônicos de criptomoedas e serviços financeiros descentralizados (DeFi) são usados como ferramentas por lavadores de dinheiro e sonegadores de sanções. Para reduzir os riscos de segurança nacional e econômica, meus colegas e eu introduzimos a Lei CANSEE para apoiar as autoridades do Tesouro dos EUA e proteger a integridade do sistema financeiro.