Em um esforço para impedir a lavagem de dinheiro e impedir que as criptomoedas facilitem o crime e as violações de sanções, um grupo de senadores dos EUA está apresentando uma nova legislação bipartidária que exigiria que os serviços financeiros descentralizados (DeFi) atendessem aos mesmos padrões de outras empresas financeiras, incluindo trocas criptográficas centralizadas , cassinos, etc. Mesmo casas de penhores) têm as mesmas obrigações de conformidade contra lavagem de dinheiro (AML) e sanções econômicas. A legislação também atualiza o mandato anti-lavagem de dinheiro do Departamento do Tesouro e estabelece novos requisitos para garantir que “caixas eletrônicos criptográficos” não se tornem canais para atividades ilícitas de lavagem de dinheiro.
DeFi geralmente se refere à aplicação de transações financeiras ponto a ponto registradas por meio do blockchain. Os exemplos mais proeminentes de DeFi são as chamadas "trocas descentralizadas", onde o software automatizado supostamente permite que os usuários negociem criptomoedas sem o uso de intermediários.
Por design, o DeFi fornece anonimato. Isso permite que atores mal-intencionados e criminosos evitem as ferramentas regulatórias financeiras tradicionais, incluindo regras estabelecidas há muito tempo que exigem que as instituições financeiras monitorem todas as transações e denunciem suspeitas de lavagem de dinheiro e crimes financeiros. Isso permite que o DeFi seja usado para lavagem de dinheiro e financiamento de mais atividades criminosas.
Criminosos, traficantes de drogas e agentes estatais hostis, como a Coreia do Norte, demonstraram usar (DeFi) como método preferencial de transferência e lavagem de lucros ilícitos. Esses malfeitores rapidamente reconheceram como o DeFi poderia ser explorado para facilitar o tráfico transfronteiriço de fentanil e financiar o desenvolvimento de armas de destruição em massa.
De acordo com uma recente Avaliação Nacional de Risco de Lavagem de Dinheiro dos EUA: “Os serviços DeFi normalmente não envolvem qualquer AML ou outro processo para KYC.” De acordo com outro relatório recente do Departamento do Tesouro: “Incluindo ransomware cibercriminosos, ladrões, golpistas e pessoas democráticas norte-coreanas ilegais atores, incluindo hackers cibernéticos da RPDC, usam serviços DeFi no processo de transferência e lavagem de seus rendimentos ilícitos. Para atingir esse objetivo, atores ilegais fazem uso de mecanismos regulatórios, de supervisão e aplicação de AML dos EUA e estrangeiros, bem como vulnerabilidades na tecnologia que sustenta o DeFi Serviços."
Dada a importância da transparência e regras sólidas para proteger o sistema financeiro do crime, os senadores americanos Jack Reed, Mike Rounds, Mark Warner e Mitt Romney lançaram a Crypto Assets National Security Enhancement and Enforcement Act em 19 de julho (CANSEE Act, S 2355). **A legislação visa combater a lavagem de dinheiro e a evasão de sanções envolvendo DeFi. **
**A Lei CANSEE encerrará o tratamento especial para DeFi, que também precisa se aplicar a bancos e corretoras de valores, cassinos e casas de penhores, e até mesmo leis de segurança nacional para outras empresas de criptomoedas, como plataformas de negociação centralizadas. Isso significa que os serviços DeFi serão forçados a cumprir obrigações básicas, principalmente manter esquemas AML, realizar due diligence em seus clientes e relatar transações suspeitas ao FinCEN. **
As demandas fechariam uma atraente via de lavagem de dinheiro que foi explorada pelo governo norte-coreano, cartéis de drogas mexicanos, cibercriminosos, invasores de ransomware, golpistas e outros criminosos nos últimos meses.
A legislação também deixa claro que, se um indivíduo sancionado, como um oligarca russo, usar um serviço DeFi para fugir das sanções dos EUA, quem controlar o projeto será responsável por facilitar a violação. **Se ninguém controlar o serviço DeFi, como backup, qualquer um que investir mais de $ 25 milhões no desenvolvimento do projeto será responsável por essas obrigações.
**A Lei CANSEE também exige máquinas automáticas de câmbio (também conhecidas como caixas eletrônicos de criptomoedas) para melhorar a rastreabilidade dos fundos, verificando a identidade de cada contraparte em cada transação. **A menos que essas brechas sejam corrigidas, os criminosos continuarão a usar esses cambistas automatizados para lavar dinheiro do tráfico de drogas, tráfico de pessoas, fraude e outras atividades criminosas.
Os caixas eletrônicos de criptomoeda têm uma interface semelhante aos caixas eletrônicos comuns e geralmente estão localizados em lojas de conveniência, lavanderias e postos de gasolina. Os usuários podem inserir dinheiro ou cartão de débito na máquina, que converte dinheiro real em criptomoeda, que é então transferida para uma carteira digital. Após a conclusão da transferência, os usuários não podem receber seu dinheiro de volta. De acordo com o Coin ATM Radar, existem atualmente cerca de 30.600 caixas eletrônicos de criptomoedas nos EUA, contra 1.200 em 2018.
**Finalmente, a Lei CANSEE fornece uma atualização importante para a autoridade do Departamento do Tesouro de exigir que os participantes do sistema financeiro dos EUA tomem medidas especiais contra a ameaça de lavagem de dinheiro. **Atualmente, esses poderes são limitados a transações realizadas no sistema bancário tradicional. Mas, como novas tecnologias, como criptomoedas, permitem cada vez mais novas formas de transações financeiras, é fundamental expandir a autoridade de fiscalização do Departamento do Tesouro sobre atividades financeiras ilícitas que podem ocorrer fora do setor bancário.
**“Os caixas eletrônicos DeFi e criptomoeda são uma tecnologia amplamente não regulamentada que requer supervisão e salvaguardas mais fortes para evitar a lavagem de dinheiro desenfreada e a evasão de sanções”, disse o senador Reed. ** "Esta legislação aprimora as ferramentas do Departamento do Tesouro para proteger nossa segurança nacional e econômica. Cartéis de drogas, traficantes de sexo etc. não devem poder usar plataformas DeFi para fugir da justiça e suas vítimas merecem melhor proteção. Nosso projeto de lei vai também garantir que as agências de aplicação da lei tenham acesso a melhores informações sobre transações de criptomoedas, necessárias para combater atividades criminosas, como tráfico de drogas transfronteiriço, proliferação de armas e ataques de ransomware. Devemos proteger a integridade do sistema financeiro contra os piores emergentes ameaças de organizações criminosas sérias e atores estatais maliciosos.”
“Nossos atores hostis e criminosos usam maneiras criativas de explorar o sistema financeiro dos EUA todos os dias, e não devemos permitir que eles explorem as inovações dos EUA para escapar de sanções e lavar dinheiro”, disse o senador Lowndes. “À medida que mais e mais americanos começam a usar e investir em criptomoedas, tanto as plataformas DeFi quanto os caixas eletrônicos de criptomoeda permanecem um ponto cego regulatório. Esta legislação direcionada iniciará uma importante discussão sobre como proteger nosso sistema financeiro e fornecerá às autoridades as ferramentas de que precisam para processar maus atores."
"Como presidente do Comitê de Inteligência do Senado, continuo profundamente preocupado com o fato de criminosos e estados desonestos continuarem a usar criptomoedas para lavar dinheiro, fugir de sanções e ocultar atividades ilícitas. **As medidas direcionadas que propomos hoje ajudarão a lidar com finanças descentralizadas e criptomoedas Caixas eletrônicos, ** incorporando o projeto de lei “Tomando medidas especiais contra ameaças modernas” que apresentei no último Congresso para atualizar a autoridade existente do FinCEN contra a lavagem de dinheiro”, disse o senador Warner. “Acredito que essas medidas direcionadas ajudarão a manter a robusta aplicação de AML e sanções de que precisamos para proteger a segurança nacional, ao mesmo tempo em que permitem que atores em conformidade com as regras continuem a perceber o potencial da tecnologia de contabilidade distribuída”.
“Atores maliciosos estão explorando brechas existentes nas leis atuais para escapar de sanções usando serviços financeiros descentralizados”, disse o senador Romney. ** "Ao fortalecer a estrutura antilavagem de dinheiro dos Estados Unidos, nossa legislação combate os crimes facilitados pelas criptomoedas e, em última análise, fortalece nossa segurança nacional."**
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A mais recente proposta bipartidária nos Estados Unidos: DeFi e caixas eletrônicos criptografados também exigem AML e KYC
Autor: senate.gov; Tradução: Golden Finance 0xxz
Em um esforço para impedir a lavagem de dinheiro e impedir que as criptomoedas facilitem o crime e as violações de sanções, um grupo de senadores dos EUA está apresentando uma nova legislação bipartidária que exigiria que os serviços financeiros descentralizados (DeFi) atendessem aos mesmos padrões de outras empresas financeiras, incluindo trocas criptográficas centralizadas , cassinos, etc. Mesmo casas de penhores) têm as mesmas obrigações de conformidade contra lavagem de dinheiro (AML) e sanções econômicas. A legislação também atualiza o mandato anti-lavagem de dinheiro do Departamento do Tesouro e estabelece novos requisitos para garantir que “caixas eletrônicos criptográficos” não se tornem canais para atividades ilícitas de lavagem de dinheiro.
DeFi geralmente se refere à aplicação de transações financeiras ponto a ponto registradas por meio do blockchain. Os exemplos mais proeminentes de DeFi são as chamadas "trocas descentralizadas", onde o software automatizado supostamente permite que os usuários negociem criptomoedas sem o uso de intermediários.
Por design, o DeFi fornece anonimato. Isso permite que atores mal-intencionados e criminosos evitem as ferramentas regulatórias financeiras tradicionais, incluindo regras estabelecidas há muito tempo que exigem que as instituições financeiras monitorem todas as transações e denunciem suspeitas de lavagem de dinheiro e crimes financeiros. Isso permite que o DeFi seja usado para lavagem de dinheiro e financiamento de mais atividades criminosas.
Criminosos, traficantes de drogas e agentes estatais hostis, como a Coreia do Norte, demonstraram usar (DeFi) como método preferencial de transferência e lavagem de lucros ilícitos. Esses malfeitores rapidamente reconheceram como o DeFi poderia ser explorado para facilitar o tráfico transfronteiriço de fentanil e financiar o desenvolvimento de armas de destruição em massa.
De acordo com uma recente Avaliação Nacional de Risco de Lavagem de Dinheiro dos EUA: “Os serviços DeFi normalmente não envolvem qualquer AML ou outro processo para KYC.” De acordo com outro relatório recente do Departamento do Tesouro: “Incluindo ransomware cibercriminosos, ladrões, golpistas e pessoas democráticas norte-coreanas ilegais atores, incluindo hackers cibernéticos da RPDC, usam serviços DeFi no processo de transferência e lavagem de seus rendimentos ilícitos. Para atingir esse objetivo, atores ilegais fazem uso de mecanismos regulatórios, de supervisão e aplicação de AML dos EUA e estrangeiros, bem como vulnerabilidades na tecnologia que sustenta o DeFi Serviços."
Dada a importância da transparência e regras sólidas para proteger o sistema financeiro do crime, os senadores americanos Jack Reed, Mike Rounds, Mark Warner e Mitt Romney lançaram a Crypto Assets National Security Enhancement and Enforcement Act em 19 de julho (CANSEE Act, S 2355). **A legislação visa combater a lavagem de dinheiro e a evasão de sanções envolvendo DeFi. **
**A Lei CANSEE encerrará o tratamento especial para DeFi, que também precisa se aplicar a bancos e corretoras de valores, cassinos e casas de penhores, e até mesmo leis de segurança nacional para outras empresas de criptomoedas, como plataformas de negociação centralizadas. Isso significa que os serviços DeFi serão forçados a cumprir obrigações básicas, principalmente manter esquemas AML, realizar due diligence em seus clientes e relatar transações suspeitas ao FinCEN. **
As demandas fechariam uma atraente via de lavagem de dinheiro que foi explorada pelo governo norte-coreano, cartéis de drogas mexicanos, cibercriminosos, invasores de ransomware, golpistas e outros criminosos nos últimos meses.
A legislação também deixa claro que, se um indivíduo sancionado, como um oligarca russo, usar um serviço DeFi para fugir das sanções dos EUA, quem controlar o projeto será responsável por facilitar a violação. **Se ninguém controlar o serviço DeFi, como backup, qualquer um que investir mais de $ 25 milhões no desenvolvimento do projeto será responsável por essas obrigações.
**A Lei CANSEE também exige máquinas automáticas de câmbio (também conhecidas como caixas eletrônicos de criptomoedas) para melhorar a rastreabilidade dos fundos, verificando a identidade de cada contraparte em cada transação. **A menos que essas brechas sejam corrigidas, os criminosos continuarão a usar esses cambistas automatizados para lavar dinheiro do tráfico de drogas, tráfico de pessoas, fraude e outras atividades criminosas.
Os caixas eletrônicos de criptomoeda têm uma interface semelhante aos caixas eletrônicos comuns e geralmente estão localizados em lojas de conveniência, lavanderias e postos de gasolina. Os usuários podem inserir dinheiro ou cartão de débito na máquina, que converte dinheiro real em criptomoeda, que é então transferida para uma carteira digital. Após a conclusão da transferência, os usuários não podem receber seu dinheiro de volta. De acordo com o Coin ATM Radar, existem atualmente cerca de 30.600 caixas eletrônicos de criptomoedas nos EUA, contra 1.200 em 2018.
**Finalmente, a Lei CANSEE fornece uma atualização importante para a autoridade do Departamento do Tesouro de exigir que os participantes do sistema financeiro dos EUA tomem medidas especiais contra a ameaça de lavagem de dinheiro. **Atualmente, esses poderes são limitados a transações realizadas no sistema bancário tradicional. Mas, como novas tecnologias, como criptomoedas, permitem cada vez mais novas formas de transações financeiras, é fundamental expandir a autoridade de fiscalização do Departamento do Tesouro sobre atividades financeiras ilícitas que podem ocorrer fora do setor bancário.
**“Os caixas eletrônicos DeFi e criptomoeda são uma tecnologia amplamente não regulamentada que requer supervisão e salvaguardas mais fortes para evitar a lavagem de dinheiro desenfreada e a evasão de sanções”, disse o senador Reed. ** "Esta legislação aprimora as ferramentas do Departamento do Tesouro para proteger nossa segurança nacional e econômica. Cartéis de drogas, traficantes de sexo etc. não devem poder usar plataformas DeFi para fugir da justiça e suas vítimas merecem melhor proteção. Nosso projeto de lei vai também garantir que as agências de aplicação da lei tenham acesso a melhores informações sobre transações de criptomoedas, necessárias para combater atividades criminosas, como tráfico de drogas transfronteiriço, proliferação de armas e ataques de ransomware. Devemos proteger a integridade do sistema financeiro contra os piores emergentes ameaças de organizações criminosas sérias e atores estatais maliciosos.”
“Nossos atores hostis e criminosos usam maneiras criativas de explorar o sistema financeiro dos EUA todos os dias, e não devemos permitir que eles explorem as inovações dos EUA para escapar de sanções e lavar dinheiro”, disse o senador Lowndes. “À medida que mais e mais americanos começam a usar e investir em criptomoedas, tanto as plataformas DeFi quanto os caixas eletrônicos de criptomoeda permanecem um ponto cego regulatório. Esta legislação direcionada iniciará uma importante discussão sobre como proteger nosso sistema financeiro e fornecerá às autoridades as ferramentas de que precisam para processar maus atores."
"Como presidente do Comitê de Inteligência do Senado, continuo profundamente preocupado com o fato de criminosos e estados desonestos continuarem a usar criptomoedas para lavar dinheiro, fugir de sanções e ocultar atividades ilícitas. **As medidas direcionadas que propomos hoje ajudarão a lidar com finanças descentralizadas e criptomoedas Caixas eletrônicos, ** incorporando o projeto de lei “Tomando medidas especiais contra ameaças modernas” que apresentei no último Congresso para atualizar a autoridade existente do FinCEN contra a lavagem de dinheiro”, disse o senador Warner. “Acredito que essas medidas direcionadas ajudarão a manter a robusta aplicação de AML e sanções de que precisamos para proteger a segurança nacional, ao mesmo tempo em que permitem que atores em conformidade com as regras continuem a perceber o potencial da tecnologia de contabilidade distribuída”.
“Atores maliciosos estão explorando brechas existentes nas leis atuais para escapar de sanções usando serviços financeiros descentralizados”, disse o senador Romney. ** "Ao fortalecer a estrutura antilavagem de dinheiro dos Estados Unidos, nossa legislação combate os crimes facilitados pelas criptomoedas e, em última análise, fortalece nossa segurança nacional."**